Собственники промсвязьбанк: 404 | Банк России
Содержание
У Промсвязьбанка появился новый акционер
У Промсвязьбанка, санацией которого с середины декабря занимается Центробанк, появился новый акционер. В понедельник вечером банк раскрыл, что 28 декабря в его капитал вошла компания Bimersano Services Ltd (Кипр) — она владеет теперь 9,96% акций банка. До этого у офшора была доля в Промсвязьбанке, но крайне незначительная — 0,000005%, следует из документов банка. Кому принадлежит этот офшор — неизвестно.
Представитель Промсвязьбанка сообщил, что 29 января банк получил от регистратора реестр акционеров банка по состоянию на 28 декабря, где держателем доли оказался Bimersano Services Ltd. Ранее необходимого уведомления о приобретении более 5% акций компания не направила, подчеркнул он.
Bimersano Services LTD был акционером «Возрождения»: с 19 ноября по 9 декабря 2015 г. он распоряжался более 10% банка.
Накануне санации Промсвязьбанка из его капитала выходили пенсионные фонды: 14 декабря акции продали НПФ «Сафмар», «Доверие» и «Будущее».
Совокупно им принадлежало в капитале банка 20,02%. Вместо акций фонды купили облигации банка, говорил в декабре первый зампред ЦБ Василий Поздышев. Пенсионные фонды действовали по следующей схеме, объяснял он: 14 декабря управляющая активами нескольких негосударственных пенсионных фондов компания продала акции банка и в этот же день разместила в Промсвязьбанке несколько депозитов сроком на одну неделю. Представитель пенсионных фондов группы «Сафмар» заявлял, что фонды не размещали депозитов в банке. НПФ «Будущее» размещал в банке депозиты, но теперь Промсвязьбанк их не возвращает, говорил гендиректор фонда Николай Сидоров.
По закону управляющие компании НПФ имеют право совершать сделки на бирже только в режиме безадресных сделок, говорит представитель пенсионной группы «Сафмар»: «Это означает, что ни управляющие компании, ни фонд не могут иметь информацию о покупателе. Акции Промсвязьбанка управляющие компании фондов реализовали на открытых торгах на Московской бирже».
«Ведомости» ожидают комментария НПФ «Будущее».
У родственного Промсвязьбанку «Врозрождения» с акциями тоже произошли странные сделки. Банк «Россия» и банк «Санкт-Петербург», владевшие 9,68% и 9,43% соответственно, вышли из капитала «Возрождения». Но где теперь эти пакеты акций — неизвестно. Банк не раскрыл, кто их приобрел, поскольку, по словам его представителя, не получал уведомления от покупателей. Кроме того, среди акционеров «Возрождения» в схеме владения есть офшоры: четырем компаниям принадлежит 19,13% банка. Кто за ними стоит — неизвестно.
изменились реквизиты для платежей по рассрочке
Уважаемые собственники квартир в ГП-1.6 и ГП-1.7 ЖК «Акварель»!
Уведомляем вас, что в связи с процедурой реорганизации ПАО АКБ «Связь-Банк» в форме присоединения к ПАО «Промсвязьбанк», все права и обязанности «Связь-Банка» в порядке универсального правопреемства перейдут к ПАО «Промсвязьбанк». Все счета, открытые в ПАО АКБ «Связь-Банк», будут переведены на обслуживание в ПАО «Промсвязьбанк»*.
Если вы приобрели квартиру по договору участия в долевом строительстве по программе рассрочки в ЖК «Акварель» в строящемся доме ГП-1.6 или во введенном доме ГП-1.7, убедительно просим вас с сегодняшнего дня производить оплату только на следующие реквизиты:
По договорам участия в долевом строительстве, заключенным вами с ООО «Акварель» на объекты долевого строительства в ГП-1.7:
ООО «Акварель»
ОГРН 1127232072868
ИНН 7204186003, КПП 720301001
р/с 40702810305000039685
Банк: УРАЛЬСКИЙ Ф-Л ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК»
к/с 30101810500000000975
БИК 046577975
ИНН банка 7744000912
По договорам участия в долевом строительстве, заключенным вами с ООО «Акварель» на объекты долевого строительства в ГП-1.6:
ООО «Акварель»
ОГРН 1127232072868
ИНН 7204186003, КПП 720301001
р/с 40702810005000039684
Банк: УРАЛЬСКИЙ Ф-Л ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК»
к/с 30101810500000000975
БИК 046577975
ИНН банка 7744000912
Изменение платежных реквизитов не влечет за собой каких-либо изменений прав или обязанностей по договорам, дополнительного переоформления договоров не требуется.
По договорам, заключенным вами с ООО «Гарантия» и ООО «Профиль-8» на объекты в ГП-1.6, реквизиты для перечисления платежей не изменились. Просим производить оплату в соответствии с условиями, прописанными в вашем договоре.
По всем возникающим вопросам обращайтесь в отдел продаж, телефон: +7 (3452) 56-10-56.
*ПАО «Промсвязьбанк» Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3251, выдана Банком России 17.12.2014 г. ОГРН 1027739019142, ИНН 7744000912.
Промсвязьбанк представил выставку «Бизнес в объективе» и продукты для участников госзакупок
Пенза, 8 ноября 2018. PenzaNews. Промсвязьбанк стал активным участником всероссийского форума «Территория бизнеса — территория жизни» в пензенской областной библиотеке имени М.Ю. Лермонтова, инициаторами которого выступили организация малого и среднего предпринимательства «Опора России», Агентство стратегических инициатив по продвижению новых проектов (АСИ) и Общественная палата РФ.
Фотография © PenzaNews Купить фотографию
В фойе учреждения впервые в Пензе представлена фотовыставка «Бизнес в объективе», подготовленная в рамках совместного проекта Промсвязьбанка и «Опоры России».
В экспозицию вошли фотографии 14 пензенских предпринимателей, в числе которых — владелец сети кафе и ресторанов Игорь Шафран, директор образовательного центра «Лингва», начальник управления международных связей Института международного сотрудничества ПГУ Ольга Мещерякова и глава группы компаний «Лист» Игорь Кулебин.
В ходе официального открытия руководитель по развитию регионального бизнеса Промсвязьбанка Александр Кириллов пояснил, что за 4 года проект «Бизнес в объективе» охватил более 500 предпринимателей, было организовано свыше 100 экспозиций по всей стране — от Калининграда до Владивостока, а также в Лондоне.
После того, как он вместе с первым вице-президентом «Опоры России» Азатом Газизовым и председателем правительства Пензенской области Николаем Симоновым перерезал символическую красную ленту, все желающие получили возможность ознакомиться с фотографиями.
Фото: пресс-служба ПАО «Промсвязьбанк»
Как сообщил ИА «PenzaNews» Александр Кириллов, инициатива «Бизнес в объективе» направлена на популяризацию роли предпринимательства в социально-экономическом развитии страны.
«Проект был запущен летом 2014 года. К участию в сегодняшней фотовыставке были приглашены индивидуальные предприниматели и собственники компаний малого и среднего бизнеса», — сказал собеседник агентства.
Он добавил, что «Бизнес в объективе» призван рассказать о людях, которые своей ежедневной работой несут благо для общества и страны в целом.
Фото: пресс-служба ПАО «Промсвязьбанк»
В продолжение форума состоялся круглый стол, посвященный банковским продуктам для участников госзакупок. В роли модератора выступил региональный директор операционного офиса «Пензенский» ПАО «Промсвязьбанк» Алексей Васин.
В ходе обсуждения вопросов, волнующих бизнес, Алексей Кириллов представил доклад об онлайн-кредитовании. Кроме того, он проинформировал собравшихся о преимуществах продукта «Овердрафт-онлайн», который функционирует в пилотном режиме с августа 2018 года, а также рассказал о ключевых направлениях развития кредитно-финансового учреждения.
В свою очередь заместитель регионального директора Промсвязьбанка Илья Юрин остановился на специальных счетах, электронных банковских гарантиях и кредитах в контрактной логике.
В ходе обсуждения затронутых тем участники круглого стола получили ответы на интересующие вопросы.
Фото: пресс-служба ПАО «Промсвязьбанк»
После окончания мероприятия Алексей Васин, отвечая на вопрос корреспондента ИА «PenzaNews» об изменениях, произошедших в Промсвязьбанке в 2018 году, пояснил, что банк пережил большую трансформацию, но, как и прежде, остается кредитно-финансовым учреждением с современными технологиями и продуктами, имея при этом статус универсального и продолжая содействовать в развитии всех видов бизнеса.
«Мы также оптимизировали и сделали нашу линейку расчетно-кассового обслуживания еще лучше и адаптировали ее для участников госзакупок», — пояснил собеседник агентства.
Фото: пресс-служба ПАО «Промсвязьбанк»
Промсвязьбанк — универсальный банк с государственным участием.
Основан в 1995 году. Входит в топ-10 крупнейших банков России и в список системно значимых кредитных организаций, утвержденный Центробанком.
Промсвязьбанк выбран в качестве опорного банка для реализации государственного оборонного заказа и сопровождения крупных госконтрактов. Услугами банка пользуются 2,5 млн. физических и свыше 200 тыс. юридических лиц, в том числе более 10 тыс. крупных корпоративных клиентов. Сеть банка насчитывает около 300 точек продаж в России.
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций №3251 выдана Банком России 17 декабря 2014 года.
Экосистема технопарка «Жигулевская долина» признана одной из лучших инновационных практик страны
Ассоциация развития кластеров и технопарков России (АКиТ) отобрала три лучшие практики инновационной деятельности, в число которых вошла экосистема «Жигулевской долины», оказавшись единственным представителем регионов РФ.
В Самарской области формируются благоприятные условия для развития малого и среднего бизнеса в рамках реализации нацпроекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы», инициированного президентом страны Владимиром Путиным.
Стратегия лидерства, обозначенная губернатором региона Дмитрием Азаровым, — в поддержке инициативных людей, развивающих свои, в том числе высокотехнологичные, проекты.
В топ-3 лучших практик также включены московский технопарк «Калибр» и технопарк «ТехноСпарк» из подмосковного Троицка. Своим практическим опытом лидеры поделились на вебинаре, посвященном коммерциализации деятельности промышленных технопарков, который состоялся в онлайн-формате.
Задачи реализации инновационного потенциала местных разработчиков и увеличения числа проектов в сфере высоких технологий возложены на региональное министерство экономического развития и инвестиций и лично министра Дмитрия Богданова.
«Технопарк «Жигулевская долина» — динамично развивающаяся площадка для высокотехнологичных и инновационных проектов в сфере IT, автопрома, экологии, медицины, здорового образа жизни и многих других. Мы создали здесь максимально комфортные условия для развития, благодаря чему резиденты могут получить содействие на любом этапе реализации своей идеи.
Сегодня в технопарке зарегистрировано 257 компаний, которые организовали для жителей Тольятти свыше 2 тыс. рабочих мест. Уверенные позиции технопарка и высокие оценки федеральных коллег — результат системной работы областного правительства и команды «Жигулевской долины», — рассказал Дмитрий Богданов.
В мероприятии, посвященном деятельности промышленных технопарков, участвовало более 30 представителей инновационной деятельности России.
«Жигулевская долина» продолжает подтверждать лидирующие позиции в области развития инноваций в регионах. Главное наше отличие от коммерческих технопарков, развивающихся в столице, — экосистемный подход к инновациям. За счет государственного управления под эгидой министерства экономического развития Самарской области нам удается грамотно использовать возможности коммерческого и государственного сектора, тем самым помогая успешно развиваться инновационному бизнесу региона и следовать нашей основной цели — стать лидером экономического роста в России и войти в топ-10 регионов с лучшим инвестиционным климатом», — отметил директор ГАУ «ЦИК «СО» — управляющей компании технопарка «Жигулевская долина» Александр Сергиенко.
Московский суд наложил арест на имущество бывших владельцев Промсвязьбанка Ананьевых на сумму 1,5 млрд долларов
14:21 07.04.2021
МОСКВА, 7 апреля (РАПСИ) — Арбитражный суд Москвы по заявлению Траст Национального банка, арестовал средства и другое имущество бывших владельцев Промсвязьбанка Алексея и Дмитрия Ананьевых, а также экс-топ-менеджеров Автовазбанка на сумму более 113 млрд рублей (около 1,5 млрд долларов), говорится в постановлении суда.
Принимая во внимание, что непринятие обеспечительных мер могло затруднить исполнение данного судебного акта, а также во избежание причинения вреда истцу, суд счел необходимым наложить арест на имущество ответчиков.
Решение о принятии обеспечительных мер было принято в рамках иска, поданного Банком «Траст» о взыскании с Ананьевых, Олега Вдовина и Николая Тарана более 113 миллиардов рублей (1,5 миллиарда долларов по текущему курсу).
В октябре 2020 года Верховный суд РФ отклонил жалобу Дмитрия Ананьева на постановление о признании его банкротом.
Изложенные в жалобе возражения не указывают на наличие существенных нарушений норм материального и (или) процессуального права и не могут служить достаточным основанием для отмены оспариваемых судебных актов, отметил тогда Верховный суд.
Девятый апелляционный арбитражный суд признал Ананьева банкротом 15 июня 2020 года по заявлению Зерновой компании «Настюша», и в отношении этого лица была введена процедура реструктуризации долга Апелляционная коллегия отменила определение суда первой инстанции от 25 ноября. , 2019, которым было прекращено производство по делу о банкротстве банкира, заявленное компанией.
В жалобе, поданной Ананьевым в Верховный суд, он просил отменить решение Апелляционного суда и передать дело на новое рассмотрение.
Также стоит отметить, что в сентябре 2019 года Верховный суд РФ отклонил ходатайство Ананьева об отмене решения о возбуждении соответствующего дела о банкротстве.
Ранее, в июне 2019 года, Арбитражный суд Москвы отклонил ходатайство об аресте имущества Ананьева на сумму 2,8 миллиарда рублей (36 миллионов долларов) при рассмотрении его дела о банкротстве.
Тогда суд установил, что заявитель не представил доказательств, подтверждающих, что непринятие обеспечительных мер могло осложнить или сделать невозможным исполнение соответствующего судебного акта.
Однако 29 мая 2019 года Арбитражный суд Москвы удовлетворил заявление Промсвязьбанка о наложении ареста на имущество бывших владельцев банка Алексея и Дмитрия Ананьевых на сумму 282,2 миллиарда рублей (3,6 миллиарда долларов) в рамках иска о взыскании убытков в размере 282,2 млрд рублей от двенадцати бывших топ-менеджеров банка.
15 декабря 2017 года ЦБ России ввел временную администрацию для руководства Промсвязьбанка.Функции временной администрации возложены на Управляющую компанию Фонда консолидации банковского сектора.
В качестве меры, направленной на повышение финансовой устойчивости банка и обеспечение непрерывности его деятельности на рынке банковских услуг, планируется участие Центрального банка в качестве инвестора за счет средств Фонда консолидации банковского сектора.
В октябре 2019 года Мосгорсуд поддержал заочный арест Алексея и Дмитрия Ананьевых по уголовному делу о хищении в особо крупном размере, сообщили РАПСИ в пресс-службе суда.
Что происходит, когда банкротство российского банка
, 2014 г.
© 2014 Bloomberg Finance LP
После 25 лет капитализма в России инвесторы все еще не чувствуют себя в безопасности.Споры между акционерами могут слишком легко разрушить бизнес.
Россия еще не смогла обеспечить достаточную защиту инвесторов от мошенничества с ценными бумагами; мошенничество, которое часто совершают владельцы новых банков, использующие сложные офшорные схемы в сочетании с коррумпированной российской судебной системой, которая часто защищает их от разгневанных клиентов.
49-летний Дмитрий Ананьев и 54-летний брат Алексей — типичные постсоветские бизнесмены. Они открыли банк и заставили исчезнуть сбережения самых лояльных клиентов на миллионы долларов.Они платят за это сейчас.
Их история роста почти типична для любого российского миллиардера. Они увидели возможность в падении централизованной плановой экономики и создании частных предприятий. Они были вовлечены во все — от ИТ-компаний, таких как «Техносерв», до недвижимости и стали миллиардерами, внесенными в список Forbes. Они все еще есть.
Они основали банк для финансирования своих компаний под названием Промсвязьбанк (ПСБ) еще в 1995 году. Они превратили его в 15 крупнейших российских банков за восемь лет.Они открыли офис в Пекине в 2004 году. Они выиграли отраслевые награды на местном уровне в 2007, 2009 и 2010 годах. К тому времени у них было 10 000 сотрудников.
Промсвязьбанк пережил два кризиса: кризис рубля 1998 года и кризис санкций 2014 года. Но они не смогли пережить требование Центрального банка России о рекапитализации банка из-за плохого управления.
Согласно судебным документам, Промсвязьбанк предоставил ссуды связанным и не связанным компаниям на миллионы долларов, и эти средства так и не были возвращены, то есть им так и не заплатили по ссудам.В России продолжается расследование о том, были ли эти кредиты мошенническими.
Ведущие клиенты Ананьева из Промсвязьбанка владеют облигациями на сумму около 250 миллионов долларов, выпущенными Peters International, специализированной компанией, созданной братьями Ананьевыми на Каймановых островах для сбора средств. Банкноты были гарантированы Peters International N.V. и Promsvyaz Capital B.V., при этом Промсвязь Капитал был акционером другого банка Ананьева, меньшего банка «Возрождение», ныне принадлежащего банку ВТБ.
Дмитрий Ананьев, больше не контролирующий созданные ими банки, заморозил свои активы на сумму более 28 миллионов долларов. 20 июля 2018 года суд Лондона издал постановление о замораживании. 24 октября новые инвесторы, владеющие двухлетними просроченными кредитными нотами Промсвязьбанка, хотят быть добавлены в иск о присоединении к первоначальному списку 9, надеясь получить тот же Высокий коммерческий суд Министерства юстиции в Лондоне, чтобы предоставить им такой же приказ о замораживании, как и другим держателям долговых обязательств общественного вещания.
Инвесторы хотят еще $ 11,5 млн и 5.Суды заморозили 4 миллиона евро, что является эквивалентом того, что они потеряли в результате своих инвестиций, согласно судебным документам. Ходят слухи, что еще многие ждут своего часа.
Если спор пойдет на пользу инвесторов Промсвязьбанка, это будет более серьезное дело о мошенничестве, чем то, что касается американского частного инвестора Майкла Калви, основателя Baring Vostok Capital Partners в Москве.
Фото Михаила Светлова / Getty Images
Российские инвесторы выбирают потерянный банк миллиардера
Адвокаты Ананьева в Лондоне требуют прекращения дела, заявляя, что новые инвесторы, как и последние 9 инвесторов, не имеют права подавать иски в британский суд.
Проблема в том, что братья Ананьевы владели там банками через зарегистрированные в Великобритании холдинговые компании.
Юрисдикционные проблемы последнего иска 24 российских клиентов имеют отношение к любому дополнительному постановлению о замораживании активов Ананьева.
VIP-клиенты PSB заявили, что Peters International и Promsyvaz Capital на Британских Виргинских островах выступали в качестве брокеров, а Peters International Investment NV выступали поручителями на основании судебных документов по финансовым сделкам, на которых указано название фирмы. Они говорят, что две фирмы были со-гарантами по облигациям Промсвязьбанка.
Петерс считается центральным звеном в корпоративной структуре братьев Ананьевых и был средством, с помощью которого они перенаправляли деньги из этих краткосрочных облигаций, предлагаемых их высокопоставленным клиентам.
Две британские холдинговые компании — Urgula Platinum и Antracite Investment Limited — были открыты в Великобритании в 2014 году.
В пресс-релизе Промсвязьбанка на веб-сайте от 18 июня 2014 г. говорится, что единственным акционером Anthracite является Алексей, а единственным акционером Urgula — Дмитрий. Что касается того, подпадают ли эти компании под британское законодательство, в их собственном пресс-релизе говорится:
В Великобритании все страны ЕС. применяются директивы (в том числе в части законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, раскрытию информации, защите прав инвесторов, корпоративным стандартам, соблюдению рекомендаций ОЭСР), которые защитят интересы общественного телевидения и других инвесторов общественного вещания.«
Создание британских компаний было связано не столько с налогообложением, сколько с переносом бизнеса братьев в Европу, с защитой инвесторов ЕС, применяемой британскими судами. Через эти холдинговые компании братьям Ананьевы принадлежало 88% акций Промсвязьбанка.
Что касается холдинговых компаний Великобритании, Ананьевы могли попасть в потенциальную ловушку, которую сами устроили.
В связи с их расположением законы и постановления британской юрисдикции английских судов широко применяются к обоим.
Российские инвесторы хотят уйти от всех этих плохих заголовков о проблемах банкиров.
Как сообщил мне на этой неделе один из менеджеров хедж-фонда в Москве о новом деле в Лондоне, запланированном на 25 февраля, «мы ничего не знаем, мы ничего не хотим знать».
Американским инвесторам, не имеющим отношения к Промсвязьбанку, чистка российской банковской системы.
PSB — не единственный, кто потерял милость, хотя именно он подвергся наибольшему количеству атак инвесторов на предыдущих владельцев.Никто не хочет обсуждать, насколько плохой или плохим был деловой климат в России. Некоторые говорят, что деловые настроения в России идут на поправку. В этом месяце агентство Moody’s присвоило ему инвестиционную оценку. Там инвесторы ждут хороших новостей.
«Если вы собираетесь покупать облигации или какой-либо инструмент с фиксированной доходностью российского банка, вопрос [i] становится вопросом о том, кто являются владельцами, как они рассматриваются Кремлем и как рассматриваются международными судами..jpg)
Планка установлена очень высоко », — говорит Кэтрин Ренфрю, менеджер фонда облигаций развивающихся рынков TIAA Investments.«Посмотрите, в 2012 году у вас было более 900 банков в России, а теперь у вас их около 500. Центральный банк был жестким в отношении средних и мелких кредиторов, таких как Промсвязьбанк, и очистил их. Это хорошая тенденция.
Да, так говорит каждый иностранный инвестор в России.
Но это негативно сказалось на десятках клиентов Промсвязьбанка и двух братьях-миллиардерах, которые обвиняют в своей аварийной посадке поглощение центрального банка и последующий запрет на все операции на сумму более 1 миллиона рублей в месяц (или около 15 000 долларов США).ЦБ не ответил на запросы о комментариях.
Деньги для сжигания
состоятельных клиентов Промсвязьбанка говорят, что представители банка посоветовали им покупать краткосрочные ссуды с доходностью более 5% в долларах и евро за несколько месяцев до поглощения центральным банком.
Речь идет о дефолтных облигациях. Эти деньги предположительно использовались братьями Ананьевыми для поддержки других предприятий, имевших недостаточный капитал. Инвесторы говорят, что им давали гарантии, но, как выяснилось, эти гарантии были бесполезны и никогда не были изложены на бумаге.
Евгений Атаманов, 48 лет, является одним из российских инвесторов по иску. У него двое детей. Он женат. Он начал работать в Промсвязьбанке в 2015 году. Судебные документы свидетельствуют о том, что Атаманов был VIP-клиентом, и в апреле 2017 года представитель банка предложил ему кредитные билеты.Он вложил минимум 100 000 долларов в одну эмиссию и 100 000 евро в другую — минимальную сумму, требуемую квалифицированными инвесторами. Сделка была зарегистрирована в июле. Через пять месяцев Промсвязьбанк переходит под контроль ЦБ. Затем представители PSB поручили ему и другим держателям продать эти ссуды со скидкой. Он подписал их, но так и не получил оплаты.
Другие инвестировали более миллиона долларов в долларовую облигацию и более миллиона евро в евро-облигацию, согласно отчетам о финансовых операциях, представленных в суд в качестве доказательств.
Каждый инвестор получил одну купонную выплату по каждой эмиссии еще в октябре 2017 года. Это была первая и единственная выплата. Основные вложения ушли.
Адвокаты 24 новоприбывших говорят, что Ананьев присвоил «очень большие суммы» у этих клиентов в своих интересах и переместил их через компанию в Великобритании под названием Fintailor, Peters и другие организации.
«Все, что изменилось, — это то, что Дмитрий Ананьев заплатил суду деньги в ответ на первоначальное постановление о замораживании», — написал Эндрю Джон Форд, адвокат российских инвесторов Lipman Karas в Лондоне в заявлении суда от октября.2, 2018. «Это в лучшем случае нейтральный фактор. Скорость, с которой Дмитрий Ананьев, по-видимому, смог вызвать перевод значительной суммы денег, предположительно из некоторой части его богатства холдинговых структур, подчеркивает его способность легко перемещать активы при желании ».
Деньги переводились из клиентских банков Промсвязьбанка через офшорные подразделения, в которых Ананьевы владели не менее 50% акций, согласно судебным документам.
Skadden никогда не комментировал этот случай здесь. Но все складывается из судебных документов и писем между противоборствующими юристами.Skadden попытается еще раз доказать, что запрета на арест Дмитрия не должно было быть.
В октябре Skadden подала заявление в суд, пытаясь разблокировать миллионы Дмитрия из первоначального постановления о замораживании. Они сказали, что, поскольку он проживает на Кипре, а не в Великобритании, вместо этого ему следует подать в суд там. Более того, они говорят, что как минимум одна из компаний, против которых подаются иски, Fintailor, не зарегистрирована на Дмитрия или Алексея.
Центральный банк России заявил, что банковские счета на имя Fintailor использовались для хранения активов, ненадлежащим образом выведенных из ПСБ Банка до начала поглощения.Fintailor также вел переговоры с Peters International, накрывая стол для связей с Ананьевыми, как показывают судебные документы и финансовые отчеты.
.. [+] Промсвязьбанка. Сотни банков были фактически национализированы в течение одного года в 2017 году, что привело к финансовому кошмару для их вкладчиков и множеству судебных исков для миллиардеров братьев Ананьевых. Фотограф: Эндрю Харрер / Фото Bloomberg: © Bloomberg Finance LP, 2018 г.
© 2018 Bloomberg Finance LP
От лучшего до бюста
Крах
PSB стал катастрофой для всех.
учредителя ОВО в относительно короткие сроки построили один из важнейших системных банков в России. До тех пор, пока он не был передан центральному банку, чтобы предотвратить крах, ему не было присвоено никакого рейтинга. 8 по стране по депозитам физических лиц и нет. 5 для кредитов малому и среднему бизнесу. С 2001 года он рос в геометрической прогрессии по сравнению с прошлым годом.
У банка возникли проблемы с ликвидностью в 2012 году. Банк отказался от планов IPO. Это был не один. Многие российские банки пострадали. В центральном банке зазвонили тревожные звонки.
Они обнаружили, что кредитный профиль Промсвязьбанка был перегружен рисками и плохими инвестициями в акционерный капитал.
Накануне того, как Промсвязьбанк перешел во временную администрацию, созданную Центральным банком России, братья Ананьевы организовали продажу и обратный выкуп 20% акций банка, чтобы они могли вывести значительные суммы капитал из своего банка до того, как он был по существу национализирован. Согласно судебным протоколам, деньги были переведены на Кипр.
Незадолго до этого десятки VIP-клиентов Промсвязьбанка уговорили обменять свои депозиты на эти ссуды в целях безопасности. Юристы российских инвесторов говорят, что Дмитрий и Алексей сознательно искажали финансовое состояние своей бизнес-империи при продаже этих выпусков.
Эта империя сократилась.
Кипрская инвестиционная компания братьев Ананьевых, Postscriptum Capital, отозвала свою инвестиционную лицензию в ноябре 2018 года после мирового постановления о замораживании.
Postscriptum использовался для транзакций между всеми различными финансовыми структурами, принадлежащими Ананьеву, включая банк PSB и Peters International.
Ананьевы продали весь свой бизнес. Техносерв, входящая в пятерку крупнейших ИТ-компаний, в настоящее время принадлежит банку ВТБ.
Поглощение таких банков, как Промсвязьбанк, было положительно.
«Я встречался с (руководителем российского центрального банка) Эльвирой Набиуллиной в 2017 году, когда все это происходило, и она откровенно рассказывала о том, что они делают», — говорит российский инвестор Филипп Торрес, соруководитель по развивающимся рынкам Aegon Asset. Управление. «Российская банковская система вышла из-под контроля, и олигархи создали собственные банки для проведения специальных деловых сделок или для осуществления платежей своим друзьям через вкладчиков.Очевидно, что эти недостаточно регулируемые банки — верный путь к катастрофе. Набиуллина посмотрела на него и сказала: «Мы должны его закрыть». Я думаю, что это хороший план, и они делают хорошую работу ».
Дмитрий Ананьев заявил, что стал жертвой неблагоприятных обстоятельств. По его словам, между жесткими требованиями к капиталу и временным замораживанием того, что они могли потратить в преддверии поглощения, у Промсвязьбанка не было возможности платить своим инвесторам.
«За последние несколько месяцев я столкнулся с судебными исками… и нападками на персонажей, которых я даже не ожидал», — написал он в заявлении свидетеля Высокому суду в Лондоне от октября.26. «В Москве проходит роуд-шоу юристов, которые пытаются убедить (бывших клиентов ОВО) подать на меня в суд. Вся эта ситуация очень расстраивает меня и вызвала у меня сильный стресс », — говорит он. «С даты (поглощения) центрального банка все мои полномочия как председателя правления были приостановлены. Я потерял работу всей своей жизни и бизнес, который 20 лет строил вместе со своим братом ».
Дмитрий — основная цель инвесторов. Он приобрел оставшуюся долю Алексея в компании, которую они построили вместе.Он живет в Лимассоле, Кипр, с женой и тремя детьми.
Ананьев сказал, что все предыдущие кредитные ноты, приобретенные его VIP-клиентами, были до погашения и им были выплачены проценты плюс основная сумма. Он говорит, что 33 клиента были «квалифицированными инвесторами» в соответствии с российским законодательством и должны были знать, что риски потери своих основных инвестиций реальны.
Лондонский суд решит на этой неделе, насколько близко эти инвесторы увидят свои деньги.
В июле 2018 года судья Высокого суда Сара Кокерилл позвонила в U.К. холдинговые компании — «альтер эго» Дмитрия и Алексея Ананьевых. В октябре 2018 года Кокерилл пошел за другим миллиардером, а точнее экс-миллиардером. На этот раз пивовар Kingfisher Виджей Малля из Индии приказал ему продать парк роскошных автомобилей, включая Maybach 2012 года и два Ferrari, чтобы выплатить долги домой.
Видя, как Кокерилл уже поддержал недавний иск о юрисдикции и без проблем преследует иностранцев с активами, хранящимися в британской финансовой системе или на британской земле, кажется вероятным, что на этой неделе Дмитрий получит еще один приказ о замораживании.
Во Втором окружном суде Нью-Йорка также есть дело, в котором участвуют банки США, располагающие информацией о финансовых операциях между двумя сторонами.
Дело Ананьевых намного меньше, чем у Берни Мэдоффа, американского управляющего активами, который украл миллиарды у более чем 4000 клиентов, но разница в размерах, а не в содержании, говорит один из московских инвесторов, участвующих в групповых исках.
После 2012 года, когда компания теряла деньги, основатели банка полагались на своих VIP-клиентов, чтобы удержать их на плаву, заявили адвокаты истцов на основании судебных документов.
Для иностранных инвесторов падение Промсвязьбанка было тем, чего никто не хотел видеть повторением после банкротства сотен банков. Пыль все еще оседает. Но для них, если смотреть издалека, когда взрывается российский банк, пока способные трупы в Центральном банке управляют командой по разминированию, тогда все хорошо, что хорошо кончается.
Deutsche Bank — не единственный, кто замешан в сомнительных сделках. Таковы банки США.
Евгений, пенсионер из российского города Владимира, всегда считал, что У.Финансовая система С. имела целостность. В частности, Ситибанк для него не был Дойче Банком, банком, известным тем, что спит с сомнительными инвесторами. И это убеждение, по словам Евгения, могло привести к его финансовому краху.
63-летний мужчина много лет проработал менеджером в строительной отрасли и со временем стал членом крохотного среднего класса в России. Он планировал уйти на пенсию в 2018 году, имея сбережений примерно в 100000 долларов, что стало результатом долгих трудов. Почти десять лет он размещал свои сбережения в одном из крупнейших и наиболее авторитетных финансовых институтов России: Промсвязьбанке.Евгений был одним из ведущих клиентов банка и считал, что находится на пути к финансовой стабильности для себя и своей семьи.
Однажды в августе 2017 года, по его словам, к нему подошел менеджер банка с идеей. Она предложила ему обменять свой банковский депозит на ссуды с фиксированной процентной ставкой и пообещала, что владельцы банка, братья-миллиардеры Алексей и Дмитрий Ананьевы, будут лично гарантировать эти векселя. Управляющий банка сказал, что банкноты были в безопасности, как банковский депозит, но у них было дополнительное преимущество в виде высокой процентной ставки, около 5.75 процентов.
Евгений (просивший не называть его фамилию) был настроен скептически, но его успокоило, когда сделка была представлена как безопасная ставка с участием финансовых учреждений США. Евгению была представлена презентация, в которой Ситибанк был назначен доверительным управляющим по облигациям. Все юридические документы подготовила американская юридическая фирма White & Case. Участие авторитетных западных институтов придало этой схеме видимость легитимности. Убежденный, что ссуды в безопасности, Евгений ухватился за возможность подзаработать и обменял свои сбережения на банкноты с фиксированной процентной ставкой.
Через несколько месяцев все его деньги пропали.
Финансовые эксперты говорят, что ссуды были частью схемы, позволяющей владельцам банка максимально доить Промсвязьбанк до того, как он обанкротится. Владельцы банка якобы использовали депозиты своих основных клиентов, чтобы поддержать обанкротившийся банк, поскольку он переживал кризис ликвидности. Но в конце концов Промсвязьбанк стал неплатежеспособным, и в декабре 2017 года Банк России взял его под контроль. К тому времени братья Ананьевы якобы использовали U.S. финансовые учреждения для перекачивания денег из России на различные офшорные счета. Они бежали из страны за несколько дней до краха банка, оставив Евгения и десятки других клиентов с обесценившимися ссудами с фиксированной процентной ставкой.
Эксперты говорят, что этот случай свидетельствует о том, как иностранные преступники используют западные финансовые учреждения в своих интересах. В последние годы немецкий Deutsche Bank был в центре внимания ряда сомнительных сделок. Самым известным является то, что Deutsche помогала российским клиентам вывести свои деньги из страны, покупая акции в рублях, а затем немедленно перепродавая их в долларах, британских фунтах или евро, используя тип транзакции, известный как зеркальная торговля.
Deutsche Bank был обвинен в неспособности провести надлежащую проверку биографических данных лиц, осуществляющих транзакции, и продолжал получать комиссию за зеркальную торговлю до 2015 года. Банк публично признал, что не борется с отмыванием денег должным образом. В конце концов, Министерство юстиции США и регулирующие органы в Германии и Великобритании начали расследование, были ли миллиарды долларов потенциально сомнительного происхождения отфильтрованы из России через Deutsche Bank. Тогдашние руководители компании были вынуждены уйти в отставку, а московский филиал банка был незамедлительно закрыт.Соединенные Штаты и Великобритания оштрафовали Deutsche Bank на 630 миллионов долларов за неспособность предотвратить отмывание денег. В апреле прошлого года Конгресс вызвал в суд Deutsche Bank за его записи, связанные с президентом США Дональдом Трампом и его семейным бизнесом. Аналитики говорят, что банк ссудил Трампу миллиарды долларов, когда ни одно другое финансовое учреждение не считало его надежным вложением средств.
Но Deutsche Bank — лишь один из примеров, считают следователи. Западные банки часто придают легитимность коррумпированным схемам и обеспечивают поток незаконных денег, не проводя надлежащих проверок данных своих клиентов.
Даже финансовый кризис, разоривший США и мировые рынки в 2008 году, был связан с отсутствием должной осмотрительности и неспособностью управлять рисками, и некоторые исследователи и эксперты говорят, что крупные банки все еще не усвоили урок. Исходя из предположения, что рискованная сделка лучше, чем ее отсутствие, предприятия, спонсируемые государством, начали выдавать ипотечные ссуды людям с низким кредитным рейтингом, разрабатывая сложные схемы платежей, которые позволили им получить доступ к кредитам и взвинтить цены на жилье.
Связь Ситибанка с Ананьевыми могла иметь аналогичную логику.
«Ситибанку следовало провести комплексную юридическую проверку братьев и личной гарантии, их чистой стоимости, любых судебных разбирательств. Но часто у этих крупных банков отсутствует должная осмотрительность в отношении крупных транзакций », — сообщил Foreign Policy Л. Берк Файз, глава международной исследовательской фирмы, специализирующейся на возвращении активов и борьбе с отмыванием денег.
«Они обязаны проявлять должную осмотрительность, но это не значит, что они это делают.Неудовлетворительное домашнее задание встречается гораздо чаще, чем вы думаете », — добавил он.
Представитель Ситибанка отказался комментировать эту историю, несмотря на многочисленные запросы от Foreign Policy , и неясно, проводил ли банк комплексную проверку братьев Ананьевых перед тем, как выступить в качестве доверительного управляющего.
В сентябре 2019 года суд Москвы постановил заочно арестовать обоих братьев за хищение около 1,6 миллиарда долларов. Но тогда было уже поздно. Считается, что братья живут на Кипре.Алексей и Дмитрий Ананьевы не ответили на запросы о комментарии.
Тем временем Евгению пришлось вернуться к работе, чтобы содержать семью. Он обвиняет финансовые учреждения США в узаконивании коррумпированной схемы и в разрушении его пенсии. «Я предполагал, что Ситибанк проявит должную осмотрительность, что они будут знать своего клиента до того, как выступят в качестве доверительного управляющего», — сказал Евгений Foreign Policy . «Это успокоило меня, и именно поэтому я инвестировал в эти ссуды».
Files утверждает, что есть множество случаев, когда западные учреждения проводят финансовые сделки вместо того, чтобы проводить надлежащую проверку.Например, базирующийся в Цюрихе инвестиционный банк Credit Suisse якобы проигнорировал собственных менеджеров банка, когда они предупредили о недопустимости предоставления правительству Мозамбика кредитов на сумму около 2 миллиардов долларов, согласно обвинительным заключениям. Прокуратура США теперь утверждает, что ссуды были использованы для обогащения коррумпированных правительственных чиновников, а банк вовлечен в судебные процессы. Credit Suisse отрицает, что знает о деятельности трех бывших сотрудников. Обвиняя в скандале трех плохих парней, представитель компании сказал, что Credit Suisse с тех пор модернизировал свои механизмы соблюдения и контроля.
Датский Danske Bank подвергся такой же проверке, как и Deutsche, за разрешение отмывать сотни миллиардов евро из России через свое отделение в Эстонии. Внутренняя переписка, просмотренная агентством Foreign Policy , показывает, что по крайней мере один служащий банка, отвечающий за борьбу с отмыванием денег в Danske Bank, не знал, как проверять клиентов, чтобы убедиться, что они не попали в черный список на предмет подозрительной деятельности.
Бывший прокурор США Бад Камминс из Арканзаса утверждает, что U.Министерство финансов США должно играть более активную роль в обеспечении того, чтобы финансовое мошенничество не совершалось с использованием банков США, либо для отмывания денег, либо для придания легитимности коррупционным схемам.
Cummins написал в январе письмо директору Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Кеннету Бланко и директору Управления по контролю за иностранными активами Андреа Гацки, в котором утверждалось, что министерство финансов должно расследовать предполагаемое глобальное мошенничество, совершенное Ананьевым. братья.
«Братья Ананьевы якобы заманили инвесторов обменять свои депозиты в Промсвязьбанке на мошеннические ссуды, а затем сбежали с активами по сложной глобальной схеме, которая включала несколько подставных компаний в нескольких странах и транзакции, которые проходили через корреспондентские счета банков США в JPMorgan. Chase Bank, Bank of New York Mellon и Citibank NA », — говорится в письме.
Министерство финансов не ответило на запросы о комментариях. JPMorgan Chase Bank и Bank of New York Mellon также отказались от комментариев.
«Я обеспокоен тем, что власти США могут не уделять должного внимания делу братьев Ананьевых, которые, возможно, злоупотребляли финансовой системой США в течение десятилетий», — сказал Камминс в интервью Foreign Policy .
«Я признаю, что движение денег через банковские счета в США не является преступлением само по себе. И, кроме того, способность перемещать большие суммы денег в самой ценной валюте мира — долларе США — является сильной стороной финансовой системы США.Однако им, безусловно, можно злоупотреблять, особенно при переводе денег в и из юрисдикций, известных коррупцией, таких как Кипр, а также людьми, обвиняемыми в хищении миллиардов, такими как братья Ананьевы », — добавил он.
В своем первом интервью западным СМИ после бегства из России, опубликованном в газете Guardian ранее в феврале, Дмитрий Ананьев утверждал, что его банк был арестован, потому что российское правительство хотело использовать его для кредитования российских военных.
Эксперты отмечают, что иногда непонятно, как Минфин реагирует, когда У.Банки С. отмечают подозрительную деятельность в странах с развивающейся экономикой, таких как Россия. «НАС. финансовые учреждения обязаны сообщать о подозрительной деятельности Казначейству США с помощью режима сообщения о подозрительной деятельности. Но вместе они регистрируют около 55000 данных в день, поэтому в Казначейство США поступает огромное количество данных », — сказал Нейт Сибли, научный сотрудник Инициативы клептократии Гудзоновского института. «Некоторые из них используются, а многие — нет».
Сегодня юристы Евгения пытаются оценить роль Ситибанка в схеме.Файлс, эксперт по комплексной проверке, утверждает, что роль компании в качестве доверительного управляющего помогла установить подлинность ссудных нот, тем самым открыв возможность для потенциальной ответственности. Но этот вопрос, скорее всего, будет решен в суде.
«Мы продолжаем расследовать, как Ситибанк изначально участвовал в сделке по выдаче ссуд с братьями, а также какие проверки, если таковые проводились, проводили банки в отношении своих отношений с братьями», — сказал Влад Лендер, консультант, представлявший несколько десятков обиженные вкладчики Промсвязьбанка, рассказали Foreign Policy.
Вернувшись в Россию, вкладчики Промсвязьбанка пытаются восстановить целостность своей жизни. Александр, 73-летний пенсионер из Москвы, сказал, что изо всех сил пытается содержать свою семью после потери более 400 000 долларов. «Нам пришлось сократить расходы», — сказал Александр, который, как и Евгений, не хотел, чтобы его фамилия использовалась. «Я благодарен за то, что мы не совсем банкроты и у нас все еще есть что поесть».
26 февраля: Эта история была обновлена, чтобы исправить, что Влад Лендер — консультант, а не юрист, представляющий вкладчиков.
Танцев с медведями »ПРОМСВЯЗЬБАНК ПРОДАЕТ АКЦИИ В ЛОНДОНЕ — ЧТО ТАКОЕ АНАНЬЕВ ИЛИ ДВА СТОИМОСТИ, КОГДА РОССИЙСКИЕ БАНКИ ПРОПУСКАЮТСЯ?
Джона Хелмера, Москва
российских банка являются отражающими прудами для своих владельцев с момента их основания двадцать лет назад; желающие тоже. Это объясняет, почему Commerzbank принял менее 200 миллионов долларов за свою 14,4% долю в Промсвязьбанке в начале этого года, зафиксировав оценку банка на уровне 1,4 миллиарда долларов; и почему владельцы банка Алексей и Дмитрий Ананьевы воображают, что лондонские инвесторы должны заплатить 500 миллионов долларов за 25% акций; это желаемая премия в размере 50%.
Вы можете сказать, насколько они красивы (выше Алексея, ниже Дмитрия), но имеют ли братья Ананьевы право на такую премию?
Тройка Диалог, отделение Сбербанка, очевидно, так не считает, но в отчете от 5 сентября было вежливым выражением рекомендации рынку в условном режиме. «Хотя рыночная реальность не сулит ничего хорошего для IPO российского банка второго уровня (большая часть существующих акций торгуется на довольно низком уровне, и история Номос-банка весьма неутешительна), Промсвязьбанк, испытывая нехватку капитала, мог бы наверное хотел быть в режиме ожидания, готов к запуску.Мы считаем, что успешное IPO банка будет положительным моментом для кредита, но только в том случае, если часть выручки будет инвестирована в банк, а остальная часть будет использована ключевыми акционерами для погашения кредитов связанным сторонам ».
Когда вчера московских и лондонских представителей братьев Ананьевых и банка спросили, какую рыночную оценку они рекомендуют для актива, сколько денег они надеются выручить от продажи акций и что они собираются делать с выручкой, они ответ, соответственно, «без комментариев» и обещание ответить, которое еще не материализовалось.Они отказываются предоставить копию лондонского проспекта эмиссии, составленного андеррайтерами, HSBC, JP Morgan и Renaissance Capital.
Вместо этого они выпустили общий пресс-релиз, в котором утверждается, что «Промсвязьбанк намеревается использовать выручку от предложения для укрепления своей капитальной позиции, в частности коэффициентов Tier 1 и N1, для поддержки текущего развития и успешной реализации своей стратегии расширения розничной торговли и малого и среднего бизнеса. ». Это было бы более правдоподобно, если бы оно сопровождалось некоторой арифметикой. Поскольку банк сообщил Financial Times и другим рекламным СМИ, что он планирует продать 25% -ный пакет акций по полной стоимости активов в 2 миллиарда долларов за выручку в 500 миллионов долларов.Собираются ли господа Ананьевы передать в казну банка все 500 миллионов долларов, или они сами расстанутся?
Рынки понимают, что если российские держатели активов получат часть денег от IPO, им (а) понадобятся деньги; и (б) они не так уверены в будущем своих активов, как они хотят, чтобы думали новые покупатели акций. Когда они объединяются, либо IPO не состоится, а отменяется по причине, которая всегда объявляется волатильностью рынка. Или же андеррайтеры поддерживают первоначальную фиксацию цены акций, а затем рынок вызывает последующий обвал.Двусмысленный ответ на вопрос о выручке или признание того, что у них есть деньги, стали плохим предзнаменованием для нескольких российских IPO на Лондонском рынке в недавнем прошлом.
Было много шума по поводу религиозности Ананьевых, что также было отличительной чертой владельца банка «Уралсиб» Николая Цветкова. Это приглашение инвестировать в честность владельца банка. Так было и с владельцем Межпромбанка Сергеем Пугачевым, пока его актив не обанкротился до миллиардного банкротства, и он сбежал с деньгами.Рядом с Богом, Цезарь, и связи с ним рассматривались как репутационный актив, поддерживающий рейтинг BBB, присвоенный RusRating Промсвайзбанку. «Промсвязь извлекает выгоду из того, что его основные акционеры обладают значительным политическим и лоббистским влиянием на федеральном уровне».
Обратите внимание на множественное число.
По словам Дарьи Литвиной, пресс-секретаря Ананьевского холдинга «Промсвязь Капитал», Дмитрий Ананьев, сенатор, представляющий Ямало-Ненецкий округ в Совете Федерации, «не занимался бизнесом и покинул все органы управления до того, как начал работать в Федерации. Совет.«Лоббируя влияние, RusRating отчасти имел в виду председательство Дмитрия в Комитете Совета Федерации по финансовым рынкам и денежному обращению с 2007 года, через год после того, как он ушел из правления банка. Другой источник политического влияния — связи между Дмитрием и Алексеем Ананьевым и Евгением Ананьевым, который управлял МАПО-банком в 1990-х годах как копилкой для государственной торговли оружием, а также между чиновниками и родственниками, близкими к тогдашнему президенту Борису Ельцину. Нынешний генеральный директор Промсвязьбанка Артем Констандян (Констандян) начал свою банковскую карьеру в МАПО.
Имя Ананьева (по буквам Ананьев) упоминается только в аудированной финансовой отчетности банка. Это идентифицирует братьев как равных совладельцев 88,25% акций банка, принадлежащих компании Promsvyaz Capital B.V. из Нидерландов, которая, в свою очередь, принадлежит Peters International N.V. (Нидерланды). В примечании аудитора № 44 за 2011 год сообщается, что банк предоставил займы «организациям, находящимся под общим контролем» в размере 10,7 миллиарда рублей. В последнем финансовом отчете за первое полугодие текущего года размер кредитного риска подскочил до 11 рублей.1 миллиард, увеличившись на 37%. Предположительно, это такой же большой бизнес для Дмитрия, как и для Алексея. Представители банка в Москве и Лондоне отказываются предоставить расчет доли общего кредитного портфеля банка, находящейся в настоящее время в руках «связанных сторон». Для одного из ведущих российских экспертов по отечественным банкам Промсвязьбанк «является непрозрачным учреждением с высокой концентрацией всех видов рисков, в том числе политических. Братья слишком близки к властям. С точки зрения управления инвесторам не следует ожидать слишком многого.”
Существует полторы теории о том, почему Ананьевы пытаются продать акции Промсвязьбанка прямо сейчас, когда российская экономика замедляется, перспективы поступлений в Россию от торговли сырьевыми товарами снижаются, и когда курс акций их российских банков-аналогов снижается. резко падает. Во-первых, по мнению одного из ведущих мировых банковских экспертов по России, у них должна быть нехватка наличных денег. Этот эксперт говорит о других в группе богатства Ананьевых, если не в их точном положении: они сталкиваются с маржинальными вызовами «каждый день с раннего утра до поздней ночи.«В их активах может быть стоимость, — признает источник, — но нет ликвидности. Это означает нехватку наличных денег для обслуживания требований банка по погашению — и никаких новых ссуд.
Вторая теория — половина первой. Дело в том, что банку остро нужна международная рыночная цена акций для поддержки новых заимствований и вливания капитала, на которые ни один стратегический инвестор или иностранный банк не пожелал поддержать, несмотря на приглашения Ананьевых сделать это. В 2008 году они попытались продать пакет из 25% акций за 1 миллиард долларов, но были вынуждены отозвать предложение.Согласно косвенным данным, представленным Торри Кларком в Bloomberg 29 марта, они попытались снова с той же целью предложения в начале этого года. «Промсвязьбанк, вероятно, будет стремиться привлечь около $ 1 млрд в ходе IPO, которое может состояться в этом году, — сказал Артем Констандян , президент банка, в интервью в российской столице на прошлой неделе. «Промсвязьбанк сначала может продать долю в капитале партнеру, что может задержать его листинг в Лондоне и Москве», — сказал Констандян 21 марта ».
Обратите внимание, что «партнер» теперь исчез, а целевой показатель в 1 миллиард долларов, переданный Bloomberg, сократился вдвое.
В ноябре прошлого года Fitch Ratings выпустило отчет, в котором предупредил, что «позиция капитала банка остается слабой, обесценение кредитов продолжает признаваться, а концентрация активов высока».
Шесть месяцев спустя, в мае, рейтинговое агентство Moody’s предупредило о серьезных рисках нехватки капитала Промсвязьбанка и его «высокой одноименной концентрации кредитного портфеля и депозитов клиентов». Он воздержался от прямой связи этих двух, но подразумевается, что Ананьевы обращались с кредитным портфелем банка в старомодной манере копилок времен МАПО.Вот вывод рейтингового отчета Moody’s: «Прогноз рейтингов Промсвязьбанка по глобальной шкале является негативным, что отражает нашу растущую обеспокоенность по поводу уровня капитала банка, который остается одним из самых низких по сравнению с аналогичными рейтингами российских компаний-аналогов». Полный отчет о рейтинге читайте здесь.
По мнению независимого российского банковского специалиста, отчет Moody’s «заслуживает доверия. Он также дает все необходимые советы, которым следует остерегаться умного инвестора. Например, «высокая концентрация кредитов на одно имя» может означать высокую зависимость от нескольких клиентов, которые, скорее всего, будут связанными сторонами, несмотря на официально раскрытый низкий уровень кредитования связанных сторон.История слишком известна — Межпромбанк, ГЛОБЭКС-Банк, МДМ и т. Д. Ни один частный банк не рискнет выдать большие суммы в кредит абсолютно не связанным сторонам, на которые у него нет рычагов влияния. Даже крупные сукины перестали это делать. Таким образом, эта высокая концентрация может в конечном итоге превратиться в большой портфель неработающих активов, поскольку эти стороны «внезапно» столкнутся с финансовыми трудностями после того, как старые владельцы умывают руки. Точно так же наиболее прибыльные крупные клиенты могут в какой-то момент мигрировать в другое место, если Ананьевы сделают шаг назад.”
Литвину и представителя банка в Лондоне спросили, какая доля текущего кредитного портфеля приходится на связанные стороны. Первый ответил: «У нас гораздо более низкие нормы в отношении связанных сторон». Последний пока не ответил. По данным Moody’s, «по состоянию на конец 2011 года совокупная доля 10 крупнейших кредитных рисков клиентов составляла 18% валового кредитного портфеля банка или 136% его капитала первого уровня». В последней презентации банка представлены две разные разбивки ссудного портфеля, без учета подверженности связанным сторонам, но с указанием суммы «ссуд VIP-клиентам» до 4.4% розничного портфеля (см. Слайд 7). Участие Ананьевых в спекулятивных операциях с недвижимостью, землей и строительством на Слайде 5 разбито на несколько частей, но в совокупности они составляют 24,7%.
Это слишком много, предупреждает Fitch. «Заявленные показатели качества активов улучшились из-за более медленного образования проблемных кредитов [неработающих кредитов] и значительных списаний и продаж кредитов. Однако портфель сконцентрирован, что отражает корпоративную направленность банка, и риски концентрации особенно значительны по сравнению с низкой базой капитала.Кредитование строительства и недвижимости (на конец 2010 г .: 1,7x основного капитала) также является значительным, в то время как зарегистрированное кредитование связанных сторон (22% капитала на конец полугодия 211 г.) близко к оговоренному максимальному уровню в 25% ».
«Ввиду значительного обесценения и концентрации Fitch считает капитал слабым звеном в рейтинге. Регулирующая капитализация Промсвязьбанка всегда была высокой, и на конец октября 2011 года коэффициент составлял 10,3%, что лишь немного выше установленного законом минимума в 10%… Потенциал повышения рейтингов в настоящее время ограничен, учитывая слабые стороны капитала и качества активов.Нисходящее давление может возникнуть в случае возобновления спада в российской экономике, что приведет к дальнейшему значительному ухудшению качества активов и, следовательно, к давлению на капитал банка ».
Еще раз независимый российский эксперт: «если банк не смог продемонстрировать более высокую достаточность капитала даже сейчас, когда им управляли политически влиятельные парни и готовились к IPO, это означает, что нехватка капитала более серьезна, определенно ниже минимальный уровень достаточности капитала (10%) при правильном учете.Почему? Этого мы не знаем. Могут быть накопленные убытки от неудачных кредитных проектов, хорошо скрытые в балансе. Эти потери проявятся рано или поздно ».
«Интересно, что владельцы банков предпочитают размещать банк, а не продавать его стратегическому инвестору. Все российские магнаты ненавидят и презирают корпоративное управление с раскрытием информации, советы директоров, комитеты, инвесторов и т. Д. Тогда зачем беспокоиться? Возможно, потому, что стратегические инвесторы вообще не хотят покупать или предлагают низкий мультипликатор.Подводя итог: еще одна группа акций, цена которых упадет вскоре после IPO и никогда не восстановится ».
Отказ Промсвязьбанка раскрыть, сколько или сколько Ананьевы заплатили за выкуп доли Commerzbank, является еще одним признаком опасений по поводу падения цен на акции после IPO. Было предположение, что Commerzbank получил не больше, чем заплатил за долю шесть лет назад; это было около 88 миллионов долларов. Согласно источнику Commerzbank, цитируемому Bloomberg, верхняя часть спекуляций по поводу этой цены сделки составляет 150 миллионов евро (в то время 195 миллионов долларов).Если низкая стоимость более верна, то 100% Промсвязьбанка стоит не более 611 миллионов долларов, а IPO 25% может привлечь всего 153 миллиона долларов. На этом уровне Ананьевы сигнализируют об отчаянии.
При продвижении акций в Financial Times риск игнорировался, и вместо этого Ананьевы предлагали марку мороженого. «Один человек, участвовавший в размещении, сказал, что, хотя Промсвязьбанк может не генерировать такие же заголовки, как Сбербанк, он предлагает более оригинальный способ подключения к российскому банковскому сектору, который, как ожидается, вырастет на целых 20 процентов в этом году.«На некоторых рынках вы ищете сексуальную и интересную историю. Но я думаю, что российское банковское дело растет так быстро, что немного поскучать — это хорошо », — сказал этот человек. «Вам не нужна высокая волатильность риска».
Но именно волатильность нанесла ущерб оценке Промсвязьбанка в России сопоставимых банков. Обычные макроэкономические факторы и балансовые факторы явно имели значение, но действует и особый фактор признания имени. Поскольку RusRating присвоило Промсвязьбанку, Номосу, Уралсибу и Возрождению почти одинаковые рейтинги BBB, разница в рыночной репутации, по-видимому, зависит от того, кто является владельцем или контролирующим акционером каждого банка, и насколько подвержен его бизнес циклическим спадам, дефолтам и т. Д. и маржинальные требования.
Подобно тому, как Промсвязьбанк рассматривается как собственность Ананьева, Номос-банк рассматривается как собственность Александра Несиса и его союзников в сфере ИКТ, а также Александра Мамута. Банк «Уралсиб» — игрушка Николая Цветкова во многих отношениях. «Возрождение» принадлежит Дмитрию Орлову и Отару Маргания, а банк «Санкт-Петербург» связан с Александром Савельевым.
Вот график размещения акций Номос в период с апреля 2011 года, когда на Лондонской фондовой бирже она составила 17,50 долларов за ГДР, а затем через два месяца достигла пика чуть выше 20 долларов.В прошлом месяце он достиг дна в 10 долларов, что означает снижение на 43% после IPO за последние восемнадцать месяцев.
В истории IPO в России номосу, возможно, не повезло столкнуться со спадом товарного цикла и падением стоимости российских акций, которое всегда сопровождает это. Но его показатели намного хуже, чем 19% -ное падение индекса Московской биржи Micex за тот же интервал.
С другой стороны, многие из аналогичных групп российских государственных и коммерческих банков привлекли больше негативных настроений и более крупных скидок.В результате чего российские банки упали, поскольку доверие к отечественной экономике испарилось, ВТБ, контролируемый государством, потерял 63%; Банк «Санкт-Петербург» — снижение на 64%; Банк УралСиб, падение на 55%; и банка «Возрождение» — на 44%. Особенно выделяется Сбербанк с государственной гарантией, который также снизился за те же полтора года, но снизился всего на 19%. У Росбанка даже лучше — его падение составило всего 13%. Основным владельцем Росбанка является Societe Generale, миноритарным акционером является Владимир Потанин.
Смысл этих рун заключается в том, что, если Кремль или глобальный банк не готовы держать в руках владельца российского банка, миноритарные акционеры неразумно делают ставки на увеличение стоимости акций российских банков, по крайней мере, в нынешних экономических условиях.Если HSBC и JP Morgan получат это сообщение, когда они порют собственность Ананьева вокруг лондонского Сити, сообщение будет безошибочным в ближайшее время.
Автор: Джон Хелмер — Вторник, 25 сентября 2012 г.
NewsOne конечных собственников могут быть связаны с российским «Промсвязьбанком» — сообщил
генпрокурор Луценко.
Генеральный прокурор Юрий Луценко заявил, что один из бенефициаров телеканала NewsOne является совладельцем российского банка «Промсвязьбанк», через который Кремль финансирует войну против Украины.Об этом 8 июля заявил Юрий Луценко, передает Hromadske.ua.
«У нас (СБУ и GPO — нет данных) есть отчет, в котором говорится, что конечным бенефициарным владельцем NewsOne является кипрская компания, которой управляют некоторые граждане Кипра. Один из них является соучредителем другой кипрской компании, которая, по словам Луценко, является совладельцем российского «Промсвязьбанка».
По его словам, «Промсвязьбанк» обеспечивал оборонный заказ РФ.
«Таким образом, одно лицо связывает российский банк, который финансирует, среди прочего, войну против Украины, а с другой стороны, это же лицо является бенефициаром украинского телеканала NewsOne.С моей точки зрения, это достаточная информация для того, чтобы Совет национальной безопасности и обороны принял санкции против этого телеканала », — сказал он.
7 июля российский телеведущий Дмитрий Киселев сообщил в программе «Новости недели», что в июле состоится совместная телемост «Need to Talk» с украинским телеканалом NewsOne, принадлежащим союзнику Виктора Медведчука Тарасу Козаку. 12.
NewsOne объявил, что запускает совместный проект с российским телеканалом «Россия 24» «Нужно поговорить», поскольку считали, что дискуссию следует инициировать «между народами двух стран, а не политиками».”
Служба безопасности Украины (СБУ) инициирует экстренное внеочередное заседание Совета национальной безопасности и обороны (СНБО) с целью наложения санкций на юридических лиц, вещающих под логотипами «112 Украина» и телеканалов NewsOne.
Национальный совет по телевидению и радио проведет внеочередное заседание 9 июля в связи с объявлением телемоста между NewsOne и Russia 24.
Президент Украины Владимир Зеленский назвал объявленное подключение украинского телеканала NewsOne к российскому государственному каналу Russia 24 дешевым, но опасным пиар-ходом в преддверии парламентских выборов.8 июля телеканал NewsOne отменил телемост «Нужно поговорить» с российским телеканалом «Россия-24» (ВГТРК).
8 июля Генеральная прокуратура возбудила дело о покушении на государственную измену в связи с предоставлением средств массовой информации подрывной деятельности против Украины, которую телеканал NewsOne мог бы совершить путем проведения телемоста «Need to Talk» с Российский канал «Россия 24».
Россиян и рублей Перенчевич привез на Лошинь
автор: Анушка Делич, Машенька Бачич (Oštro.si), Дмитрий Великовский
13
Январь
2020 г.
ПОЖЕРТВОВАТЬ
Обзор записей компаний и земельного кадастра показывает, что в последние годы бухта Чикат в Хорватии фактически превратилась в российский форпост. Более половины объектов на красивой набережной, в том числе многие из самых крупных, были куплены, отремонтированы или перестроены с участием российского капитала. Многие другие объекты недвижимости принадлежат людям из окружения Михайло Перенчевича.
То, что когда-то было легко доступным местом для отдыха среднего класса, теперь становится роскошной летней площадкой, из которой, как жалуются местные жители, все больше исключают публику.
В 2013 году началось поглощение Россией Ядранки, ветерана Лошиньского туристического девелопера, которому принадлежит большая часть недвижимости вдоль залива Чикат. В том же году контрольный пакет акций компании был приобретен UK Promsvysaz. Эта российская управляющая компания принадлежала Промсвязьбанку, крупному российскому банку, который был передан государством в 2018 году.
Кредит:
Оштро / Студия Машони
Щелкните здесь, чтобы увидеть недвижимость, которую люди, упомянутые в этой истории, купили в заливе Чикат.
В то время хорватские СМИ предположили, что за инвестициями стоял Перенчевич. Он отрицал, что его деньги были причастны, но признал, что его влияние способствовало сделке.
Однако, отвечая на запросы российских организаций, Промсвязьбанк отрицал наличие каких-либо интересов или активов в Хорватии. «Тот факт, что управляющая компания управляет активами той или иной компании, например, через фонд прямых инвестиций, совершенно не означает, что управляющая компания является бенефициаром».
Промсвязьбанк не ответил на запрос OCCRP о том, почему его управляющей компании принадлежит контрольный пакет акций Jadranka.
На веб-сайте УК «Промсвязь» представлены предложения по трастовым услугам и закрытым фондам — типу инвестиционного инструмента, позволяющего инвесторам оставаться анонимными.
После приобретения компания Jadranka значительно перестроила и расширила свою туристическую инфраструктуру на острове, в том числе роскошные отели в заливе Чикат.
В конце прошлого года компания сменила владельца после того, как Промсвязьбанк попал под финансовое давление и получил помощь от российского правительства, которое взяло под свой контроль его акции. Затем недвижимость в Лошине была передана Альфа-Групп, крупнейшему частному банку России. Сегодня Jadranka снова принадлежит управляющей компании UK Alfa-Kapital, которая принадлежит банку.
Фактические владельцы компании никогда не называли себя. Ни УК «Альфа-Капитал», ни УК Промсвязь не ответили на запросы о комментариях.
Во время бурного развития Ядранки люди и компании, тесно связанные с Перенчевичем, купили несколько других ценных приморских владений в заливе Чикат. Некоторые из них, как и Ядранка, недавно были поглощены «Альфа-Групп».
Неизвестные личности инвесторов Ядранки не помешали хорватскому государству и муниципалитету Лошиня сотрудничать с компанией в рамках государственно-частного партнерства по расширению крошечного аэропорта острова.В интервью местным СМИ генеральный директор компании сказал, что аэропорт большего размера был необходим из-за «профиля наших гостей».
Разыскиваемый Москвой российский банкир получил кипрский паспорт
Бывший российский банкир, разыскиваемый Москвой в настоящее время в связи с хищением 1,6 миллиарда долларов, получил кипрский паспорт в рамках программы гражданства за инвестиции, как стало известно в среду.
Дмитрий Ананьев и его брат Алексей являются бывшими владельцами Промсвязьбанка и с сентября разыскиваются российскими властями, сообщает ТАСС.
Дело возникло после того, как во вторник crimerussia.com сообщил, что Дмитрий Ананьев был среди девяти россиян — вместе с 17 другими — которые должны были лишиться кипрского гражданства после пересмотра программы на прошлой неделе.
Crimerussia цитировала сообщение другого российского издания, Open Media, которое приписало информацию неназванному источнику и юристу, который работал с ним.
Тем не менее, кипрская почта понимает, что Ананьев не входил в число 26 лиц, которые правительство решило лишить гражданства после того, как выяснилось, что паспорта были выданы малайзийскому бизнесмену и лицам, связанным с авторитарным правительством Камбоджи.
Источник в МВД не подтвердит и не опровергнет ли Ананьева гражданство, ссылаясь на законы о персональных данных.
ТАСС сообщил, что российские власти считают, что Ананьевы совершили преступления в составе организованной группы.
Промсвязьбанк признан потерпевшим по делу. Временная администрация банка обратилась в Следственный комитет с требованием возбудить уголовное дело против братьев.
Банк потребовал компенсации от своих бывших владельцев, бывших топ-менеджеров, членов правления и должностных лиц за ущерб, причиненный ему в результате их бесхозяйственности.
30 мая решением суда власти наложили арест на активы на 4,3 млрд долларов, принадлежащие Ананьевым и бывшим топ-менеджерам.
Промсвязьбанк прошел финансовое оздоровление через Фонд консолидации банковского сектора в 2017 году.
Президент Никос Анастасиадис, подвергшийся резкой критике по этому поводу, в среду еще раз признал, что в схеме были допущены ошибки.
«Кабинет министров решил начать процедуру отзыва паспортов у тех, кто их получил, на основе старой схемы, которая оказалась полна дыр и допущенных ошибок», — сказал президент.
Он добавил, что была назначена комиссия для изучения этого вопроса. Министерство внутренних дел заявило, что рассмотрит все дела до 2018 года, когда будут введены более строгие критерии и инструменты проверки.
«Я не думаю, что продолжение дебатов было бы полезным, потому что все видят, что схема внесла значительный вклад в восстановление экономики Кипра», — сказал Анастасиадис.