Журнал мошенники: журнал для предпринимателей Inc. Russia

Телефонные мошенники начали запугивать россиян уголовными делами

Мошенники усовершенствовали старую схему с резервным счетом, на который нужно переводить деньги с целью их «спасти», добавив элемент запугивания клиентов банка уголовным преследованием, если те захотят сами обратиться в свой банк и уточнить информацию.

Схема простая: поступает звонок с сообщением, что на ваши финансовые активы посягают мошенники и необходимо срочно перевести все деньги на «временный счет». У вас уточняют адрес электронной почты на который позже присылают фейковые письма из банка, Центробанка и копии удостоверений сотрудников регулятора.

В этих письмах нет никаких номеров телефонов и фишинговых ссылок, просто указаны реквизиты «резервного» счета, на котором, якобы, все средства будут в безопасности до завершения «процедуры обновления лицевого счета».

Если вы сообщаете о намерениях позвонить в банк и уточнить информацию, то мошенники начинают запугивать уголовной ответственностью «за распространение информации, полученной в ходе выполнения регламентных работ».

Эксперт GIS, руководитель службы маркетинга компании «Газинформсервис» Григорий Ковшов рассказал, как определить, что звонит мошенник:

– Стратегия запугивания наиболее грубый метод воздействия на сознание человека. Страх и паника – самые сильные эмоции, они мешают трезво мыслить и адекватно оценивать ситуацию. Запуганными людьми, безусловно, проще управлять – отсюда и подключение новой методики обмана. Известно, что мошенники звонят в большинстве случаев по будням, преимущественно в рабочее время. Когда мысли человека сосредоточены на работе, его проще убедить в чем-либо.

В данном случае главное помнить, что обеспечение надежности вашего банковского счета – это компетенция представителей финансовой организации. Сотрудники банка никогда не будут звонить и требовать от вас принятия каких-либо быстрых решений, связанных с сохранностью ваших средств.

Если вам позвонили с подобной просьбой – необходимо просто прервать телефонный разговор.

Будьте бдительны и помните – информационная безопасность в наших с вами руках.

мошенничество — памятка для граждан

В последние годы широкую популярность получили смс-рассылки или электронные письма с сообщениями о выигрыше автомобиля либо других ценных призов. Для получения «выигрыша» злоумышленники обычно просят перевести на электронные счета определенную сумму денег, мотивируя это необходимостью уплаты налогов, таможенных пошлин, транспортных расходов и т.д. После получения денежных средств они перестают выходить на связь либо просят перевести дополнительные суммы на оформление выигрыша.

Оградить себя от подобного рода преступлений предельно просто. Прежде всего необходимо быть благоразумным. Задумайтесь над тем, принимали ли вы участие в розыгрыше призов? Знакома ли вам организация, направившая уведомление о выигрыше? Откуда организаторам акции известны ваши контактные данные? Если вы не можете ответить хотя бы на один из этих вопросов, рекомендуем вам проигнорировать поступившее сообщение.

Если вы решили испытать счастье и выйти на связь с организаторами розыгрыша, постарайтесь получить от них максимально возможную информацию об акции, условиях участия в ней и правилах ее проведения. Помните, что упоминание вашего имени на Интернет-сайте не является подтверждением добропорядочности организаторов акции и гарантией вашего выигрыша.

Любая просьба перевести денежные средства для получения выигрыша должна насторожить вас. Помните, что выигрыш в лотерею влечет за собой налоговые обязательства, но порядок уплаты налогов регламентирован действующим законодательством и не осуществляется посредством перевода денежных средств на электронные счета граждан и организаций или т.н. «электронные кошельки».

Будьте бдительны и помните о том, что для того, чтобы что -то выиграть, необходимо принимать участие в розыгрыше. Все упоминания о том, что ваш номер является «счастливым» и оказался в списке участников лотереи, являются, как правило, лишь уловкой для привлечения вашего внимания.

Нередки случаи мошенничеств, связанных с деятельностью Интернет-магазинов и сайтов по продаже авиабилетов. Чем привлекают потенциальных жертв мошенники? Прежде всего — необоснованно низкими ценами. При заказе товаров вас попросят внести предоплату, зачастую путем внесения денежных средств на некий виртуальный кошелек посредством терминала экспресс-оплаты. Далее магазин в течение нескольких дней будет придумывать отговорки и обещать вам скорую доставку товара, а потом бесследно исчезнет либо пришлет некачественный товар.

Цель подобных сайтов – обмануть максимальное количество людей за короткий срок. Создать Интернет-сайт сегодня – дело нескольких минут, поэтому вскоре после прекращения работы сайт возродится по другому адресу, с другим дизайном и под другим названием.

Если вы хотите купить товар по предоплате помните, что серьезные Интернет-магазины не будут просить вас перечислить деньги на виртуальный кошелек или счет мобильного телефона. Поищите информацию о магазине в сети Интернет, посмотрите, как долго он находится на рынке. Если вы имеете дело с сайтом крупной или известной вам компании, убедитесь в правильности написания адреса ресурса в адресной строке вашего браузера. При необходимости потребуйте от администраторов магазина предоставить вам информацию о юридическом лице, проверьте ее, используя общедоступные базы данных налоговых органов и реестр юридических лиц. Убедитесь в том, что вы знаете адрес, по которому вы сможете направить претензию в случае, если вы будете недовольны покупкой.

Заметно участились случаи рассылки смс-сообщений, содержащих информацию о том, что банковская карта абонента заблокирована в силу ряда причин. Иногда подобные сообщения содержат призыв перевести деньги для разблокировки карты, иногда абонента просят позвонить или отправить смс на короткий номер.

Необходимо помнить о том, что единственная организация, которая сможет проинформировать вас о состоянии вашей карты – это банк, обслуживающий ее. Если у вас есть подозрения о том, что с вашей картой что –то не в порядке, если вы получили смс-уведомление о ее блокировке, немедленно обратитесь в банк. Телефон клиентской службы банка обычно указан на обороте карты. Не звоните и не отправляйте сообщения на номера, указанные в смс-уведомлении, за это может взиматься дополнительная плата.

Один из популярных способов мошенничеств, основанных на доверии связан с размещением объявлений о продаже товаров на электронных досках объявлений и интернет-аукционах. Как правило, мошенники привлекают своих жертв заниженными ценами и выгодными предложениями и требуют перечисления предоплаты путем перевода денежных средств на электронный кошелек.

Благоразумие поможет и здесь. Внимательно изучите объявление, посмотрите информацию о лице, разместившем его. Если торговая площадка имеет систему рейтингов продавцов, изучите отзывы, оставленные другими покупателями, не забывая, однако, о том, что преступники могут оставлять положительные отзывы о себе, используя дополнительные учетные записи. Воспользуйтесь Интернет-поиском. Иногда достаточно ввести в форму поиска телефонный номер или сетевой псевдоним продавца для того, чтобы обнаружить, что эти данные уже использовались в целях хищения денежных средств и обмана покупателей.

Посмотрите среднюю стоимость аналогичных товаров. Чересчур низкая стоимость должна вызвать у вас подозрение. Если продавец требует перечислить ему полную или частичную предоплату за приобретаемый товар на электронный счет, подумайте, насколько вы готовы доверять незнакомому человеку. Помните, что перечисляя деньги незнакомым лицам посредством анонимных платежных систем, вы не имеете гарантий их возврата в случае, если сделка не состоится.

Покупать авиабилеты через Интернет удобно. Вам не нужно никуда ехать и стоять в очередях. Вы выбираете рейс, дату, оплачиваете билет и получаете его спустя несколько секунд. Сегодня многие люди выбирают именно такой способ приобретения билетов на самолет.

Естественно, мошенники не могут оставить данную сферу без внимания. За последний год существенно увеличилось количество жалоб на обман при покупке электронных билетов. Создать Интернет-сайт по продаже авиабилетов – дело нескольких часов, на смену его названия, адреса и внешнего оформления требуется еще меньше времени. Как правило, обман раскрывается не сразу, некоторые узнают о том, что их билетов не существует, лишь в аэропорту. Это дает мошенникам возможность перенести свой Интернет-ресурс на новое место и продолжать свою преступную деятельность под другим названием.

Чтобы не испортить себе отдых или деловую поездку стоит внимательно отнестись к покупке авиабилетов через сеть Интернет. Воспользуйтесь услугами Интернет-сайта авиакомпании или агентства по продаже билетов, давно зарекомендовавшего себя на рынке. С осторожностью отнеситесь к деятельности неизвестных вам сайтов, особенно тех, которые привлекают ваше внимание специальными предложениями и низкими ценами. Не переводите деньги на электронные кошельки или счета в зарубежных банках. Не поленитесь позвонить в представительство авиакомпании, чтобы убедиться в том, что ваш рейс существует и билеты на него еще есть. Эти простые правила позволят вам сэкономить деньги и сберечь нервы.

Если вы получили СМС или ММС сообщение со ссылкой на скачивание открытки, музыки, картинки или какой -нибудь программы, не спешите открывать её. Перейдя по ссылке вы можете, сами того не подозревая, получить на телефон вирус или оформить подписку на платные услуги.

Посмотрите, с какого номера было отправлено вам сообщение. Даже если сообщение прислал кто -то из знакомых вам людей, будет не лишним дополнительно убедиться в этом, ведь сообщение могло быть отправлено с зараженного телефона без его ведома. Если отправитель вам не знаком, не открывайте его.

Помните, что установка антивирусного программного обеспечения на мобильное устройство — это не прихоть, а мера позволяющая повысить вашу безопасность.

Многие люди сегодня пользуются различными программами для обмена сообщениями и имеют аккаунты в социальных сетях. Для многих общение в сети стало настолько привычным, что практически полностью заменило непосредственное живое общение.

Преступникам в наши дни не нужно проводить сложные технические мероприятия для получения доступа к персональным данным, люди охотно делятся ими сами. Размещая детальные сведения о себе в социальных сетях, пользователи доверяют их тысячам людей, далеко не все из которых заслуживают доверия.

Общение в сети в значительной мере обезличено, и за фотографией профиля может скрываться кто угодно. Поэтому не следует раскрывать малознакомому человеку такие подробности вашей жизни, которые могут быть использованы во вред. Помните о том, что видео и аудиотрансляции, равно как и логи вашей сетевой переписки, могут быть сохранены злоумышленниками и впоследствии использованы в противоправных целях.

Не забывайте, что никто лучше вас самих не сможет позаботиться о сохранности той личной информации, которой вы не хотите делиться с общественностью.

ПАМЯТКА(Скачать)

Советы по определению Интернет-ресурсов, несущих потенциальную угрозу финансовому благополучию пользователей

Информация НЦБ Интерпола МВД России

о самых распространенных видах мошеннических действий с использованием компьютерных технологий.

Уважаемые граждане! Если Вы относитесь к активным пользователям Интернета, то рекомендуем Вам обязательно прочитать этот материал!

Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Подобная преступная деятельность преследуется законом независимо от места совершения — в реальной или виртуальной среде.

Мошенники постоянно изыскивают все новые и новые варианты хищения чужого имущества. Кратко остановимся на самых распространённых.

«Брачные мошенничества»

Типичный механизм: с использованием сети Интернет

преимущественно на сайтах знакомств преступники выбирают жертву, налаживают с ним электронную переписку от имени девушек, обещая приехать с целью создания в будущем семьи. Затем под различными предлогами «невесты» выманивают деньги (на лечение, покупку мобильного телефона, приобретение билетов, оплаты визы и т.д.). Переписка ведется главным образом студентами лингвистических ВУЗов. Направленные жертвами деньги преступники получают на подставных лиц. После получения средств переписка под различными предлогами прекращается.

«Приобретение товаров и услуг посредством сети Интернет»

Мы настолько привыкли покупать в интернет-магазинах, что часто становимся невнимательными, чем и пользуются мошенники. Обычно схема мошенничества выглядит так: создаётся сайт-одностраничник, на котором выкладываются товары одного визуального признака. Цена на товары обычно весьма привлекательная, ниже среднерыночной. Отсутствуют отзывы, минимален интерфейс, указаны скудные контактные данные. Чаще всего такие интернет-магазины работают по 100% предоплате. Переписка о приобретении товаров ведется с использованием электронных почтовых ящиков. По договоренности с продавцом деньги перечисляются, как правило, за границу через «Western Union» на имена различных людей. Конечно же, псевдо-продавец после получения денег исчезает!

«Крик о помощи»

Один из самых отвратительных способов хищения денежных средств. В интернете появляется душераздирающая история о борьбе маленького человека за жизнь. Время идёт на часы. Срочно необходимы дорогие лекарства, операция за границей и т.д. Просят оказать помощь всех неравнодушных и перевести деньги на указанные реквизиты.

Мы не призываем отказывать в помощи всем кто просит! Но! Прежде чем переводить свои деньги, проверьте — имеются ли контактные данные для связи с родителями (родственниками, опекунами) ребёнка. Позвоните им, найдите их в соцсетях, пообщайтесь и убедитесь в честности намерений.

«Фишинг»

Является наиболее опасным и самым распространённым способом мошенничества в интернете. Суть заключается в выманивании у жертвы паролей, пин-кодов, номеров и CVV-кодов. Схем, которые помогают мошенникам получить нужные сведения, очень много.

Так, с помощью спам-рассылок потенциальным жертвам отправляются подложные письма, якобы, от имени легальных организаций, в которых даны указания зайти на «сайт-двойник» такого учреждения и подтвердить пароли, пин-коды и другую информацию, используемую впоследствии злоумышленниками для кражи денег со счета жертвы. Достаточно распространенным является предложение о работе за границей, уведомление о выигрыше в лотереи, а также сообщения о получении наследства.

«Нигерийские письма»

Один из самых распространённых видов мошенничества. Типичная схема: жертва получает на свою почту письмо о том, что является счастливым обладателем многомиллионного наследства. Затем мошенники просят у получателя письма помощи в многомиллионных денежных операциях (получение наследства, перевод денег из одной страны в другую), обещая процент от сделки. Если получатель согласится участвовать, то у него постепенно выманиваются деньги якобы на оплату сборов, взяток чиновникам и т.п.

«Брокерские конторы»

С начала текущего года в НЦБ Интерпола МВД России наблюдается значительный рост количества обращений граждан, пострадавших от действий брокерских контор.

В распоряжении Бюро имеется информация о следующих недобросовестных брокерских компаниях: «MXTrade», «MMC1S» и «TeleTrade».

Для того, чтобы не потерять свои деньги при выборе брокерской компании необходимо обращать внимание на следующие признаки, которые характеризуют компанию-мошенника: обещание высоких процентов, отсутствие регистрации, обещание стабильной прибыли новичкам- трейдерам.

Перед тем, как доверить свой капитал, внимательно изучите не только интернет-ресурсы, но и официальную информацию о брокере и его регламент.

Важно! Помните, что инвестирование, предлагаемое на условиях брокерской компании, всегда является высоко рискованным даже при наличии безупречной репутации брокерской компании.

Телефонное мошенничество

Обращаем Ваше внимание, что на территории Ставропольского края участились случаи «телефонного мошенничества».

За пять месяцев 2013 года зарегистрировано 786 случаев посягательств на денежные средства граждан с использованием мобильной связи.

Наиболее распространенными схемами «телефонного мошенничества» являются:

звонок «сотрудника полиции» с предложением выкупа или взятки за освобождение якобы из отделения полиции знакомого или родственника, со­вершившего ДТП или преступление;

SMS-сообщение о блокировании банковской карты, в котором указан номер телефона якобы службы безопасности банка. При разговоре с «пред­ставителем банка» даются указания перевести определенную сумму денеж­ных средств с целью разблокировки банковской карты;

SMS-просьба о помощи, в которой размещен текст о необходимости перевода определённой суммы денежных средств на указанный в SMSно­мер;

SMS-сообщение о выигрыше в лотерею, которую якобы проводит ра­диостанция или оператор связи, где дается алгоритм действий по переводу крупных сумм денежных средств для получения выигрыша;

использование телефонного номера-«грабителя», т.е. платного номера, за один звонок на который со счёта телефона гражданина списывается опре­деленная денежная сумма.

Телефонные мошенники рассчитывают на доверчивых людей, которые соглашаются с тем что им говорят, и выполняют чужие указания. Чаще все­го в сети телефонных мошенников попадаются пожилые люди.

Рекомендации по защите от телефонных мошенников

Данные рекомендации приняты с целью противодействия мошенникам, использующим услуги сотовой связи для получения материальной выгоды от пользователей сотовой связи обманным путем.

Общие рекомендации:

1. Защитите себя от обмана – будьте бдительны, узнавайте больше о существующих мошеннических схемах! Внимательно относитесь к предупреждениям от операторов сотовой связи, правоохранительных органов, средств массовой информации о схемах обмана, применяемых мошенниками с использованием услуг сотовой связи.
2. Убедитесь в достоверности информации, полученной по телефону от неизвестных, представившихся сотрудниками правоохранительных органов, радиостанции, оператора сотовой связи, чиновниками, Вашими родственниками, знакомыми или прочими лицами.
3. Не торопитесь предпринимать действия по инструкциям неизвестных людей, полученных посредством телефонного звонка или смс, в особенности, если эти инструкции требуют перевода или передачи Вами денежных средств каким-либо способом. Поспешные действия могут привести к Вашему финансовому ущербу.
4. Не торопитесь давать телефон «на один звонок» незнакомому человеку. Помните, что в последнее время участились случаи краж телефонов именно таким способом.

Как себя вести в конкретных случаях (рекомендации к поведению в случаях, которые могут являться мошенническими схемами; рекомендации могут обновляться в случае появления новых схем):

1. Получив по мобильному телефону сообщение о проблемах близких людей и предложение решить вопрос путем передачи определенной суммы денег (или активацией карт оплаты), не впадайте в панику, не торопитесь собирать деньги, постарайтесь любым способом связаться с близкими, о которых идет речь. Незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы.
2. Получив с незнакомого Вам номера мобильного телефона звонок от человека, голос которого похож на голос Вашего родственника, сообщающего, что он попал в беду и выручить его можно только деньгами (передачей наличных денег или активацией карт оплаты), не впадайте в панику, обязательно задайте звонящему вопросы личного характера, ответы на которые помогут Вам определить, точно ли звонящий является Вашим родственником, а не мошенником, умело имитирующим голос близкого Вам человека. Примеры вопросов: куда он ездил отдыхать в последний раз, как зовут других Ваших родственников, номер его дома, местоположение дачи и т.п. Незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы.
3. Получив звонок от человека, представляющегося сотрудником радиостанции или оператора сотовой связи о том, что Вы выиграли приз, для получения которого Вам необходимо активировать карты оплаты на определенную денежную сумму, не торопитесь активировать карты оплаты (передавать деньги), позвоните на радиостанцию абонентскую службу оператора сотовой связи – уточните, проводится ли такая акция, о которой Вам сообщили неизвестные. Включите радиоприемник, чтобы удостовериться, что Вы слышите себя, когда общаетесь с ведущим (ди-джеем) – так как приз можно выиграть только в эфире.
4. Получив SMS-сообщение с незнакомого телефонного номера, подписанное якобы знакомым Вам человеком, с просьбой пополнить баланс его счета для срочного подключения телефона, не торопитесь производить оплату, постарайтесь связаться с Вашим знакомым другим способом (например, по известному Вам номеру телефона), чтобы уточнить, есть ли у него проблемы с отключением телефона, перезвоните на указанный номер, чтобы уточнить, на самом ли деле к Вам обратился Ваш знакомый.
5.  Получив SMS сообщение с незнакомого телефонного номера с просьбой вернуть деньги, случайно переведенные на Ваш баланс, проверьте баланс Вашего счета, чтобы удостовериться, что он был пополнен на запрашиваемую незнакомым человеком сумму.
6. Получив звонок от незнакомого Вам человека, представившегося сотрудником службы технической поддержки оператора сотовой связи срочно ввести цифровые коды на Вашем телефоне в связи с якобы проводимыми техническими мероприятиями или акциями, не торопитесь следовать инструкциям, перезвоните в упомянутую звонящим службу и уточните, проводится ли указанная акция (мероприятие).
7. Если незнакомый человек попросил у Вас телефон на один звонок, и Вы хотите ему помочь, наберите номер и передайте информацию самостоятельно, не отдавая мобильный телефон в руки незнакомого Вам человека.

Остерегайтесь мошенничества | Организация Объединенных Наций

Остерегайтесь мошенников, якобы имеющих отношение к ООН

Организации Объединенных Наций стало известно о том, что по электронной почте, на веб-сайтах в Интернете, а также по обычной почте или факсимильной связи распространяется различная корреспонденция, в которой лживо утверждается, что она исходит от Организации Объединенных Наций и/или ее должностных лиц или имеет к ним отношение. Речь идет о мошенниках, которые могут пытаться получить деньги и/или персональные данные от получателей такой корреспонденции.

Организация Объединенных Наций хотела бы предупредить широкую общественность об этих мошеннических действиях, совершаемых якобы от имени Организации и/или ее должностных лиц, и была бы признательна вам за доведение подозрительных сообщений до ее сведения.

Пожалуйста, имейте в виду, что:

• Организация Объединенных Наций не взимает плату ни на одном из этапов процесса набора своих сотрудников (подача заявлений, прохождение интервью, обработка документов, обучение или иные сборы).  Посетите https://careers.un.org/lbw/Home.aspx и нажмите Job Openings.
  Организация Объединенных Наций не запрашивает никакой информации, касающейся банковских счетов, или другой частной информации.
• Организация Объединенных Наций не взимает плату ни на одном из этапов конкурсного отбора в рамках покупок и поставок. Дополнительная информация предствлена на сайте Закупок и поставок ООН
• Организация Объединенных Наций не предлагает призы, награды, денежные средства, сертификаты и стипендии и не проводит лотереи по электронной или обычной почте или по факсу.

Организация Объединенных Наций настоятельно рекомендует получателям таких обращений, о которых говорилось выше, проявлять крайнюю осторожность. Передача денег или личной информации тем, кто направляет такую мошенническую корреспонденцию, может привести к финансовым потерям и хищению личных данных. Жертвы такого мошенничества могут также сообщить о них своим местным правоохранительным органам для принятия соответствующих мер.

Неофициальный документ. Только для целей информации

Мошенники и публикации : Международный издатель

Не платите деньги непонятно кому и непонятно куда.

Не делайте так.

Проверяйте – существует организация или это мошенники.

1. Государственная регистрация.

Спросите название организации. Попросите регистрационные документы. Проверьте существование на официальном сайте Налоговой в России https://egrul.nalog.ru

На этом этапе почти все окажутся мошенниками.

2. Адрес.

В последнее время мошенники указывают адрес, который есть в указанном городе. Но по этому адресу никто не работает. Это рассчитано на то, что все равно клиент не приедет проверять. Позвоните и спросите, куда можно приехать, чтоб посмотреть документы организации, посмотреть на людей, которые работают в организации. В этот момент Вы поймете, что там никого нет.

3. Офис.

Большинство пишут и говорят, что у них есть офис, но на самом деле офиса нет. Также существует огромная разница между офисом на 10 м.кв. и на 100-200 м.кв. Большая разница между офисом в квартире и офисом в административном здании. Большая разница между офисом в спальном районе и офисом в хорошем бизнес-центре в центральной части города. Есть организации у которых офисы и представительства в нескольких странах. Не отдавайте свои деньги в непонятные места, Вы там никого не найдете через 1-2 месяца.

4. Люди.

В большой и долго работающей организации не может работать 1-3 человека. Представьте организацию, которая 5-10 лет чем-то занимается и выросла с 1 директора, до 1 директора и 2-х помощников. В любой организации работают люди. Где-то меньше, где-то больше. Например, для работы с потоком студентов в университетах работают сотни и тысячи преподавателей. Когда собираетесь отдать кому-то свои деньги, посмотрите своими глазами, сколько людей работает, где они работают, как они выглядят. У больших организаций люди работают в отличных условиях и отлично выглядят (придерживаются корпоративного стиля – все ходят в деловой одежде).

5. Лица реальных людей.

Чтоб понять, что организация существует, нужно увидеть реальных живых людей. Спросите – где можно посмотреть на людей, на их рабочие места, на то, чем они занимаются? На сайтах в Интернет нет лиц, там просто сладкие заманчивые текста. Есть текст, а людей нет, никто не будет делать то, за что оплачены деньги.

6. Номер 1 на рынке.

Все пишут и говорят, что они номер 1 на рынке. Все не могут быть номер 1. Без регистрации, без лица, без фактически подтвержденных результатов и достижений невозможно быть номер 1.

7. Заявляемые цифры.

Все придумывают количество опубликованных статей. Не смотрите на цифру, это всегда обман. Сделайте следующее — умножаем количество указанных публикаций на стоимость публикации. Та сумма, которая получается, это как минимум официальная большая организация, с большими офисами и живыми существующими людьми.

8. История.

Спросите, сколько лет работают. Попросите какие-то факты, которые подтверждают эту информацию. Историю подтверждают статьи об организации в журналах, участие организации в выставках и других публичных мероприятиях. Также руководитель организации должен иметь отношение к науке и должен иметь какие-то подтверждения этого.

9. Опыт.

Спросите, сколько статей опубликовано именно там, где нужно Вам, например в Скопус, Томсон, Wos. И попросите контакты нескольких людей, статьи которых опубликовали. Если не дают контакты, значит никого не опубликовали. Не верьте причине, что это конфиденциально. Довольный клиент всегда порекомендует.

10. Работа с университетами (ВУЗами).

Мошенники пишут, что они работают с сотнями университетов по всей стране. Попросите дать контакты проректора по науке (именно он занимается вопросами публикации для ВУЗа). И поймете, что это очередной обман.

11. Употребление английских названий.

Многие не знают, что официальное название организации дается на официальном языке страны регистрации. Поэтому компаний с английскими названиями не существует. А официальные зарубежные компании работают на своих рынках и не работают с русскоговорящими регионами.

12. Клубы Скопус и Томсон.

Мошенники придумывают разные названия и прикрываются известными брендами (названиями). На самом деле никаких клубов нет, никаких официальных отношений у таких клубов с представителями Скопус или Томсон нет. Смешно видеть, что такие клубы находится в глуши России, в маленьких городах. Есть только одни официальные представители Скопус или Томсон, которые называются Скопус или Томсон.

13. Громкие заявления «Мы — команда ответственных, добросовестных, честных и порядочных профессионалов высокого уровня с большим опытом работы»

Обязательно проверяйте. Как минимум Вы должны увидеть организацию с офисом из 11 человек: директор, администратор, от 2-х редакторов, от 2-х технических редакторов, автор по нужному направлению, переводчик и еще несколько человек, которые координируют работу с журналами, рецензентами, с автором статьи.

14. График работы.

Офисы должны работать по времени страны, в которой находятся. Если утром Вы звоните и никто не берет трубку, значит кто-то еще спит, значит он всего один (сам себе работник), значит отдавать деньги не стоит. Многие указывают график работы например с 11-00 или с 12-00 до ночи. Это тоже признак того, что это не организация, а какой-то человек, который пол дня занимается чем-то другим, а дальше еще чем-то.

15. Без предоплаты.

Если это означает, что сначала опубликуют и статья появиться в официальной базе (что нужно обязательно проверить, а не поверить словам), а потом попросят оплату, нужно соглашаться. Если написано без предоплаты, а фактически говорят, что нужно оплатить деньги, снова обман.

16. Без посредников.

Само утверждение является обманом. Есть журналы и есть официальные организации, которые берут на себя весь процесс до получения журнала. Остальные лица являются посредниками, в большинстве случаев просто мошенниками.

1. Красивый сайт в Интернет не гарантия существования организации.

Сделать сайт в Интернет можно всего за 100 долларов и в течении 7 дней.

2. Красиво написанный текст не гарантия того, что все будет именно так.

Написать красивый текст не сложно. Можно взять красивый текст крупной организации, что-то изменить, что-то добавить. И получиться очень хороший текст, который размещается на сайте. Требуйте подтверждение словам.

3. Красивые отзывы пишутся за 2 часа.

Уже все научились писать отзывы и все пишут. И фотографии вставлять научились. Требуйте подтверждение живыми людьми.

4. Большие красивые цифры крупным шрифтом не гарантия того, что это реальность.

Чаще бывает – придумали и написали. Цифры ничем не подкреплены. Требуйте подтверждение.

5. Указанные на сайте в Интернет электронная почта и номер телефона не гарантируют того, что по ним кто-то ответит на Ваш следующий звонок или письмо.

6. Указанный адрес офиса не гарантия существования офиса.

Требуйте подтверждение по документам организации.

7. Лица людей на сайте не гарантируют существование этих людей.

Очень часто на сайте видим картинки знаменитостей, которые просто взяли и вставили. И назвали их своими работниками. Требуйте подтверждение живыми людьми.

8. Заявление, что на рынке уже 5-10 лет, не гарантия существования даже в течении 1 года.

Все написано в регистрационных документах (которых нет). Требуйте документы о регистрации.

9. Громкие заявления не гарантия того, что это правда.

Написать можно все что захочется. Требуйте подтверждение каждого слова.

10. Английское название и индийский, азиатский, американский или европейский телефон не гарантия того, что существует иностранная организация.

Особенно если по указанному телефону человек отвечает на русском языке или на ломаном английском с ошибками, или сайт на русском языке. Требуйте документы о регистрации.

11. Название Клуб не гарантирует наличие в клубе живых участников.

Просите список участников Клуба.

12. Написанное название ООО «Организация» не гарантия того, что такая организация зарегистрирована.

Проверьте существование на официальном сайте Налоговой в России https://egrul.nalog.ru

13. ИП Фамилия имя отчество – это человек, а не организация.

А один, два или даже три человека не смогут пройти весь процесс до публикации нескольких статей.

14. Маленький офис в стареньком здании на краю города

никак не подтверждает стабильность организации.

15. Направление деятельности в регистрационных и уставных документах должно быть связано с наукой,

а не с торговлей или со всем, кроме науки.

16. График работы с обеда до ночи говорит о том, что кто-то любит спать до обеда.

Или просто занят более важными делами, чем публикация статей.

17. Без предоплаты отправленная статья обязывает платить, чтобы со статьей ничего не случилось.

18. Список журналов, которые не входят в базы Скопус и Томсон (или ВАК для отечественных публикаций).

Многие издательства пишут, что их журнал является международным и входит в международные базы. Важно понимать, что есть всего 2 общепризнанные базы — Скопус и Томсон, все остальные базы и их журналы очень низкого качества, где все решается за деньги. Публикации в таких непонятных журналах причиняют вред имиджу ученого.

1. НИЧЕГО.

Пропал человек, который взял деньги. Телефон не отвечает, на письма не отвечает.

2. ПРЯМОЙ ОБМАН.

Несуществующий журнал или журнал, который не входит в наукометрические базы Скопус или Томсон, или в список ВАК. Обязательно проверяйте всю информацию самостоятельно!

3. ВАМ ОБЕЩАЮТ ПУБЛИКАЦИЮ, А ПРОДАЮТ ПРОЦЕСС.

Говорят, что все просто, а дальше все становится не просто. Вы платите за публикацию, а дальше Вам говорят, что Вы должны сделать идеальную статью и ее опубликуют. Вы делаете, делаете, делаете, а Вам говорят, что она еще не очень хорошая. Вы снова делаете, делаете, делаете. В итоге время потеряно, статья не опубликована и виноваты Вы сами.

4. ВЫ САМИ ОФОРМЛЯЕТЕ

свою научную статью под требования одного, второго,… десятого журнала. Дальше понимаете, что это бесконечно и опускаете руки.

5. ВАМ ДАЮТ ЖУРНАЛ И ГОВОРЯТ – ВПЕРЕД У ВАС ВСЕ ПОЛУЧИТЬСЯ

за Ваши же деньги. Делайте то и делайте это, и удачи Вам.

6. ВАМ НЕ ДАЮТ ВЕСЬ СПИСОК ЖУРНАЛОВ,

ограничивают 2-3 журналами.

7. ВЫБОР ЖУРНАЛОВ ОГРАНИЧЕН.

Вам даже список не могут дать, так как нет официального доступа в Скопус.

8. ВЫ ПОЛУЧИТЕ РАЗМЫТЫЕ СРОКИ,

несоблюдение сроков, постоянные причины и отговорки, почему журнал никак не может принять статью.

9. С ВАМИ ПЕРЕСТАЮТ ОБЩАТЬСЯ И НЕ ОБРАЩАЮТ НА ВАС ВНИМАНИЯ,

после того, как вы оплатили публикацию научной статьи. Сухо говорят — ждите, не дергайте нас

10. ОПЛАЧИВАЕТСЯ ОТДЕЛЬНО:

оформление, исправления, дополнения, смещение сроков и прочее. Но публикацию никто не гарантирует.

11. ВАШУ НАУЧНУЮ СТАТЬЮ ПРОСТО ПЕРЕДАЮТ в ЖУРНАЛ.

Все остальное Вы должны делать самостоятельно

12. ПУБЛИКАЦИЯ СТАТЬИ НАПОМИНАЕТ ЗОНУ БОЕВЫХ ДЕЙСТВИЙ.

У Вас постоянно болит голова, секретарь ничего объяснить не может, не знает что делать и перекладывает это на Вас.

13. ВАМ ОБЕЩАЮТ ВСЕ, ГЛАВНОЕ ВЗЯТЬ ДЕНЬГИ.

Нужно помнить, что хорошее дешевым не бывает. Нужно понимать, что в высокорейтинговых журналах не получиться опубликовать статью случайно. Нужен опыт и знания.

Минфин России :: Осторожно, мошенники!

Министерство финансов Российской Федерации предупреждает: будьте осторожны и бдительны!

В Министерство финансов Российской Федерации на протяжении 2010-2020 годов поступали и в настоящее время продолжают поступать многочисленные обращения граждан об участившихся случаях мошенничества, в ходе которых злоумышленники обещают компенсировать часть денег, затраченных на покупку лекарственных средств и биологических добавок, лечение у экстрасенсов и парапсихологов, а также компенсировать средства по вкладам в банках с советских времен и другим банковским продуктам (более 400 обращений граждан, в том числе из них в 2018 году – 36, в 2019 году – 71, в 2020 году – 63.

Мошенники предоставляют копии документов с поддельными реквизитами Министерства финансов Российской Федерации, оформленные на поддельных бланках с недействительной печатью, подписанные несуществующим сотрудником Министерства финансов Российской Федерации. В большинстве случаев такие документы содержат обращения к конкретным физическим лицам, в них указываются личные данные граждан и сумма предлагаемой компенсации. Часто на личные мобильные телефоны граждан поступают звонки от лиц, являющихся якобы сотрудниками Министерства финансов Российской Федерации, которые также предлагают получить какую-либо компенсацию, предварительно оплатив «госпошлину», «страховку», «налог» и другие платежи. Злоумышленники ссылаются на вымышленные статьи законов и приказы Министерства финансов Российской Федерации. Сомневающимся гражданам предлагается получить дополнительную информацию в соответствующем структурном подразделении Министерства финансов Российской Федерации. Для контакта с «сотрудником» сообщаются номера телефонов подставных лиц. С целью завладения чужими средствами мошенники требуют незамедлительного перечисления на счет подставных «доверенных» лиц крупных сумм денег якобы в качестве «госпошлины» или других «обязательных» платежей.

Однако Министерство финансов Российской Федерации не наделено полномочиями по осуществлению каких-либо компенсационных выплат физическим лицам.

Также в Министерство финансов Российской Федерации поступают обращения касательно звонков «сотрудников» Министерства финансов Российской Федерации о необходимости уплаты «страховых взносов» либо иных платежей в целях разблокирования операций по переводу денежных средств.

При этом обращаем внимание, что Министерство финансов Российской Федерации не наделено полномочиями по отказу в проведении (блокировке) операций с денежными средствами, осуществляемых по распоряжению физических и юридических лиц, и, соответственно по их разблокировке.

Должностные лица, на которых ссылаются злоумышленники, в Министерстве финансов Российской Федерации не работают и никогда не работали. Структурных подразделений, указанных в данных обращениях, в Министерстве финансов Российской Федерации также не существует.

В этой связи заявителю (гражданину) дается письменный ответ по существу поставленного в обращении вопроса.

Кроме того, подобные обращения граждан направляются Министерством финансов Российской Федерации в Министерство внутренних дел Российской Федерации и в копии в Генеральную прокуратуру Российской Федерации для принятия соответствующих мер реагирования.

Также обращаем внимание, что вся информация, исходящая от Министерства финансов Российской Федерации, публикуется на официальном сайте Министерства финансов Российской Федерации http://www.minfin.ru/ в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и в средствах массовой информации.

Осторожно мошенники

Информационное сообщение компании NEOLINE

Уважаемые пользователи,

NEOLINE информирует о том, что в последнее время участились случаи недобросовестных продаж продукции под торговой маркой компании. С тем, чтобы уберечь покупателей от обманных действий, которые уголовным законом квалифицируются как мошенничество, компания настоятельно рекомендует внимательно проверять продавцов перед приобретением товара.

Для того, чтобы убедиться, что покупаемый через Интернет товар является официальным продуктом компании, нужно обращать внимание на следующие моменты:

— во исполнение пункта 2 статьи 26.1 Закона РФ «О защите прав потребителей» продавец товаров работ и услуг должен четко и внятно себя идентифицировать.

Идентифицирующая продавца информация, размещенная на сайте, должна быть легко проверяема по открытым источникам, на сайте должен быть размещен ИНН, ОГРН / ОГРНИП, телефонный номер и адрес. Осуществить проверку вменяемости торгующего субъекта можно через информационный ресурс налоговой службы (egrul.nalog.ru). При этом нельзя исключать возможности того, что мошенник укажет чужие данные.

— товар не должен стоить ниже среднерыночной цены.

Слишком низкая цена товара, в сравнении с той, по которой продают иные торговцы (подавляющее большинство) служит признаком продажи пиратской продукции.

В случае, если Вы не уверены в целесообразности покупки товара под торговой маркой Neoline на том или ином сомнительном информационном ресурсе, воспользуйтесь контактными данными, указанными на сайте в разделе «О компании».

— продукция нашей компании представлена в крупных сетевых магазинах, где можно визуально ознакомиться непосредственно с товаром и узнать информацию об организации, осмотрев упаковку товара.

— продажа товара физическому лицу за наличный расчет, либо при помощи платежной карты предполагает пробитие и выдачу (либо направление по электронной почте) кассового чека от торгующей организации (либо индивидуального предпринимателя). На чеке указываются основные реквизиты продавца, ИНН / КПП / наименование. Отсутствие чека повод задуматься о так называемой «серой схеме», которая сопряжена с потенциальным обманом покупателя.

В целях безопасности и гарантированного обслуживания убедительная просьба приобретать продукты компании NEOLINE только в официальном интернет-магазине
Shop.neoline.ru и у официальных партнеров.

СПИСОК МОШЕННИКОВ

videoregistrator2021.apollon365.ru

neoline-official.ru

store-protective-dvr.nuttyshops.com

neo2020.ru

shop.assorti.store

ruvideoreg.ru

247sale.ru    

alfa-cam.ru   

antiradarrf.ru    

cam-ru.ru   

camysar.ru   

linrem.ru   

m-px.ru   

myavk24.ru   

neoline.ml   

neoline.proff-sale.ru    

neoline.r-premium.ru    

neoline-9200.101-zakaz.ru   

neoline-9200.one-zakaz.ru   

neoline9500.ru    

neoline-r750.tk    

neoline-top.ru   

neoline-x27.tk    

neoline-x-cop.ru   

neoline-xcop-9000.tk    

neoline-x-cop-9200.ru

neonline.sale-guru.ru

noelinexcop.discountsalepro.com   

shop-neoline.ru   

storebestsale.   

vesline.ru   

videoreg.kz    

wide.101-tovar.ru   

xc9000neonline.ru   

x-cop.timetoshop.ru    

xcop-9000c.pro-tovars.ru    

xcop-9000c.topp-sale.ru    

xcop-9000c.vip-cenaa.ru    

x-cop-r750.777-sale.ru    

x-cop-r750.ml    

xcop-russia.ru    

x-novus.ru    

всекамеры.рф    

мирвидеорегистраторов.рф   

ООО   «СД-ГОЛД»   

хайвэй.рф Журнал

— Информация о жертвах

Вопросы и ответы

Что такое «журнальный футляр»?

Пресс-релиз по обвинению

«Журнальное дело» — это серия федеральных дел, возбужденных в округе Миннесота, по которым более 60 обвиняемых обвиняются в мошенничестве с телемаркетингом, в результате которого пожилые люди и другие уязвимые жертвы были обмануты на сумму более 300 миллионов долларов. Мошенничество продолжается уже не менее двадцати лет, жертвами которого стали более 100 000 человек.Компании, реализовавшие эту схему, были расположены в Миннесоте, а также в штатах по всей стране, а также в Канаде и на Филиппинах. Жертвы этой схемы находились во всех 50 штатах.

Ответчики осуществили свою схему мошенничества с телемаркетингом, позвонив жертвам-потребителям, у которых была одна или несколько существующих подписок на журнал, и предложили снизить стоимость существующей подписки на журнал. Подсудимые лгали. На самом деле они не звонили из журналов жертв-потребителей, и они не звонили, чтобы снизить стоимость существующей подписки.Вместо этого обвиняемые обманом заставляли жертв подписаться на совершенно новую подписку на журналы, чего они не хотели и часто не могли себе позволить. Это привело к тому, что многим жертвам ежемесячно выставляли счета несколько — даже десятки — журнальных компаний. Некоторые жертвы были обмануты на сотни или тысячи долларов. Другие так называемые «мега-жертвы» были обмануты на сумму 50 000 долларов и более.

Некоторые ответчики звонили потерпевшим-потребителям, в том числе «мега-потерпевшим», утверждая, что звонили из «отдела аннулирования».Ответчики предлагали аннулировать журналы, которые получали жертвы, и выплатить деньги, которые жертвы «задолжали» в обмен на крупную выплату, часто в размере 199 или 507 долларов. Подсудимые лгали. Они не звонили из отдела отмены, не отменяли существующие подписки и не выплачивали причитающиеся деньги. На самом деле они просто воровали деньги у жертв.

Я получил письмо по почте от ФБР / почтовой инспекции с обратным конвертом, в котором мне задали вопросы по этому делу.Это письмо законное? Должен ли я его заполнить?

Да и да, пожалуйста. В рамках нашей работы с потерпевшими правоохранительные органы разослали письма всем идентифицированным жертвам по делу, предоставляя такую ​​же информацию, которую мы предоставляем здесь и в других местах в Интернете. Это письмо включало анкету жертвы и предоплаченный конверт для возврата. Если вы получили такое письмо, то оно от правоохранительных органов. Просим Вас заполнить его и вернуть. Или, если вам будет проще, заполните ту же информацию в Интернете, расположенном здесь: https: // forms.fbi.gov/seeking-victors-in-magazine-subscription-scams-investigation. Обратите внимание, что вам не нужно отправлять нам свою информацию дважды — онлайн или письмом нормально, в зависимости от того, что вам больше подходит.

Если вы не получили письмо , это не значит, что вы не стали жертвой мошенничества в журнале. Мы работаем над идентификацией жертв через наши записи, но также рассчитываем на то, что общественность идентифицирует себя как жертву. Опять же, если вы думаете, что вы или ваш любимый человек можете стать жертвой мошенничества в журнале, заполните онлайн-форму информации о жертве выше.

Как мне узнать, что я — жертва по делу журнала?

Правоохранительные органы опознали многих жертв по делу журнала. Федеральные агенты связались с некоторыми из этих жертв по телефону, а также рассылают письма установленным жертвам дела с просьбой предоставить информацию о жертвах.

Если с вами не связались правоохранительные органы, это не значит, что вы не жертва. Продолжая расследование дела, мы просим жертв идентифицировать себя, если они считают, что стали жертвами.Если приведенная выше схема кажется вам знакомой и / или если с вашей кредитной карты были списаны средства компаниями, участвующими в этой схеме, мы просим вас заполнить онлайн-опрос ФБР, доступный ЗДЕСЬ . Федеральный агент изучит ваши ответы и свяжется с вами соответственно.

Список компаний, участвующих в этой схеме, доступен. ЗДЕСЬ — ищите эти компании при проверке выписок по кредитной карте на предмет возможных мошеннических платежей.

Могу ли я вернуть свои деньги?

Если кто-либо из подсудимых обманул вас в рамках этой схемы, вы можете подать заявление о «реституции» — о том, чтобы часть потерянных денег была возвращена вам ответчиками.Правительство конфисковало деньги и имущество у ответчиков, и ответчикам было приказано выплатить еще миллионы в качестве реституции. Однако вы должны знать, что, хотя каждая жертва должна иметь возможность получить некоторую сумму возмещения, с учетом убытков по делу, маловероятно, что вам вернут 100% того, что было у вас украдено. Чтобы подать заявку на возмещение, заполните прилагаемую форму ЗДЕСЬ . Отсканируйте и отправьте по электронной почте анкету и вложения в MagazineVictors @ fbi.анкета по правительству или почте и любые дополнительные материалы по адресу:

ФБР Миннеаполис

Attn: Жертвы журнала

1501 Автострада

Brooklyn Center, MN 55430

Почему дело было возбуждено в Миннесоте? Что делать, если я не живу в Миннесоте?

Мошенничество произошло по всей территории Соединенных Штатов, поэтому федеральное дело могло быть возбуждено в самых разных местах страны.Прокуратура Миннесоты расследовала и возбудила дело отчасти из-за группы мошеннических компаний, расположенных в Миннесоте. Тот факт, что дело было возбуждено в Миннесоте, не влияет на ваши права как жертвы, независимо от того, где вы живете.

Скольким подсудимым было предъявлено обвинение? Могу я прочитать обвинительное заключение?

На сегодняшний день 64 обвиняемым были предъявлены обвинения по нескольким связанным делам, которые широко известны как «журнальные дела». Прямо сейчас существует семь связанных дел, но все они, по сути, взимают одну и ту же схему.Обвинительные заключения следующие:

1. США против Рассела Рама и др., 20-cr-232 (JRT / KMM) (43 ответчика)
2. США против Дэниела Матиаса и др., 20-cr-231 (JRT / BRT) (8 ответчиков)
3. США против Коди Тиммермана и др., 20-cr-233 (JRT / KMM) (9 ответчиков)
4. США против Уэйна Даля , 18-cr-305 (JRT) (1 ответчик)
5. США против Майкла Элрича , 20-cr-128 (JRT) (1 ответчик)
6. США v.Кэрол Олберг , 20-cr-285 (JRT) (1 ответчик)
7. США против Джереми Уилсон 21-CR-101 (NEB) (1 ответчик)

Обвиняемым было предъявлено обвинение в нескольких преступлениях, включая мошенничество с использованием почты, мошенничество с использованием электронных средств связи и / или сговор с целью совершения этих преступлений. Большинству обвиняемых также были предъявлены обвинения в соответствии с Законом о мошенничестве — законом, принятым Конгрессом, специально направленным на усиление штрафов для обвиняемых, которые обманывают пожилых людей с использованием схем телемаркетинга.В обвинительных заключениях подробно описаны преступления, их можно найти здесь:

США против Рассела Рама и др.

США против Дэниела Матиаса и др.

США против Коди Тиммерман и др.

США против Уэйна Даля

США против Майкла Элриха

США против Кэрол Олберг

Будет ли триал? Придется ли мне свидетельствовать?

В настоящее время дело находится на стадии рассмотрения и ходатайства в суде, которое, вероятно, продлится как минимум до осени 2021 года.В течение этого времени многие подсудимые признают себя виновными. Для любого обвиняемого, который признает себя виновным, суд не будет. Правительство ожидает, что некоторые обвиняемые решат не признать себя виновными и воспользуются своим правом на суд присяжных. Эти суды присяжных, скорее всего, состоятся в 2022 году. Хотя некоторых потерпевших могут попросить дать показания в суде, поскольку жертв очень много, маловероятно, что жертвам придется давать показания, если они не хотят этого делать.

Когда обвиняемые будут осуждены? Кто тот судья, который вынесет им приговор? Какие приговоры они получат?

Каждый подсудимый, признанный виновным — либо потому, что он признал себя виновным, либо потому, что присяжные признают его виновным после суда, — будет осужден.Подсудимым обычно грозит наказание от нуля до тридцати лет лишения свободы. В федеральных правилах вынесения приговоров предлагается «срок» тюремного заключения, который должен получить обвиняемый, в месяцах. Однако этот диапазон рекомендаций является всего лишь рекомендацией. Судья, выносящий приговор, может приговорить каждого подсудимого к любому приговору, который судья считает справедливым и справедливым, в пределах установленного законом диапазона (обычно от 0 до 30 лет).

Судья, ведущий дело журнала, — главный судья Джон Р. Тунхейм. Главный судья Тунхейм является главой федерального окружного суда Миннесоты.Его зал суда находится на верхнем этаже здания федерального суда (этаж 15) в Миннеаполисе, штат Миннесота. Хотя слушания, такие как признание вины и вынесение приговора, обычно проводятся лично, из-за пандемии COVID-19 слушания в настоящее время проходят через Zoom. Главный судья Тунхейм будет выносить приговор по делу и решит, какой приговор является справедливым и справедливым для каждого из ответчиков журнала.

В то время как правительство не принимает решения о приговорах для ответчиков, потому что правительство предъявляло обвинения к обвинениям на разных уровнях, от телемаркетеров нижнего уровня — которые мало зарабатывали на мошенничестве — до руководителей схем или «авторитетов» — которые руководили мошенничеством. и заработав миллионы долларов, правительство ожидает, что приговоры также будут различаться по суровости, исходя из нескольких факторов, в том числе роли обвиняемого в схеме и того, принял ли обвиняемый ответственность за свои преступления.Приговоры, скорее всего, будут вынесены после судебных разбирательств по делу и, скорее всего, состоятся в 2021 и 2022 годах.

Могу ли я сообщить судье, какой приговор, по моему мнению, должен быть вынесен конкретному подсудимому или подсудимым журнала в целом? Могу ли я рассказать судье, как я стал жертвой или как это преступление повлияло на меня?

Да. Закон о правах жертв преступлений предоставляет жертвам право на разумное заслушивание в ходе любого публичного разбирательства, связанного с освобождением, заявлением о признании вины и вынесением приговора.Один из способов сделать это — подать «заявление о воздействии на потерпевшего». Мы призываем жертв быть услышанными. Если вы хотите сообщить судье, который вынесет приговор обвиняемым, что-либо о том, как это преступление повлияло на вас, вы можете подать «заявление о воздействии на потерпевшего». Заявление о воздействии на потерпевшего — это просто способ сказать письмо или заявление от жертвы. Не существует единственного «правильного способа» подачи заявления о воздействии на потерпевшего. Вы можете написать письмо и включить в него все, что хотите, чтобы судья узнал до вынесения приговора.Вы также можете распечатать прилагаемую форму с предложенными вопросами, которые вы можете заполнить для судьи: ЗДЕСЬ . Если вы решите подать заявление о воздействии на потерпевшего, вы можете отправить его в правительство. Правоохранительные органы проследят за тем, чтобы все эти письма были отправлены в суд.

Вы можете отправить заявление о воздействии на потерпевшего по этому адресу:

ФБР Миннеаполис

Внимание: Журнал жертв

1501 Автострада

Brooklyn Center, MN 55430

Или вы также можете отправить заявление о воздействии на потерпевшего по электронной почте на этот адрес электронной почты: MagazineVictors @ fbi.gov

Могу я поговорить с кем-нибудь по телефону об этой афере?

У нас нет телефонной линии, отчасти из-за большого количества жертв по делу. Если вы позвоните в ФБР, почтовую инспекционную службу или прокуратуру США, вы будете перенаправлены на онлайн-форму с информацией о жертвах. После того, как вы заполните эту форму или вернете предоплаченное письмо, полученное от нас по почте, вы можете ожидать, что федеральный агент свяжется с вами, в том числе по телефону, чтобы связаться с вами.

Что, если адвокат свяжется со мной по делу? Я должен с ними разговаривать?

Маловероятно, что адвокат или следователь свяжутся с вами, но если они это сделают, то это полностью ваш выбор, хотите ли вы поговорить с ними или нет. Поймите, что они могут представлять одного из обвиняемых по делу. Единственные люди, которые свяжутся с вами из правительства, будут федеральными агентами — агентами ФБР или почтовыми инспекторами, — которые будут идентифицировать себя как таковые.

Имею ли я права как потерпевший?

Совершенно верно.Федеральный закон, озаглавленный «Акт о правах жертв преступлений» (18 USC § 3771), устанавливает права, которыми обладают жертвы федеральных преступлений во время судебного разбирательства. Некоторые из этих прав включают право быть уведомленным о публичных судебных разбирательствах, право быть разумно заслушанным во время судебных слушаний, включающих освобождение, заявление о признании вины и вынесение приговора, в том числе во время процесса вынесения приговора, а также право на справедливое обращение и уважение достоинство и конфиденциальность жертвы. Полную копию Закона о правах жертв преступлений можно найти здесь: https: // www.Justice.gov/usao/resources/crime-victors-rights-ombudsman/victors-rights-act

Вы также можете посетить веб-сайт ФБР, посвященный делу журнала, расположенный здесь, где представлена ​​информация об этом деле и других мошенничествах, нацеленных на пожилых людей и других уязвимых лиц: https://www.fbi.gov/resources/victim-services/seeking- информация-жертва / поиск-жертвы-в-журнале-расследование-подписка-мошенничество

Я хочу узнать еще больше подробностей о деле журнала, в том числе о том, какие подсудимые признали себя виновными и когда каждому из подсудимых будет вынесен приговор.

Это просто. График каждого ответчика и статус его дела доступен здесь: Информационная таблица ответчика . Эта таблица будет постоянно обновляться по мере продвижения дел.

Как общенациональная афера, укоренившаяся в Миннесоте, украла миллионы у пожилых людей

Около дюжины лет назад 70-летний Джозеф Л. участвовал в розыгрыше, в который входила трехлетняя подписка на журнал с двумя годами бесплатного пользования плюс часы.Для бывшего работника коммунальной компании из Нью-Джерси это показалось хорошей сделкой. Вместо этого предложение превратилось в десятилетие невзгод. Ему начали звонить по телефону, предлагая снизить его ежемесячные платежи в размере 49,90 долларов, но после того, как он согласился на сокращение платежей, он обнаружил в выписке по своей кредитной карте новые платежи от журнальных компаний, которых он не знал. К апрелю 2011 года семь разных компаний взимали с него более 1350 долларов только за этот месяц.

Затем последовали звонки с предложением отменить подписку и погасить остаток, который он задолжал за единовременный платеж.Поэтому он заплатил 239,90 долларов компании General Subscription Services, находящейся в Фридли. Но звонки и обвинения продолжались. «Я думал, что если заплачу полностью, все закончится», — говорит Джозеф. «Этого никогда не было».

То же самое произошло с Филлис С., 65 лет, из Мэриленда. Подписавшись на подписку на журнал, она начала ежедневно получать несколько звонков от компаний, выдававших себя за ее службу подписки, и заявляла, что она должна им денег. Она сказала звонящим, что хочет отменить подписку, и дала им данные кредитной карты, надеясь, что преследования наконец прекратятся.Вместо этого продавцы телемаркетинга использовали частичную запись разговора — включая ее согласие — чтобы подписать Филлис на дополнительные подписки. В течение четырехнедельного периода, начавшегося в декабре 2017 года, 17 различных торговых посредников по подписке на журналы в восьми штатах взимали с нее более 1500 долларов.

Джозеф и Филлис — только двое из более чем 183 000 жертв мошенничества с журналами, в ходе которого в течение 20 лет охотились в основном на пожилых и других уязвимых людей, чтобы украсть более 335 миллионов долларов.Корни сложной схемы глубоко укоренились в Миннесоте, где в конце прошлой осени тогдашний прокурор США Эрика Макдональд предъявила обвинения 63 лицам из компаний в 14 штатах и ​​двух канадских провинциях, которые «сознательно вступили в сговор друг с другом», чтобы обмануть пожилых и уязвимых. ложью и угрозами. Далее следует история этой аферы и судебного преследования Макдональдсом крупнейшего в ее офисе уголовного дела о «белых воротничках». Если не указано иное, повествование основано на федеральных обвинительных заключениях, других судебных документах и ​​интервью с самими следователями.

Easy Marks

Мошенничество с телемаркетингом преследовало пожилых людей, потому что они оказались зрелыми мишенями, говорят прокуроры и ФБР. По данным Национального совета по вопросам старения, люди старше 55 лет совершают в два раза больше покупок по телефону, чем в среднем по стране. Они с большей вероятностью ответят, когда он звонит, и часто бывают дома для этого. Они, как правило, более доверчивы, более вежливы, менее склонны вешать трубку. У них также с большей вероятностью есть активы — жизненные сбережения, собственный капитал, — которые мошенники стремятся выкачать с помощью быстрых разговоров и давления, которые подавляют и сбивают с толку жертв.Подобная афера стала настолько распространенной, что совет назвал ее «преступлением 21 века».

Коронавирус только сделал жертв схемы подписки на журналы более уязвимыми, по мнению исследователей, поскольку многие пожилые люди остаются одни дома, отрезаны от социальных контактов, скучают и одиноки. И как только пожилые люди воспользовались преимуществами, они часто не хотят в этом признаваться, опасаясь потерять свою финансовую независимость. «Они стесняются сообщать о мошенничестве, потому что, если семья узнает, что они попались на одну из них, они могут забрать свою чековую книжку», — говорит Стивен Эппли, надзорный специальный агент отдела по борьбе с финансовыми преступлениями в полевом офисе ФБР в Миннеаполисе.Эта нерешительность сообщать об этих преступлениях делает пожилых людей еще более желанными жертвами. Их молчание было одним из факторов, позволивших мошенничеству с подпиской на журнал продолжаться так долго.

Последствия их финансовых потерь были разрушительными. У пенсионеров с фиксированным доходом, отработавших годы за спиной, часто нет возможности возместить утраченное. «Они исчерпывают свои сбережения, затем вкладывают средства в собственный капитал, затем друзей или семью для получения небольших ссуд — и получают прибыль через свои головы», — говорит Эппли.«Это лишает их достоинства в конце жизни».

Ордер на обыск показывает, что мошенники следовали двум основным методам. Первый, сценарий «сокращения платежей», обещал снизить сумму и количество ежемесячных платежей, скажем, до 44,90 долларов на 20 месяцев, что в сумме составляет 898 долларов. Вызывающие позиционировали это как оплату существующих подписок, когда они фактически записывали согласие клиента, чтобы обманом заставить его подписаться на дополнительные подписки. Они настаивали, даже когда заказчик прямо спросил, как это сделала Роуз Кубур: «Чтобы подтвердить, я не подписываюсь ни на какие новые журналы.Это только те, которые я уже получаю, и это просто сокращение моих выплат по ним? »

«Верно», — ответил телемаркетер из домашнего офиса Midwest Publishers в Сент-Луис-парке. На самом деле это была ложь.

В другом методе, известном как «сценарий консолидации», звонящий часто утверждал, что он из отдела аннулирования, что привлекало внимание многих жертв, которые тщетно пытались отменить свои загадочно увеличивающиеся подписки, и предлагал прекратить выпуск журналов. и обнуляют их баланс, если они сделали крупную единовременную выплату.Например, в 2019 году один телемаркетер из Readers Pros of Mississippi сказал Джейсону Бакстеру, что три журнальные компании продлили его в ту пятницу еще на три года, что обошлось ему в 514,87 долларов сверх того, что он уже задолжал (ни одна из которых не соответствовала действительности). ), но он мог уйти за консолидированный сбор в размере 507 долларов, который включал скидку для пожилых людей и еще одну скидку за диабет.

«Это было явное мошенничество», — говорит Джозеф Х. Томпсон, ведущий поверенный U.Прокуратура Миннеаполиса занимается расследованием дела. «Это не просто отрывочные приемы телемаркетинга; они категорически лгут людям, чтобы получить эти деньги «.

Тактика хищников

По оценкам прокуратуры, было не менее трех десятков «мегавиктимов», таких как Джозеф Л. и Филлис С., у которых несколько компаний украли десятки тысяч долларов. Когда жертвы попытались отменить свои подписки, компании сказали им, что срок отмены истек.Некоторые жертвы аннулировали свои кредитные карты, чтобы остановить автоплатежи, только чтобы получить беспокоящие телефонные звонки от сборщиков долгов. (Некоторые компании, участвующие в этой схеме, обслуживали просроченные счета для других; другие взыскивали просроченные платежи сами.)

Одна женщина сообщила в Better Business Bureau (BBB), что, когда она позвонила в службу журналов Viking, базирующуюся в Бернсвилле, и пожаловалась, что не получила обещанную подарочную карту на 250 долларов или какие-либо журналы, мужчина, ответивший на звонок, довел ее до слез.Женщина-инвалид также сообщила BBB, что она пыталась отменить подписку на Viking Magazine Service, и, как утверждается, ей было приказано оплатить счет журнала до ее медицинских счетов.

Согласно ордерам на обыск федерального правительства, раскрывающим мошенничество, Бетти М., 69-летней женщине из Техаса, в 2019 году позвонил мужчина, который утверждал, что работает в крупной международной юридической фирме, расположенной в Чикаго. Он предложил аннулировать ее предполагаемый долг в размере 1100 долларов перед Клубом семейных читателей, если она заплатит 499 долларов.Когда она сказала ему, что ей нужно подумать об этом, он прорычал: «Я не собираюсь играть с тобой в игры, Бетти».

Через две минуты он перезвонил, пригрозил судебным иском, чтобы обеспечить выплату полной суммы в 1100 долларов, и сообщил ей, что ее подписка будет продлена еще на три года. «Значит, ты будешь получать журналы, вероятно, до самой смерти. Надеюсь, ты этого хочешь. Хорошего дня.»

Отчаяние жертв нарастало по мере того, как мошеннические компании передавали между собой списки клиентов.Один сын, мать которого десять лет безуспешно пыталась спастись от аферы, написал следователям: «1402,91 доллара в год — это достаточно плохо, но беспокойство и стресс, причиняемые ей этими хищниками, обходятся еще дороже. . . . Она до смерти напугана, что их коллекционеры подойдут к ее порогу !! »

Выборка из более чем 70 нерассмотренных жалоб, поданных в Better Business Bureau против Viking Magazine Service, свидетельствует о трудностях, с которыми столкнулись жертвы:

• Женщина, которая больше не могла работать из-за рассеянного склероза, пыталась отменить подписку: «Но мне не разрешают отменить.Плата составляет 59,79 долларов США [в месяц], что не кажется большой суммой [если ваш доход не составляет] 1300 долларов в месяц, так что это доставляет мне трудности ».
• Другой женщине, которая сказала, что с нее взимают 49,99 доллара в месяц, когда она запрашивала подписку только на Reader’s Digest , сказали, что она не может отменить подписку. «Я пожилой, больной и получаю фиксированный доход. Мне нужно платить за квартиру и лекарства ».
• Один человек, который написал от имени своей матери, страдающей слабоумием и не знавшей, что она подписывается на подписку на журнал, сказал, когда они рассказали Viking о состоянии своей матери и попытались отменить: «Им нужны медицинские документы.”
• Женщина, которая пыталась отменить подписку и получить возмещение за любые нерешенные проблемы, когда она переехала в дом престарелых, все еще пыталась, когда она переехала в хоспис четыре месяца спустя.
• Другая женщина, описав мошенничество, написала просто: «Пожалуйста, помогите!»

Галерея Разбойников

Трудно читать эти счета, не злясь. Это стимулировало усилия правительства по ликвидации. «Как прокурор США, я должен оставаться беспристрастным, но я, как и любой другой человек, думаю, Это могла быть моя мама », — говорит Макдональд.«Вот почему мы вложили огромное количество наших ресурсов — потому что мы должны защищать тех, кто наиболее уязвим».

Двухлетнее расследование, проведенное ее офисом, выявило обширную сеть компаний по всей стране и Канаде и в обвинительном заключении заявило, что «обвиняемые и другие участники заговора работали вместе, чтобы осуществить схему продажи мошеннических журналов».

Это включало обмен «списками потенциальных клиентов» с именами потенциальных жертв.Самые ценные списки — с потребителями, которым активно выставляют счет за подписку на журналы — продаются по цене от 10 до 15 долларов за имя. Компании торговали списками друг с другом или покупали их у ведущих брокеров. Этим людям звонили телемаркетеры из различных компаний, участвовавших в мошенничестве, которые читали практически идентичные сценарии, предлагая либо отмену, либо сокращение платежей. В некоторых случаях они действительно предоставляли журналы — хотя и не в размере суммы, которую платили жертвы. В других случаях они этого не сделали.В любом случае, суть заключалась в том, чтобы обманом лишить ничего не подозревающих подписчиков.

Прокуроры утверждают, что инициаторами схемы были 50-летний Расти Рам из Канзас-Сити, штат Канзас, и 58-летний Дэвид Молдер из Прайор-Лейк. В федеральном обвинительном заключении говорится: «Рам и Моулдер предоставили программное обеспечение для управления взаимоотношениями с клиентами, которое отслеживало заказы, продажи и другую информацию о клиентах для компаний, участвующих в схеме продаж мошеннических журналов». В нем также утверждается, что они предоставили списки потенциальных клиентов, загрузили потенциальных клиентов в автоматические голосовые системы набора, используемые центрами обработки вызовов телемаркетинга, и предоставили услуги поддержки, такие как отправка писем-подтверждений, счетов и писем-сборов.

Moulder владеет Viking Magazine Service, упомянутым ранее. В 2002 году штат Миннесота возбудил гражданский иск против Viking Magazine Service, жалуясь на методы ведения бизнеса, назвав Молдера и его жену Марианнетт в качестве ответчиков. Он был осужден за неуплату налога с продаж в 2004 году и приговорен к двухлетнему испытательному сроку. По оценкам властей, за эти годы Моулдер заработал на мошенничестве десятки миллионов. В июле он и его жена продали свой дом площадью 5750 квадратных футов в районе Прайор-Лейк за 1 доллар.29 миллионов и купил дом немного меньшего размера за 1,4 миллиона долларов на Прайор-Лейк, согласно записям о сделках округа Скотт.

Старший брат Моулдера Тони Моулдер, 60 лет, владеющий четырьмя компаниями по подписке на журналы, действующими в Кейп-Корал, Флорида, также был обвинен в мошенничестве. 61-летняя их сестра Ронда Моулдер из Cape Coral управляла колл-центром двух компаний Тони — Gulf Coast Readers и ARCO Media. Она была одной из 14 обвиняемых менеджеров call-центра. В 2014 году, после того как Генеральная прокуратура Флориды выразила обеспокоенность по поводу практики телемаркетинга читателей побережья Мексиканского залива, Тони и Ронда дали заверение в добровольном соблюдении, в котором они согласились не делать «каких-либо искажений, ложных или вводящих в заблуждение заявлений ни в каком виде». общение с потребителями », хотя, согласно обвинительному акту Раму, они не признали своей вины.Два месяца спустя Тони учредил ARCO Media.

Бывшая жена Тони, 55-летняя Барбара Моулдер, работала телемаркетингом в ARCO Media и Gulf Coast Readers из своего дома в Миннеаполисе. Она была одной из 18 обвиняемых в телемаркетинге.

Согласно обвинительному заключению Раму, к другим владельцам компаний из Миннесоты, предположительно причастных к схеме, относятся Стейси Персонс, владевшая General Subscription Services и Amerimag Services в Фридли; Эрик Эшерик, управляющий программой Quality Readers из своего дома в Андовере; и Джаред Мичелиззи, владелец West Side Readerz и Central Subscription Services в Фридли.Мичелицци также владел клубом читателей Pacific Beach вместе с Брайаном Уильямсом. Уильямс владел домашним офисом Readers Club, Pacific Renewal и Tropical Readers, которые управляли колл-центрами в Южном Сент-Поле.

Еще есть семья Ханссен. Патриарх Питер Ханссен руководит изданием Great American Readers. Его сын Крис Ханссен — генеральный директор All American Readers. В заявке федерального правительства на ордер на обыск обе компании были определены как участники мошеннической схемы журналов, хотя ни Питеру, ни Крису Ханссену не было предъявлено обвинение.Но Тиму Ханссену — сыну Питера и брату Криса — и его жене Монике Шарма-Ханссен, которые вместе владеют домашним офисом Midwest Publishers и телефонным центром в Сент-Луис-парке, было предъявлено обвинение.

В 2011 году газета Star Tribune сообщила, что BBB присвоило головному офису Midwest Publishers Home Office оценку F за некачественную практику продаж, неспособность доставлять журналы и плохое обслуживание клиентов. Тим Ханссен назвал заявление BBB «абсурдным» и отверг большинство его утверждений. BBB признало, что компания Хансена действительно отреагировала на жалобы клиентов и оплатила их счета, но отметила: «Судя по типу жалоб, компания не смогла исправить основную причину жалоб.”

54-летний Тим Ханссен, который не признал себя виновным вместе со своей женой, является осужденным преступником. Отбыв 44 месяца тюремного заключения за грабеж, похищение людей и преступное сексуальное поведение четвертой степени, он был освобожден в 2008 году. Молдеры, Хансены и другие избежали обнаружения, ведя бизнес от имени нескольких компаний, что позволило им распространять вне ответственности. Согласно судебным и исправительным документам, открытие нескольких счетов в компаниях, выпускающих кредитные карты, уменьшило количество «возвратных платежей», что защитило их счета от приостановки или закрытия.

Некоторые ускользнули от властей, зарегистрировавшись за пределами штата и используя несколько почтовых адресов. Когда генеральные прокуроры штата оказали на них давление — как они это сделали с Тони Моулдером, — владельцы учредили новую компанию или переехали из штата. Согласно обвинительному заключению, двое обвиняемых, Генри Арагон и Люсиль Паттерсон, после давления со стороны генеральной прокуратуры Колорадо с требованием прекратить сбор журналов в 2011 году, незамедлительно открыли новые компании по продаже журналов в Техасе и Аризоне.

Путь к правосудию

Федеральные прокуроры и следователи говорят, что у генеральных прокуроров штата просто не было ресурсов, чтобы преследовать всех, кто причастен к мошенничеству, хотя бывший генеральный прокурор Миннесоты Лори Суонсон подал в суд на Уэйна Даля-младшего.в 2016 году за использование обманной тактики продаж, выиграв судебный процесс на 20 миллионов долларов против него и еще 20 миллионов долларов против его службы Your Magazine Service, которая управляла колл-центром в Часке. Это положило начало демонтажу схемы.

Документы указывают на то, что Даль в конечном итоге признал в сделке о признании вины, что он заработал более 11 миллионов долларов, обманув более 13 000 потребителей, зная, что многие из них были пожилыми людьми и склонны к обманчивой тактике продаж, с 2009 года до тех пор, пока Суонсон не подала иск.Тем не менее, прошло два года, а Даль не выплатил ни цента из присужденного ему судебного решения в размере 40 миллионов долларов. Вместо этого, через несколько месяцев после того, как штат запросил записи для расследования, он выехал из своего дома в Эден-Прери за 700 000 долларов и переехал в Уэст-Палм-Бич, Флорида. В конце 2018 года большое жюри предъявило ему обвинения по четырем пунктам обвинения в мошенничестве с использованием почты и четырем пунктам мошенничества с использованием электронных средств связи. Дело было передано в прокуратуру США в Миннеаполисе, где его передали Джозефу Х. Томпсону.

Джо Томпсон с отличием окончил Стэнфордский юридический факультет в 2004 году.В 2009 году, проработав клерком в Северном округе штата Иллинойс и в Республике Палау, он стал помощником прокурора США в Чикаго, а в 2014 году перешел в офис в Миннеаполисе. Его специальность — преступление среди служащих, но он никогда не сталкивался с этим. что-нибудь вроде банковских выписок жертв Даля. «Я никогда не видел [аферы], направленной на пожилых людей так систематически», — говорит Томпсон.

Проблема с делом, подобным делу Даля, заключалась в том, что, хотя некоторые из жертв потеряли более 50 000 долларов, суммы были небольшими по федеральным стандартам преступности для белых воротничков — слишком маленькими, помощник У.Адвокаты С. по этому делу говорят, чтобы оправдать время, потраченное на его судебное преследование. Это был еще один фактор, позволявший схеме работать так долго. За исключением того, что кое-что еще в этих банковских выписках привлекло внимание Томпсона: не только компания Даля обманывала пожилых людей, но и компании по всей стране, казалось, были нацелены на одних и тех же жертв. Он подозревал, что они связаны между собой и являются частью более крупной сети. Томпсон пригласил Макдональда на борт, чтобы тот разыскал их всех вместе — что оказалось масштабным мероприятием, в котором в конечном итоге было задействовано ФБР, США.S. почтовые инспекторы и генеральный инспектор казначейства США по налоговому администрированию.

Томпсон работал над этим делом с другими помощниками прокуроров США Мелиндой А. Уильямс и Гарри М. Джейкобсом. Они считали, что если Даль будет сотрудничать, он сможет избавиться от других участников мошеннической схемы. Хотя у Даля была обширная судимость, в том числе четыре обвинительных приговора за предоставление полиции ложной информации, прокуратура считала, что сотрудничество Даля было важным для преследования мошенничества.Даль признал свою вину и объяснил, как компании, подобные его, покупали списки потенциальных клиентов с именами потенциальных жертв. (Обвинения включали четырех ведущих брокеров.)

Томпсон и его команда разработали новаторский план, который, насколько им известно, никогда раньше не использовался: использование поддельных списков потенциальных клиентов для передачи Даля ведущим брокерам, которые, в свою очередь, продавали их компаниям, участвовавшим в схеме. Имена в списках будут вымышленными, а номера телефонов будут назначены агентам под прикрытием.Они записали более 400 звонков — как те, о которых упоминалось ранее Джейсону Бакстеру и Роуз Кубур, которые на самом деле были вымышленными персонажами, которых играли тайные агенты. Когда поступили звонки, следователи смогли увидеть, как списки потенциальных клиентов были распространены среди множества компаний, соединяя точки сети. Записанные звонки помогли им собрать доказательства мошенничества и выявить различных участников схемы. «Все это у нас записано на пленку — вот что позволило нам раскрыть это дело», — говорит Томпсон.

Они также собрали доказательства из интервью с горсткой телемаркетеров, которые разочаровались или чувствовали себя виноватыми из-за своего соучастия, и разоблачителя, который работал в одной из компаний Уильямса. Следователи получили федеральные ордера на обыск более 40 адресов электронной почты, которые показали, как сеть мошеннических компаний по всей стране обменивалась списками потенциальных клиентов. Например, в правительственной заявке на ордер на обыск говорится, что Стейси Персонс, владевшая двумя компаниями по подписке на журналы, в 2010 году отправила Далу список потенциальных клиентов в электронном письме с темой: «мяу-мяу позволяет [ sic ] разбогатеть сучкам.Записи показали, что Dahl’s Your Magazine Service и Persons’s General Subscription Services подписали одних и тех же 754 клиента на пакеты журналов.

19 февраля 2020 года следователи провели одновременный физический обыск всех колл-центров и офисов, используемых компаниями, которые они идентифицировали, в основном в поисках сценариев, которые телемаркетеры использовали для обмана жертв. Томпсон говорит, что отметив сходство сценариев в сотнях записанных звонков — в основном сценарий сокращения платежей и сценарий консолидации — и практика записи согласия потребителя, часто передаваемого назначенному доверенному лицу, помогли исследователям установить связи между компании и то, как они управляли мошенничеством.Прошло восемь месяцев, пока они продолжали собирать воедино части дела, прежде чем в октябре они представили три отдельных обвинительных акта, обвиняя заговорщиков в «преследовании десяти или более человек старше 55 лет», что нарушает Закон о борьбе с мошенничеством в сфере маркетинга пожилыми гражданами. . Это был первый случай, когда прокуратура Миннесоты предъявила обвинение в соответствии с Законом о мошенничестве.

Последствия

Согласно сообщениям СМИ и его соглашению о признании вины, Брайан Уильямс, который владел четырьмя компаниями, названными в деле правительства, 8 августа находился в аэропорту Лос-Анджелеса, чтобы сесть на рейс в Канаду.За последние десять лет его компании заработали более 29 миллионов долларов на мошеннических схемах. Он наслаждался щедростью в виде наручных часов Breitling, дома площадью 4600 квадратных футов на озере Миннетонка и собственности в Коста-Рике. Федеральные агенты арестовали его, прежде чем он смог сбежать. 30 октября он стал первым фигурантом мошенничества, который признал себя виновным, признав одно обвинение в мошенничестве и согласившись выплатить 29 262 249 долларов в качестве возмещения ущерба. Уильямсу грозит до 30 лет тюремного заключения.Он не ответил на запрос об интервью, сделанный через своего поверенного.

По состоянию на 4 марта 28 из 63 обвиняемых признали себя виновными.

Между тем, Формовщики, Мишелицци, Эшерик и Хансены заявили о своей невиновности, заявив о своей «невиновности». Адвокаты Дэвида Моулдера, Тони Моулдера, Уэйна Даля и Стейси Персон отклонили просьбы об интервью с их клиентами. Адвокат Тима Ханссена Брайан Тодер ожидает, что дело может быть передано в суд в конце осени или в начале зимы.Томпсон и его команда достигли своей основной цели — в значительной степени пресечь мошенничество, которое длилось два десятилетия. Тем не менее они знают, что мошенничество, направленное на пожилых людей и других уязвимых людей, продолжается. Фактически, в ходе своего расследования они обнаружили, что несколько «мошеннических журнальных компаний начали продавать защиту от кражи личных данных либо как отдельный продукт, либо как часть« дополнительных продаж »в конце телефонного разговора с журналом», согласно заявлению на обыск.

Большинство жертв вряд ли вернут большую часть своих денег.В то время как правительство арестовало имущество и банковские счета, а соглашения о признании вины предусматривают выплату реституции, прокуроры говорят, что число жертв настолько велико, что все, что будет собрано, будет разбросано. Все, что они получат, будет просто знаком доброй воли. «Мы хотим дать им ощущение, что о них заботятся», — говорит Джейкобс.

Первоначально опубликовано в апрельском выпуске 2021 года.

Мошенничество с поддельным продлением подписки.html

Мошенники используют поддельные уведомления о «продлении» для подписки на журналы для подписчиков bilk; другие выдают себя за FTC: Internet ScamBusters ™ # 239

Прежде чем мы начнем, мы хотели поблагодарить всех за всю отличную информацию, которую подписчики предоставляют о мошенничестве с iPhone.

Если вы еще не заходили на нашу страницу о мошенничестве с iPhone, мы рекомендуем вам сделать это сейчас.

Это, пожалуй, самая быстрорастущая тема мошенничества, которую мы видели в этом году.

ОК.Пришло время для другой проблемы с сниппетами. Сегодня мы рассмотрим две темы:

• Как избежать фальшивых подписок на продление журналов.
• Обнаружение мошенников по электронной почте, выдающих себя за Федеральную торговую комиссию.

Давайте проверим сегодняшние фрагменты …

Мошенники рассылают поддельные уведомления о продлении подписки на журналы

Спасибо читателю ScamBusters Биллу за предложение написать о широко распространенном, но малоизвестном мошенничестве. В недавнем электронном письме Билл написал:

«Недавно я заметил, что получаю несколько писем о продлении от журналов, на которые я подписываюсь.Все они выглядят очень официально, и все говорят: «Срок действия вашей подписки истекает» или имеют какое-то специальное предложение по продлению.

«Есть несколько« компаний », которые делают это под видом издательских фирм … Если вы не будете вести учет, какие [журналы] вы действительно обновили, вас могут вывести из строя кучу денег … «

Согласно ConsumerAffairs.com, ряд мошенников рассылают подписчикам журналов по всей стране ОЧЕНЬ реалистичные уведомления о продлении подписки, некоторые из которых предлагают большие скидки за повторную подписку к определенной дате.

Логотипы, шрифты, качество печати и бумага, используемые для создания этих фальшивых уведомлений о продлении, настолько близки к тому, что используют настоящие издатели, что немногие (если таковые имеются) потребители могут отличить настоящую сделку от подделки.

Но часто есть одна очевидная подсказка : некоторые мошенники предлагают смехотворно НИЗКИЕ цены на продление. Один мошенник запросил всего 5 долларов за продление годовой подписки на журнал, которая стоит во много раз дороже.

Неудивительно, что люди, попавшиеся на эту уловку, не получают возобновленных подписок и больше никогда не видят свои деньги.

Такие мошенничества действуют под разными названиями компаний, поэтому правоохранительным органам сложно поймать виновных. Согласно ConsumerAffairs.com, «иногда мошенники притворяются сотрудниками коллекторского агентства, собирая деньги от имени журнала».

Естественно, законные издатели журналов не слишком довольны тем, что их деньги перекачиваются мошенникам и несправедливо обвиняют в проблеме. Поэтому многие рекомендуют читателям следовать этим советам, чтобы не быть обманутыми. :

1. Если вы не помните дату продления подписки на журнал (сколько из нас?), Проверьте дату продления на почтовом ярлыке. вашего журнала.Будьте ОЧЕНЬ подозрительными, если вы получите уведомление о продлении подписки, когда срок действия вашей подписки еще не истечет! (К сожалению, многие журналы и информационные бюллетени действительно пытаются заставить вас продлить подписку раньше срока. Так что это не надежный красный флаг. )
2. Многие журналы включают уведомление о продлении в последний номер вашего журнала, чтобы вы знали, что оно подлинное.
3. Если вы получили случайное уведомление о продлении, сравните адрес в форме с почтовым адресом подписки в вашем журнале. Настоящий почтовый адрес находится на так называемом «шапке» (обычно на одной из первых страниц), где также указаны редакторы, репортеры публикации и т. Д.Не отправляйте деньги на адрес, который не совпадает с адресом в вашем журнале. (К сожалению, некоторые журналы и информационные бюллетени используют специальный почтовый ящик для продления подписки. Итак, опять же, это не надежный красный флаг. сомневаюсь, см. следующий совет …)
4. Свяжитесь с издателем журнала напрямую, если у вас есть какие-либо сомнения или вопросы.

Как видите, этого довольно легко избежать, если вы знаете, что замышляют воры.

Поддельное письмо от FTC содержит шпионское ПО

Недавняя статья в ConsumerAffairs.com сообщает, что люди, в том числе руководители корпораций и банков, стали мишенями «поддельных электронных писем, якобы отправленных Федеральной торговой комиссией, но фактически отправленных третьими сторонами в надежде установить шпионское ПО на компьютеры [жертв]».

Поддельные электронные письма подтверждают жалобу, якобы поданную получателем, и включают в себя вложение. Любой, кто откроет это вложение, обнаружит вредоносное шпионское ПО.

Фальшивый адрес электронной почты персонализирован и содержит ваше имя и (при необходимости) название вашей компании.Сообщение гласит: «В приложении вы найдете копию вашей жалобы. Распечатайте бумажную копию жалобы для своих записей в предстоящем расследовании».

НЕ открывайте вложение: оно содержит шпионское ПО.

FTC предупреждает потребителей , получивших это электронное письмо, о следующих действиях:

• Не открывать вложение.
• Удалите электронное письмо.
• Очистите папку удаленных элементов.

Если вы регулярно читаете ScamBusters, приведенный выше совет для вас не новость.Но мошенники становятся умнее с каждым днем, поэтому стоит быть в курсе их последних схем. Время от времени мы все теряем бдительность, если не знаем, что искать.

На сегодня все, увидимся на следующей неделе.

Бесплатные журналы, или еще одна афера? .Html

Бесплатные подписки на журналы, лучший способ аннулировать кредитную карту и как остановить нежелательные факсы: Internet ScamBusters # 166

Сегодня мы собираемся сделать что-то немного другое.Мы получаем много хороших советов от подписчиков, но у нас никогда не было выхода для них. Сегодня мы поделимся с вами некоторыми из лучших:

— Действительно ли бесплатные подписки на журналы бесплатны — или это мошенничество?

— лучший способ аннулировать кредитную карту.

— Как остановить нежелательные факсы.

ОК. Вот наша подборка из отличных советов, присланных подписчиками …

Действительно ли бесплатные подписки на журналы бесплатны — или это мошенничество?

Наша подруга Джессика отправила нам это по бесплатной подписке на журнал:

Я люблю ScamBusters и хочу поделиться этим с вашими читателями.

Несколько месяцев назад мне поступило предложение о бесплатной подписке на журнал. Это было похоже на журнал, который меня заинтересует, поэтому я решил поддержать предложение компании и согласился на бесплатную подписку.

Ошибка № 1 — я не прочитал мелкий шрифт.

Сейчас обычно я говорю всем прочитать мелкий шрифт, прежде чем принимать что-либо бесплатно, но на этот раз я не последовал своему собственному совету и принял предложение за чистую монету.

Это была ошибка номер 2.

Я подумал, что, поскольку я не предоставил компании номер своей кредитной карты, они не смогут снять деньги с моей кредитной карты за журналы. Это была третья большая ошибка с моей стороны.

Видите ли, предложение бесплатного журнала было сделано мне после того, как я сделал покупку в определенном магазине. Я использовал свою кредитную карту для совершения покупки, и та же информация о кредитной карте была предоставлена ​​журнальной компании, которая действительно сняла с моей карты плату за подписку после нескольких месяцев бесплатных журналов.

Итак, мораль этой истории такова … бесплатные подписки на журналы на самом деле не бесплатны, если за них нужно платить. 😉 В большинстве случаев вы получите всего несколько месяцев бесплатно, а затем с вашей кредитной карты будет взиматься плата за годовую подписку.

Как твоя мать всегда говорила тебе, если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. И, конечно же, есть поговорка, которая гласит, что ничего не дается бесплатно. И то, и другое было бы хорошим советом следовать, когда речь идет о бесплатной подписке на журналы.

Лучший способ аннулировать кредитную карту

Этот совет был дан Джуди, которая работает в одной из крупных компаний, выпускающих кредитные карты:

Многие компании, выпускающие кредитные карты, позволяют аннулировать вашу кредитную карту по телефону. Однако всегда получайте подтверждение по электронной почте, письму или факсу. Запишите имя агента по обслуживанию клиентов, а также дату и время. Если компания-эмитент кредитной карты предоставит вам номер подтверждения, сохраните его вместе с выписками по кредитной карте.

Главное — всегда быть уверенным, что в подтверждении указано, что кредитная карта была закрыта по ВАШЕМУ запросу.

Через один или два месяца получите копию своего кредитного отчета, чтобы убедиться, что счет кредитной карты был закрыт по вашему запросу.

От ScamBusters:

Совет: не отменяйте кредитные карты, которые вы не использовали, если вы планируете купить дом или машину в ближайшем будущем. Отмена (особенно если это большая сумма неиспользованного кредита) может снизить ваш кредитный рейтинг.

Чтобы получить бесплатную копию вашего кредитного отчета , прочтите нашу статью здесь.

Как остановить нежелательные факсы

Вопрос о нежелательных факсах на прошлой неделе вызвал ряд очень интересных комментариев подписчиков.Вы можете увидеть вопрос здесь (он последний из нежелательных факсов ).

Вот лучший совет, который мы получили:

От Лоренцо:

Я только что прочитал ваш совет о том, как остановить спам по факсу. У меня возникла эта проблема даже после того, как я был зарегистрирован в каталоге «Не звонить» более 4 месяцев.

Как некоммерческая организация с ограниченным бюджетом, мы не могли допустить такого растраты ресурсов.

Я решил отправить по факсу предупреждение, которое гласило: «ВНИМАНИЕ: этот номер телефона указан в национальном реестре« Не звонить ».О дальнейших попытках вашей компании отправить предложения по факсу будет сообщено в FTC. «

После этого факсы прекратились. Пожалуйста, поделитесь со своими читателями.

~~~

Из Мелбы:

Мои номера факсов / телефонов указаны на Список «Не звонить», но факсы подпадают под юрисдикцию Федеральной торговой комиссии. Вы можете перейти на их веб-сайт, чтобы подать жалобу. Им также нужны номера телефонов с факсов.

Я приложил копии к отправленной по почте жалобе, а также к страховке и предложения о путешествиях прекратились.Наконечники горячей ложи были значительно уменьшены. Еще одна жалоба может избавить от них — хотя бы попробую.

~~~

От Эрла и Питера:

Почему бы не выключить факсимильный аппарат, за исключением случаев, когда вы хотите отправить факс на бумажном носителе? Вместо этого установите программное обеспечение для работы с факсом, например Microsoft Fax. Это настолько просто, что даже этот старик придумал, как это сделать. 🙂

Таким образом, все входящие факсы будут в цифровом формате, так что вы сможете быстро отсканировать и удалить все подсказки по горячему складу и т. Д., и распечатайте только те, которые хотите сохранить, тем самым сэкономив чернила и бумагу.

Кроме того, вы можете легко отправлять 99% ваших факсов из текстового редактора (или другой программы) по вашему выбору.

~~~

От Ли:

Просто предложение … Телефон в нашей спальне имеет положение бесшумного звонка (или вы можете отключить его, или есть переключатель линии, который просто отключает звонок).

На моем автоответчике в другой комнате есть сообщение, в котором говорится, что нужно позвонить на мой мобильный телефон, если звонок важен и / или в экстренных случаях, и дается номер моего мобильного телефона.Мой сотовый телефон рядом с кроватью включен на ночь. (Кроме того, у меня есть сотовый телефон, чтобы можно было легко звонить в службу 911.)

Единственный звонок-будильник, который мы получили, был от человека, который следовал инструкциям на автоответчике.

Спасибо всем за отличные предложения. На сегодня все. Желаю вам удачной недели.

Защита новых наиболее уязвимых групп населения — мошенничество с подпиской

В предыдущей статье мы рассказали о том, что одна из самых больших в мире растущих популяций — это представители поколения «бэби-бумеров» (родившихся между 1946 и 1964 годами).По мере того как бумеры становятся старше, они становятся уязвимыми для многих новых грязных уловок, существующих в Интернете. Телефонное мошенничество, мошенничество с лотереями, мошенничество с техподдержкой и множество других видов мошенничества существуют уже много лет. Мошенники адаптировались, найдя новые способы стать убедительными.

Как подробно описано в недавнем выпуске журнала Американской ассоциации пенсионеров (AARP), мошенники используют один метод, при котором они получают доступ к банковскому счету жертвы, «ошибочно» добавляют деньги на счет, а затем обрабатывают «исправление, »Эффективно ограбить жертву.Это новый дерзкий подход, которого раньше не было.

Специально улучшенная статистика

Хотя нам хотелось бы думать, что «бэби-бумеры» были бы мудрее и осторожнее к подобным уловкам, данные, предоставленные Федеральной торговой комиссией (FTC), говорят об обратном. Отрезвляющий вывод заключается в том, что люди в возрасте от 50 до 69 лет пострадали больше всего от мошенничества в 2017 году. Хотя в недавних отчетах цифры умеренно «улучшились» для этой возрастной группы, одна из причин заключается в том, что более ранние участники (те, кто родился в 1946-1951 годах) поколения «бумеров» сейчас находятся в возрастной группе 70+.Что еще хуже, как и в случае со всеми другими преступлениями, многие жертвы мошенничества по разным причинам хранят молчание, поэтому на самом деле их количество может быть больше.

Скрытая опасность

В то время как предупреждения о финансовом мошенничестве обычно сосредоточены на тех, кто приносит большие деньги, таких как банковское мошенничество, существуют и другие виды мошенничества для более терпеливых мошенников. Хотя прибыль намного меньше, чем у некоторых из наиболее распространенных видов мошенничества, это мало утешает жертв.

Мошенничество с подпиской на журнал

— это мошенничество с использованием нескольких методов для нацеливания на жертв.

Мошенники свяжутся с человеком, заявив, что подписка на журнал будет отменена, если она не будет продлена. Это уведомление об отмене может быть получено обычной почтой, по телефону или даже по электронной почте. Еще одна тактика, используемая мошенниками, — заявить, что они могут объединить все подписки по более низкой ставке, чем платить за каждую из них по отдельности.

Мошенники будут принимать все формы оплаты, включая регулярные платежи, которые настроены для автоматического снятия денег с банковского счета жертвы.Это особенно гнусно, так как может остаться незамеченным и незамеченным. Я знаю эту аферу по личному опыту, так как мою мать обманывали таким образом на сотни долларов в месяц. Кто бы мог подумать о том, чтобы спросить свою мать: «Эй, мама, могу я взглянуть на твою чековую книжку?»

Хотя можно задаться вопросом, «кто больше подписывается на журналы?», Следует отметить, что мошенничество с подпиской на журналы достаточно актуально, чтобы привлечь внимание ФБР, которое ищет информацию, чтобы узнать больше о жертвах этой аферы.Совсем недавно 60 обвиняемым были предъявлены обвинения в хищении 300 миллионов долларов у потерпевших в течение 20 лет. На первый взгляд это может показаться не очень большим, но если разделить поровну, это будет 250 000 долларов, украденных каждым обвиняемым. Хотя этот «медленный» метод может занять больше времени, чем столь популярные более прибыльные атаки программ-вымогателей, это неплохая расплата за сидение без дела, обманывающее потребителей.

Защита себя и других от мошенничества с подпиской на журналы

Один из способов защиты от этого типа мошенничества — просто проверить почтовый ярлык, который появляется на любом печатном журнале, который вы получаете.Как показано на изображениях для двух подписок ниже, в любой законной публикации будет указана дата истечения срока действия этой подписки.

Еще один способ защитить себя или члена семьи от мошенничества с подпиской на журнал — подождать, пока срок действия подписки истечет. Вы будете удивлены, насколько настойчиво законный издатель свяжется с вами, чтобы продлить подписку. Издатель также будет иметь доступ к другим номерам на образцах этикеток, показанных выше, поэтому вы можете сравнить их с номерами в уведомлении о продлении подписки, чтобы убедиться, что они совпадают, и убедитесь, что вы продлеваете подписку у подлинного поставщика подписки.

Никогда не объединяйте и не принимайте предложения по объединению ваших подписок. Мало того, что большинство этих «услуг» являются мошенническими, но даже несколько законных услуг не сэкономят вам много денег, и их гораздо труднее распутать, если вы хотите отказаться от подписки на конкретный журнал по этой консолидированной подписке.

Предыдущие блоги этой серии

Примечание редактора: Мнения, выраженные в этой статье гостя, принадлежат исключительно автору и не обязательно отражают точку зрения Tripwire, Inc.

60 обвинены в мошенничестве с телефонным журналом на сумму 300 миллионов долларов, направленном на пожилых жертв

МИННЕАПОЛИС — Шестьдесят человек были обвинены в широко распространенной афере телемаркетинга журналов, которая, по утверждениям властей, выручила 300 миллионов долларов от более чем 150 000 пожилых и уязвимых людей по всей стране, сообщила прокуратура США в Миннесоте. Среда.

Прокурор США Эрика Макдональд назвала мошенничество крупнейшей схемой мошенничества в отношении пожилых людей в стране.

Макдональд сказал, что 60 обвиняемых сталкиваются с множеством обвинений, в том числе сговором, мошенничеством с использованием почты, мошенничеством с использованием электронных средств и нарушением Закона о борьбе с маркетинговым мошенничеством пожилых людей от 1994 года.Обвиняемые — представители 14 штатов и двух провинций Канады.

«К сожалению, мы живем в мире, где мошенники хотят использовать в своих интересах пожилых людей, которые часто бывают доверчивыми и вежливыми. Я надеюсь, что это судебное преследование является призывом к бдительности и осторожности », — говорится в заявлении Макдональда.

В обвинительных заключениях и других судебных документах говорится, что за последние 20 лет обвиняемые использовали сеть из десятков мошеннических компаний по продаже журналов и центров обработки вызовов телемаркетинга для совершения мошенничества.Сотрудники предположительно использовали обманные сценарии продаж, чтобы заставить людей совершать крупные или повторные платежи компаниям.

В обвинительных заключениях утверждается, что многие из обвиняемых использовали мошеннический сценарий «обновления», в котором телемаркетеры ложно утверждали, что звонили из существующей компании-подписчика журнала жертвы с фальшивым предложением снизить ежемесячную стоимость подписки.

На самом деле у звонящих не было никаких отношений с жертвами, и они подписали их на дорогие новые подписки на журналы.В результате потребители имели несколько подписок на журналы-мошенники.

«Используя такую ​​тактику, как телемаркетинговые продажи журналов, эти лживые мошенники списывают с трудом заработанные деньги у своих стареющих жертв, в результате чего многие люди в пенсионном возрасте находятся в разорении и не имеют возможности выздороветь», — сказал Майкл Пол, ответственный за дело специальный агент ФБР. — сказал Миннеаполис.

Некоторые из подсудимых также обвиняются в использовании сценария «отмены», нацеленного на людей, которые ранее были жертвами.Согласно обвинительным заключениям, эти обвиняемые воспользовались отчаянием потерпевших, чтобы остановить подписку, и предложили объединить и отменить существующие подписки и выплатить предполагаемый «непогашенный остаток» в обмен на крупную единовременную выплату. На самом деле жертвы ничего не должны.

Обвинения предъявляют обвинения на всех уровнях предполагаемых заговоров, включая людей, которые предположительно руководили схемой, владельцев компаний, менеджеров колл-центров, телемаркетеров и других.Руководители схемы предоставили компаниям программное обеспечение, отслеживающее заказы, продажи и другую информацию о клиентах.

Прокуратура США сообщает, что мошеннические компании действовали в Миннесоте, Флориде, Джорджии, Миссисипи, Калифорнии, Айове, Канзасе, Миссури, Иллинойсе, Колорадо, Аризоне, Нью-Мексико, Северной Каролине и Арканзасе.

Канзасскому бизнесмену предъявлено обвинение в мошенничестве при мошенничестве с журналами

Канзасскому бизнесмену и десяткам других предъявлено обвинение в том, что власти называют мошенничеством с подпиской на журнал на сумму 300 миллионов долларов, нацеленным на пожилых людей.

Рассел «Расти» Рам, генеральный директор Subscription Ink Co. и Millennium Marketing в районе Канзас-Сити, входит в число 60 обвиняемых в широкомасштабном расследовании предполагаемой хищнической схемы с целью обмануть пожилых американцев, некоторые из которых платили более 1000 долларов в месяц. подписки, согласно федеральным властям. Всего подсудимые обвиняются в хищениях у более чем 150 тысяч человек.

Прокурор Миннесоты, ФБР и Почтовая служба США объявили обвинительные заключения в среду.

«Это дело представляет собой крупнейшую в стране схему мошенничества с пожилыми людьми. Более 150 000 пожилых и уязвимых жертв в Соединенных Штатах были выявлены в результате группового уголовного иска », — заявила прокурор США Эрика Х. Макдональд в пресс-релизе. «К сожалению, мы живем в мире, где мошенники готовы использовать в своих интересах пожилых людей, которые часто бывают доверчивыми и вежливыми».

Рам не сразу ответил на электронное письмо от McClatchy News компании Subscription Ink Co.ищу комментарий среда.

Согласно судебным документам, компании Рама в Шони стояли на вершине схемы, предоставляя «комплекс услуг компаниям, участвующим в мошеннических продажах телемаркетинга». По словам властей, это включало в себя потенциальных клиентов, управление заказами, выставление счетов и сбор комиссий с обманутых клиентов в обмен на урезание денег.

Компании работали в 14 штатах США, включая Канзас, Миссури, Флориду, Джорджию, Миссисипи, Калифорнию, Северную Каролину, Иллинойс, Айову, Миннесоту, Колорадо, Аризону, Нью-Мексико и Арканзас.

По делу ответчики и принадлежащие им компании обвиняются в покупке и продаже списков подписчиков журнала между собой. Затем, согласно судебным документам, телемаркетеры изобрели «ложь и искажение фактов», чтобы подписать ничего не подозревающих потребителей на дополнительные подписки.

Например, 65-летняя женщина из Мэриленда по имени Филлис С. рассказала следователям, что подписалась на подписку на журнал несколько лет назад. После этого, по словам властей, ей начали звонить телемаркетеры каждый день, утверждая, что она задолжала деньги за существующую подписку, и она предоставила данные своей кредитной карты в надежде, что ссуды прекратятся.

К 2017 году она получала 20 журналов по цене от 400 до 1000 долларов в месяц. По словам властей, за один месяц 17 журналов в восьми штатах предъявили ей в общей сложности 1500 долларов.

«Воровская жадность мошенников, нацеленных на пожилых людей, не знает границ», — сказал в пресс-релизе специальный агент ФБР из Миннеаполиса Майкл Пол. «Используя такую ​​тактику, как телемаркетинговые продажи журналов, эти лживые мошенники списывают с трудом заработанные деньги у своих стареющих жертв, в результате чего многие из них находятся в финансовом разорении в пенсионные годы и не имеют возможности выздороветь.

История изначально была опубликована 28 октября 2020 г., 13:22.

Чакур Куп — репортер из Канзас-Сити, работающий в режиме реального времени.