Компании для инвестирования: Топ-5 компаний для инвестиций и наблюдения

Содержание

Топ-5 компаний для инвестиций и наблюдения

Купить акции легко, но приобрести надежные акции без проверенной временем стратегии невероятно сложно.

Итак, к каким компаниям стоит присмотреться прямо сейчас? Chipotle Mexican Grill (CMG), Repligen (RGEN), Qualcomm (QCOM), Match.com (MTCH) и Inspire Medical Systems (INSP) заслуживают внимания, даже когда рынок испытывает трудности.

После падения на фоне коронавируса акции сильно выросли. Отличные результаты фондового рынка отразили уверенность инвесторов в том, что экономика в конечном итоге оправится от кризиса, вызванного Covid-19.

Фондовый рынок наполнился оптимизмом после того, как Pfizer (PFE) и BioNTech (BNTX), конкуренты Moderna (MRNA), объявили о положительных результатах испытаний вакцины против коронавируса. Вакцины и Pfizer, и Moderna получили одобрение FDA на экстренное применение.

Однако на прошлой неделе ралли на фондовом рынке несколько ослабло, так как Уолл-стрит взвесила долгосрочные последствия нового масштабного пакета стимулов, предложенного избранным президентом Джо Байденом.

Растущее число случаев заболевания коронавирусом и новые ограничения на фоне Covid остаются большой проблемой. Тем не менее рынок находится в восходящем тренде, и сейчас самое время заняться отбором акций с привлекательными точками для входа, которые демонстрируют силу по сравнению с общей динамикой рынка.

Но почему внимания достойны именно вышеперечисленные пять компаний? Прежде чем обратиться к этому вопросу, важно рассмотреть, как происходит отбор подходящих для инвестирования акций. Отличные фундаментальные показатели компании и благоприятные данные теханализа ее бумаг, а также покупка в нужное время – все это часть формулы разумного инвестирования.

Лучшие акции для покупки: важнейшие ингредиенты

Помните, что на NYSE и Nasdaq торгуются тысячи акций. Но важно найти самые лучшие ценные бумаги, чтобы получить большую прибыль.

Система CAN SLIM от экспертов IBD предлагает четкие рекомендации о том, что вы должны делать. Инвестируйте в акции с квартальным и годовым ростом прибыли не менее 25%. Ищите компании, которые создают новые продукты и услуги, меняющие правила игры. Также обратите внимание на еще неприбыльные компании, недавно вышедшие на рынок, которые генерируют огромную выручку.

Кроме того, следите за спросом и предложением на сами акции, сосредоточьтесь на топовых акциях в ведущих отраслевых группах и стремитесь к бумагам с сильной поддержкой со стороны институциональных инвесторов.

После того, как вы определились с акциями, соответствующими всем необходимым критериям, настало время обратиться к биржевым графикам, чтобы найти хорошую точку для входа. Важно дождаться, пока акции сформируют базу, а затем покупать, как только они достигнут точки покупки – в идеале при большом объеме торгов. Во многих случаях акции достигают правильной точки для входа, когда они пробиваются выше первоначального максимума на левой стороне базы.

Постарайтесь не забывать, что M в системе CAN SLIM означает рынок (от английского market – рынок). Большинство акций, даже самые лучшие, будут стремиться следовать направлению рынка. Инвестируйте, когда фондовый рынок находится в подтвержденном восходящем тренде, и уходите в кэш, когда рынок вступает на территорию коррекции.

Кроме того, обращайте внимание на акции с растущими линиями относительной силы (RS). Но при этом помните, что, когда дело касается фондового рынка, все может быстро измениться.

Лучшие акции для покупки или наблюдения

Теперь давайте рассмотрим акции компаний Chipotle, Repligen, Qualcomm, Match.com and Inspire Medical Systems более подробно. Важно отметить, что все вышеперечисленные фирмы демонстрируют впечатляющие показатели линии относительной силы.

1. Chipotle

Акции Chipotle перешли в подходящий для покупки диапазон после того, как пробили базу с двойным дном. Точка для входа находится на уровне $1366,76. Инвесторы также могли воспользоваться моментом и приобрести бумаги по цене $1358,81, но длилась такая возможность недолго.

Акции CMG совершили прорыв в середине декабря и вскоре к 23 декабря достигли рекордного максимума на уровне $1435,52. Стоимость бумаг упала до 50-дневной скользящей средней, но вскоре восстановилась. В качестве альтернативной точки для входа инвесторы могут использовать диапазон в $1435,52 + $0,10.

Линия относительной силы акций Chipotle в последнее время движется в боковом тренде, хотя и находится вблизи исторического максимума. Бумаги компании оценены в 85 баллов в рейтинге Composite от IBD – результат довольно высокий, но при этом не идеальный. Отличная динамика акций компании подрывается низким уровнем прибыльности.

За последние три квартала прибыль снизилась в среднем на 33%, однако в последнем квартале показатель упал всего на 2%. При этом финансовые результаты компании за третий квартал, опубликованные в октябре, превзошли ожидания аналитиков. Общий объем продаж увеличился на 14% благодаря быстрому росту онлайн-продаж.

Генеральный директор Брайан Никкол сообщил в интервью для Bloomberg, что, по его мнению, онлайн-продажи Chipotle достигнут $2,4 млрд в 2020 году, что более чем вдвое превышает $1 млрд за 2019 год.

Аналитик Cowen Эндрю Чарльз считает, что акции Chipotle – одна из лучших компаний для инвестирования в 2021 году.

«На наш взгляд, фокус компании на развитии цифровых технологий, лояльность клиентов, социальная ответственность и нововведения в меню будет способствовать росту акций Chipotle и в текущем году», – отметил он.

2. Repligen

Акции Repligen сформировали точку для входа после того, как совершили прорыв из паттерна «чашка» на уровне $212,65. Инвесторы, придерживающиеся агрессивной модели торговли, могли использовать уровень $200,29 в качестве ранней точки для входа.

Линия относительной силы акций RGEN в настоящее время находится на подъеме. Это произошло после того, как в 2020 году акции подскочили более чем на 107%, опередив динамику всего сектора.

Repligen занимается изготовлением материалов, которые используются при производстве биологических препаратов. Рост акций компании стимулировало увеличение спроса на рекомбинантные белки и другие расходные материалы в связи с глобальными усилиями по изобретению лекарств и вакцин для борьбы с пандемией Covid-19.

В настоящее время акции Repligen имеют 98 баллов в рейтинге Composite, благодаря чему предприятие входит в 2% лучших компаний, динамику которых отслеживают эксперты IBD. За последние три квартала прибыль фирмы выросла в среднем на 34% и на 31% за последние три года. Кроме того, темпы роста прибыльности ускорились за последние три квартала.

Акциями владеет ряд ведущих фондов, в том числе фонд Invesco Discovery Fund Class A (OPOCX) и фонд Lord Abbett Developing Growth Fund (LADRX). Судя по данным IBD Research, оба фонда имеют высокую оценку.

Аналитик KeyBanc Capital Markets Пол Найт рекомендует акции Repligen к покупке, установив ценовой ориентир в $241.

«Мы считаем, что Repligen сможет извлечь большую выгоду за счет развития отрасли биотехнологий. В число основных драйверов роста входят такие факторы, как рекордное количество одобрений от FDA и растущая доля биотехнологий на рынке. Вполне возможно, что операционная маржа компании станет самой высокой в отрасли», – отметил он.

3. Qualcomm

Бумаги Qualcomm находятся рядом с точкой для входа. Недавно акции попытались преодолеть шестинедельную плоскую базу. Судя по данным анализа MarketSmith, идеальная точка для покупки находится на уровне $161,17, при этом диапазон, подходящий для входа, простирается до $169,23.

Линия относительной силы акций QCOM растет. С начала декабря дела идут хорошо. Тот факт, что она находится выше 50-дневной скользящей средней, также обнадеживает.

Акции Qualcomm имеют очень высокий балл в рейтинге Composite – 94. По данным Stock Checkup, прибыль за последние три квартала выросла в среднем на 45%.

Недавно Qualcomm объявила о решении приобрести стартап Nuvia примерно за $1,4 млрд. Компания Nuvia из Санта-Клары, Калифорния, разрабатывает центральные процессоры для высокопроизводительных вычислительных приложений.

KeyBanc Capital Markets включила акции Qualcomm в список лучший компаний для инвестирования среди производителей полупроводников в 2021 году.

Инвестиционный банк ожидает, что Qualcomm получит прибыль от роста продаж смартфонов в этом году благодаря релизу устройств с поддержкой 5G, включая первый в истории iPhone 5G. KeyBanc прогнозирует, что поставки смартфонов вырастут на 9% в 2021 году после падения на 5% в 2020 году.

Фирма рекомендует акции Qualcomm к покупке, установив ценовой ориентир в $180.

4. Match.com

Акции Match.com находятся вблизи точки для входа на уровне $159,63 – это вершина короткой консолидации. На прошлой неделе акции попытались совершить прорыв, но затем тренд сменился на противоположный. Тем не менее бумаги отскочили от 10-недельной линии, предложив участникам рынка еще одну возможность для покупки.

Линия относительной силы, по всей видимости, снова начнет расти после периода снижения, начавшегося в середине декабря. Если не углубляться в детали, можно сказать, что линия RS демонстрирует позитивную динамику с конца марта.

Отличная динамика акций способствовала тому, чтобы балл компании в рейтинге Composite увеличился до 85. Оценка неидеальна, поскольку предприятие демонстрирует довольно низкий уровень прибыльности. Прибыль выросла в среднем на 10% за последние три квартала. При этом в сентябрьском квартале EPS Match упала на 13% до $0,45 на акцию. Выручка компании увеличилась на 18% до $640 млн.

Аналитик Jefferies Брент Тилл с оптимизмом оценивает потенциал роста выручки Match в 2021 году.

«Мы считаем, что в 2021 году новые продукты (Tinder Platinum, Swipe Night) и более высокая расположенность людей к личным встречам будут способствовать ускорению роста выручки, – поделился своим мнением Тилл в недавней записке для клиентов. – Прогноз Уолл-стрит в отношении роста выручки компании на уровне 19% выглядит консервативно, учитывая преимущества, которые получит Match на фоне проведения повсеместной вакцинации».

5. Inspire Medical Systems

Акции Inspire Medical Systems перешли в подходящий для входа диапазон после того, как вырвались из плоской базы. Идеальная точка для покупки находится на уровне $204,82.

Линия RS компании недавно достигла нового исторического максимума, что является положительным моментом. Обратите внимание на то, что линия относительной силы демонстрирует рост с начала апреля.

Пока что компания несет убытки, поэтому результат, равный 51 баллу в рейтинге Composite, выглядит весьма посредственно. Тем не менее выручка демонстрирует позитивную динамику. Stock Checkup показывает, что выручка компании увеличилась в среднем на 59% за последние три года. Продажи также подскочили на 72% в последнем квартале.

Недавно руководство Inspire увеличило прогноз по выручке на 2020 год до $110–$112 млн с $88-$92 млн. Если прогноз оправдается, выручка вырастит на 34-37% по сравнению с результатом за полный 2019 год.

Фирма разрабатывает имплантируемые системы нейростимуляции для лечения синдрома обструктивного апноэ во сне. Технологии обеспечивают стимуляцию подъязычного нерва, который контролирует движение языка и других ключевых мышц дыхательных путей.

В ноябре генеральный директор Тим Герберт сообщил, что «во всех ключевых сферах деятельности компании наблюдается значительный рост». Он также отметил, что бизнес-условия в центрах имплантации «нормализовались».

Morgan Stanley: компании из сферы медной промышленности покажут рост в текущем году

В понедельник аналитики Morgan Stanley заявили, что акции предприятий медной промышленности продемонстрируют значительный рост в 2021 году. Эксперты также добавили, что подходящая возможность для входа уже не за горами.

Цены на медь начали расти в конце прошлого года – восходящий тренд не прекратился и в новом году. Стоимость достигла $3,696 за фунт, что является самым высоким уровнем с 2013 года. Напомним, что в марте 2020 года цены упали до четырехлетнего минимума.

Продолжение

Лучшие инвестиционные стратегии на 2021 (акции зарубежных компаний)

Эмитент	Кто рекомендует	Потенциал роста (горизонт 6-12 мес.)	Инвестиционная идея
Alibaba	БКС Мир инвестиций	35%	Текущая распродажа на фоне регуляторного давления в акциях является чрезмерной, учитывая сильные фундаментальные факторы. В 2020 году рынок розничной торговли в КНР оценивался примерно в 44 трлн юаней, а онлайн-торговля – 11 трлн юаней ($1,7 трлн). Розничная торговля в КНР через 10 лет может достигнуть 96 трлн юаней ($5,3 трлн). Онлайн продажи могут вырасти до 36% с текущих 25% к 2031 году. Доля Alibaba в онлайн продажах в КНР – примерно 60%.
Alibaba	Финам	37%	Кроме e-commerce, в активах Alibaba есть облачный бизнес, финтех, логистические сервисы и многое другое. Alibaba успешно движется к тому, чтобы стать одним из мировых лидеров растущего рынка облачных технологий. Выручка данного направления растет на 60% в год и сопоставима с выручкой занимающего третье место в мире облачного сервиса Google. Также компания имеет ряд новых инициатив в растущих отраслях вроде платформы для корпоративного общения или сервиса по доставке еды.
BioMarin Pharmaceutical	ВТБ Мои Инвестиции	37,50%	Интересны биотехнологические компании, разрабатывающие инновационные препараты, но при этом имеющие ограниченные риски, так как в условиях сложившейся политической ситуации инновационные компании будут иметь сниженные политические риски. BioMarin Pharmaceuticals разрабатывает лекарство на основе генной терапии, которое уже имеет доказанную клиническую эффективность. Ожидается, что регулятор США одобрит новый препарат для лечении гемофилии в ближайшие 12 мес. — это может привести к удвоению прибыли компании в следующие 5 лет.
Boston Scientific	ВТБ Мои Инвестиции	9,50%	Boston Scientific Corporation разрабатывает, производит и продает минимально инвазивные медицинские устройства. Продукция корпорации используется в кардиохирургии, регулировании сердечного ритма, периферийных процедурах, электрофизиологии, нейроваскулярном вмешательстве, эндоскопии, урологии, гинекологии и нейромодуляции. Проведение подобных медицинских операций было отложено из-за эпидемии коронавируса, что привело в падению доходов в 1П 2020г. Учитывая устойчивые рыночные позиции компании и естественную необходимость проведения данных операций, ожидается, что отложенный спрос в 2021 г. компенсирует недополученные доходы в 2020 г.
Bristol Myers Squibb	Финам	29,10%	Bristol Myers Squibb — фармацевтическая компания, выпускающая рецептурные и биотехнологические препараты, таргетирующие онкологию, ВИЧ, сердечно-сосудистые и ряд других заболеваний. BMY выпускает свыше 30 препаратов, а также десятки наименований в линейке экспериментальных кандидатов (онкология и иммунология, кардиология, фиброзы и т.д.). Поглощение в октябре 2020 года компании MyoKardia ($13,1 млрд) значительно увеличило портфель и дало дополнительный драйвер долгосрочного роста для BMY.
Catterpillar	Альфа-капитал		Циклическая компания с экспозицией на строительную, энергетическую и транспортную отрасли, бенефициар нормализации экономической активности.
Comcast	ВТБ Мои Инвестиции	6,80%	Comcast Corporation является диверсифицированным холдингом, предоставляющим услуги кабельного телевидения, высокоскоростного Интернета и телефонии, а также занимающимся производством кинофильмов, выпуска телевизионных передач, трансляцией телеканалов и обслуживающим ряд тематических парков развлечений. Мы ожидаем, что появление эффективной вакцины приведет к росту рекламных доходов в сегменте телеканалов, а продолжающийся тренд на работу и учебу из дома поддержит среди потенциальных клиентов спрос на подключение к высокоскоростному интернету
EQT	ВТБ Мои Инвестиции	27,80%	Цены на газ в США могут заметно вырасти с многолетнего минимума на фоне восстановления экономики. Себестоимость добычи EQT — одна из самых низких, рост прибыли при восстановлении цен будет максимальным. В прошлом году в условиях низких цен компания приобрела газовые активы Chevron. Эта покупка позволит увеличить добычу на 10%, снизить операционные расходы и увеличить денежный поток на 35% уже в этом году. Дополнительным фактором роста акций является усиление политической поддержки развития индустрии «зеленой энергетики», что приведет к росту спроса природный газ.
HeadHunter Group	Тинькофф Инвестиции	20+	Один из IT-лидеров на российском рынке, который может похвастать тем, что даже в 2020 году смог нарастить выручку. А на 2021 ставит цель нарастить ее на целых 40%. Компания будет выигрывать от восстановления российской экономики после кризиса, которое будет означать повышенную активность на рынке поиска работы. Несмотря на то что акции недешевы, траектория роста компании стоит того чтобы инвестировать в них даже сейчас. Потенциал роста в 2021 году может быть более 20%
Johnson & Johnson	Фридом Финанс	5,90%	Восстановление спроса в сегменте потребительских товаров на фоне ослабления карантинных ограничений в США. Наращение объема поставки вакцины на рынок США создает потенциал роста выручки и маржинальности. Сохранение положительной динамики в онкологическом сегменте.
Lumentum Holdings	ВТБ Мои Инвестиции	35,10%	Lumentum Holdings – один из крупнейших в мире производителей специализированных коммуникационных устройств, сканеров и лазеров. Продукция компания используется в телекоммуникационном секторе, промышленности, биотехнологиях и других направлениях. Lumentum является ключевым поставщиком 3D сканеров для Apple и Huawei, которые используются в мобильных телефонах и планшетах для распознавания лица пользователя и определения положения устройства в пространстве. Запуск новой линейки iPhone с двойным количеством 3D-сенсоров станет среднесрочным катализатором для роста акций Lumentum.
LyondellBasell	Финам	25,60%	LyondellBasell – международная нефтехимическая компания, один их отраслевых технологических лидеров и крупнейших в мире производителей полипропилена, полиэтилена и ряда других продуктов, ведущий поставщик этилена, катализаторов и технологий для нефтехимических производств по всему миру. Рынок полимеров – растущий рынок, его темпы роста в разы опережают динамику мирового ВВП. LyondellBasell лидирует в отрасли по возврату капитала акционерам через buyback и выплату дивидендов.
M&T	БКС Мир инвестиций	18%	Учитывая ожидания по росту доходностей на долговом рынке, акции банковского сектора покажут опережающую динамику до конца года. M&T Bank – один из крупнейших банков в США, специализирующийся на кредитовании компаний под залог недвижимости (Commercial Real Estate) и ипотеке. Активы банка превышают $140 млрд, кредитный портфель – $96 млрд, депозиты составляют $120 млрд. Более 60% кредитов M&T обеспечены залогами. Кредиты величиной до $30 млн занимают 76% портфеля банка, что обеспечивает существенную диверсификацию. 2/3 выручки банк зарабатывает в виде процентного дохода.
Moderna	Фридом Финанс	44%	Сохранение высокого спроса на вакцины от COVID-19 на рынке США и потенциал расширения экспансии в ЕС до конца 2021 г. Рост затрат запаздывает за ростом выручки, что повышает прогнозную маржинальность бизнеса в 2021 г. Денежные средства от продажи вакцины открывают возможности для поглощения биотехнологических компаний на исследовательских стадиях для расширения пайплайна Moderna.
Microsoft	Фридом Финанс	5%	Microsoft является абсолютным лидером сегментов ОС, офисного ПО, которое активно продвигается в формате подписки, а также демонстрирует двузначные рост в широком сегменте облачных SaaS прикладных решений (ERP, CRM). В сегменте IaaS компания является одной из наиболее быстрорастущих среди четырех топовых провайдеров, что позволило Microsoft занять 2-ю позицию на рынке, что будет поддерживать высокие темпы роста всей компании в среднесрочной перспективе.
NortonLifeLock	Фридом Финанс	8%	Эмитент демонстрирует ускорение органического темпа роста после завершения процедуры продажи коммерческого подсегмента бизнеса — по итогам IV кв. Non-GAAP выручка выросла на 6%, non-GAAP EPS — на 52%. По последнему квартальному отчету сумма предъявленных к оплате счетов (Consumer Billings) выросла на 10%. Менеджмент прогнозирует ускорение роста выручки до диапазона 8–9%, non-GAAP EPS – на 46% г/г.
NRG Energy	ВТБ Мои Инвестиции	14,80%	Одна из крупнейших американских компаний в области генерации электроэнергии. Менеджмент изменил политику распределения денежных потоков: половина будет идти на дивиденды и выкуп акций, другая половина на инвестиционные проекты с ожидаемой доходностью 12-15%. Дивиденды на 2020 год составят $1,20 и будут увеличиваться на 7-9% ежегодно.
Nucor	Альфа-капитал		Крупнейшая сталелитейная компания в США. Ставка на рост акций компаний на фоне продолжительного эффекта от роста цен на сталь.
Palo Alto	Фридом Финанс	11%	Palo Alto находится в процессе агрессивной трансформации бизнеса в пользу наиболее быстрорастущих облачных подсегментов рынка благодаря имплементации решений Prisma Access, Prisma Cloud и CloudGenix, что усиливает продуктовую линейку эмитента и позволяет Palo Alto представлять один из лучших на рынке комплексных наборов решений для потребителей. Представленный во 2П 2020г. маркетплейс расширяет функционал SaaS решений, а также позволит повысить простоту и гибкость интеграции со сторонними решениями. Компания является одним из лидеров рынка кибербезопасности.
Pfizer	Фридом Финанс	22%	Сохранение лидерства на рынке вакцин от COVID-19 в США и потенциал занятия лидирующих позиций на рынке ЕС в 2021 г. благоприятно влияют на прогнозные темпы роста годовой выручки и маржинальности. Сильная динамика онкологического направления формирует долгосрочный потенциал роста фармацевтического сегмента.
Procter&Gamble	Финам	35,80%	Является одним из лидеров мирового рынка потребительских товаров с рыночной капитализацией в размере порядка $317,5 млрд. На сегодняшний день компания реализует свою продукцию примерно в 180 странах мира, а ее товары массового потребления представлены в различных категориях. Ей принадлежит более 20 брендов с мировыми продажами, превышающими $1 млрд, и еще 20 брендов с продажами свыше $500 млн, что является локомотивом роста и развития бизнеса P&G.
PTC	БКС Мир инвестиций	18%	«PTC» — компания-разработчик ПО для двухмерного и трехмерного проектирования (CAD/САПР), управления жизненным циклом изделий (PLM), а также решений IoT и AR (виртуальная реальность). Крупнейшими клиентами PTC являются компании из промышленного сектора, автомобильной отрасли, электроники, медицины, включая Sony, LG, Airbus, Boeing, Volvo, BMW, Toyota, Samsung, Lufthansa, Pfizer, J&J и пр. Компания оперирует на привлекательных рынках с двузначными темпами роста и занимает в них лидирующие позиции. Темпы роста выручки компании смогут ускориться, учитывая восстановление активности со стороны клиентов компании, которые являются представителями циклических секторов
Qualcomm	Фридом Финанс	27%	Qualcomm (QCOM) демонстрирует устойчивый рост спроса на ключевые решения (SoC, 5G модемы и RF решения) для устройств, с поддержкой 5G. Рост стоимости единицы компонентной базы обеспечит скачок роста выручки и прибыли в течение года. Дополнительным импульсом к росту поступлений является глубокая интеграция SoC и RF front end, что значительно расширило позиции компании в RF подсегменте
Salesforce	Фридом Финанс	13%	Salesforce (CRM) сохраняет импульс к двузначному росту как на фоне точечных M&A сделок (Tableau, MuleSoft, Slack) расширяющих число рыночных ниш, так и благодаря сильному органическому спросу на ключевые решения компании. Несмотря на значительные масштабы операций компании, эмитент показывает высокие темпы роста благодаря одним из лучших ценностных предложений на рынке (Gartner регулярно отмечает компанию в числе лидеров) и широкой линейке решений, что позволяет обслуживать пользователей по принципу «one stop shop»
Southwest Airlines	Фридом Финанс	8%	Авиакомпания полностью ориентирована на внутренний рынок США, где вакцинация проходит высокими темпами в сравнении с другими странами. Поэтому в отличии от конкурентов, которые делали ставку на межатлантические перелеты, котировки могут показать лучшую динамику. Небольшой авиапарк в 714 самолетов показывает схожий с большими игроками (более 1 тыс. самолетов в парке) спрос на перелеты. Высокая доля на американском рынке дает значимый драйвер роста котировок при текущих темпах вакцинации в США
Tyson Foods	Тинькофф Инвестиции	15%	Американский производитель мяса довольно сильно пострадал от пандемии и все еще не восстановился полностью, что делает его акции привлекательной ставкой на рост на горизонте 1-го года. Бизнес имеет очень защитный характер, а позиции компании на рынке наверняка позволят нормализовать финансовые показатели, как только проблемы с вирусом перестанут мешать нормальной деятельности компании. Акции все еще недороги по мультипликаторам и платят дивиденды – хорошее дополнение к потенциалу роста на 15%.
Tyson Foods	ВТБ Мои Инвестиции	6,70%	Текущие оценки Tyson Foods и прогнозы прибыли, на наш взгляд, не учитывают перспективы восстановления потребления. Открытие ресторанов и учебных заведений, возвращение потребительских привычек к норме после начала вакцинации населения поддержат рост финансовых показателей компании. Результаты 4 кв. 2020 г., вероятно, превзойдут ожидания. Также положительным катализатором станет рост спроса на мясо птицы со стороны McDonald’s, одного из основных клиентов Tyson Foods, благодаря новому фокусу компании на продвижение продукции на основе курятины.
Wells Fargo	Фридом Финанс	61,70%	Акции Wells Fargo являются разворотной историей. У финансового института есть потенциал к восстановлению прежних уровней доходности, ведь на данный момент банк проводит реструктуризацию бизнеса по средствам продажи убыточных подразделений, а также снижения операционных затрат. Генеральный директор заявил, что Wells Fargo в течение года снизит операционные затраты на $8 млрд (примерно на 14%). При улучшении процессов риск-менеджмента ФРС может снять ограничения в части наращивания активов, ведь на данный момент банк не может иметь активы выше $1,95 трлн из-за скандала с поддельными банковскими счетами. По состоянию на конец 2020 года показатель способности банка поглощать потери (TLAC) составляет 25,8%, при норме в 22% от активов, взвешенных с учетом риска. Это означает, что у банка имеется способность поглотить убытков на $45 млрд.

5 лучших акций в 2021 году, чтобы инвестировать на долгий срок

Среди акций лучших американских компаний по состоянию на 2021 год можно выделить пять для выбора в качестве долгосрочных инвестиций.

Кризис пандемии 2020 года показал какие компании демонстрируют силу своего бизнеса, несмотря на глобальные препятствия. Инвесторы, ищущие акции для долгосрочного инвестирования, ожидают получить сильный рост с течением времени и выбирают среди компаний, расширяющих свой бизнес и выплачивающих значимые дивиденды, которые можно использовать или повторно реинвестировать.

Вот пять компаний, чей бизнес выглядит настолько устойчивым и растущим, что аналитики рынка видят их будущее высоко перспективным в ближайшие 10 лет.

1. Starbucks

Самая известная мировая компания кофе — это компания Starbucks (SBUX). Несмотря на свой огромный масштаб и международных охват продаж, — на начало 2021 года число кофеен Starbucks превысило 33 000 заведения, к 2030 году компания планирует открыть еще 22 000 магазинов, что сделает ее крупнейшей сетью кофеен на планете.

Помимо этих масштабов поражает способность компании Starbucks переживать кризисы — она была прибыльной каждый год с момента выхода на биржу. За почти 30 лет существования Starbucks как публичной компании сопоставимые продажи в магазинах росли в течении всех лет, за исключением трех, что свидетельствует о ее неизменной популярности и способности увеличивать доходы.

Несмотря на закрытие и сниженный трафик в кофейнях в 2020 году из-за пандемии Starbucks удалось получить прибыль за счет увеличения среднего чека, а также внедрения услуг доставки и продаж кофе “на вынос”.

Еще одним сильным аргументом в пользу длительного владения акциями Starbucks является выплата компанией стабильно растущих дивидендов. Один только этот фактор делает инвестиции в эти акции привлекательными, особенно если использовать дивиденды для реинвестирования.

За последние полгода акции Starbucks выросли на 33,26%.

2. PayPal

Компания PayPal Holdings (PYPL) — одна из самых успешных международных компаний, которая выигрывает от массового перехода потребителей и предприятий на безналичную оплату.

С тех пор, как в 2015 году компания стала самостоятельной организацией, ее общий объем платежей (сколько денег проходит через ее систему) увеличился более чем в три раза и достиг $936 млрд. в 2020 году.

Компании PayPal удается успешно конкурировать с такими мировыми именами как Mastercard (MA) и Visa (V) благодаря своим технологиям и новшествам. PayPal использует свой огромный денежный поток, чтобы приобретать компании и выкупает собственные акции, чтобы увеличить ценность для акционеров.

Сегодняшняя история показывает PayPal как одного из победителей на международном рынке цифровых транзакций, при этом руководство компании недавно представило план утроить объем платежей к 2025 году. PayPal планирует запуск новых финансовых услуг и расширение своего сервиса криптовалюты и намерена удвоить размер ежегодного свободного денежного потока, который даст еще больше возможностей для инвестиций компании.

В данный момент PayPal не выплачивает дивидендов, вкладывая свободные деньги в рост, однако в планах к 2025 году вернуть акционерам от $12 млрд. до $16 млрд. через обратный выкуп собственных акций. Акции PayPal выросли на 147,6% за последние 12 месяцев.

3. Walmart

Компании Walmart (WMT), как крупнейшей американской сети супермаркетов, долгое время приписывали конкурентные риски со стороны Amazon (AMZN) и других компаний электронной торговли. Однако розничный гигант выдержал эти испытания и сейчас демонстрирует быстрые темпы своего преобразования, используя выгоды бизнес-модели совмещения физической розничной торговли с электронной коммерцией. Имея огромную сеть магазинов, близко расположенных к американским потребителям, Walmart использует их как точки самовывоза, удобные центры распределения цифровых заказов и точки для отправки посылок службой доставки.

Программа подписки Walmart + должна стать фактором, который будет аккумулировать ценность всех предложений компании для потребителя.

В итоге, у Walmart есть все, что необходимо лидеру розничной торговли, при этом компания намерена развивать сеть клиник по соседству с супермаркетами, как это уже работает с заправочными станциями по соседству, создавая потребителям место для получения множества услуг одновременно.

Акции Walmart выросли на 23% за последние 12 месяцев, однако демонстрируют более слабую динамику по сравнению с общим рынком. Тем не менее, успехи компании доказывают ее способность конкурировать и продолжать увеличивать свои доходы и прибыль.

4. Disney

Компания Walt Disney (DIS) — это еще один пример устойчивости бизнеса, несмотря на значительные изменения и преобразования в мировой отрасли кинематографа и сферы развлечений.

Спасением Disney во время пандемии стал ее новый потоковый сервис Disney +, который объединил любимый поколениями контент киностудий одной платформой.

Интеллектуальная собственность и потенциал студий Disney, PIXAR, MARVEL, LUCASFILM, 20th Century Fox и других киностудий стали главным активом, который теперь монетизируется на потоковых платформах, в то время пока кинотеатры закрыты или частично закрыты из-за пандемии COVID-19.

Успех Disney + позволил компании частично компенсировать огромные потери от закрытия Диснейлендов, которые ранее были №1 в списке источников ее доходов.

В отчете на прошлой неделе Disney сообщила о 146 млн. платящих подписчиков потоковых сервисов, из которых почти 95 млн. — это подписчики Disney +, — рубеж, который компания надеялась достичь к 2024 году.

Теперь руководство Disney ожидает, что к 2024 году у Disney + будет 230-260 миллионов подписчиков, а глобальные подписки на все сервисы достигнут 300-350 миллионов. Для сравнения, Netflix (NFLX) имеет 195,15 миллиона подписчиков. Кроме того, с распространением вакцин против коронавируса парки Disney должны вновь начать процветать, принося колоссальные прибыли компании.

5. Airbnb

Международная компания по бронированию жилья и развлечений Airbnb (ABNB) — самая молодая в этом списке, — платформа была основана в 2007 году, кроме того, она наиболее сильно пострадала из-за кризиса пандемии.

Тем не менее, Airbnb имеет все шансы, чтобы быть лучшим выбором для долгосрочного инвестирования. Компания имеет узнаваемый бренд, а ее имя стало нарицательным. Узнаваемость компании, по словам руководство Airbnb, позволило не платить деньги, чтобы получить 91% трафика на своей платформе.

Хотя по итогам 9 месяцев 2020 года Airbnb понесла убытки, позитивным сигналом в условиях пандемии стало достижение прибыли в третьем квартале в размере $219 млн. при доходах в $1,34 млрд.

По состоянию на 2019 год у компании Airbnb было всего 54 миллиона активных пользователей и много рисков. В тоже время, у компании достаточно конкурентных преимуществ и возможностей для роста по мере восстановления мировой туристической индустрии. Marketinfo.pro писал об этом подробнее в статье “IPO Airbnb 10 декабря — вот три долгосрочных тенденции, которые нужно учесть”.

С момента IPO 10 декабря акции Airbnb выросли на 47,2%.

Во что инвестировать в 2021 году

Финансовые рынки во всех странах сейчас живут надеждой на скорую тотальную вакцинацию и восстановление мировой экономики в будущем году. Впрочем, некоторые аналитики предупреждают, что инвесторы заложили слишком много оптимизма в текущую оценку бумаг и задержка вакцинации или неэффективность вакцин может привести к резким распродажам бумаг уже весной. «Ведомости» спросили аналитиков ведущих российских инвестиционных и управляющих компаний, каким стратегиям стоит отдать предпочтение в 2021 г.

Для консервативных инвесторов

Евгений Дорофеев

руководитель отдела инвестиционных продуктов «Тинькофф инвестиции премиум»

Рекомендация: покупка диверсифицированных фондов корпоративных валютных облигаций с высоким инвестиционным рейтингом.

Примеры: фонды iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF или Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF.

Георгий Ващенко

начальник управления торговых операций на российском фондовом рынке «Фридом финанс»

Рекомендация: обезличенные металлические счета (ОМС) как один из немногих инструментов, страхующих от инфляционных рисков. В ближайшие кварталы доход физлиц по ОМС может быть освобожден от НДФЛ.

Мария Радченко

руководитель отдела анализа долгового рынка «Ренессанс капитала»

Рекомендация: классические облигации розничных банков, доходность которых – около 6% на 1,5 года – привлекательна особенно по сравнению со ставками депозитов этих банков.

Дмитрий Дорофеев

портфельный управляющий УК «Альфа-капитал»

Рекомендация: качественные облигации европейских эмитентов, а также эмитентов из развивающихся стран, в первую очередь стран Латинской Америки.

Примеры: облигации энергетических компаний Tierra Mojada (Мексика) и EnfraGen Energia (Испания).

Дмитрий Постоленко

портфельный управляющий «Сбер управление активами»

Рекомендация: еврооблигации развивающихся стран с горизонтом инвестирования 3–4 года.

Примеры: облигации Мексики («В 2021 г. Мексика будет бенефициаром роста цен на нефть, а близость к быстро восстанавливающейся экономике США поддержит спрос на производимые в стране товары»), облигации Индонезии («Несомненным плюсом является близость к Китаю, который в 2021 г. будет самой быстрорастущей экономикой мира»).

Для инвесторов с высоким аппетитом к риску

Андрей Русецкий

управляющий активами «БКС мир инвестиций»

Рекомендация: акции США и России («В США будет восстановительный рост в компаниях малой и средней капитализации, в России – в компаниях сырьевой направленности»).

портфельный управляющий УК «Альфа-капитал»

Рекомендация: акции российских компаний нефтегазового и металлургического секторов («После существенного роста IT-компаний на фоне появления вакцины инвесторы могут вновь вернуться к «компаниям стоимости», и российские эмитенты могут быть хорошей инвестицией»).

Михаил Аристакесян

руководитель аналитического управления ГК «Финам»

Рекомендация: акции компаний сектора высоких технологий, таких как Alibaba и Baidu, а также нишевые ETF, в частности на китайский интернет.

Мария Радченко

руководитель отдела анализа долгового рынка «Ренессанс капитала»

Рекомендация: облигации российских девелоперов – ПИК, ЛСР, ГК «Самолет», ГК «Пионер».

Вадим Меркулов

директор аналитического департамента «Фридом финанс»

Рекомендация: акции компаний малой капитализации – индекс Russel 2000, объединяющий небольшие американские компании, начинает превосходить по доходности индекс S&P 500.

Примеры: фонд IWM iShares Russel 2000 ETF.

Как выбрать компанию для инвестирования? | Специальный проект от MoneyMan на Rusbase

‹
9. Как выбрать компанию для инвестирования?
›

По данным Центробанка, на конец 2015 года реестр МФО включал более 3,5 тыс. компаний. При том, что за прошлый год их количество сократилось на 512 штук. Регулятор пристально следит за деятельностью микрофинансовых организаций, регулярно вводятся в действие новые законодательные акты, регулирующие микрофинансовый бизнес, Центробанк исключает из реестра недобросовестных игроков.

КАК ПРОСТОМУ ЧЕЛОВЕКУ ВЫБРАТЬ ИЗ ТАКОГО БОЛЬШОГО КОЛИЧЕСТВА КОМПАНИЙ НАДЕЖНУЮ?

Наш совет такой: если вы приняли решение обратиться в микрофинансовую компанию для инвестирования денежных средств, то при выборе организации следует очень внимательно изучить информацию о ней.

Не стоит на 100% доверять данным на сайтах компаний. Ведь часто мошенники размещают поддельные лицензии, рейтинги и другую важную информацию.

В первую очередь нужно проверить есть ли компания в реестре МФО, который можно найти на сайте ЦБ РФ, является ли компания членом одной из трех саморегулируемых организаций, аккредитованных регулятором. Всю эту информацию можно узнать на сайте регулятора

Также, если ставка по инвестициям, которую предлагает компания, превышает 30%, то стоит насторожиться. Обещание завышенной относительно среднерыночной (23%) доходности может быть признаком финансовой пирамиды. Т.е. когда выплаты процентного дохода инвесторам осуществляются не за счет полученной прибыли от операционной деятельности, а за счет привлечения все новых инвесторов. Как правило, получить профит и вовремя «выйти» из инструмента успевают только те, кто инвестировал на самых ранних этапах начала работы такой «пирамиды».

Проверьте, есть ли у компании рейтинги надежности аккредитованных рейтинговых агентств. Их список также размещен на сайте ЦБ в соответствующем разделе. По нашим данным, рейтингуют МФО только РА Эксперт и НРА.

Чтобы облегчить задачу, просто зайдите на страницу рейтинга микрофинансовых организаций РА Эксперт и выберите из списка компании с высокими рейтингами, например, от А+ и выше. Затем найдите информацию об этих компаниях в открытых источниках. Что пишут об этих компаниях в СМИ, насколько они информационно открыты, кому принадлежат, с кем аффилированы, каковы их отношения с партнерами, какова структура фондирования этих организаций, оцените географический масштаб их деятельности.

К примеру, компаниям, которые работают не только в России проще диверсифицировать локальные риски.

Попробуйте провести подобное исследование самостоятельно. Вы не только поймете рынок лучше, отыщете лучший из вариантов инвестирования, но и увлекательно проведете время, а также получите новый навык, которым обладают квалифицированные инвесторы.

Лучшие акции США 2021 — прогноз американского фондового рынка

Американский рынок все больше и больше становится привлекателен для частных инвесторов из России. Все большее число инвесторов открывают брокерские чета на Санкт-Петербургской бирже, брокерские счета с доступом к иностранным биржевым площадкам и счета непосредственно у иностранных брокеров. Большинство инвесторов привлекают именно акции крупнейших иностранных компаний, которые перспективны и растут в цене.

В этой статье мы рассмотрим наиболее интересные и перспективные, с нашей точки зрения, акции американских компаний. Но в начале мы посмотрим на те факторы, которые делают настолько привлекательными инвестиции в американский фондовый рынок.

Привлекательность акций США

Уже более 10 лет на американском фондовом рынке продолжается рост большинства акций, и это неминуемо будоражит умы многих частных инвесторов.

Но у привлекательности инвестирования в американский рынок акций есть и другие стороны, помимо десятилетнего роста фондовых индексов, которые также толкают инвесторов покупать акции иностранных компаний.

Уникальные отрасли экономики США, которых нет в развивающихся экономиках. В первую очередь, это сильно развитый технологический сектор США, который толкает вперед мировой технологический прогресс, а также биотехнологические компании, IT сектор, кибербезопасность и так далее.

Уникальные компании роста. На рынке США есть целый класс молодых компаний, которые активно завоевывают свою рыночную нишу, обладают множеством уникальных технологических патентов и имеют мощные конкурентные преимущества, такие компании могут расти в разы, причем за короткий промежуток времени, такой как год или пара лет. Они могут кратно прирастать по количеству новых клиентов, новых подписчиков, выручке и конечно же по чистой прибыли.

Транснациональные корпорации – компании, которые захватили весь мир. Это противоположность молодым инновационным компаниям, которые еще только стоят на пути завоевания мира. Эти компании уже решили эту задачу, и по сути, их уже нельзя локализовать, как чисто американские компании. Такие компании имеют производства во многих точках мира, а их продукцией пользуется весь мир. При этом нельзя сказать, что такие компании уже не имеют дальнейших перспектив, они доминируют в своих областях и диктуют правила собственной игры.

Акции номинированы в долларах и все расчеты по ним также проходят в долларах. Валюты развивающихся стран, как правило склонны к долгосрочным тенденциям ослабевания, и это касается не только российского рубля. Таким образом правительство помогает и стимулирует своих экспортеров, делая их продукцию более конкурентно способной на мировой арене. Поэтому многие инвесторы предпочитают именно долларовые инвестиции, потому что помимо роста самих активов, инвестор дополнительно получает положительные курсовые разницы от укрепления доллара.

Все это обеспечивает стабильный интерес к рынку акций США, где каждый инвестор может найти ряд уникальных компаний, подходящих под его инвестиционные требования.

Методика выбора акций США

На акции, как на рынке американского фондового рынка, как и на любом развивающемся рынке, оказывают влияние два класса факторов. Это факторы внешней среды, и внутренние факторы непосредственно самой компании. Поэтому перспективы инвестиций в американские акции, также стоит рассматривать с этих двух точек зрения.

Факторы внешней среды

На текущий момент нельзя не отметить, что несмотря на очень непросто складывавшийся 2020 год, под конец года мы все же имеем положительную совокупность внешних факторов, которые, по нашему мнению, в ближайшей перспективе будут стимулировать рост рынков акций.

Это следующие основные факторы:

Уверенное восстановление мировой экономики и экономик ключевых стран после кризиса пандемии COVID-19 в первой половине 2020 года. При этом мы видим, что экономики уже восстанавливаются в 3 – 4 квартале 2020 года, а также есть позитивный прогноз по полному восстановлению экономик в течение 2021 года.

Прогноз восстановления темпов роста ВВП по ключевым странам:

Беспрецедентно низкий уровень процентных ставок во многих ключевых экономиках в мире. При этом, также важно отметить, что мы имеем не только низкий уровень процентных ставок в ключевых экономиках в мире на текущий момент, но и намерения финансовых регуляторов продолжать сохранять низкий уровень процентных ставок на горизонте нескольких лет.

Создание сразу нескольких вакцин от разных компаний от COVID-19. Пандемия коронавируса стала главной причиной резкого обвала рынков в 2020 году, и отрицательных темпов роста ВВП по итогам года. Однако, в 2021 году с высокой долей вероятности можно ожидать преодоления негатива, связанного с пандемией коронавируса.

Данные факторы, по нашему мнению, будут стимулировать рынки акций к росту в 2021 году. Тем не менее мы придерживаемся стратегии точечного инвестирования и несмотря на благоприятную внешнюю среду предпочитаем в любой ситуации выбирать только те акции, которые обладают сильными внутренними источниками роста.

Внутренние факторы компаний

К внутренним факторам, которые влияют на компанию можно отнести внутренние источники роста компании, а также события и решения, которые происходят внутри компании.

Внутренние источники роста компании это:

Недооценка компании, когда текущая капитализация компании меньше, чем её расчетная справедливая стоимость.

Темпы роста бизнеса компании, то есть насколько компания расширяется в своих масштабах, это выражается в темпах роста выручки и чистой прибыли компании.

Дивидендная доходность акций компании.

Если компания имеет хотя бы один ярко выраженный внутренний источник роста, это делает её акции инвестиционно привлекательными.

Акции американских компаний доступны для российских инвесторов как на американских площадках, таких как биржа NASDAQ и NYSE, а также на российской Санкт-Петербургской бирже.

На текущий момент только на Санкт-Петербургской бирже торгуется 1471 акция американских и европейских компаний, и такое количество бумаг значительно осложняет процесс выбора и анализа акций.

Для того, чтобы осуществить верный инвестиционный выбор, инвестору прежде всего нужно видеть глобальную рыночную картину, как оценен рынок в целом и как оценены отдельные его сектора.

Поэтому, для того чтобы оптимизировать процесс поиска и выбора бумаг и сделать его наиболее точным и эффективным, мы будем пользоваться профессиональным инвестиционным сервисом Fin-Plan RADAR, который позволяет мгновенно скринить весь рынок американских акций, и используя специальные стратегии, выбрать инвестиционно привлекательные акции с выраженными внутренними источниками роста.

Стратегии поиска и выбора акций

Как мы уже отмечали ранее, на американском рынке очень много растущих компаний, бизнес которых расширяется высокими, а иногда даже очень высокими темпами. Поэтому в первую очередь мы сосредоточим внимание на поиске именно таких акций – акций роста.

Стратегия «Не перегретый рост» — задача данной стратегии заключается в поиске компаний, которые имею высокие темпы роста прибыли и при этом они не являются переоценёнными с инвестиционной точки зрения. Для этого мы выбираем компании, которые имеют прирост прибыли в текущем отчетном периоде более 50% и инвестиционный мультипликатор PEG менее 1, что свидетельствует о том, что компания не перегрета.

В выборку компаний по данным инвестиционным критериям попадают 33 различных компании. Мы останавливаем наш выбор на компании salesforce.com, inc.

Страница акции в сервисе Fin-plan Radar — salesforce.com, inc. (CRM). Страница компании — salesforce.com, inc.

Это американская технологическая, которая специализируется на разработке корпоративного облачного программного обеспечения с акцентом на системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM). Компания работает по всему миру, распространяя программное обеспечение и услуги клиентам через прямые и косвенные каналы продаж (глобальные консалтинговые фирмы, системных интеграторов и других партнеров). Клиентская база значительно диверсифицирована по формам, размерам предприятий, отраслям деятельности, географическому расположению.

Также компания обладает очень сильными финансовыми показателями:

Компания обладает высокими темпами роста выручки, а прибыль компании растет многократно в последнем отчетном периоде, на 383%. При этом компания обладает высоким уровнем финансовой устойчивости, так как доля собственного капитала компании в структуре активов компании составляет более 68%.

Согласно нашей методологии комплексной инвестиционной оценки, на текущий момент акции компании имеют потенциал роста 95%.

// Не является персональной инвестиционной рекомендацией.

Стратегия «Монстры роста» — данная стратегия позволяет найти компании, которые демонстрируют не просто высокие темпы роста бизнеса, а значительно выше, чем среднерыночный и среднесекторальный уровень. Это компании лидеры, которые за счет своих мощных конкурентных преимуществ захватывают свою рыночную долю.

Основной критерий при поиске таких компаний, это темпы роста выручки более 200% за последний отчетный период.

В выборку компаний по данным финансовым показателям попадают 10 различных компании. Мы останавливаем наш выбор на компании Zoom Video Communications, Inc.

Страница акции в сервисе Fin-plan Radar — Zoom Video Communications Inc. Class A (ZM). Страница компании — Zoom Video Communications, Inc.

Компания разрабатывает и предоставляет коммуникационные облачные решения для проведения онлайн-видеоконференций. Платформа компании сочетает в себе функции видео и аудио связи, совместного использования экрана и чата. Обеспечивает надежную, высококачественную видеосвязь, а также масштабируется и легко интегрируется с разными устройствами и приложениями.

Компания значительно усилила свои позиции в 2020 году, так как пандемия COVID-19 оказалась на руку компании, так как большинство коммуникаций между людьми стали уходить в онлайн. Воспользовавшись этим, компания многократно увеличила количество своих клиентов, а выручка и чистая прибыль компании растут просто огромными темпами.

Также помимо высоких темпов роста выручки и прибыли, у компании высокая доля собственного каптала в структуре активов компании и высокий уровень рентабельности собственного капитала, что свидетельствует о запасе финансовой прочности компании.

Стоит отметить, что несмотря на высокий текущий уровень мультипликатора Р/Е, компания не перегрета согласно инвестиционному мультипликатору PEG.

// Не является персональной инвестиционной рекомендацией.

Стратегия «Экспресс метод Баффета» — цель данной стратегии найти акции компаний, которые являются недооценёнными бумагами, но при этом компаниями с отличными перспективами и хорошими финансовыми результатами.

Для этого задаются следующие критерии поиска акций компаний: значение показателя Р/Е не более 20, на текущий момент это ниже среднерыночного значения показателя Р/Е по американскому рынку. А также доля собственного капитала в структуре активов компаний более 50%, и рентабельность собственного капитала более 15%, что свидетельствует о высоком уровне финансовой устойчивости и эффективности отобранных компаний.

В выборку компаний по данным финансовым показателям попадают 10 различных компании. Мы останавливаем наш выбор на компании Boston Scientific Corporation.

Страница акции в сервисе Fin-plan Radar — Boston Scientific Corporation (BSX). Страница компании — Boston Scientific Corporation.

Компания является крупнейшим мировым разработчиком и производителем медицинских изделий, используемых в широком спектре медицинских специальностей. Миссия компании состоит в том, чтобы преобразовать жизнь с помощью инновационных медицинских решений, которые улучшают здоровье пациентов во всем мире. Компания является лидером в области медицинских технологий на протяжении последних почти 40 лет.

Прибыль компании стабильно растет очень высокими темпами, при этом компания имеет очень сильные показатели по рентабельности собственного капитала и доли собственного капитала в структуре активов компании.

Согласно нашей методологии комплексной инвестиционной оценки, на текущий момент акции компании имеют потенциал роста 38%.

// Не является персональной инвестиционной рекомендацией.

Стратегия «Акции в фазе роста» — данная стратегия позволяет определять потенциально инвестиционно привлекательные акции не по фундаментальным показателям компании, а по долгосрочным техническим паттернам на графике акций компании. Это позволяет определить акции с характерной моделью движения за определенный период, что косвенно указывает на определенные интересные финансовые показатели компании. Определив такую акцию по техническим паттернам, инвестору остается лишь только проанализировать фундаментальные показатели компании и сделать соответствующие выводы.

Для определения акций в фазе роста используются следующие технические паттерны: рост акции за последние 3 года более чем на 25%, рост акции за последний год более чем на 10% и рост акций за последний месяц на любое количество процентов.

В выборку компаний по данным техническим паттернам роста попадают 89 различных компании. Мы останавливаем наш выбор на компании The Walt Disney Company.

Страница акции в сервисе Fin-plan Radar — The Walt Disney Company (DIS). Страница компании — The Walt Disney Company.

Компания The Walt Disney Company многим хорошо известна — это крупнейший американский холдинг сферы развлечений и средств массовой информации. Компания располагает широко диверсифицированным бизнесом и работает в следующих сегментах:
- Медиа-бизнес. Компания управляет предприятиями кабельного телевидения под брендом ESPN, Disney и Freeform, вещательными компаниями, в т.ч. ABC, National Geographic, а также радиокомпанией с вещанием на всей территории США и Латинской Америки. Более чем 100 телеканалов Disney транслируются на 34 языках и в 164 страны мира.
- Развлекательные парки. Компания владеет и управляет Walt Disney World Resort во Флориде и Disneyland Resort в Калифорнии. На международном уровне комплексами под маркой Disney в Париже, Гонконге, Шанхае, Токио. Все перечисленные объекты включают в себя несколько тематических парков и целую сеть рекреационных объектов (отели, торгово-развлекательные комплексы, кемпинги, аквапарк, конференц-центры, поля для гольфа и проч.).
- Создание медиа-контента (мультипликационных, художественных фильмов, музыкозапись, TV-передач, ток-шоу и др.). Компания известна своим подразделением киностудии Walt Disney Studios, в состав которого входят Walt Disney Pictures, Walt Disney Animation Studios, Pixar, Marvel Studios, Lucasfilm, 20th Century Fox, Fox Searchlight Pictures и Blue Sky Studios.
- Потребительские товары – разработка мобильных игр, издательская деятельность (книги, журналы, комиксы), центры изучения английского языка в Китае и др.
Пока что финансовые результаты компании сильно пострадали из-за пандемии COVID-19, и мы видим негативную динамику финансовых результатов. Но в будущем стоит ожидать полного восстановления финансовых показателей компании.

Поскольку бизнес компании значительно диверсифицирован, у The Walt Disney Company есть несколько точек потенциального роста. В первую очередь стоит отметить, что карантинные мероприятия постепенно ослабевают, и 3-ю фазу тестирования завершают сразу несколько вакцин от COVID-19, а это значит скоро в полной мере заработают развлекательные парки компании и возобновятся трансляции зрелищных спортивных соревнований, что приведет к восстановлению выручки и прибыли компании.

Также точкой роста являются новые стриминговые сервисы компании, в частности стриминговая платформа Disney+, которая менее чем за один год приобрела 60 миллионов подписчиков.

Также стоит отметить и создание нового развлекательного контента, такого, как продолжение «Звездных войн», который по ожиданиям будет очень востребован и обеспечит компании значительную долю выручки.

Все это в комплексе позволяет предположить нам, что финансовые результаты компании с высокой степенью вероятности могут восстановиться в течение 2021 года.

Согласно нашей методологии комплексной инвестиционной оценки, на текущий момент акции компании имеют потенциал роста 38%.

// Не является персональной инвестиционной рекомендацией.

Стратегия «Единороги» — данная стратегия позволяет найти молодые компании или компании стартапы, которые имеют рыночную капитализацию более 1 млрд. долларов и находятся в начале своего пути глобального завоевания мировых рынков. А это значит, что у каждой такой компании есть перспективы стать крупнее в разы или даже сотни раз.

Для определения таких компаний в сервисе Радар используются следующие инвестиционные фильтры: капитализация компании от 2 до 10 млрд. долларов, инвестиционный мультипликатор PEG до 1, прирост капитализации компании за последние 3 года минимум на 50%, и темп прироста выручки в последнем отчетном периоде более 20%.

В выборку компаний по данным показателям попадают 16 различных компании. Мы останавливаем наш выбор на компании Axon Enterprise, Inc.

Страница акции в сервисе Fin-plan Radar — Axon Enterprise, Inc. (AAXN). Страница компании — Axon Enterprise, Inc.

Компания производит и реализует аппаратное и программное обеспечения для правоохранительных органов и гражданских лиц по всему миру.

Деятельность компании подразделяется на два направления:
- TASER – включает в себя разработку, производство и продажу электрошокового оружия под торговой маркой TASER.
- Программное обеспечение и датчики – включает в себя разработку, производство и продажу камер Axon Body and Flex и Axon Fleet, а также облачного программного обеспечения для управления цифровыми данными Evidence.com.
Компания имеет значительную клиентскую базу. Основными потребителями продукции и услуг являются правоохранительные органы США (более 17 000 контрагентов), а на долю международных продаж приходится около 16% от общих доходов компании.

Прибыль компании пока не растет, более того, пока что компания работает в небольшой убыток, но выручка компании демонстрирует высокие и стабильные темпы прироста. Убытки компании небольшие и для нее совсем не страшны, так как компания имеет солидный запас финансовой прочности, доля собственного капитала в структуре активов компании составляет более 69%, что является очень хорошим показателем.

Согласно нашей методологии комплексной инвестиционной оценки, на текущий момент акции компании имеют потенциал роста 32%.

// Не является персональной инвестиционной рекомендацией.

Выводы

Американский рынок акций – это самый крупный фондовый рынок в мире, который за счет этого предоставляет инвесторам огромные возможности достижения уникальных инвестиционных характеристик их инвестиционных портфелей.

Огромное количество секторов и отраслей, уникальные компании стартапы, и компании, которые практически захватили весь мир – все это позволяет инвесторам находить нужное инвестиционное решение в любой ситуации, даже в ситуации тотального мирового кризиса.

Это продемонстрировала история многих финансовых кризисов, когда находились компании, которые не просто были устойчивы к первоисточникам кризиса, а зарабатывали на них. Например, компания Zoom, которая раскрыла свой потенциал роста стоимости во многом благодаря кризису пандемии COVID-19, а в нашем инвестиционном портфеле с момента покупки продемонстрировала доходность более 500%.

Что же нужно инвесторам чтобы вовремя и безошибочно находить такие компании? Здесь есть несколько компонентов успеха:

Во-первых, это широкий и глобальный взгляд на весь рынок, для того чтобы у инвестора было понимание, как позиционируются компании относительно друг друга, и какие компании наиболее недооценены или имеют лучшую динамику финансовых результатов.

Во-вторых, это углубленная аналитика самой компании и понимание её текущего положения, позиционирования на рынке и источников роста бизнеса.

Ну и в-третьих, это оперативный и своевременный мониторинг показателей компании.

В современной ситуации достичь всех этих требований частному инвестору вручную, не обладая специальными программными средствами анализа и мониторинга, особенно на рынке США, просто невозможно. Именно поэтому мы создали наш уникальный инвестиционный веб-сервис Fin-Plan RADAR, который полностью закрывает все потребности инвестора по аналитике акций, мониторингу финансовых результатов компаний и ведению инвестиционных портфелей.

А также стать профессиональным инвестором Вам поможет обучение в нашей «Школе разумного инвестора», которая позволяет научиться инвестированию с нуля и дойти до профессионального уровня.

Также если Вас заинтересовал наш подход и аналитика в инвестировании, Вы можете посетить наш бесплатный мастер-класс, где Вы подробнее сможете узнать о данных подходах в инвестировании.

Удачных Вам инвестиций!

Инвестиции в акции зарубежных компаний (мой пример)

Меня многие спрашивают про зарубежные инвестиционные фонды, компании и акции, куда можно было бы инвестировать деньги.

В интернете об этом информации практически нет и я это объясняю так: по интернету на 99% из 100% вы будете находить информацию об инвестициях которые можно сделать только по интернету.

Да и по большому счету, сейчас не так уж и много владельцев бумажных акций, а среди имеющихся одни миллионеры и люди, находящиеся в составе крупных компаний на руководящих должностях.

Сегодня я расскажу как я заработал на акциях зарубежных компаний, но об этом не много ниже.

Инвестиции в зарубежные компании

Тем не менее инвестиции в зарубежные компании — вопрос актуальный. Звучит это громко и интригующе, но что вы хотите получить? В основном зарубежные компании это такой стереотип успешности и успешных инвестиций, но ведь каждая компания индивидуальна. Далеко не все компании имеют выход на большой рынок, высокую доходность, доступность для инвестиций, производственные мощи и так далее. Как и у нас, за рубежом единицы мега успешных компаний, куда инвестировать было бы выгодным делом. Но огромный рынок порождает высокие цены, поэтому инвестиции в крупные компании начинаются от нескольких миллионов долларов. Если в некоторые сайты инвестируют миллионы, то что говорить о промышленности?

Давайте рассмотрим конкретные примеры!

International Finance Corporation

Международная Финансовая Корпорация (МФК) — структурное подразделение Мирового Банка, осуществляющее финансирование среднесрочных и долгосрочных инвестиционных проектов в частном секторе.

Минимальная величина вложений: 100 000 $ для малых и средних проектов
1 000 000 $ для стандартных проектов

The European Bank for Reconstruction and Development

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) создан в 1991 году с целью оказания поддержки странам Средней и Восточной Европы при переходе от централизованного планового хозяйства к рыночной экономике.

Минимальная величина вложений: 500 000 $

Morgan Stanley Global Emerging Markets Private Investment Fund L.P.

Фонд сформирован в 1997 г. и является одним из трех фондов корпорации Morgan Stanley Dean Witter Private Equity, специализирующейся на осуществлении инвестиций в акционерные капиталы предприятий.

Минимальная величина вложений: 5 000 000 $

Это пример надежных инвестиций. Я правда не сказал, что по условиям, инвестиции в эти компании осуществляются минимум на 3-10 лет! Вы все еще спрашиваете почему о них никто не говорит? ))

Как заработать на акциях зарубежных компаний

Я бы хотел рассказать как можно заработать на акциях зарубежных компаний максимум прибыли с минимальными усилиями.

Вы можете инвестировать не прямо в акции, а в бинарные опционы на акции самых известных компаний как Google, Microsoft, McDonalds, France Telecom, Amazon, Apple, Deutsche Bank, Toyota, Samsung и кучу других корпораций мирового значения. Бинарные опционы дают возможность инвестировать на короткие сроки — от 15 минут до месяца, при этом получить прибыль в 70%! Суть опционов заключается в том, что вам нужно спрогнозировать будущее направление цены актива. Например вы покупаете опцион на акции Facebook на срок 1 час, и по вашему мнению за этот час акции компании немного вырастут. Вы инвестируете в опцион минимальную сумму в 25 долларов и через час цена акций вырастает. В этом случае вы получаете 70% прибыли! Минимальная инвестиция в опцион — 25 USD, а максимальная в пределах 20 тыс. долларов.

Как я заработал на акциях BMW

Для опционов я выбрал надежного брокера в данной области — FiNMAX. Это надежный брокер, регулируется ЦРОФР.

Из полного списка активов я выбрал акции BMW:

Затем я выбрал время истечения опциона на 11:20, так как сейчас 11:08, значит инвестировать я буду всего на 12 минут:

Далее я ввел сумму инвестиции и нажал на кнопку ВВЕРХ — мой прогноз роста цены акций BMW:

А через 12 минут я получил свою прибыль в 75% так как цена выросла относительно от момента покупки и условие опциона исполнилось!

Моя чистая прибыль составила 41.25 доллара, что очень не плохо за 12 минут!

Не нужно быть гением чтобы заработать на акциях зарубежных компаний!

Лично я не упускаю такие шансы, и бинарные опционы стали приносить мне высокие доходы. Сам пользуюсь и рекомендую вам надежного и известного брокера FiNMAX.

Новостей и событий по акциям и другим активам достаточно много, чтобы заработать на этом. К примеру Apple выпускает новый смартфон, это означает что в день старта продаж акции компании будут 100% расти. Все что вам нужно — это купить опцион ВВЕРХ на акции Apple хотя бы на час. Так как новая модель начинает продаваться поэтапно, т.е. в первый день только в Америке, на второй — в Европе, на третий, в России, потом Китае… то зарабатывать на таких событиях можно целую неделю. Представьте теперь сколько есть компаний и новостей по ним, которые могут влиять на цены акций!

Я желаю вам успешных инвестиций в зарубежные компании и опционы на их акции!

Fidelity Investments Review 2021: плюсы и минусы

Вы, наверное, знаете, что Fidelity Investments — это гигантская популярная инвестиционная компания. Наш обзор Fidelity поможет вам выяснить, должна ли брокерская фирма быть вашей инвестиционной компанией .

Может быть, вы ищете брокера. Может быть, вам интересно, как обстоят дела у вашей нынешней инвестиционной компании.

В любом случае, читайте дальше, чтобы понять, почему Fidelity является одной из инвестиционных компаний, которую рекомендует эксперт по деньгам Кларк Ховард.

Содержание

Обзор Fidelity Investments: быстрый взгляд

Название компании	Fidelity Investments
Тип компании	Компания, предоставляющая инвестиционные и финансовые услуги
Основные характеристики	Минимальная плата, хорошее образование и исследования
Недостатки	Клиентам нужно позаботиться о том, чтобы не тратить деньги на более дорогие
Лучшее для	Почти для всех

Что такое верность?

Комиссионные	Минимальный Депозит	Робо-советник	Финансовый консультант	Рейтинг приложения для Android	Рейтинг приложения для iOS
0 долларов США для акций, ETF и опционов	0 долларов США	Да	Да	4.3	4,8

Компания Fidelity Investments, основанная в 1946 году, находится в Бостоне. По состоянию на июнь 2020 года компания Fidelity, владеющая активами на сумму 3,3 триллиона долларов, является одним из крупнейших управляющих активами в мире.

Fidelity — крупнейшие конкуренты Vanguard и Schwab. Кларк настоятельно рекомендует (и активно ведет с ними дела) все три.

Помимо предложения бесплатных сделок по акциям, биржевым фондам (ETF) и опционам, Fidelity не требует минимального депозита.Клиенты могут открыть следующие типы счетов:

«Fidelity — это блестяще управляемая компания», — говорит Кларк. «У них есть способность преодолевать беспорядок и предлагать определенные вещи, которые явно лучше, чем другие люди.
«Прекрасным примером является 2% -ная кредитная карта. А еще они делают фонды Fidelity Zero, где вы не платите ни комиссионных, ни текущих расходов. И они используют эти вещи как магниты, чтобы втянуть людей в организацию, потому что многие вещи в Fidelity стоят недешево.Это действительно очень умная стратегия ».

Кому следует использовать Fidelity Investments?

Если вы просто ищете самую сильную инвестиционную компанию в целом, вам действительно трудно превзойти Fidelity. Даже по сравнению с Vanguard и Schwab, Fidelity может быть лучшим в целом.

Вот несколько примеров инвесторов, которым Fidelity особенно хорошо помогает:

Начинающие. На мой взгляд, образование инвесторов в Fidelity является лучшим в отрасли.Добавьте к этому бесплатную торговлю, отсутствие минимумов и надежное исполнение сделок, и Fidelity поможет новичкам добиться успеха.
Люди, у которых есть небольшая сумма денег для инвестирования. В Fidelity нет минимальных вложений. Vanguard — ближайший конкурент Fidelity, и для большинства его фондов требуется минимальная сумма вложения 3000 долларов. Fidelity также предлагает возможность покупать дробные акции.
Фундаментальные инвесторы. Schwab (включая недавно приобретенную TD Ameritrade) — единственная брокерская фирма, сопоставимая с точки зрения исследований и инструментов.Если вы обычный Уоррен Баффет, который любит внимательно изучать финансовую отчетность компании, прежде чем делать долгосрочные инвестиции, Fidelity — отличный выбор.
Свинг-трейдеры. Превосходная верность исполнения заказов. В отличие от дневных сделок, которые Кларк не одобряет и которые редко предполагают удержание позиций на ночь, сделки на колебаниях могут занимать от нескольких дней до нескольких месяцев. Структура комиссионных сборов и исполнение ордеров Fidelity делают его идеальным брокером для этой стратегии.
Инвесторы, которые следуют «скучным» советам Кларка выйти на пенсию. Clark рекомендует фонды с установленной датой и / или базовые индексные фонды. Ему также нравятся IRA для пенсионного инвестирования. Все они верны.

Где сияет верность

Если есть конкретная функция или услуга, которая имеет значение для многих людей, скорее всего, Fidelity — одна из лучших в бизнесе для того, что вы хотите.

Вот некоторые из вещей, которые Fidelity делает хорошо:

Комиссии. Fidelity не взимает комиссию за сделки с акциями, ETF или опционами.Сейчас это стандарт для большинства серьезных брокерских фирм, но Fidelity также удалила многие общие комиссии, связанные с счетами. Он не использует оплату за поток заказов (PFOF) в качестве потока доходов и даже предлагает некоторые средства с коэффициентами нулевых расходов.
Оформление заказа. Отсутствие использования PFOF помогает клиентам получить наилучшую возможную цену на сделках. Fidelity делает еще один шаг вперед, предлагая Fidelity Dynamic Liquidity Management (FDLM), который помогает улучшить цены. Компания значительно улучшила выполнение заказов за последние несколько лет.Согласно статистике Fidelity, более 96% случаев она совершала сделки с акциями по той же цене или по лучшей цене, чем указанная котировка.
Обучение инвесторов. Fidelity предлагает надежные перспективы для всех типов инвесторов. Существуют веб-сайты получше с точки зрения пользовательского опыта. Но трудно конкурировать с глубиной внутрифирменных (и даже очных) учебных материалов и возможностей Fidelity. Он также предлагает своим пользователям потоковые новостные ленты и видео с Bloomberg TV.
Исследования. Есть больше способов оценить инвестиции, чем вы можете сосчитать. Fidelity предлагает больше возможностей, чем любой другой брокер (кроме, возможно, Schwab).
Перки. Fidelity — крупная компания с грамотным маркетингом и большим капиталом. Таким образом, имеет смысл предложить такие стимулы для клиентов, как фонды Fidelity Zero, кредитная карта Fidelity Rewards (подробнее о них ниже), личную помощь в физических местах, семинары и многое другое. Продолжайте читать наш обзор Fidelity, чтобы узнать больше о некоторых из этих льгот.

Где не хватает верности

Особенно, если вы делаете стандартные инвестиции, «минусы» Fidelity, вероятно, покажутся вам придирками. Если вы хотите следовать советам Кларка по сбережению и инвестированию, Fidelity — отличный выбор.

Однако ни один ресторан не может быть всем для всех. То же самое и с брокерскими фирмами.

Людей, которые хотят лучшие суши, не обязательно лучше всего обслуживает пятизвездочный французский ресторан, где подают суши.Особенно, когда на улице есть японский ресторан, специализирующийся на этом.

Вот некоторые недостатки Fidelity:

Диапазон цен на фонды. Я расскажу о фондах Fidelity Zero более подробно в ближайшее время. Однако инвесторам следует учитывать «лучшие» фонды, которые предлагает брокерская компания, а также объем предлагаемых ею средств. У Fidelity много средств с приемлемым или отличным соотношением расходов. Но, например, по состоянию на июнь 2020 года средний коэффициент расходов Vanguard составлял 0.09% против 0,38% у Fidelity.
Не всегда лучший выбор для специалистов. Fidelity предлагает респектабельную платформу для активных трейдеров. Но тем, кто торгует на больших объемах ежедневно, вероятно, лучше будет где-то еще. Программа дробных акций Fidelity не так обширна, как у некоторых конкурентов. На платформе нельзя покупать отдельные криптовалюты.
Счет управления денежными средствами приносит небольшие проценты. Fidelity платит 0,01% годовых с ваших неинвестированных долларов.Это ничтожно даже при таком низком проценте.
Информация и перегрузка платформы. Fidelity обслуживает отдельно активных и пассивных инвесторов. Это включает в себя различный набор учебных материалов, графиков, инструментов и торговых платформ. Если вы предпочитаете простоту, другие инвестиционные платформы могут быть вам более привлекательными. Если вы используете как пассивные, так и активные стратегии инвестирования, вам может потребоваться переключаться между разными платформами.

Fidelity Review: фонды с нулевым индексом

В 2018 году Fidelity стала первой брокерской компанией, предложившей фонды с коэффициентом расходов 0%.Это также не требует минимальных вложений. Для многих эти две вещи — главный заголовок. Даже Vanguard, признанный лидером в области инвестирования в недорогие индексные фонды, не может претендовать на любую из этих характеристик.

Фонды Fidelity Zero:

Индексный фонд большой капитализации (FNILX)
Индексный фонд общего рынка (FZROX)
Международный индексный фонд (FZILX)
Индексный фонд расширенного рынка (FZIPX)

Учтите эти три вещи, прежде чем покупать фонды Fidelity Zero.

Налоговые обязательства
ETF, как правило, имеют больше налоговых льгот, чем паевые инвестиционные фонды. Паевые инвестиционные фонды должны распределять прирост капитала (который подлежит налогообложению). Так что, если у вас есть пенсионный счет и вам не нужно беспокоиться о налогах на прирост капитала, фонды с нулевыми расходами — это прекрасно. Но чистые затраты могут сделать эти фонды отрицательными по сравнению с ETF, если у вас есть налогооблагаемый счет.
Не каждый фонд Fidelity имеет превосходный коэффициент расходов.
Fidelity постоянно улучшала свои комиссионные, минимальные и нормативные коэффициенты расходов.Но по сравнению с такими конкурентами, как Vanguard и Schwab, он по-прежнему предлагает довольно высокий процент средств с высокими коэффициентами расходов.
Рассмотрите общую картину
Вы можете получить средства с почти нулевым коэффициентом расходов в Fidelity, Vanguard, Schwab и других. Да, есть разница между выплатой 0% и 0,10% в год. Но если вы в настоящее время инвестируете в недорогие фонды у другого брокера, вам придется закрыть эти позиции, чтобы перевести деньги в фонды Fidelity Zero.Этот шаг может стоить вам налогов и / или сборов, поэтому вам нужно посчитать. Кроме того, даже если индексные фонды отслеживают один и тот же эталонный тест, разница в производительности может быть достаточно большой, чтобы преодолеть разницу в 0,10%.

Fidelity Review: вознаграждение кредитной картой

Кларк любит подписную карту Visa Fidelity Rewards, которую мы недавно рассмотрели.

Карта предлагает клиентам 2% кэшбэка на все покупки. Это очень конкурентоспособный вариант, особенно с учетом того, что он не взимает ежегодную плату и не требует, чтобы вы тратили средства в определенных категориях.

Кэшбэк неограничен. Таким образом, за каждую 1000 долларов, потраченных с использованием карты Fidelity Rewards Visa Signature Card, вы получите 20 долларов в качестве вознаграждения.

Вы не обязаны возвращать деньги на счет Fidelity, но можете. Это удобный автоматизированный способ создания вашего инвестиционного портфеля (и, конечно же, хранения ваших денег в Fidelity). Вы можете вернуть деньги на следующие типы счетов в Fidelity:

Брокерский счет
Счет управления денежными средствами Fidelity
План Fidelity 529 College Savings
Пенсионный счет, например IRA
Счет Fidelity Go
Счет Fidelity Charitable Giving
Health Savings Account

вместо

, вы также можете обменять свои бонусные баллы на путешествия, подарочные карты, кредиты в выписке по кредитной карте или товары.

Fidelity Review: обучение инвесторов

Если бы мне пришлось описать Fidelity одним словом, я бы выбрал «всеобъемлющий».

Это распространяется на образовательный контент компании, размещенный в Учебном центре Fidelity. Речь идет о статьях, подкастах, видео, веб-семинарах, личной справке и стороннем контенте от Bloomberg.

Если есть спор, то веб-сайт Fidelity не выглядит современным с точки зрения потребления контента. Есть и другие брокерские компании, предлагающие сайты с лучшим дизайном и навигацией.

Но если вы ищете учебный материал, которому можно доверять, Fidelity может оказаться непревзойденным. Дополнительным преимуществом является то, что Fidelity разрабатывает свой контент с учетом различных аудиторий, обслуживая инвесторов всех уровней.

And Fidelity проводит множество вебинаров. На той неделе, когда я написал эту статью, на три дня было запланировано четыре вебинара. Вы также можете смотреть эти веб-семинары по запросу, посещать занятия для начинающих или записаться на виртуальные сеансы коучинга.

Часто задаваемые вопросы о Fidelity

Есть ли у верности физическое местонахождение?

Да.Fidelity имеет филиалы по всей территории Соединенных Штатов. Согласно веб-сайту Fidelity, у него 206 офисов в 37 штатах, а также Вашингтон, округ Колумбия,

Предлагает ли Fidelity робот-консультант?

Да. Фактически, Fidelity Go попала в мой список лучших робо-советников.

Его портфели больше коррелируют с акциями компаний с большой капитализацией в США, чем у большинства советников-роботов, поэтому последние несколько лет он показал хорошие результаты.

Fidelity Go не взимает ежегодную плату, пока вы не вложите 10 000 долларов.Затем 3 доллара в месяц, пока вы не инвестируете 50 000 долларов, и тогда цена выровняется на уровне 0,35% годовых.

Это единственный проверенный мной робот-консультант без каких-либо базовых коэффициентов затрат, поэтому цифры, которые вы только что прочитали, являются совокупными затратами.

Каковы возможности финансового консультанта Fidelity?

Fidelity предоставляет услуги финансового консультанта трех уровней:

Имя	Минимальные инвестиции	Годовая плата
Персонализированное планирование и консультации	25 000 долл. США	0.50%
Управление капиталом	250 000 долл. США	0,5% -1,5%
Private Wealth Management	2 миллиона долларов через Fidelity, 10 миллионов долларов в совокупных активах	0,20% -1,04%

Финансовые консультанты Fidelity являются фидуциарами, что, по словам Кларка, является обязательным.

Он фанат гибридных вариантов, которые используют цифровых или «робо-консультантов» для управления вашими инвестициями, предлагая вам полноценный доступ к сертифицированным специалистам по финансовому планированию (CFP).

Однако Кларк предпочитает услуги Vanguard Personal Advisor Services (минимум 50 000 долларов США, 0,30% годовых) и Intelligent Portfolios Premium от Schwab (минимум 25 000 долларов США, единовременная плата за планирование 300 долларов США, 30 долларов США в месяц).

Если у вас достаточно активов, чтобы воспользоваться услугами финансового консультанта Fidelity более высокого уровня, вы получите такие привилегии, как кредитная карта с 3% кэшбэком и доступ к специалистам CFP, которые сосредоточены на таких вещах, как налоговая стратегия.

Дополнительные советы Кларка по финансовым консультантам можно найти здесь.

Какой из средств Fidelity с установленной датой мне выбрать?

Фонды с установленной датой — простой, но эффективный способ инвестирования на пенсию. Это одна из главных инвестиционных рекомендаций Кларка.

Однако, если вы решите использовать средства Fidelity, указанные в установленный срок, будьте очень осторожны. На первый взгляд кажется ли, что между ними есть большая разница?

Fidelity Freedom 2055 Fund (FNSDX)
Fidelity Freedom Index 2055 Fund (FDEWX)

Одно лишнее слово имеет огромное значение.Первый фонд, который является стандартным для Fidelity, активно торгуется с коэффициентом расходов 0,65%. Второй фонд — тот, в котором есть слово «индекс» — пассивно торгуется с коэффициентом расходов 0,12%.

Угадайте, какой из них работал лучше с момента появления FNSDX в июле 2017 года? Тот, который более чем в пять раз дешевле, и он значительно превосходит другой фонд (от 7,7% до 6,7% годовой рентабельности инвестиций).

Если вы используете целевой фонд Fidelity, постарайтесь выбрать тот, в котором есть слово «индекс».

Могу ли я использовать верность в качестве банка?

Да. Fidelity предлагает счета для управления денежными средствами. Вы можете инвестировать с этих счетов, но они также предлагают многие функции традиционного банка, в том числе:

Дебетовая карта
Бесплатная проверка
Бесплатный доступ к банкоматам в любом банке
Оплата и переводы электронных счетов
Ежемесячная плата за 0 долларов
Минимальный остаток на счете 0 долларов
0,01% APY на неинвестированные наличные
Деньги, застрахованные FDIC до 1 доллара.25 миллионов

Как и следовало ожидать, прочитав этот обзор Fidelity, компания преуспевает и в этой области: она не взимает комиссий, которые взимают многие крупные банки.

Тем не менее, Fidelity настроена так, чтобы получать приличную прибыль от ваших денежных средств, поэтому вы найдете гораздо более выгодные процентные ставки в некоторых онлайн-банках и кредитных союзах.

Последние мысли

Как вы можете понять из моего обзора Fidelity, независимо от того, только ли вы начинаете или у вас большое портфолио, мы здесь, в Clark.com думаю, что это отличное место для инвестиций.

Почти во всех основных категориях трудно найти брокерскую компанию лучше, чем Fidelity. Если я хочу выделить здесь несколько гнидов, я бы сказал, что Vanguard имеет лучший общий выбор индексных фондов. И особенно после покупки TD Ameritrade, Schwab может опередить Fidelity с точки зрения исследований.

Сильные стороны Fidelity хороши. Но больше всего меня впечатляет отсутствие недостатков. Если вы хотите инвестировать в лучшую универсальную брокерскую компанию, вы можете выбрать Fidelity и не думать дважды.

Больше материалов на Clark.com, которые могут вам понравиться:

Обзор Charles Schwab 2021: плюсы и минусы

В некотором смысле написание обзора Чарльза Шваба сейчас не сильно отличается от того, что было бы в 1970-х годах.

Корпорация Charles Schwab, руководствуясь философией своего основателя, на протяжении десятилетий была лидером отрасли в том, что касается нарушения статус-кво, чтобы лучше обслуживать своих клиентов.

В этой статье я объясню, почему Schwab — отличная универсальная инвестиционная компания, которую настоятельно рекомендует финансовый эксперт Кларк Ховард.

Содержание

Charles Schwab Обзор: быстрый взгляд

Название компании	Charles Schwab
Основные характеристики	Сильные позиции в исследованиях и ETF
Негативные стороны	Довольно высокая прибыль от денежных средств клиентов
Лучшее для	Почти для всех

Что такое Чарльз Шваб?

Комиссионные	Минимальный депозит	Робо-советник	Финансовый консультант	Рейтинг приложения для Android	Рейтинг приложения для iOS
0 долларов США для акций, ETF и опционов	0 долларов США	Да	Да	3.2	4,8

Компания Schwab, основанная в 1971 году со штаб-квартирой в Сан-Франциско, по состоянию на февраль 2021 года управляла активами на сумму 6,7 триллиона долларов США.

Schwab завоевал популярность в начале своей истории за счет снижения комиссий и облегчения доступа индивидуальных инвесторов на рынок. Компания в значительной степени ответственна за термин «дисконтный брокер».

Основатель

Чарльз Р. Шваб продал свою компанию Bank of America в 1983 году, но купил ее еще в 1987 году.

Компания произвела фурор в отрасли, когда в октябре 2019 года объявила о торгах без комиссии. И Schwab продолжает расширяться: в 2019 году она приобрела USAA и TD Ameritrade.

Кому следует использовать Charles Schwab?

Schwab — это комплексная инвестиционная компания, созданная для удовлетворения потребностей практически всех. Он имеет долгую историю хорошего отношения к своим клиентам и предлагает конкурентоспособные продукты.

Вот несколько примеров инвесторов, которых Шваб хорошо обслуживает:

Самостоятельные инвесторы. В своем маркетинге Schwab, похоже, подталкивает своих консультантов (роботов и финансовых). Но это по-прежнему отличное место для ведения бизнеса, если вы предпочитаете управлять собственным инвестиционным портфелем. Schwab предлагает полный набор функций, которые вам нужны: исследования, обучение, известное обслуживание клиентов, личные отделения, несколько платформ, хорошее выполнение заказов, недорогие индексные фонды и многое другое.
Пассивные инвесторы с налоговой отчетностью. Vanguard — самая известная брокерская фирма для индексных фондов (которые могут быть паевыми фондами или ETF).Но если у вас есть налогооблагаемый счет (в отличие от пенсионного счета), обычно предпочтительнее использовать ETF. Schwab может быть непревзойденным, когда дело доходит до инвестирования в ETF, от исследования до выбора и цены.
Ценные инвесторы. На мой взгляд, Schwab предлагает лучшие исследования, чем любая другая инвестиционная компания. Если вы ценный инвестор, вы используете фундаментальный анализ, чтобы найти компании, которые торгуются меньше, чем они стоят. Перед покупкой акций вы изучаете доходы компании и сторонний анализ.Инструменты исследования Schwab решительно поддерживают ценных инвесторов.
Активные трейдеры, которые не являются профессионалами. Профессиональным дневным трейдерам, вероятно, лучше подходят другие варианты. Однако, если вы не дневной трейдер, но иногда занимаетесь более краткосрочными сделками, платформы и инструменты Schwab должны соответствовать вашим потребностям. (Кларк настоятельно не рекомендует использовать дневную торговлю.)
Инвесторов привлекают доступные квалифицированные финансовые консультанты. Clark рекомендует Schwab’s Intelligent Portfolios Premium.После внесения единовременной платы за планирование в размере 300 долларов вы будете платить 30 долларов в месяц, чтобы получить постоянный доступ к группе сертифицированных специалистов по финансовому планированию (CFP). Я расскажу подробнее об Intelligent Portfolios Premium чуть позже.

Где сияет Schwab

Трудно проанализировать Schwab и сузить сильные стороны компании до нескольких характеристик.

Но вот некоторые из самых простых вещей, которые нужно оценить в Schwab:

Исследования и инструменты. Если вы хотите использовать технологии и данные, чтобы помочь вам сделать выбор в пользу инвестиций, скорее всего, вам понравится Schwab. Позже в этой статье я расскажу, почему инвестиционное исследование Schwab является особенным.
Свободные торги. Большинство типичных «дисконтных брокеров» теперь предлагают бесплатные торги акциями, ETF и опционами. Но Schwab, конкурентоспособная по цене на протяжении большей части своей истории, была первой, кто полностью избавился от комиссионных.
Местонахождение. Личная помощь может показаться странной, если вы сосредоточены на финтех-компаниях, работающих только в Интернете.Но у Schwab 358 отделений, так что вполне вероятно, что рядом с вами есть филиал. Это реальное отличие.
ETF. Я немного расскажу подробнее, но, проще говоря, предложения Schwab по ETF очень сильны. ETF могут управляться активно или пассивно, как и паевые инвестиционные фонды. Они торгуют на рынке и не создают дополнительного налогового бремени для индивидуальных инвесторов в налогооблагаемых счетах.
Служба поддержки клиентов. Schwab предлагает круглосуточную поддержку по телефону и онлайн-чату, а персонал службы поддержки приобрел репутацию приятного и отзывчивого человека.В связи с оживлением фондового рынка в начале 2021 года в большинство брокерских фирм, включая Schwab, хлынули новые клиенты. Компания не скрывала более загруженных телефонных линий и прилагала активные усилия, чтобы избежать недовольства клиентов.

Где Шваб проигрывает

Инвестиционные компании должны делать некоторые оценочные суждения. Как зарабатывать деньги, какие продукты предлагать и насколько подробно описывать их функции и информацию — все это вопросы, на которые нет точных ответов.

Имея это в виду, вот где выбор Schwab оставляет желать лучшего:

Активно использует денежные средства клиентов для получения прибыли. Если брокерские конторы предлагают бесплатные акции, паевые инвестиционные фонды и опционы, они должны найти другой способ получить прибыль. Schwab уделяет большое внимание наличным деньгам. Он переводит неинвестированные денежные средства на счет, на котором выплачивается мизерная процентная ставка 0,01%. Его портфели роботов-консультантов также выделяют чрезмерно большой процент денежных средств по сравнению с конкурентами.
Инструменты распространяются на нескольких платформах. Чтобы воспользоваться всеми преимуществами всего, что предлагает Schwab, вам необходимо загрузить программное обеспечение на свой компьютер в дополнение к использованию мобильного приложения и веб-сайта.
Информационная перегрузка. Я сочувствую команде дизайнеров, которая должна найти логический путь для навигации по сайту Schwab. Обратной стороной кропотливых усилий Schwab быть практически всем почти для всех становится практически невозможная простота веб-сайта.Достаточно взглянуть на главное меню на домашней странице Schwab.com:

Charles Schwab Review: Что делает его инвестиционное исследование таким хорошим?

Многослойный подход Шваба к инструментам, обучению и платформам — палка о двух концах. Требуется некоторое размышление — и, честно говоря, некоторые усилия, — чтобы определить подмножество, которое лучше всего для вас.

Schwab усугубляет проблему с именами, которые не всегда интуитивно понятны, поэтому я заподозрил определения:

Trade Источник: Торговая веб-платформа Schwab.Он предназначен для инвесторов, придерживающихся принципа «купи и держи». Это исключает некоторые навороты, которые могут понадобиться более активным трейдерам.
Schwab Mobile: мобильное торговое приложение компании. Он хорошо синхронизируется с Trade Source. Шваб проделал отличную работу по созданию сплоченности между ними.
StreetSmart Edge: Настольная торговая платформа Schwab. Это загружаемый настраиваемый интерфейс, разработанный для активных трейдеров.
All-In-One Trade Ticket: позволяет вам вводить заказы на всех платформах Schwab, независимо от того, пытаетесь ли вы купить одну акцию или выполнить сделку с несколькими опционами.
StreetSmart Central: веб-платформа для торговли фьючерсами.
Schwab Insights: информационный центр, сочетающий в себе рыночную аналитическую информацию и анализ в реальном времени с легко фильтруемым образовательным контентом.

Веб-сайт, приложение и программное обеспечение для настольных компьютеров имеют разные экосистемы функций. Но если вы сможете сориентироваться, Schwab, вероятно, предоставит лучшее исследование из всех брокерских фирм.

Содержание собственного обучения и рыночных комментариев

Schwab включает частые и своевременные обновления.Каждый будний день транслируется около десятка веб-трансляций Schwab в прямом эфире, а также выходит ежеквартальный журнал.

Клиенты могут читать сторонние отчеты таких гигантов, как Morningstar, MarketEdge и Credit Suisse. Вы можете найти новости и отчеты о доходах в режиме реального времени.

Инструменты отбора

Schwab, используемые для поиска компаний или сделок определенного типа, являются подробными и настраиваемыми. StreetSmart Edge идет глубже, предлагая инструменты, графики и функции для активных трейдеров.

TD Ameritrade использует еще одну популярную торговую платформу под названием thinkorswim.Будет интересно посмотреть, как Schwab интегрирует это в свои текущие предложения.

Charles Schwab Обзор: Почему я должен использовать Scwab для ETF?

Schwab неизменно получает признание как лучшая инвестиционная компания для биржевых фондов (ETF), но инструменты ее веб-сайта определенно являются промежуточным звеном для ETF. Что дает?

Итак, чтобы раскрыть возможности Schwab в отношении ETF, вам сначала нужно загрузить программное обеспечение StreetSmart Edge, о котором я упоминал ранее.На StreetSmart Edge вы найдете, вероятно, лучший скринер ETF на рынке.

Скринер — это то, что помогает фильтровать набор данных. Например, если у вас есть электронная таблица, заполненная тысячами дат дня рождения, правильный код может выбрать каждого человека, родившегося во вторник.

Скринер в StreetSmart Edge позволяет фильтровать ETF по более чем 150 критериям, включая производительность и класс активов. Его можно настраивать, поэтому вы можете комбинировать несколько критериев.Он также позволяет сохранять и повторно использовать комбинации фильтров.

Schwab предоставляет пользователям отчеты от сторонних аналитиков, таких как Morningstar. Вы также можете искать и сравнивать акции, ETF и паевые инвестиционные фонды бок о бок, что, как я считаю, является уникальным в отрасли.

Даже те, кто не является покупателем, могут загрузить и использовать StreetSmart Edge. И все сделки с ETF через Schwab проводятся без комиссии.

Интеллектуальные портфели Schwab Premium

Денежный эксперт Кларк Ховард дает три основных рекомендации для людей, которые ищут финансового консультанта:

Найдите ближайших к вам платных сертифицированных специалистов по финансовому планированию (CFP) через сеть планирования Garrett.
Воспользуйтесь услугами личного консультанта Vanguard (PAS).
Используйте интеллектуальные портфели Schwab Premium.

Intelligent Portfolios — робот-консультант Schwab начального уровня (подробнее об этом скоро). Если вы инвестируете 25 000 долларов или более, вы имеете право на Премиум, который открывает доступ к команде CFP.

Однако эта услуга, вероятно, не имеет смысла, если вы не инвестируете значительно больше 25 000 долларов.

Вы заплатите единовременный первоначальный взнос в размере 300 долларов США. После обсуждения ваших финансовых целей CFP создаст для вас дорожную карту, в которой будут учитываться ваши доходы, расходы, инвестиционный портфель, пенсионные планы и многое другое.

После этого вы будете платить 30 долларов в месяц за постоянный доступ к CFP (не обязательно к одному и тому же), своей цифровой финансовой дорожной карте и инструментам онлайн-планирования.

Вот годовые сборы, которые вы будете платить в первый год (включая единовременную плату в размере 300 долларов США) и второй год в зависимости от суммы ваших инвестиций:

Инвестиции	Стоимость первого года	Годовые сборы	Стоимость второго года	Годовые сборы
25000 долларов	660 долларов	2.64%	$ 360	1,44%
50000 долларов США	660 долларов США	1,32%	360 долларов США	0,72%
100000 долларов	660 долларов	0,66%	360 долларов	0,36%
200000 долларов	660 долларов	0,33%	360 долларов	0,18%

Вы разблокируете сбор налоговых убытков, если вложите не менее 50 000 долларов. Чем больше вы инвестируете, тем меньше ежегодная плата, которую вы платите, хотя плата в размере 30 долларов в месяц остается прежней.

Представители финансовых СМИ часто называют 1% годовой ставкой ориентира для финансовых консультантов. По правде говоря, гонорары финансовых консультантов сильно различаются. Для справки, PAS Vanguard взимает годовой сбор в размере 0,30% без дополнительных авансовых платежей.

Schwab’s Intelligent Portfolios Premium может быть недорогим способом получить полный доступ к CFP. Но из-за структуры ценообразования сумма, которую вы инвестируете, может кардинально изменить ваши годовые расходы к лучшему.

Часто задаваемые вопросы о Charles Schwab

Предлагает ли Schwab робо-консультанта?

Да.Робо-советник Schwab начального уровня называется Schwab Intelligent Portfolios. Он требует минимальных вложений в размере 5000 долларов США и не требует комиссии за управление аккаунтом.

Однако распределение денежных средств в портфелях Schwab имеет тенденцию быть высоким — обычно от 8 до 10% в зависимости от вашей терпимости к риску и других факторов. Он также склоняется к облигациям.

Согласно подробному отчету Backend Benchmarking о робо-консультантах в третьем квартале 2020 года, Schwab произвела годовой доход в размере 3.21% за предыдущие три года, худший показатель среди робо-консультантов, измеренных компанией.

Intelligent Portfolios также не предлагает сбор налоговых убытков, если вы не инвестируете не менее 50 000 долларов.

Таким образом, Intelligent Portfolios не попал в мой список лучших робо-советников.

Каковы возможности финансового консультанта Schwab?

Я уже говорил о робо-советнике Schwab, а также о Intelligent Portfolios Premium.

Однако у Schwab есть и другие варианты, если вы хотите работать с финансовым консультантом.

Если у вас есть как минимум 1 миллион долларов для инвестирования, вы можете получить доступ к частному клиенту. Годовая комиссия начинается с 0,80% и уменьшается, если вы достигаете определенных инвестиционных порогов.

Private Client дает вам команду людей, с которыми можно работать. Они дадут советы по страхованию, налогам, пенсионному планированию, управлению инвестициями и многому другому.

Если у вас есть как минимум 500 000 долларов для инвестирования, вы можете обратиться за советом через сеть консультантов Schwab. Это местные CFP, которые связаны со Schwab и проверены ею.

Schwab также предлагает управляемые портфели (минимум 25 000 долларов США для портфеля паевых инвестиционных фондов или ETF) и Managed Account Select (минимум 100 000 долларов США для портфеля акций или облигаций), если вы просто ищете профессиональные рекомендации по инвестициям.

Schwab’s ThomasPartners Strategies предлагает инвестиционные планы, специально разработанные для пенсионных лет.

Могу ли я использовать Schwab в качестве банка?

Да. Schwab Bank предлагает текущие и сберегательные счета.

Вы также можете получить различные банковские продукты и функции через свой брокерский счет в Schwab, в том числе:

0.01% процентов на неинвестированные наличные
Бесплатная проверка
Дебетовая карта
Оплата счетов через Интернет
Доступ к банкоматам, включая неограниченные скидки для банкоматов вне сети
Отсутствие комиссии за зарубежные транзакции при покупках по дебетовой карте
Страхование FDIC до 500000 долларов США

Предлагает ли Schwab дробные акции?

Да, Charles Schwab предлагает дробные акции через программу под названием «Stock Slices».

Дробные акции позволяют инвестировать в компанию на основе суммы в долларах, а не путем покупки определенного количества акций.

Цена одной акции Amazon по состоянию на февраль 2021 года составляет более 3000 долларов. Раньше, если ваш портфель был небольшим и вы хотели диверсифицироваться, вы, возможно, не смогли бы оправдать покупку доли Amazon. Дробные акции открыли эту возможность.

«Фрагменты акций» Schwab более ограничены, чем дробные акции, предлагаемые некоторыми компаниями. Schwab позволяет инвестировать одновременно в 10 компаний, предлагая «кусочки» стоимостью всего 5 долларов каждая. Но компании должны быть частью S&P 500.

Последние мысли

Унаследованные компании могут стать толстыми и счастливыми. Только не Шваб. Несмотря на то, что Schwab существует уже 50 лет, он все еще борется за то, чтобы обслуживать своих клиентов и опережать своих конкурентов (новых и старых).

Schwab стала главной новостью, когда отменила комиссию по сделкам и приобрела TD Ameritrade. Будет интересно посмотреть, как Schwab решит объединить свои продукты и услуги с TD Ameritrade в ближайшие несколько лет.

Как вы, вероятно, заключили в моем обзоре Schwab, я считаю ее одной из двух самых сильных всесторонних инвестиционных компаний, потому что она действительно хорошо обслуживает почти всех.

Больше материалов на Clark.com, которые могут вам понравиться:

лучших финансовых акций для покупки в 2021 году

Обновлено: 19 июля 2021 г., 14:36

Когда большинство людей слышат термин «финансовый сектор», они думают о банках. Хотя это, безусловно, самая большая часть финансового сектора, в этот сектор также входят несколько других типов компаний.

Лучшие финансовые акции для начинающих

Вот несколько зрелых, простых для понимания предприятий финансового сектора, которые являются разумным выбором для начинающих инвесторов:

1.Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B) не всегда считается акциями финансового сектора, но в глубине души это страховая компания. Berkshire, возглавляемая Уорреном Баффетом, является материнской компанией GEICO, а также проводит масштабную операцию по перестрахованию. Инвесторы компании получают доступ к ее огромному портфелю акций, который, как известно, владеет крупными пакетами акций нескольких крупных банков США.

2. JPMorgan Chase (NYSE: JPM) — крупнейший банк США и самая крупная компания любого рода в финансовом секторе.Трудно предъявить иск JPMorgan Chase в качестве инвестиции. Банк постоянно публикует одни из самых высоких показателей прибыльности в отрасли и ведет обширные операции как в потребительском, так и в инвестиционном банкинге.

3. Visa (NYSE: V) управляет крупнейшей в мире платежной сетью и, наряду с Mastercard (NYSE: MA), имеет почти половину дуополии в индустрии обработки платежей. Но не заблуждайтесь, думая, что Visa нет места для роста. В настоящее время компания обрабатывает около 9 триллионов долларов в год — это небольшой сегмент мирового рынка безналичных платежей, который руководство компании оценивает в 185 триллионов долларов, — и продолжает расти.

Что касается биржевых фондов финансового сектора (ETF), то лучшим является Vanguard Financials ETF (NYSEMKT: VFH). Этот фонд предоставляет доступ к портфелю для всего финансового сектора за небольшую годовую плату. Этот фонд обеспечивает доступ к 408 различным акциям финансового сектора, взвешенным в соответствии с их рыночной капитализацией. (Большая часть активов фонда инвестируется в более крупные финансовые компании.) В дополнение к уже упомянутым трем компаниям, крупнейшие холдинги включают Bank of America (NYSE: BAC), Citigroup (NYSE: C), BlackRock (NYSE: BLK) и Morgan Stanley (NYSE: MS).

Типы финансовых акций

Финансовый сектор составляют не только банки, но и несколько различных типов компаний. Компании в финансовом секторе сильно различаются по функциям, размеру, потенциалу роста и другим факторам.

Финансовые акции можно разделить на несколько категорий, в том числе:

Банки: Как упоминалось ранее, акции банков составляют основную часть финансового сектора. К ним относятся коммерческие банки, такие как Wells Fargo (NYSE: WFC), которые предоставляют депозитные счета и ссуды физическим и юридическим лицам; инвестиционные банки, такие как Goldman Sachs (NYSE: GS), которые предоставляют услуги учреждениям и состоятельным инвесторам; и универсальные банки, такие как JPMorgan Chase , которые обслуживают как коммерческих, так и институциональных клиентов.
Страхование: Вторая по величине часть финансового сектора — это подсектор страхования, который включает страховщиков имущества и от несчастных случаев, страховщиков жизни и здоровья, специализированных страховщиков и страховых брокеров. Berkshire Hathaway — крупнейшая компания в подсекторе страхования.
Финансовые услуги: Некоторые компании предоставляют услуги, связанные с инвестированием и открытыми рынками, не будучи классифицированными как банки или страховщики. Рейтинговое агентство S&P Global (NYSE: SPGI) и фьючерсная биржа CME Group (NYSE: CME) являются двумя хорошими примерами поставщиков финансовых услуг.
Ипотечные REIT: Компании, владеющие ипотечными кредитами и другими финансовыми инструментами в сфере недвижимости, известными как ипотечные инвестиционные фонды недвижимости, являются еще одной группой в финансовом секторе.
Fintech: Компании финансовых технологий, или fintech, — это те компании, которые используют технологии для создания новых решений для финансовой отрасли. В эту категорию входят Visa (NYSE: V), PayPal Holdings (NASDAQ: PYPL) и Square (NYSE: SQ).
Блокчейн и криптовалюты: Некоторые компании в финансовом секторе разрабатывают продукты и услуги с использованием технологии блокчейн и ведут бизнес, связанный с криптовалютами, такими как Биткойн (CRYPTO: BTC).
SPAC: Компания по приобретению специального назначения, или SPAC, — это компания, не имеющая деловых операций, которые существуют для вывода другой компании на биржу. SPAC, также известные как компании с «пустым чеком», считаются частью финансового сектора.

Акции банка

Узнайте больше о большей части финансового сектора.

Акции FinTech

Широкая категория, охватывающая предприятия на стыке финансов и технологий.

Страховые запасы

Эти предприятия устойчивы к рецессии и имеют долгосрочную инвестиционную привлекательность.

Акции блокчейн

Технология, лежащая в основе криптовалют, имеет множество потенциальных применений.

Анализ инвестиций в финансовый сектор

Инвесторы могут оценивать инвестиции в финансовую отрасль, используя как стандартные метрики, такие как отношение цены к прибыли (P / E), так и те, которые адаптированы для этого сектора. Для банковского и страхового подсекторов финансовой индустрии есть несколько особенно важных показателей, которые следует учитывать инвесторам.

Эти показатели особенно полезны для анализа банковских акций:

Рентабельность собственного капитала (ROE) и рентабельность активов (ROA): Два наиболее широко используемых показателя для выражения прибыльности банка, ROE и ROA в годовом выражении прибыль, выраженная в процентах от собственного капитала и совокупных активов, соответственно.10% ROE и 1% ROA широко считаются отраслевыми эталонами.
Чистая процентная маржа (NIM): Большинство банков получают большую часть своей прибыли, просто одалживая деньги и взимая проценты с клиентов. Разница между средней процентной ставкой, которую получает банк, и средней ставкой, которую он выплачивает, называется его чистой процентной маржей.
Коэффициент эффективности: Коэффициент эффективности банка показывает, сколько банк тратит на получение дохода. Например, коэффициент эффективности 60% означает, что банк тратит 60 долларов на каждые 100 долларов дохода.Чем ниже коэффициент полезного действия, тем лучше.
Коэффициент чистого списания (NCO): Расчет этого коэффициента может быть полезен для сравнения качества активов различных организаций, поскольку коэффициент NCO показывает годовой процент ссуд банка, которые он в конечном итоге списывает как безнадежный долг.
Отношение цены к балансовой стоимости (P / B): При оценке акций банка соотношение цены к балансовой стоимости может быть столь же полезным, как и соотношение P / E. Коэффициент P / B — это цена акции компании, деленная на ее чистую стоимость активов.Отношение цены к материальной балансовой стоимости (P / TBV) может быть даже более полезным, чем соотношение P / B, поскольку оно исключает активы, которые сложно оценить, такие как торговые марки и гудвилл.

Два важных показателя для анализа

страхование акций:

Комбинированный коэффициент: Для вычисления этого коэффициента сначала прибавьте (объедините) сумму денег, которую страховая компания выплачивает по претензиям, к сумме денег, которые компания тратит на прочие деловые расходы. Разделите эту сумму на сумму, которую страховая компания собирает в качестве дохода от страховых взносов, и убедитесь, что результат меньше 100%.Более низкий комбинированный коэффициент указывает на то, что страховщик получает большую прибыль.
Инвестиционная маржа: Страховщики получают прибыль от андеррайтинговых полисов, а также зарабатывают деньги, инвестируя собранные премии, а не просто хранят эти деньги для выплаты страховых возмещений. Насколько прибыльно инвестирует страховщик — его инвестиционная маржа — важно, поскольку инвестиционный доход часто является основным источником прибыли для страховой компании.

Инвестируйте в финансовый сектор в долгосрочной перспективе

Акции банков были одними из худших показателей во время пандемии COVID-19.Финансовые акции, особенно банки, могут быть цикличными, что означает, что они уязвимы для потери стоимости во время рецессий. Когда растет безработица, потребители и предприятия часто с трудом оплачивают свои счета, что может привести к возникновению у банков больших сумм безнадежных долгов.

Знайте о рисках перед инвестированием и при проведении анализа учитывайте общие перспективы финансовой компании, а не только один или два показателя. Также помните, что акции финансового сектора лучше всего подходят в качестве инструментов долгосрочного инвестирования.

Так много факторов могут повлиять на цены финансовых акций в ближайшем будущем, и многие из этих факторов, такие как слабые экономические условия или падающие процентные ставки, не имеют ничего общего с силой самого бизнеса. Если у вас есть временной горизонт инвестирования пять лет или более, то добавление в ваш портфель некоторых из лучших акций финансового сектора, вероятно, будет разумным выбором.

Какие финансовые акции подходят для начинающих?

Это разумный выбор для начинающих инвесторов:

Berkshire Hathaway
JPMorgan Chase
Visa
Mastercard

Что касается фондов, торгуемых на бирже ET8F Financials ETF (NYSEMKT: VFH) — лучший.

Какие типы финансовых акций?

Финансовые акции можно разделить на несколько категорий, в том числе:

Банки: Банковские акции составляют основную часть финансового сектора.
Страхование: Вторая по величине часть финансового сектора — это подсектор страхования, который включает страховщиков имущества и от несчастных случаев, страховщиков жизни и здоровья, специализированных страховщиков и страховых брокеров.
Финансовые услуги: Некоторые компании предоставляют услуги, связанные с инвестированием и открытыми рынками, не будучи классифицированными как банки или страховщики.
Ипотечные REIT: Компании, владеющие ипотечными кредитами и другими инструментами финансовой недвижимости
Fintech: Компании финансовых технологий, или fintech, — это те компании, которые используют технологии для создания новых решений для финансовой отрасли.
Блокчейн и криптовалюты: Некоторые компании финансового сектора разрабатывают продукты и услуги с использованием технологии блокчейн и ведут бизнес, связанный с криптовалютами.
SPAC: Компания по приобретению специального назначения, или SPAC, — это компания, не имеющая деловых операций, которые существуют для вывода другой компании на биржу.

Насколько безопасны акции банка?

Акции банков находятся примерно в середине спектра риска. Они могут быть подвержены рецессии и чувствительны к колебаниям процентных ставок, если назвать два основных фактора риска. Но, как и в большинстве других видов бизнеса, риски, связанные с акциями банков, могут сильно различаться между компаниями.

Последние статьи

5 причин быть оптимистами в отношении Capital One

Имея признаки роста ссуд, безупречное кредитное качество, планы по увеличению дивидендов и сильную позицию капитала, Capital One также потенциально недооценен.

Брам Берковиц |
29 июля 2021 г.

Что рынок видит в Wells Fargo, чего не видит в Citigroup?

В то время как в 2020 году оба крупных банка временами терпели поражение, у Wells Fargo более ясная история восстановления.Может ли Citigroup таким же образом убедить инвесторов?

Брам Берковиц |
29 июля 2021 г.

Почему Prologis работает на всех цилиндрах

Компании работают сверхурочно, чтобы восстановить товарные запасы, и этот ориентированный на логистику REIT был выгоден.

Brent Nyitray, CFA |
29 июля 2021 г.

American Express занижает прошлые оценки, и это еще не все

Компания финансовых услуг вернулась к уровню, близкому к уровню 2019 года.

Дженнифер Сайбил |
29 июля 2021 г.

Эти акции — мечта ценного инвестора

Это не то место, где большинство инвесторов ожидают средне-двузначного роста прибыли, но эти компании дают.

Энтони Ди Пицио |
29 июля 2021 г.

Banco Santander Central Hispano (SAN) Q2 2021 Расшифровка звонка о доходах

Отчет о прибылях и убытках

SAN за период до 30 июня 2021 г.

Пестрый дурак Расшифровка |
29 июля 2021 г.

Donegal Group, inc (DGICA) Стенограмма звонка о доходах за 2 квартал 2021 года

Отчет о прибылях и убытках DGICA за период, заканчивающийся 30 июня 2021 г.

Расшифровщики Пестрого Дурака |
29 июля 2021 г.

Goosehead Insurance, Inc (GSHD) Стенограмма звонка о доходах за 2 квартал 2021 года

Отчет о прибылях и убытках

GSHD за период до 30 июня 2021 г.

Расшифровщики Пестрого Дурака |
29 июля 2021 г.

EPR Properties (EPR) Стенограмма отчета о прибылях и убытках за 2 квартал 2021 года

Отчет о прибылях и убытках за период, заканчивающийся 30 июня 2021 г.

Пестрый дурак Расшифровка |
29 июля 2021 г.

First Interstate BancSystem, inc (FIBK) Стенограмма звонка о доходах за 2 квартал 2021 года

Отчет FIBK о прибылях и убытках за период, заканчивающийся 30 июня 2021 г.

Расшифровщики Пестрого Дурака |
29 июля 2021 г.

безопасных акций для покупки: инвестируйте в акции с низкой волатильностью в 2021 году

Обновлено: 28 июля 2021 г., 14:18

Хотя всем нам может понравиться идея безрискового инвестирования в акции, не существует такой вещи, как акции, которые были бы на 100% безопасными.Даже лучшие компании могут столкнуться с неожиданными проблемами, и даже самые стабильные корпорации часто испытывают значительную волатильность курса акций. Мы наблюдали это во время пандемии COVID-19, во время которой многие сильные компании испытали резкое падение стоимости акций.

Если вам нужны полностью безопасные инвестиции с небольшими шансами на потерю денег, казначейские ценные бумаги или компакт-диски могут быть вашим лучшим выбором.

Тем не менее, некоторые акции значительно безопаснее, чем другие. Если компания находится в хорошем финансовом состоянии, имеет ценовую власть над конкурентами и продает товары, которые люди покупают даже во время глубокой рецессии, это, вероятно, относительно безопасное вложение.

Семь безопасных акций для рассмотрения

С учетом вышеперечисленных характеристик, здесь (в произвольном порядке) представлены семь акций или фондов, которые должны обеспечить высокую доходность со временем:

1. Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway ( NYSE: BRK.A), (NYSE: BRK.B) — это конгломерат, которому принадлежит около 60 дочерних предприятий, в том числе гигант автострахования GEICO, железнодорожный транспортный бизнес BNSF и производитель аккумуляторов Duracell. Многие из них (например, эти трое) являются нециклическими предприятиями, которые в целом преуспевают в любом экономическом климате.

Кроме того, Berkshire владеет обширным портфелем акций с крупными позициями в Apple (NASDAQ: AAPL), Bank of America (NYSE: BAC), Coca-Cola (NYSE: KO) и многих других. Короче говоря, владение Berkshire — это как владение множеством различных инвестиций в одну акцию. Большинство компонентов было выбрано генеральным директором Уорреном Баффетом, одним из величайших инвесторов всех времен.

2. The Walt Disney Company

Большинство людей знает Disney (NYSE: DIS) своими тематическими парками, франшизами фильмов и персонажами, но этот гигант развлечений — это гораздо больше.Дисней также владеет огромной круизной линией; киностудии Pixar, Marvel и Lucasfilm; телевизионные сети ABC и ESPN; а также потоковые сервисы Hulu, ESPN + и Disney +.

Его тематические парки обладают огромной ценовой политикой и хорошо себя чувствуют в большинстве экономических климатов. Франшизы фильмов Disney являются одними из самых ценных в мире, а их потоковый бизнес приносит большой (и быстрорастущий) поток регулярных доходов.

Однако Disney не был застрахован от пандемии COVID-19.В 2020 финансовом году компания испытала серьезное снижение доходов из-за временного закрытия тематических парков Диснея, круизной линии Диснея и кинотеатров.

Финансовые последствия этих продолжающихся закрытий сохранятся, по крайней мере, до 2021 года.

Несмотря на эти проблемы, цена акций Disney оставалась устойчивой благодаря силе потокового бизнеса Disney + и новой ориентации компании на свою стратегию прямого обращения к потребителю. Эти инициативы продиктованы мощью любимого бренда Disney и ценной интеллектуальной собственностью компании.Те же самые качества делают Disney безопасным вложением в долгосрочную перспективу.

3. ETF с высокой дивидендной доходностью Vanguard

Дивиденды являются хорошим показателем стабильности компании. Более того, акции с выплатой дивидендов обычно более стабильны в трудные времена, чем акции, по которым дивиденды не выплачиваются.

ETF Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT: VYM) — это торгуемый на бирже фонд, который инвестирует в портфель акций с выплатой дивидендов выше среднего. Крупнейшие активы включают Johnson & Johnson (NYSE: JNJ), JPMorgan Chase (NYSE: JPM), Procter & Gamble (NYSE: PG) и Bank of America, но в целом фонд инвестирует более чем в 400 акций. .

4. Procter & Gamble

Procter & Gamble (NYSE: PG) — это в основном нециклический бизнес, который производит продукты, которые нужны людям в любой экономической среде. P&G является материнской компанией, выпускающей такие товары для дома, как Pampers, Downy, Tide, Charmin, Gillette, Old Spice и Febreze.

Чтобы дать вам представление о том, насколько стабильным и стабильным был бизнес Procter & Gamble с течением времени, примите во внимание, что компания увеличивала свои дивиденды в течение 64 лет подряд.Это одна из лучших дивидендных историй на всем фондовом рынке.

5. Индексный фонд недвижимости Vanguard

Недвижимость — это пример актива, который имеет тенденцию обеспечивать отличный долгосрочный рост без слишком большого риска. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости или REIT позволяют инвесторам получить в своем портфеле доступ к коммерческой недвижимости, такой как офисные здания, торговые центры и многоквартирные дома.

Индексный фонд Vanguard Real Estate Index Fund (NYSEMKT: VNQ) инвестирует в самые разные акции недвижимости, выплачивает дивидендную доходность выше среднего и может представлять собой возможность долгосрочного инвестирования с меньшим риском, но с высоким потенциалом.

В 2020 году коммерческая недвижимость была одним из секторов, наиболее пострадавших от пандемии. Это связано с тем, что многие из основных объектов собственности, принадлежащих REIT, сдаются в аренду предприятиям, которые зависят от людей, которые могут и хотят физически к ним обращаться. Но тезис о долгосрочных инвестициях верен, и безопасность недвижимости остается неизменной, особенно когда вы инвестируете в такой разнообразный индексный фонд, как этот.

6. Starbucks

Вам будет сложно найти бренд с большим конкурентным преимуществом, чем Starbucks (NASDAQ: SBUX).Его пользующийся доверием бренд дает компании ценовую власть над конкурентами, а ее масштабность также дает ей преимущества в эффективности. Другими словами, Starbucks может взимать больше денег, одновременно извлекая выгоду из ценовых преимуществ, которые дает такая крупная компания.

Starbucks из года в год продолжает увеличивать свою площадь и выручку. Трудно представить себе мир, в котором Starbucks не станет местом, где можно купить высококачественные кофейные напитки. Даже когда пандемия COVID-19 вынудила Starbucks закрыть свои внутренние зоны отдыха, потребители по-прежнему стекались к линиям автобуса Starbucks, чтобы купить свои любимые напитки.

7. Apple

Apple (NASDAQ: AAPL) имеет прочное преимущество, заключающееся в наличии как чрезвычайно лояльной клиентской базы, так и экосистемы продуктов, разработанных для наилучшего взаимодействия друг с другом. Другими словами, пользователи iPhone и Mac, как правило, остаются пользователями iPhone и Mac.

Ни для кого не секрет, что продукты Apple стоят значительно дороже, чем телефоны, компьютеры и планшеты с таким же оборудованием у конкурентов. Все это вместе показывает, что Apple обладает огромной ценовой властью.

Вы знали?

Dividend Aristocrats считаются безопасными акциями, поскольку эти компании увеличивали дивиденды не менее 25 лет подряд.

На что обращать внимание на безопасные акции

Хотя ни одна акция не идеальна, вы, безусловно, можете настроить себя с портфелем из относительно безопасных акций, если вы включите несколько рекомендаций в свой анализ акций.

Если безопасность является приоритетом, рассмотрите следующие четыре критерия:

Пестрый дурак

Устойчивый, растущий доход: Ищите компании, выручка которых стабильно растет из года в год.Неустойчивый доход обычно коррелирует с неустойчивым курсом акций, в то время как стабильный доход чаще встречается среди акций с меньшей волатильностью.
Отсутствие цикличности: Цикличность — это слово, которое описывает, насколько экономически чувствительным является бизнес. Экономика проходит циклы расширения и спада, и циклические компании обычно хорошо работают в период расширения и хуже во время спада. Например, автомобильная промышленность носит цикличный характер, потому что во время рецессии люди покупают меньше новых автомобилей.С другой стороны, коммунальные услуги не цикличны, потому что людям всегда нужны электричество и вода.
Рост дивидендов: Хороший способ оценить долгосрочную стабильность компании — взглянуть на ее дивидендную историю, если она обеспечивает дивиденды. Если компания редко (или никогда) сокращает дивиденды и имеет большой опыт увеличения выплат даже в условиях жесткой экономики, это хороший знак. Дивидендный аристократ — это акция, дивиденды которой увеличиваются не менее 25 лет подряд, поэтому список этих акций будет хорошей отправной точкой.
Долговечные конкурентные преимущества: Это может быть самым важным, на что нужно обращать внимание. Конкурентные преимущества проявляются в нескольких формах, таких как известная торговая марка, рентабельный производственный процесс или высокие барьеры для входа в отрасль. Выявив конкурентные преимущества, вы можете найти компании, которые со временем сохранят или увеличат свою долю рынка.

Тревожные признаки того, что акция менее безопасна

С другой стороны, есть некоторые контрольные факторы, указывающие на то, что акция является менее безопасной инвестицией:

Пенни-акции: Нет четкого определения пенни акции, но этот термин обычно относится к акциям, которые торгуются по цене менее 5 долларов за акцию.Хотя не все акции , соответствующие этому описанию, являются плохими инвестициями, почти все они дешевы по определенной причине. Это распространенный миф о том, что торговля грошовыми акциями — отличный способ разбогатеть; скорее всего, эффект будет прямо противоположным.
Сокращение дивидендов: Если акция часто сокращает или приостанавливает выплату дивидендов в тяжелые времена, это может быть признаком того, что это не стабильный бизнес во всех экономических климатических условиях. Однако многие компании предусмотрительно приостановили выплату дивидендов во время пандемии COVID-19.Но если акция не должна была прекращать выплату дивидендов в это время, это отличный признак стабильности.
Снижающаяся или нестабильная выручка: Большинство американских компаний пострадали от пандемии, но безопасные акции в долгосрочной перспективе вернутся к относительной стабильности. Если выручка компании часто увеличивается в течение одного года, а затем падает в следующем, трудно утверждать, что это стабильный бизнес. Постоянно падающая выручка — очевидный признак небезопасности акций, но нестабильная выручка может вызывать не меньшее беспокойство.
Высокий коэффициент выплаты: Этот коэффициент применим только к акциям, которые выплачивают дивиденды (некоторые великие компании этого не делают). Если компания выплачивает дивиденды, проверьте прибыль на акцию за последние 12 месяцев и сравните их с выплаченными дивидендами. Если дивиденд представляет собой высокий процент прибыли (скажем, более 70%), это может быть признаком того, что дивиденд не является устойчивым.

Рецепт инвестирования в безопасные акции

Если вы хотите инвестировать в «безопасные акции», приведенный выше список поможет вам начать.Но прежде чем начать, запомните эти два предостережения.

Во-первых, один из лучших способов сделать ваш портфель более безопасным — это диверсификация. Как мы уже говорили, ни одна акция не может быть полностью застрахована от волатильности и конкуренции, поэтому, находя относительно безопасные акции и распределяя свои деньги между ними, вы даете себе гораздо больше защиты, чем если бы вы только что купили одну или два.

Во-вторых, акции, упомянутые здесь (и любые другие, которые кажутся безопасными), не обязательно «безопасны» в течение коротких периодов времени.Даже самые успешные компании испытывают краткосрочные колебания цен, и это особенно заметно во время пандемии COVID-19. Не беспокойтесь о курсах акций в течение нескольких дней или недель, но сосредоточьтесь на том, какие компании, скорее всего, преуспеют в долгосрочной перспективе. И, когда дело доходит до таких безопасных акций, краткосрочная слабость курса акций может создать отличные возможности для долгосрочной покупки.

По сути, рецепт безопасного инвестирования в акции состоит в том, чтобы найти стабильные компании, купить их кучу и продержаться надолго.

Секторы фондового рынка

Безопасные запасы можно найти в каждом секторе рынка.

Акции голубых фишек

Эти компании постоянно доказывают свою прибыльность.

Акции с большой капитализацией

Это, как правило, менее изменчивые, более солидные компании.

Запасы роста

Инвестирование в рост может потребовать сильного духа при колебаниях цен.

Последние статьи

Достаточно ли юридических проблем Johnson & Johnson для того, чтобы отказаться от продажи акций?

Инвесторы должны учитывать не только впечатляющие финансовые показатели медицинского гиганта, когда решают, стоит ли инвестировать в его акции в долгосрочной перспективе.

Давид Ягельски |
29 июля 2021 г.

3 дивидендных запаса достаточно безопасны, чтобы сделать ставку на ферму

Не стоит вкладывать свои сбережения в какую-либо одну акцию, но у этих трех есть серьезный потенциал.

Алекс Карчиди |
29 июля 2021 г.

В HBO Max происходят 2 больших изменения

Руководство

AT&T недавно предоставило некоторые обновления своей стратегии HBO Max.

Адам Леви |
29 июля 2021 г.

Уолл-стрит, возможно, не хватает этого ключа к росту в Johnson & Johnson

Акционеры, которым надоедает запаздывающая доходность, могут в ближайшем будущем ощутить некоторый интерес.

Джейсон Хоторн |
29 июля 2021 г.

Почему Dow Jones сегодня падает, несмотря на большие доходы от Apple, Boeing, Microsoft, Visa

Отличный отчет для Boeing: его акции стремительно растут, но опасения по поводу будущего роста со стороны технологических гигантов имеют большую часть акций Dow Jones — и многих других U.С. вопросы — падающие.

Джейсон Холл |
28 июля 2021 г.

Apple (AAPL) Q3 2021 Расшифровка телефонной разговора о доходах

Отчет о прибылях и убытках AAPL за период, заканчивающийся 30 июня 2021 г.

Пестрый дурак Расшифровка |
28 июля 2021 г.

Банки, тако и как успешные люди видят мир

Сезон отчетности начинается с новостей от некоторых громких имен.

Рон Гросс |
28 июля 2021 г.

3 самые популярные акции Robinhood, которые проницательные инвесторы должны купить прямо сейчас

Не ждите, чтобы получить эти горячие покупки.

Рэйчел Уоррен |
28 июля 2021 г.

Число случаев COVID растет, а акции падают: почему есть возможность купить эти 2 вновь открывающиеся акции

Хотя инвесторы беспокоятся о замедлении восстановления мировой экономики, эти две акции должны быть в значительной степени защищены.

Паркев Татевосян |
28 июля 2021 г.

Вот моя акция с наибольшим ростом, которую стоит купить прямо сейчас

Акции Уолта Диснея могут ускорить ваш инвестиционный портфель.

Will Ebiefung |
28 июля 2021 г.

инвестиционных компаний для сверхвысокой чистой стоимости — PillarWM

Наша инвестиционная компания верит в постоянный рост ваших активов и финансовой безопасности в максимально возможной степени без больших потерь, которые вызывают панику, когда рынки рушатся.Мы также стремимся минимизировать ваши налоги и другие расходы и сборы, потому что любая сэкономленная сумма денег — это деньги, которые вы получаете в качестве прибыли в своем портфеле.

7 малоизвестных стратегий экономии налогов для состоятельных инвесторов.

Представьте себе двух инвестиционных менеджеров, каждый из которых зарабатывает вам 10% валовой прибыли. Но никто не делает ничего, чтобы избежать налогов, сборов, процентов, комиссий и многих других расходов. Те могут снизить эти 10% до 5%. Другой менеджер избегает или минимизирует все мыслимые затраты и приносит вам чистый прирост в 8 раз.5%.

В этом разница между управлением инвестициями элитного уровня, подобным тому, что предлагает Pillar, по сравнению с типичным финансовым консультантом и крупными брокерскими инвестиционными компаниями. Для кого-то с портфелем в 20 миллионов долларов эта разница в 3,5% за год составляет 700 000 долларов. Насколько далеко вперед вы сможете забраться за десять, двадцать, сорок лет, если будете поступать по-нашему?

Недостатки использования фирмы по управлению капиталом

Так же, как и у каждой крупной инвестиционной компании есть недостатки, даже у лучших консалтинговых компаний есть свои недостатки.Это не для всех.

Например, управляющие активами могут предлагать больше финансовых услуг, чем вам нужно. Может быть, у вас нет детей и вам не нужно планирование имущества или страхование жизни. Может быть, вы всю жизнь работали на одной работе, у вас всего один пенсионный счет, и вы довольны этим. Может быть, у вас большой опыт в области финансов и инвестирования, и вы верите, что справитесь с этим. Может быть, вам даже понравится это. Большинство людей этого не делают, но некоторые делают.

Кроме того, вы можете не беспокоиться о долгосрочной стоимости ваших инвестиций.Возможно, вы не хотите, чтобы ваш портфель корректировался и балансировался каждый квартал. Возможно, вам нравится наблюдать, как ваши паевые инвестиционные фонды, ETF и другие инвестиции растут и падают вместе с рынком в рамках вашего счета инвестиционной компании. Может быть, вы просто хотите вложить все свои денежные вложения в индексные фонды.

Почему индексное инвестирование не так просто, как кажется.

Некоторых людей действительно не волнует заработок 8%, 12% или 6%, и они довольны компакт-дисками и простыми счетами паевых инвестиционных фондов.Некоторым людям нравится жить просто.

Если это относится к вам, то вам, вероятно, не нужен управляющий капиталом. Еще одна причина, по которой вы можете предпочесть инвестиционную компанию управляющему капиталом, заключается в том, что вам неинтересно говорить о целях и мечтах. Вы не планируете и не хотите вникать во всю эту структуру.

Как понять свои инвестиционные цели

Давайте на мгновение поговорим о целях. Есть ли у вас какие-либо личные финансовые амбиции или жизненные мечты о том, чтобы стать инвестором? Вот несколько вопросов, на которые следует обратить внимание:

— Вы проводите время, делая то, что действительно хотите делать?

— Вы путешествуете, когда и куда хотите?

— Есть ли причина, по которой вы хотите участвовать?

— Есть ли у вас несбывшиеся мечты?

— Когда вы хотели бы прекратить работать или продать свой бизнес? Возраст, состояние?

— Может ли баланс вашего портфеля и ваших инвестиций защитить вас от инфляции, дефляции и депрессии?

— Если вы станете инвалидом — физически или умственно — будете ли вы обеспечены более чем адекватно?

— Как будущее налоговое законодательство повлияет на ваш план и ваши ответы на эти другие вопросы?

— Какую часть своего имущества вы хотите передать, кому и когда, в том числе пока вы живы?

— Просматривали ли вы какой-либо каталог инвестиционных компаний / инвестиционных фирм рядом с вами?

У нас есть еще десятки подобных вопросов, на которые каждый инвестор или начинающий инвестор должен попытаться ответить.

Важные вопросы

Для инвестора, который считает, что инвестиционные фирмы / управление инвестициями не имеет отношения к желаемым результатам в образе жизни, мы смиренно предположим, что такой человек просто недостаточно об этом подумал.

Ваши ответы на вопросы, подобные приведенным выше, неотделимы от ваших инвестиций. Наша компания подходит к нашему инвестиционному сервису с таким мышлением — что ваш финансовый план должен быть адаптирован для достижения ваших жизненных целей, а не только на сумму в долларах или процент роста, не зависящую от контекста.

Если вам нужен инвестиционный план, который гарантирует вам шанс получить ответы на эти вопросы, то крупная инвестиционная компания — не правильный путь для вас.

Они просто не предлагают услуги на том уровне, который есть у нас. Фактически, это все, что мы делаем, и нам нравится это делать, потому что нам нравится видеть, как наши состоятельные друзья живут желаемым образом жизни и оказывают влияние и влияние, которое они хотят оказывать на мир и на людей, которые им небезразличны.

По правде говоря, на самом деле не так важно работать с консультантом по благосостоянию в вашем районе.С помощью современных технологий вы можете проводить встречи за пределами офиса так же легко (и безопаснее), чем личные встречи. Документы легко подписать и передать. Счета можно открывать и закрывать онлайн. Больше практически ничего не нужно делать лично. Для большинства инвесторов это поиск лучшей инвестиционной компании или лучшего управляющего капиталом.

Местоположение не имеет значения. Сколько людей, владеющих деньгами в ведущих фирмах по управлению активами, живут рядом со своей штаб-квартирой или одним из их филиалов? Едва ли кто-либо.Частные независимые консультанты по благосостоянию не исключение. Итак, если то, что вы здесь прочитали, проясняет, что ваши деньги и капитал лучше всего подходят для крупной инвестиционной компании, используйте 10 лучших списков, которые вы можете найти в Интернете, и выберите тот, который вам больше всего подходит.

Если из того, что вы прочитали, ясно, что вам нужны более персонализированные, индивидуализированные инвестиционные услуги в стиле консьержа и финансовое планирование, а также максимально оптимизированное управление инвестициями, тогда ищите лучшую фирму по управлению капиталом.

Вы можете начать с разговора с нами на бесплатной консультации, чтобы узнать, подходим ли мы.

Поговорите с частной фирмой по управлению частным капиталом

Запланируйте звонок с генеральным директором и соучредителем Hutch Ashoo

Как оценить компанию для инвестиций?

Понять, как оценить компанию с точки зрения инвестиций, на самом деле довольно просто. Во-первых, вам нужно изучить некоторые важные факторы, касающиеся компании. 3 мин. Чтения

1.Проверка ликвидности компании перед инвестированием
2. Проверка отчета о прибылях и убытках
3. Проверка рентабельности активов
4. Не забывайте о движении денежных средств от операционной деятельности

Обновлено 9 октября 2020 г .:

Понять, как оценить компанию с точки зрения инвестиций, на самом деле довольно просто. По сути, вам необходимо изучить четыре важных фактора о компании: ликвидность баланса, рост прибыли в отчете о прибылях и убытках, рентабельность активов и операционный денежный поток.

Проверка ликвидности компании перед инвестированием

Прежде чем вкладывать деньги в компанию, важно измерить несколько ключевых финансовых показателей компании.Чтобы оценить финансы компании, необходимо внимательно изучить три финансовых отчета:

Бухгалтерский баланс
Отчет о прибылях и убытках
Денежный поток

Лучшее место для начала при оценке компании — это поиск ликвидности на балансе в денежной форме. По сути, вы хотите узнать, достаточно ли у компании денег для покрытия своих расходов. Вы также должны проверить, не заставят ли краткосрочные долги компании исчерпать свои денежные средства до конца года.

Чтобы определить ликвидность компании в балансе, вам нужно найти так называемый коэффициент текущей ликвидности, который является мерой оборотного капитала, которым обладает компания. Вы можете рассчитать коэффициент текущей ликвидности компании, сравнив ее оборотные активы, которые можно превратить в наличные, и текущие обязательства, которые необходимо выплатить в следующем году. В идеале соотношение активов и пассивов компании должно составлять 2: 1.

Некоторые компании могут иметь более низкий коэффициент, если они хорошо управляются, что означает, что они эффективно контролируют ваши денежные средства.Компаниям из медленнорастущих отраслей также может не потребоваться такая большая ликвидность, как компаниям из быстрорастущих отраслей. Однако большинство компаний должно иметь соотношение 2: 1.

Проверка отчета о прибылях и убытках

После того, как вы определили ликвидность компании, вам следует перейти к отчету о прибылях и убытках. Этот документ будет включать несколько финансовых показателей, которые помогут вам решить, стоит ли инвестировать в компанию. В частности, нужно контролировать рост заработка и рост чистой прибыли.

Проверка этих показателей может помочь вам определить, действительно ли компания растет. Посмотрите на верхнюю и нижнюю строки отчета о прибылях и убытках за 10 лет. Продолжают ли цифры в верхней строке расти за эти 10 лет? Желательно, чтобы верхняя и нижняя линии роста были параллельны.

Если эти линии параллельны, это означает, что темпы роста продаж и роста чистой прибыли растут с одинаковой скоростью. Если линии не параллельны, это может означать, что выручка компании растет, а выручка снижается.

Проверить рентабельность активов

Следующий финансовый показатель, который вам необходимо изучить, — это рентабельность активов компании. Есть три различных показателя, которые вы можете проверить, чтобы определить, чего компания добивается со своими доходами по сравнению с тем, сколько компания тратит на получение этих доходов:

Рентабельность активов
Рентабельность собственного капитала
Рентабельность капитала

Компании, в которые стоит инвестировать, будут иметь высокую прибыль.Как правило, хорошая компания будет приносить 30% годовых. Изучение рентабельности активов компании покажет ее прибыльность, а также то, насколько эффективно компания использует свои активы для получения дохода.

Не забывайте о движении денежных средств

Четвертый и последний фактор, который вы должны изучить перед инвестированием в компанию, — это операционный денежный поток, который вы можете найти в отчете о движении денежных средств. Этот показатель поможет вам определить, приносит ли компания реальные деньги.Вам необходимо точно определить, как компания генерирует денежные средства. Поступают ли деньги от заимствования денег и продажи акций и бизнес-активов? Если так, то вкладывать деньги в этот бизнес, скорее всего, не стоит.

В отчете о движении денежных средств вам необходимо найти операционный денежный поток. Вычтите деньги, которые компания использовала для покупки оборудования, известные как капитальные затраты, из операционного денежного потока. Остается реальный денежный поток компании. По сути, реальный денежный поток — это деньги, которые можно либо реинвестировать в компанию, либо выплатить владельцу компании.Эти деньги важны, поскольку они говорят о способности компании расти. Вы хотите видеть реальные деньги, поступающие по линии операционного денежного потока.

Если вам нужна помощь в том, как оценить компанию для инвестиций, вы можете опубликовать свои юридические потребности на торговой площадке UpCounsel. UpCounsel принимает на свой сайт только 5% лучших юристов. Юристы UpCounsel являются выпускниками юридических школ, таких как Harvard Law и Yale Law, и имеют в среднем 14 лет юридического опыта, включая работу с такими компаниями, как Google, Menlo Ventures и Airbnb, или от их имени.

16 лучших акций для начинающих, в которые можно инвестировать прямо сейчас

В этой статье мы рассмотрим 16 лучших акций для начинающих, в которые можно инвестировать прямо сейчас. Вы можете пропустить наш подробный анализ этих акций и сразу перейти к 5 Лучшие акции для начинающих, в которые можно инвестировать прямо сейчас . Обратите внимание, что все данные хедж-фондов основаны на эксклюзивной группе из 800+ фондов, отслеживаемых Insider Monkey в рамках нашей успешной на рынке инвестиционной стратегии.

Пандемия коронавируса вызвала серьезный экономический кризис во всем мире.В первые дни распространения вируса S&P 500 и Dow сообщили о самом сильном падении с 2011 года. Мировая экономика все еще восстанавливается после последствий, но повторяющиеся волны вируса создают хаос. Недавно инфляция в Великобритании достигла 2,1%, превысив целевой показатель Банка Англии. В отчете, опубликованном Федеральным резервным банком Нью-Йорка в мае 2020 года, говорится, что американские компании потеряли 1,7 триллиона долларов в своей стоимости из-за тарифов, введенных против Китая. Эта нестабильность вынудила среднего американца обратиться к потокам инвестиций и пассивного дохода, чтобы диверсифицировать свои доходы и источники дохода.

В этой статье мы упомянем некоторые из лучших и самых безопасных акций для покупки для начинающих инвесторов. Вложение денег в акции — один из лучших способов увеличить ваше богатство. Чтобы увидеть примеры этого, необязательно углубляться в историю.

Cloudflare, Inc. (NYSE: NET) стала публичной в 2019 году и торговалась по цене 15 долларов за акцию. Стоимость акций этой компании, занимающейся сетевой безопасностью, с момента ее IPO выросла на 423%. Компания также имеет прочную клиентскую базу по всему миру со странами за пределами США.С. составляет 48% выручки. Другая софтверная компания, Palantir Technologies Inc. (NYSE: PLTR), привлекает внимание инвесторов. Цена акций выросла на 167,8% с момента первичного публичного размещения акций компании в сентябре 2020 года, когда она была оценена в 7,25 доллара за акцию.

Компании, предлагающие цифровые платежи, также обычно привлекают внимание инвесторов. Palantir Technologies Inc. (NYSE: PLTR) попала в заголовки газет, когда объявила о приеме платежей в биткойнах. Другая финансовая компания Square, Inc.(NYSE: SQ) поддерживает платежи в криптовалюте. Криптоинвестиции в Square, Inc. (NYSE: SQ) составляют почти 400 миллионов долларов. Аналогичным образом, ранее в марте 2021 года Visa Inc. (NYSE: V) объявила о партнерстве с гонконгской платформой криптовалюты Crypto.com, что позволяет клиентам конвертировать криптовалюту в фиатную валюту. Это может быть хорошим шагом для Visa Inc. (NYSE: V), учитывая, что Crypto.com имеет более 10 миллионов пользователей.

История продолжается

В технологическом секторе производитель смартфонов Apple Inc.(NASDAQ: AAPL) остается лучшим выбором инвесторов из-за постоянного роста на протяжении многих лет. Согласно отчету, опубликованному CounterPoint Research, на долю Apple Inc. (NASDAQ: AAPL) в первом квартале 2021 года приходилось 55% поставок смартфонов в США.

Изменяющиеся глобальные тенденции, вызванные пандемией, также повлияли на индустрию труда. Согласно отчету Upwork Inc. (NASDAQ: UPWK), 36% американцев работали внештатно в 2020 году и внесли 1,2 триллиона долларов в национальную экономику.Этот рост привлек внимание инвесторов к Upwork Inc. (NASDAQ: UPWK), что сделало ее одной из лучших акций для начинающих, в которые можно инвестировать прямо сейчас. Курс акций Upwork Inc. (NASDAQ: UPWK) также выиграл от сложившейся ситуации, поднявшись на 130% после IPO в 2018 году.

Лучшие акции для начинающих, в которые можно инвестировать прямо сейчас

Фото Джейсона Бриско на Unsplash

Но новичок инвесторам следует проявлять крайнюю осторожность, поскольку инвестирование становится трудным день ото дня даже за разумные деньги.Вся индустрия хедж-фондов ощущает на себе отголоски меняющегося финансового ландшафта. Его репутация была запятнана в последнее десятилетие, в течение которого его хеджированная доходность не могла поспевать за нехеджированной доходностью рыночных индексов. С другой стороны, исследование Insider Monkey позволило заранее выявить избранную группу холдингов хедж-фондов, которые с марта 2017 года превзошли индексные фонды S&P 500 более чем на 124 процентных пункта. В период с марта 2017 года по 26 февраля 2021 года результаты нашего ежемесячного информационного бюллетеня 197.2% против 72,4% у ШПИОНА. Наши акции превзошли рынок более чем на 124 процентных пункта (подробности см. Здесь). Мы также смогли заранее идентифицировать избранную группу холдингов хедж-фондов, которые значительно отставали от рынка. Мы отслеживаем и публикуем список этих акций с февраля 2017 года, и они потеряли 13% до 16 ноября. Вот почему мы считаем, что настроения хедж-фондов являются чрезвычайно полезным индикатором, на который следует обращать внимание инвесторам. Вы можете подписаться на нашу бесплатную рассылку новостей на нашей домашней странице, чтобы получать наши истории на свой почтовый ящик.

Давайте проанализируем 16 лучших акций для начинающих, в которые стоит инвестировать прямо сейчас. При выборе этих акций мы принимали во внимание рейтинги аналитиков, фундаментальные показатели, потенциал будущего роста и настроения хедж-фондов.

Лучшие акции для начинающих, в которые можно инвестировать прямо сейчас

16. Linde plc ( NYSE: LIN )

Количество держателей хедж-фондов: 43

Linde plc (NYSE: LIN) химическая и газовая компания в Дублине.Это одна из лучших акций для начинающих, в которую можно инвестировать прямо сейчас, благодаря ее недавним инвестициям в водородную энергетику, что является фокусом администрации Джо Байдена.

В первом квартале 2021 года Linde plc (NYSE: LIN) получила выручку более 7,2 млрд долларов США по сравнению с 6,7 млрд долларов США за аналогичный период прошлого года. Цена акций LIN выросла на 37,8% в прошлом году после достижения минимума в 151 доллар в марте 2020 года. Linde plc (NYSE: LIN) получила целевую цену в 330 долларов от Morgan Stanley, повышенную с 285 долларов в мае. 10, 2021.

По состоянию на конец первого квартала 2021 года 43 хедж-фонда, отслеживаемые Insider Monkey, удерживают позиции в Linde plc (NYSE: LIN) на сумму 4,6 миллиарда долларов.

15. Palantir Technologies Inc. ( NYSE: PLTR )

Количество держателей хедж-фондов: 32

Американская софтверная компания Palantir Technologies Inc. (NYSE: PLTR) следующая в нашем списке лучших акций для начинающих, в которые можно инвестировать прямо сейчас.

В первом квартале 2021 года Palantir Technologies Inc.(NYSE: PLTR) принесла доход более 341 миллиона долларов по сравнению с 229 миллионами долларов за аналогичный период прошлого года. Стоимость акций PLTR за последний год выросла на 164%. Недавно Palantir Technologies Inc. (NYSE: PLTR) заключила контракт с Федеральным авиационным управлением FAA на 18,4 миллиона долларов на управление деятельностью по обеспечению безопасности в агентстве.

Из 866 хедж-фондов в нашей базе данных 32 фонда владеют долями в Palantir Technologies Inc. (NYSE: PLTR) на конец первого квартала на сумму 1 доллар.1000000000.

Как Bristol-Myers Squibb Company (NYSE: BMY), MGM Resorts International (NYSE: MGM), Cloudflare, Inc. (NYSE: NET) и BP p.l.c. (NYSE: BP), Palantir Technologies Inc. (NYSE: PLTR) — одна из лучших акций для начинающих, в которую можно инвестировать прямо сейчас.

14. Sea Limited ( NYSE: SE )

Количество держателей хедж-фондов: 98

Сингапурская интернет-компания Sea Limited (NYSE: SE) занимает девятое место в нашем списке лучшие акции для начинающих, в которые можно инвестировать прямо сейчас.Это одна из крупнейших компаний с рыночной капитализацией 144 миллиарда долларов. В первом квартале 2021 года выручка Sea Limited (NYSE: SE) составила более 1,7 миллиарда долларов, увеличившись на 147% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Торговые и игровые подразделения Sea Limited (NYSE: SE), Shopee и Garena, растут быстрыми темпами, принося пользу акциям SE. В связи с этим ростом Shopee, BofA повысил целевую цену для Sea Limited (NYSE: SE) с 260 до 340 долларов, оценив акции как «Покупать» 10 июня 2021 года. Цена акций SE выросла на 157% в в прошлом году и 38.7% за последние полгода.

Как Palantir Technologies Inc. (NYSE: PLTR), BP p.l.c. (NYSE: BP), Uber Technologies, Inc. (NYSE: UBER), General Motors Company (NYSE: GM), MGM Resorts International (NYSE: MGM), Bristol-Myers Squibb Company (NYSE: BMY), Chevron Corporation (NYSE) : CVX) и Linde plc (NYSE: LIN), Sea Limited (NYSE: SE) — одна из лучших акций для начинающих, в которые можно инвестировать прямо сейчас.

По состоянию на конец первого квартала 2021 года 98 хедж-фондов, отслеживаемых Insider Monkey, удерживают позиции в Sea Limited (NYSE: SE) на сумму 10 долларов.4 миллиарда.

Clearbridge Investments опубликовала инвестиционное письмо за первый квартал 2021 года и упомянула Sea Limited (NYSE: SE) наряду с другими акциями. Вот что сообщает компания:

«Сингапурская компания Sea сохраняет лидирующие позиции в Юго-Восточной Азии в области видеоигр и электронной коммерции и управляет развивающимся бизнесом в области цифровых платежей и банковских операций. Хотя компания вкладывает значительные средства в электронную коммерцию и платежи, этот рост финансируется за счет высокодоходного игрового сегмента.Мы видим длинный путь для роста бизнеса Sea с многочисленными возможностями, такими как расширение электронной коммерции в Латинской Америке, которые сегодня не полностью учтены при оценке. У компании также есть уважаемая команда менеджеров, которая успешно расширила свой адресный рынок. Наряду с существующим холдингом Alibaba, Sea обеспечивает доступ к долгосрочным тенденциям роста на развивающихся рынках, которые труднее воспроизвести с помощью акций США ».

13. BP p.l.c. ( NYSE: BP )

Количество держателей хедж-фондов: 29

BP стр.l.c. (NYSE: BP) — британская энергетическая компания, добывающая нефть и газ. Отчет BP p.l.c. за 1 квартал 2021 года. (NYSE: BP) показывает прибыль в размере 4,7 млрд долларов по сравнению с 1,4 млрд долларов кварталом ранее.

Акции BP выросли после падения цен на нефть в прошлом году. Цены на акции выросли на 26% за последние шесть месяцев и на 32% с начала года. Ранее, в апреле 2021 года, правление BP p.l.c. (NYSE: BP) объявила о квартальных дивидендах в размере 0,05 доллара на акцию.

По состоянию на 1 квартал 2021 года 29 хедж-фондов, отслеживаемых в нашей базе данных, занимают позиции в BP p.l.c. (NYSE: BP) стоимостью 1,24 миллиарда долларов.

Как Visa Inc. (NYSE: V), Square, Inc. (NYSE: SQ) и Apple Inc. (NASDAQ: AAPL), BP p.l.c. (NYSE: BP) — одна из компаний для начинающих, в которую можно инвестировать прямо сейчас.

12. Uber Technologies, Inc. ( NYSE: UBER )

Количество держателей хедж-фондов: 130

Uber Technologies, Inc. (NYSE: UBER) занимает восьмое место в нашем списке из лучших акций для начинающих, в которые можно инвестировать прямо сейчас.

Выручка Uber Technologies, Inc. (NYSE: UBER) за первый квартал 2021 года составила более 2,9 млрд долларов США, или 0,57 доллара США на акцию. В прошлом году цена акций UBER выросла на 46,8% и 17,6% с момента IPO в 2019 году. Uber Technologies, Inc. (NYSE: UBER) объявила о покупке оставшихся акций продуктовой компании Cornershop, приобретающей 100%. бизнеса.

Altimeter Capital Management остается крупнейшим акционером компании с более чем 28 миллионами акций. По состоянию на конец первого квартала 2021 года 135 хедж-фондов, отслеживаемых в нашей базе данных, занимают позиции в Uber Technologies, Inc.(NYSE: UBER) стоимостью 10,5 млрд долларов.

RiverPark Advisors, LLC опубликовала свое письмо инвестору за 4 квартал 2020 года и выделила Uber Technologies, Inc. (NYSE: UBER), а также другие акции в нем. Вот что сообщает фонд:

«UBER также внес значительный вклад, поскольку акции выросли после одобрения предложения 22 Калифорнии избирателями, что позволило водителям компании, базирующимся в Калифорнии, оставаться независимыми подрядчиками (а не становиться более дорогими. сотрудники). Мы считаем, что эта новость касается не только 10-15% акций Uber Technologies, Inc.(NYSE: UBER) доходы привязаны к Калифорнии, но это повлияет на пересмотр заработной платы водителей в других штатах. UBER также сообщил о сильных результатах за третий квартал: общий объем заказов на доставку вырос на 135% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, что почти полностью компенсировало сокращение общего объема заказов на мобильность, которое снизилось на 50% в годовом исчислении. Общее количество валовых бронирований за квартал снизилось всего на 10% в годовом исчислении по сравнению с 35% в прошлом квартале. Несмотря на нарушение COVID, Uber Technologies, Inc. (NYSE: UBER) остается бесспорным мировым лидером в сфере совместного использования поездок (44% выручки компании за третий квартал), с долей более 50% во всех основных регионах, в которых она работает.Компания также является лидером по доставке еды (46% выручки), занимая первое или второе место в более чем 25 странах, в которых она работает. Мы рассматриваем UBER как нечто большее, чем просто райдшеринг и доставку еды, но также как глобальную мобильную платформу с возможностью продажи более чем 100 миллионам пользователей (для сравнения, у Amazon Prime более 130 миллионов участников) и проникновения на новые рынки. — востребованные услуги, такие как доставка продуктов, маклерство грузовиком и подбор рабочих для сменной работы. При текущей рыночной капитализации в 96 миллиардов долларов UBER торгуется с выручкой в 6 раз больше, чем в следующем году по двум основным направлениям бизнеса.Кроме того, компания имеет значительную, казалось бы, непризнанную стоимость в нескольких зарождающихся предприятиях по разработке и еще 12 миллиардов долларов в долях участия в синергетических предприятиях по всему миру ».

11. General Motors Company ( NYSE: GM )

Количество держателей хедж-фондов: 86

Компания General Motors (NYSE: GM) — американский производитель и дистрибьютор автомобилей. и сопутствующие товары.Это одна из лучших акций для начинающих, в которую можно инвестировать прямо сейчас, потому что в ближайшие годы ожидается рост числа покупателей электромобилей.

В первом квартале 2021 года выручка General Motors Company (NYSE: GM) составила более 32,4 миллиарда долларов. Акции GM также показали хорошие результаты в этом году. В настоящее время цена акций составляет 60 долларов за акцию, цена акций выросла на 49,2% с начала года и на 122% за последний год. Morgan Stanley недавно заявил, что не будет «удивлен», если General Motor (NYSE: GM) повысит годовой прогноз на 1 доллар за акцию или даже больше.Аналитик фирмы Адам Джонас имеет рейтинг «перевес» по акциям с целевой ценой в 80 долларов.

По состоянию на 1 квартал 2021 года хедж-фонды демонстрируют оптимизм по отношению к компании General Motors (NYSE: GM), поскольку число держателей хедж-фондов увеличилось с 70 до 86 со ставками более 8 миллиардов долларов.

10. Chevron Corporation ( NYSE: CVX )

Количество держателей хедж-фондов: 41

Chevron Corporation (NYSE: CVX) — американская энергетическая компания, занимающая седьмое место в нашем списке. из лучших акций для начинающих, в которые можно инвестировать прямо сейчас.В первом квартале 2021 года компания сообщила о выручке в размере 31 миллиарда долларов по сравнению с 29,7 миллиардами долларов за аналогичный период прошлого года. Корпорация Chevron (NYSE: CVX) недавно стала партнером Toyota Motor Corporation (NYSE: TTM) для разработки автомобилей с водородным двигателем.

Акции CVX демонстрируют стабильный рост на протяжении многих лет, при этом цена акций за последний год выросла на 19,8%. Это одна из лучших акций для начинающих, в которую можно инвестировать прямо сейчас, потому что она имеет длительный период увеличения годовых дивидендов. Правление Chevron Corporation (NYSE: CVX) объявило об увеличении квартальных дивидендов на 4% до 1 доллара.34 за акцию, ранее в апреле.

По состоянию на 1 квартал 2021 года 41 хедж-фонд, отслеживаемый Insider Monkey, занимал позиции в Chevron Corporation (NYSE: CVX) на сумму 4,8 миллиарда долларов.

Подобно Apple Inc. (NASDAQ: AAPL), Cloudflare, Inc. (NYSE: NET) и Nutrien Ltd. (NYSE: NTR), Chevron Corporation (NYSE: CVX) является одной из лучших акций для начинающих, в которые можно правильно инвестировать. сейчас же.

ClearBridge Investments опубликовала письмо инвестора за первый квартал 2021 года и упомянула Chevron Corporation (NYSE: CVX).Вот что сообщает компания по управлению инвестициями:

«Сокращая объемы медицинских услуг и потребительских товаров, мы увеличили присутствие высококачественных брендов в экономически уязвимых областях рынка. Мы добавили к недорогим и высококачественным источникам энергии имена (в том числе) Chevron. Мы положительно оцениваем сильные балансы компании, ее конкурентные позиции и возможность восстановления экономики ».

9. Nutrien Ltd. ( NYSE: NTR )

Количество держателей хедж-фондов: 33

Nutrien Ltd.(NYSE: NTR) — канадская компания по производству удобрений и ведущий мировой производитель калийных удобрений и азота. Выручка компании за первый квартал 2021 года составит 4,6 миллиарда долларов по сравнению с 4,1 миллиарда долларов за аналогичный период прошлого года.

В связи со значительным ростом цен на урожай Nutrien Ltd. (NYSE: NTR) становится одной из лучших акций для начинающих, в которые можно инвестировать прямо сейчас. Цена акций выросла более чем на 50% в прошлом году и на 18,5% с начала года. Недавно Morgan Stanley повысил целевую цену акций NTR с 62 до 68 долларов 16 июня 2021 года.Точно так же Королевский банк Канады повысил целевую цену до 62 долларов.

По состоянию на 1 квартал 2021 года мы видим, что хедж-фонды становятся оптимистичными по отношению к Nutrien Ltd. (NYSE: NTR), поскольку 33 фонда имеют позиции в компании, по сравнению с 25 в квартале ранее.

Как Palantir Technologies Inc. (NYSE: PLTR), Sea Limited (NYSE: SE), BP p.l.c. (NYSE: BP), Uber Technologies, Inc. (NYSE: UBER), General Motors Company (NYSE: GM), MGM Resorts International (NYSE: MGM), Bristol-Myers Squibb Company (NYSE: BMY), Chevron Corporation (NYSE) : CVX) и Linde plc (NYSE: LIN), Nutrien Ltd.(NYSE: NTR) — одна из лучших акций для начинающих, в которую можно инвестировать прямо сейчас.

8. Bristol-Myers Squibb Company ( NYSE: BMY )

Количество держателей хедж-фондов: 81

Bristol-Myers Squibb Company (NYSE: BMY) — американская биофармацевтическая компания , работающая по всему миру. Компания разрабатывает и поставляет лекарства от серьезных заболеваний, включая рак, диабет, сердечно-сосудистые заболевания, гепатит и т. Д. Эта компания из списка Fortune 500 занимает 11-е место в нашем списке лучших акций для начинающих, в которые можно инвестировать прямо сейчас.

В первом квартале 2021 года выручка компании Bristol-Myers Squibb (NYSE: BMY) превысила 11 миллиардов долларов по сравнению с 10,7 миллиардами долларов за аналогичный период прошлого года. Стоимость акций BMY также выросла на 16% в прошлом году и на 8,3% с начала года. Компания Bristol-Myers Squibb (NYSE: BMY) выплачивает дивиденды с 1970 года. Ранее в марте этого года правление также объявило квартальные дивиденды в размере 0,49 доллара на акцию.

По состоянию на конец первого квартала 2021 года 81 хедж-фонд, отслеживаемый Insider Monkey, удерживает позиции в Bristol-Myers Squibb Company (NYSE: BMY) на сумму более 5 миллиардов долларов.

Как Palantir Technologies Inc. (NYSE: PLTR), Sea Limited (NYSE: SE), BP p.l.c. (NYSE: BP), Uber Technologies, Inc. (NYSE: UBER), General Motors Company (NYSE: GM), MGM Resorts International (NYSE: MGM), Chevron Corporation (NYSE: CVX) и Linde plc (NYSE: LIN ), Bristol-Myers Squibb Company (NYSE: BMY) — одна из лучших акций для начинающих, в которую можно инвестировать прямо сейчас.

7. MGM Resorts International ( NYSE: MGM )

Количество держателей хедж-фондов: 57

MGM Resorts International (NYSE: MGM) — американская курортная и сервисная компания. работает в разных штатах.В связи с ожидаемым туристическим бумом после процесса вакцинации MGM Resorts International (NYSE: MGM) становится одной из лучших акций для начинающих, в которые можно инвестировать прямо сейчас.

В первом квартале 2021 года выручка MGM Resorts International (NYSE: MGM) превысила 1,6 миллиарда долларов по сравнению с 1,4 миллиарда долларов в предыдущем квартале. После минимума в 9 долларов в марте 2020 года цена акций выросла на 119% в прошлом году и на 39% с начала года. 10 июня JPMorgan повысил целевую цену на MGM Resorts International (NYSE: MGM) с 47 до 52 долларов.

Из 866 хедж-фондов в нашей базе данных 57 фондов занимают позиции в MGM Resorts International (NYSE: MGM) на конец первого квартала 2021 года. Количество держателей выросло с 44 в предыдущем квартале.

Как Palantir Technologies Inc. (NYSE: PLTR), Sea Limited (NYSE: SE), BP p.l.c. (NYSE: BP), Uber Technologies, Inc. (NYSE: UBER), General Motors Company (NYSE: GM), Bristol-Myers Squibb Company (NYSE: BMY), Chevron Corporation (NYSE: CVX) и Linde plc (NYSE) : LIN), MGM Resorts International (NYSE: MGM) — одна из лучших акций для начинающих, в которую можно инвестировать прямо сейчас.

Longleaf Partners Fund недавно опубликовал письмо инвестора за первый квартал 2021 года и упомянул в нем MGM Resorts International (NYSE: MGM). Вот что сообщает фонд:

«MGM (21%, 1,44%), компания, занимающаяся казино и онлайн-играми, также внесла свой вклад в высокие доходы фонда. Недвижимость MGM в Лас-Вегасе показала особенно хорошие результаты в четвертом квартале: октябрь стал лучшим месяцем с февраля до COVID, положительным квартальным показателем EBITDA и высоким уровнем бронирования на 2021 год. Приложение MGM для онлайн-игр и ставок на спорт, BetMGM, является одним из лидеров онлайн-игр в США, с большей долей рынка в более прибыльных iGaming, чем в более прибыльных, но менее прибыльных спортивных играх.MGM продемонстрировала высокий коэффициент конверсии среди гостей своих отелей, и мы считаем, что с помощью Барри Диллера они получат долгосрочное конкурентное преимущество с более низкими затратами на привлечение клиентов. Дочерняя компания MGM в Макао, MGM China, также оценила частичное открытие рынка Макао. Мы считаем, что у бизнеса Макао есть существенный дополнительный потенциал роста в среднесрочной и долгосрочной перспективе ».

6. Cloudflare, Inc. ( NYSE: NET )

Количество держателей хедж-фондов: 45

Cloudflare, Inc.(NYSE: NET) — американская компания, занимающаяся веб-безопасностью и предоставлением услуг. На протяжении многих лет компания показывала стабильный рост: ее выручка за первый квартал 2021 года составила 138 миллионов долларов по сравнению с 91 миллионами долларов за аналогичный период прошлого года.

Недавно Cloudflare, Inc. (NYSE: NET) заключила партнерское соглашение с калифорнийской технологической компанией NVIDIA Corporation (NASDAQ: NVDA), чтобы предоставить разработчикам искусственный интеллект, который будет на 75% быстрее и дешевле.

База данных Insider Monkey показывает, что 45 хедж-фондов владеют долями в Cloudflare, Inc.(NYSE: NET) стоимостью 792 миллиона долларов.

Как Palantir Technologies Inc. (NYSE: PLTR), Sea Limited (NYSE: SE), BP p.l.c. (NYSE: BP), Uber Technologies, Inc. (NYSE: UBER), General Motors Company (NYSE: GM), MGM Resorts International (NYSE: MGM), Bristol-Myers Squibb Company (NYSE: BMY), Chevron Corporation (NYSE) : CVX) и Linde plc (NYSE: LIN), Cloudflare, Inc. (NYSE: NET) — одна из лучших акций для начинающих, в которые можно инвестировать прямо сейчас.

Alger Mid Cap Focus Fund опубликовал письмо инвестору за 4 квартал 2020 года и упомянул Cloudflare, Inc.(NYSE: NET) в нем. Вот что он говорит:

«Cloudflare. Inc. предоставляет широкий спектр сетевых услуг компаниям любого размера по всему миру. Интеллектуальная глобальная сеть Cloudflare охватывает более 200 городов в более чем 100 странах. Он предлагает сетевую безопасность, производительность и надежность для растущей части глобального веб-трафика. Сегодня. более 15% глобальных интернет-запросов проходят через Cloudflare. Бессерверный дизайн сети Cloudflare позволяет этой глобальной сети быть ключевым компонентом в качестве новых разработок для периферийных вычислений.5G и Интернет вещей повышают важность безопасности. надежные пограничные сети. Акции Cloudflare в четвертом квартале показали лучшие результаты после объявления Cloudflare One, облачного сервиса. Платформа «сеть как услуга», призванная заменить традиционную корпоративную сетевую инфраструктуру. Решение Cloudflare One объединяет существующие решения для доступа и безопасности Cloudflare с новыми корпоративными функциями в единую сеть Zero Trust, которой можно управлять через единую «стеклянную панель».”Или экран дисплея. В связи с быстрым переходом к удаленной работе, вызванным пандемией, этот продукт увеличивает потенциал Cloudflare для завоевания бизнеса у корпоративных клиентов, стремящихся адаптироваться к этой новой бизнес-среде. В то время как Cloudflare One внедряется еще рано. Cloudflare уже начала демонстрировать улучшенную способность продавать крупным клиентам. При обсуждении результатов третьего квартала. Cloudflare заявила, что продолжает привлекать более крупных корпоративных клиентов. включая первого клиента, приносящего более 10 миллионов долларов годового регулярного дохода.Cloudflare только что начала лучше монетизировать свою более чем 100 000 платежеспособную клиентскую базу. что, наряду с постоянными инновациями в продуктах, дает компании сильный потенциал роста ».

Компании для инвестирования: Топ-5 компаний для инвестиций и наблюдения

Топ-5 компаний для инвестиций и наблюдения

Morgan Stanley: компании из сферы медной промышленности покажут рост в текущем году

Лучшие инвестиционные стратегии на 2021 (акции зарубежных компаний)

5 лучших акций в 2021 году, чтобы инвестировать на долгий срок

Во что инвестировать в 2021 году

Для консервативных инвесторов

Для инвесторов с высоким аппетитом к риску

Как выбрать компанию для инвестирования? | Специальный проект от MoneyMan на Rusbase

Не стоит на 100% доверять данным на сайтах компаний. Ведь часто мошенники размещают поддельные лицензии, рейтинги и другую важную информацию.

К примеру, компаниям, которые работают не только в России проще диверсифицировать локальные риски.

Лучшие акции США 2021 — прогноз американского фондового рынка

Привлекательность акций США

Методика выбора акций США

Факторы внешней среды

Внутренние факторы компаний

Стратегии поиска и выбора акций

Выводы

Инвестиции в акции зарубежных компаний (мой пример)

Инвестиции в зарубежные компании

Популярные инвестиции в зарубежные компании

Как заработать на акциях зарубежных компаний

Как я заработал на акциях BMW

Fidelity Investments Review 2021: плюсы и минусы

Обзор Charles Schwab 2021: плюсы и минусы

лучших финансовых акций для покупки в 2021 году

Два важных показателя для анализа

Какие финансовые акции подходят для начинающих?

Какие типы финансовых акций?

Насколько безопасны акции банка?

Последние статьи

5 причин быть оптимистами в отношении Capital One

Что рынок видит в Wells Fargo, чего не видит в Citigroup?

Почему Prologis работает на всех цилиндрах

American Express занижает прошлые оценки, и это еще не все

Эти акции — мечта ценного инвестора

Banco Santander Central Hispano (SAN) Q2 2021 Расшифровка звонка о доходах

Donegal Group, inc (DGICA) Стенограмма звонка о доходах за 2 квартал 2021 года

Goosehead Insurance, Inc (GSHD) Стенограмма звонка о доходах за 2 квартал 2021 года

EPR Properties (EPR) Стенограмма отчета о прибылях и убытках за 2 квартал 2021 года

First Interstate BancSystem, inc (FIBK) Стенограмма звонка о доходах за 2 квартал 2021 года

безопасных акций для покупки: инвестируйте в акции с низкой волатильностью в 2021 году

Семь безопасных акций для рассмотрения

На что обращать внимание на безопасные акции

Тревожные признаки того, что акция менее безопасна

Рецепт инвестирования в безопасные акции

Последние статьи

Достаточно ли юридических проблем Johnson & Johnson для того, чтобы отказаться от продажи акций?

3 дивидендных запаса достаточно безопасны, чтобы сделать ставку на ферму

В HBO Max происходят 2 больших изменения

Уолл-стрит, возможно, не хватает этого ключа к росту в Johnson & Johnson

Почему Dow Jones сегодня падает, несмотря на большие доходы от Apple, Boeing, Microsoft, Visa

Apple (AAPL) Q3 2021 Расшифровка телефонной разговора о доходах

Банки, тако и как успешные люди видят мир

3 самые популярные акции Robinhood, которые проницательные инвесторы должны купить прямо сейчас

Число случаев COVID растет, а акции падают: почему есть возможность купить эти 2 вновь открывающиеся акции

Вот моя акция с наибольшим ростом, которую стоит купить прямо сейчас

инвестиционных компаний для сверхвысокой чистой стоимости — PillarWM

Как оценить компанию для инвестиций?

Проверка ликвидности компании перед инвестированием

Проверка отчета о прибылях и убытках

Проверить рентабельность активов

Не забывайте о движении денежных средств

16 лучших акций для начинающих, в которые можно инвестировать прямо сейчас

Лучшие акции для начинающих, в которые можно инвестировать прямо сейчас

Добавить комментарий Отменить ответ