Экономические преступления что такое: Экономические преступления (очно-заочная форма)

Содержание

экономические преступления


Бизнес-омбудсмен Борис Титов предложил внести в закон об оперативно-розыскной деятельности изменения, которые затруднили бы незаконное изъятие предметов и информационных носителей у бизнесменов при обысках.

 


В последнее органы прокуратуры значительно активизировали борьбу с нарушениями при обысках и изъятиях у предпринимателей, отметил Титов.


Например, в Ханты-Мансийском ао прокурор подтвердил наличие нарушений при изъятии электронных носителей информации при обыске в офисе компании, нарушения устранены.


В Санкт-Петербурге отменено постановление об обыске в компании, непричастной к уголовному делу, вещи и документы возвращены, в отношении следователей ведется процессуальная проверка.


В Республике Марий Эл признано незаконным «обследование помещений» в фермерском хозяйстве, изъятые документы возвращены.


Для полного решения проблемы нужны системные решения, считает Титов.


Предложенные изменения в УПК более четко определяют исключительность случаев, в которых выносятся решения об изъятии или о запрете пользоваться имуществом, используемым в предпринимательской деятельности.


Помимо этого, в законе об оперативно-розыскной деятельности отсутствуют ограничения по изъятию оригиналов документов, электронных носителей информации и предметов, напомнил бизнес-омбудсмен. Сроки возврата изъятого в рамках оперативно-розыскных мероприятий не определены. А под видом обследования помещения и осмотра места происшествия по экономическим преступлениям зачастую фактически производится обыск, в ходе которого изымается вся документация, а также имущество, не относящееся к предмету мероприятия.

«Возможно, для того, чтобы не признавать обследование незаконным постфактум, стоило бы внести изменения в закон об ОРД, — полагает Борис Титов. — Предусмотреть обязательное согласование обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств с органами прокуратуры. В исключительных случаях — допускать проведение таких мероприятий с обязательным уведомлением прокуратуры в течение 48 часов с момента начала. А оригиналы документов, а также электронные носители изымать только в том случае, если их копии не могут обеспечить решение задач оперативно-розыскной деятельности».

Ряд экономических преступлений предлагается квалифицировать без вменения организации преступного сообщества

Адвокаты отметили, что необходимо, скорее, обращать внимание на правоприменение, а не на изменение законодательства. Кроме того, они указали, что поправками фактически исключается применение положения о совершении преступлений в сфере предпринимательской или иной экономической деятельности.


В Госдуму внесен законопроект № 737962-7, которым предлагается уточнить положения, касающиеся привлечения к ответственности за организацию преступного сообщества и участия в нем. В частности, изменениями предусматривается указание в примечании к ст. 210 УК РФ, что ее действие не распространяется на случаи совершения преступлений, предусмотренных ст. 159–160, 165, 171–183, 185–185.6, 193, 193.1, 194–201 УК. Таким образом, проектом закона предлагается запретить дополнительно квалифицировать по этой статье действия лиц, подозреваемых или обвиняемых в отдельных преступлениях, совершенных в предпринимательской сфере.


В пояснительной записке отмечается, что существующее широкое толкование указанных норм позволяет органам предварительного расследования искусственно применять ст. 210 УК к лицам, создавшим или учредившим юридическое лицо и подозреваемым или обвиняемым в преступлениях, совершенных при осуществлении ими предпринимательской деятельности.


Отмечается, что предъявление дополнительного обвинения по ст. 210 УК учредителю, руководителю или иному лицу, обладающему управленческими полномочиями в организации, которая лишь формально подпадает под признаки преступного сообщества ввиду наличия в ее внутренней структуре самостоятельных подразделений или отделов, позволяет правоохранительным органам внешне строго в рамках закона обходить прямой запрет, установленный ч. 1.1 ст. 108 УПК РФ, и применять в отношении указанных лиц меру пресечения в виде заключения под стражу. Кроме того, учитывая, что преступления, предусмотренные ч. 1 и 3 ст. 210 УК, относятся к категории особо тяжких, их дополнительное вменение практически исключает вероятность избрания иной меры пресечения и дает возможность содержать подозреваемых и обвиняемых под стражей до полутора лет (до окончания предварительного расследования) и свыше 6 месяцев (в период судебного производства).


«Такое расширительное толкование нормы Уголовного кодекса также позволяет привлекать к уголовной ответственности бенефициарных владельцев юридических лиц в случаях, если не удается собрать достаточное количество доказательств их причастности к основным преступлениям, в которых обвиняются руководители (или номинальные руководители) организации, поскольку сам факт их участия в создании и регистрации юридического лица формально образует состав преступления, предусмотренного ст. 210 УК РФ», – подчеркивается в пояснительной записке.


Помимо этого законопроектом предлагается ввести запрет на дополнительную квалификацию по ст. 210 УК действий лиц, подозреваемых или обвиняемых по ряду статей о преступлениях в сфере экономики без обязательного указания на их совершение именно в сфере предпринимательской деятельности. Таким образом, предполагается пресекать злоупотребления со стороны судебно-следственных органов. Также предлагается исключить возможность дополнительного вменения ст. 210 УК при квалификации действий подозреваемых или обвиняемых в совершении тяжких преступлений, предусмотренных Разделом VIII УК, за исключением ст. 161–163 УК.


В комментарии «АГ» адвокат, председатель президиума Московской коллегии адвокатов «РОСАР» Сергей Ахундзянов отметил, что необоснованное и широкое применение к предпринимателям ст. 210 УК РФ оказало крайне негативное влияние на бизнес-климат в России, стало способствовать формированию мотивации «бегства» капитала и бизнесменов за границу. По его мнению, положение о совершении преступлений именно в сфере предпринимательской или иной экономической деятельности необходимо обязательно добавить.


Адвокат отметил, что предъявление обвинения по ст. 210 УК позволяет содержать обвиняемых до полутора лет под стражей, оказывать мощнейшее психологическое и моральное воздействие, деморализуя и дезориентируя не только руководителя предприятия, но и других работников, в том числе и свидетелей по делу. Кроме того, в таких условиях возможен самооговор с целью заключения досудебного соглашения для минимизации меры наказания.


В тоже время, считает Сергей Ахундзянов, важное место в пресечении незаконного привлечения предпринимателей к ответственности по ст. 210 УК занимает именно правоприменение. «Необходимо, чтобы была демонтирована обвинительная “связка” правоохранительных, следственных, прокурорских и судейских органов, о которой еще 30 января 2011 г. говорил Владимир Путин», – резюмировал он.


Адвокат, партнер АБ «Бишенов и Партнеры» Дмитрий Косенко указал, что поддерживает любые инициативы, направленные на либерализацию и смягчение уголовного законодательства. «Вместе с тем, как практикующий юрист и разумный человек, я считаю, что любые изменения, вносимые в УК, должны проходить тщательное обсуждение, так как затрагивают особо значимые аспекты жизни», – заметил он.


По мнению адвоката, сегодня не так важно менять законодательство, как обратить внимание на правоприменение. «До тех пор, пока у нас будет действовать принцип “закон как дышло, куда повернешь, туда и вышло”, как бы мы ни меняли закон, в случае необходимости его всегда можно будет трактовать, как угодно. Например, в настоящий момент действующие разъяснения уголовного законодательства, данные, в том числе и ВС, говорят, что применение ст. 210 УК возможно только в случае присутствия всех указанных в ней признаков преступления. Однако на практике этого не происходит. Статью применяют не только к лицам, которые обвиняются в совершении преступлений в предпринимательской или иной экономической деятельности, но к иным лицам, в отношении которых следствие желает продлить сроки заключения под стражей», – указал Дмитрий Косенко.


Адвокат также указал на неточность некоторых формулировок проекта. Так, он отметил: если указать, что действие ст. 210 УК не распространяется на случаи совершения преступлений, предусмотренных ст. 159–160, 165, 171–183, 185–185.6, 193, 193.1, 194–201 УК, то фактически данная статья перестанет применяться ко всем преступлениям, совершенным в сфере предпринимательской или иной экономической деятельности. «Устранение указанной формулировки, на первый взгляд, не совсем разумно. С одной стороны, это, возможно, поможет предпринимателям избегать необоснованного обвинения. С другой стороны, таким образом облегчается деятельность настоящим мошенникам, которые не вовлечены в экономические процессы, а лишь пытаются завуалировать ими свою преступную активность», – считает Дмитрий Косенко.

Экономические преступления


В действующем УК 1996г. раздел VIII посвящен преступлениям в сфере экономики и включает в себя следующие главы: преступления против собственности,  преступления в сфере экономической деятельности, преступления против интересов службы в коммерческих и иных организациях. Таким образом, УК реформировал систему преступлений в сфере экономики, выделил в отдельную главу преступления в сфере экономической деятельности.


Преступления против собственности (грабеж, кража, мошенничество и т.д.) имеют экономические, корыстные мотивы, затрагивают экономические интересы. Но в данных преступлениях посягательство на имущество граждан, а не на сферу хозяйствования.


Экономические преступления – широкое понятие, сюда относятся все противоправные действия, касающиеся экономической сферы. В том числе имущественные отношения, преступления против собственности и другие. Новый УК говорит о «преступлениях в сфере экономики» в  широком смысле. Однако, в разделе, который посвящен данным преступлениям, нет взяточничества и других должностных преступлений, компьютерных, посягающих на интеллектуальную собственность  и т.д.


В экономической преступности современной России наибольшей рост наблюдается в сфере экономической деятельности, а также против интересов службы в коммерческих и иных организациях.


Экономические преступления имеют следующие отличительные признаки: 1) корыстный характер преступлений, 2) высокий уровень латентности (раскрываемость преступлений не растет), 3) преступность становится интеллектуальной, с использованием знаний экономической и финансовой деятельности (например, фальсификация ценных бумаг), 4) все больше преступлений совершаются организованными преступными группами, 5) доходы, полученные от преступной деятельности, эффективно легализуются. 


К мерам предупреждения экономических преступлений относятся: 1) меры общесоциального характера (снижение безработицы населения, стабилизация экономики, снижение дифференциации населения по уровню доходов  и т.д.), 2) специальные меры (различные мероприятия, направленные непосредственно на устранение причин данного вида преступлений, их можно разделить на группы: организационно-технические, административно-правовые и информационно-воспитательные). Эти меры связаны между собой.


Таким образом, экономическая преступность – это совокупность противоправных, корыстных, причиняющих материальный ущерб государству, предпринимательству, гражданам, уголовно-наказуемых преступных деяний, которые совершаются в рамках и под прикрытием легальной экономической деятельности.

Новые тренды в практике по экономическим преступлениям: вебинар LF Академии

ООО «Лигал Академия» предоставляет авторам техническую возможность размещения информации на
Информационном
юридическом портале и не участвует в формировании ее содержания, в связи с этим не несет
ответственность
за законность их действий и информацию, размещаемую авторами на данном Информационном
портале, не
гарантирует качество, полноту и достоверность такой информации.

Авторы самостоятельно несут ответственность за содержание размещаемой ими информации и
законность
собственных действий в связи с размещением информации на Информационном портале, вне
зависимости от того,
какое количество пользователей Информационного портала либо третьих лиц получило или могло получить
доступ к такой
информации.

ООО «Лигал Академия», до тех пор, пока не будет установлено иное, предполагает, что все права
(имущественного и неимущественного характера) на информацию принадлежат разместившему ее на
Информационном
портале автору или автором получены все необходимые права и/или разрешения на такое
размещение; размещение
такой информации на Информационном портале не нарушает законные права и интересы третьих
лиц. Если
размещение какой-либо информации нарушает законные права и интересы третьих лиц, такая
информация будет
удалена с Информационного портала по первому требованию правообладателя и/или лица, чьи
законные права и
интересы были нарушены.

Претензии, касающиеся информации, размещенной на Информационном портале, могут быть
отправлены:

Курс на декриминализацию – Коммерсантъ Санкт-Петербург

Федеральные власти уже неоднократно выступали с различными инициативами декриминализации экономических статей. Однако бизнес сможет оценить эффект не скоро, считают юристы.

По словам юриста BL Cons Group Юлии Тищенко, число привлекаемых к ответственности за экономические преступления, растет. «В 2018 году суды вынесли приговоры в отношении 7,7 тыс. человек. Это почти на 21% больше, чем в 2017 году по той же категории дел. Официальная статистика за 2019 год пока не опубликована, однако, исходя из данных за первое полугодие прошлого года, можно говорить о том, что цифры не будут сильно отличаться. Если обсуждаемые правки вступят в силу, есть вероятность снижения количества приговоров по экономическим преступлениям, однако вряд ли оно будет значительным и перекроет рост последних лет»,— говорит она.

По оценке руководителя уголовной практики юридической компании «Нортия ГКС» Натальи Ушаковой, которая ссылается на данные судебной статистики Судебного департамента при Верховном суде РФ, количество лиц, привлеченных по экономическим преступлениям, растет, но незначительно.

«Декриминализация — позитивное явление. Это означает, что общество и его правовая система не статичны, усложняются и изменяются экономические отношения, изменяются уголовные статьи. Любыми инициативами, направленными на декриминализацию, даже простым уточнением диспозиции некоторых статей власть дает четкие, однозначные сигналы всей правоохранительной системе в отношении предпринимателей»,— говорит адвокат Александр Сурков.

В верном направлении

Господин Сурков полагает, что за последние несколько лет никаких серьезных статей в сфере преступлений экономической направленности декриминализировано не было, хотя дискуссии об этом ведутся с относительной регулярностью. «При этом преступления в сфере экономики разделяются на преступления против собственности и, собственно, преступления в сфере предпринимательской деятельности, но реальных послаблений не наблюдается ни тут, ни там,— констатирует он. — Однако можно говорить если не о декриминализации, то о смягчении ряда экономических статей, уточнении признаков преступления, о возможности исправить положение, возместив ущерб, вернув деньги, исполнив обязанность с уплатой штрафа,— это значительное количество 190–200-х статей УК РФ. К примеру, тот же мелкий коммерческий подкуп: я не слышал, чтобы кто-либо возбуждал по данному составу уголовные дела. Есть и другие «мертвые» статьи».

Как отмечает управляющий партнер юрфирмы «Гебель и партнеры» Сергей Гебель, о необходимости декриминализации уголовного законодательства России говорят уже давно и в деловых кругах, и во властных, и в научных, однако изменения и планы преобразований законодательства последнего времени едва ли можно считать декриминализацией. «Скорее это изменение условий по привлечению к ответственности или изменение квалифицирующих признаков преступления»,— полагает он.

По мнению госпожи Тищенко, несмотря на анонсирование декриминализации, в большинстве случаев речь идет о том, чтобы уменьшить наказание за экономические преступления: деяние остается преступным, в юридическом смысле декриминализации не происходит. Юрист поясняет, что формально к экономическим преступлениям относятся статьи главы 22 УК РФ.

Госпожа Ушакова считает, что на сегодняшний день наиболее реальными можно считать смягчение ответственности за валютные преступления, корректировки статьи 210 УК РФ о преступном сообществе, а также новые правила определения крупного и особо крупного размера недоимки по налоговым преступлениям. «Указанные поправки в УК РФ внесены в качестве законопроектов президентом РФ и в настоящее время находятся на рассмотрении, поэтому можно говорить о возможности их воплощения в реальной жизни уже в ближайшее время»,— поясняет она.

Юрист международной юрфирмы «Ильяшев и партнеры» Иоанна Щербакова полагает, что принятие поправок продолжает сохранять актуальность даже несмотря на то, что число лиц, которых они коснутся, в четыре раза меньше тех, кто вообще подвергается уголовному преследованию в сфере экономики.

Пища для размышлений

Госпожа Щербакова считает, что для того чтобы реформировать уголовное законодательство в части декриминализации экономических преступлений, предстоит ответить на непростые вопросы. В частности, по ее мнению, определить, где проходит граница между экономическими преступлениями, вред от которых отражается на уровне общественных безопасности и порядка, и преступлениями, эффект от совершения которых сложно оценить в масштабах такого понятия, как «общество». «Дьявол, как и всегда, кроется в деталях. Существуют ли сейчас единые подходы к оценке причиненного ущерба и насколько процедура такой оценки может быть субъективна? Насколько защищены права лиц, преследуемых в совершении экономических преступлений, и насколько соблюдаются уголовно-процессуальные гарантии, предоставленные им в случае возникновения любых конфликтов интересов в данной области?»— рассуждает она.

Александр Сурков видит риски декриминализации отдельных уголовных статей в том, что она может быть заказной и проводиться лишь в интересах отдельных групп «сверхпредпринимателей», характер деятельности которых давно стали транснациональным, а следовательно, их интересы не являются интересами государства.

«Одним из рисков декриминализации экономических статей при отсутствии должного механизма делового взаимодействия является увеличение случаев того же мошенничества, как ни парадоксально. Должна работать система сдержек и противовесов, не отталкивая при этом предпринимателей, готовых вложить свои средства в нашей стране»,— говорит управляющий партнер адвокатского бюро «Деловой фарватер» Роман Терехин.

Ведущий аналитик QBF Олег Богданов также считает, что очень важен вопрос о механизмах реализации. «Граница между предпринимательской деятельностью и какой-либо другой прописана в современном законодательстве недостаточно четко. Много вопросов традиционно возникает в связи с определением суммы ущерба. В итоге пока исход множества уголовных дел, связанных с предпринимательской деятельностью, зависит от подходов и методов работы правоохранительных органов»,— заключает он.

По мнению управляющего партнера юридического бюро United Partners Андрея Андреева, по-настоящему предприниматели смогут ощутить послабление, когда меры оценят правоприменители и почувствуют разницу с предыдущим законодательством. Однако надеяться, что изменения наступят в ближайшее время, не стоит. «Безусловно, законодателям предстоит найти еще много подводных камней, поэтому изменения будут проходить планомерно и аккуратно»,— считает он.

Арина Макарова

Структура и основные черты экономических преступлений в России

В обсуждениях и публикациях, посвященных уголовной политике в сфере регулирования экономической деятельности, часто приводятся кардинально отличающиеся данные о количестве экономических преступлений. Этому способствует неоднозначность самой категории экономических преступлений, а также особенности криминологической информации, собираемой и публикуемой в России. Цель предлагаемой работы – проанализировать имеющиеся данные об экономических преступлениях, собираемые правоохранительными и судебными органами, и соотнести их с основными способами выделения экономических преступлений в отдельную категорию преступлений, обладающую особыми криминологическими характеристиками.

В научной и публицистической литературе экономическими преступлениями называют преступления в сфере экономики (раздел VIII УК РФ), преступления в сфере экономической деятельности (гл. 22 раздела VIII УК РФ), преступления экономической направленности (согласно ведомственному учету правоохранительных органов), преступления, совершенные предпринимателями, и преступления в сфере предпринимательской деятельности и т.д. Самые узкие определения относят к числу экономических преступлений только совершенные предпринимателями, руководителями и должностными лицами юридического лица с привлечением ресурсов последнего и связанные с его деятельностью. Такое разнообразие определений экономических преступлений характерно не только для России, но и для других юрисдикций. Перед исследователями возникают вопросы о том, стоит ли к экономическим преступлениям относить преступления государственных служащих, коррупционные преступления; считать ли экономическими преступлениями только преступления, совершаемые топ-менеджментом, или рассматривать те, что были совершены в том числе рядовыми сотрудниками организаций. Где в целом пролегает грань между «экономическим» и «общеуголовным» преступлением, какой порог причиненного ущерба можно признать в качестве формальной границы и обоснованно ли в принципе руководствоваться указанным критерием?

В задачи исследования не входит обоснование того, какие составы преступлений должны классифицироваться как экономические, а какие — нет, так как единого подхода в принципе не существует. Этот вопрос должен решаться путем подробного описания категории экономических преступлений в каждом отдельном исследовании и обоснованием, почему именно такое определение является оптимальным. Однако природа статистических данных об экономических преступлениях в России, доступных исследователям и другим заинтересованным лицам, накладывает свои ограничения на их использование и интерпретацию в дискуссии о правоприменительной практике по экономическим делам. Поэтому исследователь не является полностью свободным в выборе определения экономических преступлений, если есть необходимость обратиться к данным официальной статистики.

Для целей настоящего исследования — описать и проанализировать официальные данные об экономических преступлениях в России — мы предлагаем выделить те несколько категорий экономических преступлений, для которых возможна содержательная статистическая оценка на имеющихся данных, показать «содержание» этих категорий и, таким образом, создать инструмент для анализа существующих проблем в правоприменении и подготовить адекватный фундамент для формирования уголовной политики. Технически это означает подробный разбор категории экономических преступлений (и «преступлений экономической направленности») на основе данных официальной статистики МВД России и Судебного департамента при Верховном суде РФ за последние годы в сопоставлении с массивами данных, имеющимися в распоряжении Института проблем правоприменения.

Используя различные категории экономических преступлений, мы анализируем их количество, количество обвиняемых, долю предпринимателей и топ-менеджеров среди них, а также размеры ущерба.

Отдельно важно заметить, что преступления, которые потом будут названы экономическими в той или иной трактовке, совершаются не только предпринимателями, но и лицами без определенных занятий, рядовыми работниками компаний и бюджетных организаций. Соответственно, неверно делать прямые выводы о практике преследования предпринимателей, основываясь исключительно на статистических данных об экономических преступлениях. Данные судебной статистики показывают, что количество представших перед судом обвиняемых в совершении преступлений имущественного и экономического характера (в том числе краж, грабежей, приобретения и сбыта имущества, заведомо добытого преступным путем) со статусом предпринимателя или руководителя составляет около 6–8 тысяч в год. Очевидно, что далеко не все факты уголовного преследования являются следствием давления на бизнес. В то же время стоит учитывать, что лицо может не попадать в эту графу из-за отсутствия формального статуса руководителя или владельца бизнеса (но фактически речь будет идти о давлении на бизнес).

Авторы: Ирина Четверикова при участии Кирилла Титаева

Мошенничество и экономические преступления | Gherson

Фирма Gherson имеет обширный опыт работы с обвинениями в совершении мошенничества и экономических преступлений и предлагает всесторонние консультации в ходе громких расследований и уголовных дел в связи с мошенничеством.  Наши юристы принимали участие в наиболее нашумевших делах Управления по борьбе с крупным мошенничеством за последнее десятилетие, включая дело о махинациях со ставками LIBOR и дело о привлечении банком Barclays инвестиций из Катара.  Специалисты фирмы Gherson предлагают всесторонние консультации по всем делам международного охвата.

Вне зависимости от того, кто оказался в центре внимания, обычный сотрудник или высокопоставленный руководитель, мы пользуемся неизменным подходом в нашей работе.  При получении инструкций мы понимаем, что во всех случаях требуется представить самые убедительные доводы защиты и следовать тактической стратегии, выработанной в соответствии с потребностями конкретного дела.

Мы накопили свой опыт в результате работы по широкому спектру дел. Начиная от случаев, когда размер причиненного ущерба составлял менее 1 млн фунтов стерлингов, и заканчивая громкими расследованиями на территории нескольких юрисдикций, когда согласно обвинениям сумма ущерба доходила до нескольких миллиардов фунтов стерлингов, мы имеем непревзойденную репутацию за оказание услуг нашим клиентам.

К сожалению, бывают случаи, когда впервые о существовании расследования становится известно только после того, как сотрудники правоохранительных органов постучались в дверь рано утром с целью проведения обыска и последующего допроса с предупреждением в отделении полиции.   Наши специалисты предлагают консультации и поддержку в такую трудную минуту и оказывают юридическое сопровождение клиентов при прохождении через процедуру для обеспечения скорейшего освобождения.

Если принимается решение о проведении уголовного преследования, то мы предоставляем клиентам всестороннюю консультационную поддержку на протяжении всего процесса и, если это потребуется, на судебном разбирательстве.  Команда защиты работает при поддержке судебных адвокатов, занимающих наивысшее профессиональное положение в соответствующей области права.

Отдел по экономическим преступлениям — Государственная прокуратура

Отдел экономических преступлений преследует самые серьезные мошенничества, которые причиняют финансовые трудности нашему сообществу. В число преступлений, преследуемых этим подразделением, входят мошенничество с инвесторами, мошенничество с недвижимостью, налоговые нарушения, кража личных данных и сложные финансовые схемы. Специальный раздел подразделения посвящен мошенничеству при страховании, которое представляет собой преступления, совершаемые физическими лицами против страховых компаний и лиц, имеющих лицензию на страхование.Подразделение по экономическим преступлениям также отвечает за судебное преследование финансовых злоупотреблений в отношении пожилых людей, которые представляют собой преступления, совершаемые, когда кто-то незаконно или ненадлежащим образом использует деньги или другое имущество уязвимого пожилого человека.

Кража личных данных

Веб-сайт, предлагаемый Департаментом правопорядка Флориды и офисом генерального прокурора, доступен для тех, кто может стать жертвой кражи личных данных.

Этот веб-сайт www.myfloridalegal.com/identitytheft предлагает важную информацию для жертв этого преступления. Один из компонентов сайта содержит инструкции по подаче иска о краже личных данных. Он также содержит «Комплект жертвы кражи личных данных», чтобы помочь пользователям ориентироваться в процессе восстановления своего доброго имени.

Предлагаемая информация жизненно важна для тех, кто может стать жертвой, но она также содержит образовательную информацию о далеко идущих последствиях преступления.

Кража личных данных является уголовным преступлением третьей степени и определяется как незаконное получение личной информации, такой как имя, номер социального страхования, водительские права или номер банковского / кредитного счета, с целью совершения противоправных действий. Отдел по борьбе с экономическими преступлениями государственной прокуратуры активно преследует дела о краже личных данных во всех округах пяти округов.

Финансовая эксплуатация пожилых людей

Отдел по борьбе с экономическими преступлениями занимается многогранными и сложными судебными преследованиями за мошенничество в отношении тех, кто преступным путем причиняет финансовые трудности нашим общинам здесь, на юго-западе Флориды.Наши помощники государственного прокурора и следователи, работая в тесном сотрудничестве с нашими местными и общегосударственными партнерами правоохранительных органов, преследуют сложные случаи мошенничества инвесторов, незаконных финансовых схем, страхового мошенничества, мошенничества с недвижимостью, нарушений налогов с продаж и кражи личных данных.

К сожалению, Флорида стала горячей точкой финансовой эксплуатации пожилых людей. В 2015 году Законодательный орган пересмотрел определение эксплуатации пожилых людей, увеличив сферу деятельности, которая составляет преступную деятельность. В ответ наш офис смог назначить дополнительного прокурора, следователя и защитника потерпевших, размещенных в ECU, для выявления, расследования и судебного преследования этих деликатных и сложных преступлений.Часто включающие элементы закона о наследстве и опеке, наши прокуроры энергично добивались соответствующих тюремных сроков в отношении правонарушителей и успешно вернули сотни тысяч долларов реституции, которые в конечном итоге были возвращены нашим наиболее уязвимым гражданам.

Экономические преступления — обзор

Путь к профессионализму

На пути к профессионализму в индустрии безопасности произошли некоторые значительные изменения:

1952 —Руководство по промышленной безопасности было опубликовано в 1952 году. Это считалось «библией» процедур безопасности подрядчиков Министерства обороны США. Он установил меры по защите информации, безопасности персонала и физической безопасности для подрядчиков Министерства обороны США. Поскольку примерно до 1975 года Соединенные Штаты находились в состоянии экономики военного времени, в этом секторе наблюдалась высокая активность. Многие сотрудники службы безопасности работали в сфере «промышленной безопасности».

1955 — Американское общество промышленной безопасности было создано в Вашингтоне, округ Колумбия. В состав ASIS входили директора по безопасности подрядных фирм Министерства обороны США.Со временем ASIS International выросла до десятков тысяч членов в более чем 100 странах. Члены занимают различные должности в частном секторе, правоохранительных органах, правительстве, службах безопасности и фирмах-поставщиках. ASIS имеет множество советов по таким темам, как здравоохранение, розничная торговля, кампус, банковское дело, экономические преступления, коммерческая недвижимость, игры и защита от ставок и так далее.

1971 — Отчет Rand о частной полиции в Америке. Это было частное исследование, проведенное Rand Corporation.Это было важно, поскольку индустрия безопасности не была изучена. Rand Report обнаружил, что индустрия безопасности была большой, растущей и нерегулируемой. Среднестатистическим офицером службы безопасности был пожилой белый мужчина с ограниченным образованием, который обычно был неподготовленным и много часов работал, чтобы сводить концы с концами. Отчет Rand был полезен в качестве отправной точки для отчета Целевой группы по частной безопасности в 1975 году.

1975 — Отчет Целевой группы по частной безопасности, подготовленный Национальным консультативным комитетом по стандартам и целям уголовного правосудия, был опубликовано в 1976 г.Комитет обнаружил отсутствие обучения, правил и должностных инструкций в сфере безопасности. В отчете поддерживаются минимальные стандарты обучения; некоторые государства использовали их в качестве руководства при установлении обязательных требований к обучению и лицензированию.

1977 — Программа сертифицированной защиты профессионалов (CPP) была учреждена ASIS. Программа CPP, впервые задуманная в 1950-х годах, признала, что менеджеры должны быть компетентны в различных общих предметах, таких как физическая безопасность, безопасность персонала, правовые аспекты, управление, расследования и т. Д.Тысячи людей назначены CPP по всему миру. Программа CPP стала важной квалификацией для управленческого персонала.

1985 — Частная служба безопасности и полиция в Америке: Отчет Холлкреста был опубликован. Этот отчет был написан Hallcrest Systems при финансовой поддержке Министерства юстиции. В отчете изучается вклад полиции и безопасности в борьбу с преступностью, а также отношения между государственным и частным сектором.

1988 — Международный фонд офицеров защиты (IFPO) — создан для повышения профессионального статуса государственных и частных офицеров охраны. IFPO имеет членство, публикации и архив статей на своем веб-сайте, а также несколько программ профессиональной сертификации. Более 85 000 человек по всему миру стали сертифицированными специалистами по защите (CPO). Существует также обозначение сертифицированного контроля и управления безопасностью (CSSM). Этого звания получили более 4350 человек.

1988 — Создана Ассоциация сертифицированных исследователей мошенничества (ACFE). Сегодня ACFE насчитывает более 85 000 членов по всему миру. Сертифицированные специалисты по расследованию случаев мошенничества (CFE) нанимаются множеством государственных и частных организаций, включая окружные прокуратуры, федеральные следственные органы, полицию штата, отделы корпоративной безопасности, частные следственные фирмы и бухгалтерские фирмы. Мошенничество является проблемой практически во всех сферах. CFE должны иметь опыт расследования мошенничества и сдать экзамен по криминологии и этике, мошенническим финансовым операциям, расследованию мошенничества и правовым элементам мошенничества.

Экономические и финансовые преступления — ОЭСР

Экономические и финансовые преступления — ОЭСР

Руководство по эксплуатации

Обеспечение эффективных совместных ответных мер доноров на коррупцию — сложная задача, требующая тщательного управления потенциальной напряженностью и компромиссами. Новое оперативное руководство по координации совместных мер по борьбе с коррупцией помогает донорам, работающим в странах-получателях ОПР, улучшить их координацию и согласованность в контексте значительного обвинения в коррупции в стране-партнере.

Быстрые реакции на коррупцию: координация ответов доноров

Препятствие развитию

Экономические и финансовые преступления, с которыми сталкиваются как доноры, так и развивающиеся страны, являются серьезным препятствием на пути развития. Ресурсы, которые могли бы поддержать развитие страны, теряются в результате преступных действий, таких как коррупция, уклонение от уплаты налогов, отмывание денег и другие. Воздействие «спойлера» на процессы развития стран разнообразно и особенно серьезно для уязвимых государств: экономическая преступность, включая незаконные финансовые потоки, отвлекает столь необходимые ресурсы, необходимые для восстановления государственных служб страны, от безопасности и правосудия до основных социальных услуг, таких как здоровье и образование.

Группа управления OECD-DAC фокусируется на следующих областях:

  • Как доноры могут бороться с коррупцией и преступностью в своих проектах?
  • Как развивающиеся страны могут снизить уровень экономической преступности и коррупции?
  • Каковы лучшие практики для реализации эффективной антикоррупционной политики?

Более эффективные меры по сдерживанию коррупции и незаконных финансовых потоков

Целевая группа по борьбе с коррупцией

Целевая группа по борьбе с коррупцией — это форум, объединяющий специалистов по борьбе с коррупцией из агентств развития стран ОЭСР.ОЭСР поддерживает этих экспертов в их работе, проводя исследования, разрабатывая инструменты и организуя встречи для обмена знаниями и опытом.

Одно из направлений работы по борьбе с коррупцией сосредоточено на незаконных финансовых потоках , средствах, связанных с незаконной деятельностью, которые покидают развивающиеся страны по различным каналам. Статистические данные оспариваются, а оценки незаконных финансовых потоков разнятся. Однако существует консенсус в отношении того, что масштаб проблемы достаточен для того, чтобы оказывать значительное негативное влияние на развитие, финансовую устойчивость и управление.Незаконные финансовые потоки и другие формы незаконной экономической деятельности взаимно усиливают друг друга и расширяют возможности тех, кто действует вне закона. В долгосрочной перспективе этот рабочий поток будет более подробно изучать, как незаконные потоки влияют на развитие, и последствия для политики для государств-членов ОЭСР и развивающихся стран.

Незаконные финансовые потоки: экономика незаконной торговли в Западной Африке

Настоящий отчет — первый шаг на пути к качественному пониманию того, как незаконная или преступная деятельность взаимодействует с экономикой, безопасностью и развитием западноафриканских государств.Выходя за рамки традиционного анализа незаконных финансовых потоков (IFF), который обычно подчеркивает масштабы денежных потоков, в отчете исследуется природа тринадцати пересекающихся, а зачастую и взаимно усиливающих, криминальных и незаконных экономик, с целью выявления возникающих в результате финансовых потоков. и связи развития. Используя этот подход, в настоящем отчете определяются сети и движущие силы, которые позволяют этой криминальной экономике процветать, с особым акцентом на действующих лиц и стимулы, стоящие за ними.В заключение этой работы в настоящем отчете предлагается ряд политических соображений, чтобы помочь странам определить приоритеты и сфокусировать свои действия на снижение воздействия МКФ на развитие. Решение проблемы МКФ требует реагирования на основные проблемы развития и решения всех частей проблемы в странах происхождения, транзита и назначения.

Связанные публикации‌

Немного и далеко — Неопровержимые факты о возвращении украденных активов

Международные факторы коррупции — инструмент для анализа

Дополнительная информация

Работа ОЭСР по борьбе со взяточничеством и коррупцией

Также в наличии

Отделение экономических преступлений

Отдел экономических преступлений Управления уголовного розыска расследует финансовые преступления. В число преступлений, расследуемых этим отделом, входят корпоративное хищение, кража личных данных, подделка документов, банковское мошенничество, мошенничество с подрядчиками, интернет-мошенничество и страховое мошенничество. Подразделением управляет сержант и состоит из четырех детективов, студента кооператива судебно-бухгалтерского учета и человека поддержки.

В подразделение поступают жалобы на преступления от местных отделений полиции, граждан, адвокатов, предприятий, банков и страховых компаний. Сержант рассматривает жалобы и назначает детектива для расследования дела.Расследование может включать допросы подозреваемых и свидетелей, наблюдение и судебно-медицинский анализ банковских и финансовых документов.

Детективы сотрудничают со многими федеральными правоохранительными органами, включая Федеральное бюро расследований, Управление почтовой инспекции, Секретную службу и Таможенную службу. Подразделение по борьбе с экономическими преступлениями активно обращается к сообществу, чтобы информировать граждан о мошеннических схемах и текущих тенденциях в мошенничестве, а также предлагать защиту от этих схем. Подразделение разработало презентацию Power Point для информирования общественности о мошенничестве. Сержант и детективы представили эту программу многим общественным группам и общественным организациям.

Подразделение участвует в программе сотрудничества с университетом Вилланова. Эта программа, в которой высококвалифицированный младший или старший бухгалтер или специалист по финансам нанимается на шестимесячный период для оказания помощи в судебно-бухгалтерском учете, в настоящее время является единственной в своем роде в стране.

В отделе есть один детектив, занимающийся мошенничеством в сфере страхования.Отдел страхового мошенничества полностью финансируется Управлением по предотвращению страхового мошенничества Пенсильвании. Этот детектив проводит как активные, так и ответные расследования. Он тесно сотрудничает со следователями страховых компаний и Комиссией по страхованию штата Пенсильвания, расследуя случаи мошенничества со страхованием домовладельцев, автомобилей, медицинских работников и работников, а также со страхованием компаний / агентов.

Отдел страхового мошенничества получает рекомендации от страховой отрасли, предприятий, сотрудников, заинтересованных граждан и других государственных или правоохранительных органов.Если вы подозреваете, что кто-то совершает страховое мошенничество, вам рекомендуется подать бланк направления страхового мошенничества:

Прокурор по экономическим преступлениям в Форт-Лодердейле, округ Бровард, Флорида

Главная »Экономические преступления

Термины« экономические преступления »и« преступления белых воротничков »применяются к ряду правонарушений, связанных с получением денег, имущества или какой-либо другой выгоды с помощью обмана или обмана. Они охватывают различные правонарушения, от мошенничества до хищения и отмывания денег до подделки документов и кражи личных данных.

С ростом популярности как Интернета, так и транзакций с использованием кредитной и дебетовой карты, экономические преступления стали более распространенными. Правоохранительные органы, как штата, так и федеральные во Флориде, сосредоточены на преследовании правонарушителей, и последствия любого осуждения суровы.

Адвокат по делам белых воротничков Форт-Лодердейла

Часто дела об экономических преступлениях бывают сложными. Построение защиты требует внимания к деталям и творческого подхода. Наши юристы Meltzer & Bell имеют опыт рассмотрения сложных вопросов в судах округа Бровард.Мы практиковали во всех залах судебных заседаний в Южной Флориде, в том числе в 17-м судебном округе округа Бровард, штат Флорида.

Обратитесь к юристу из числа белых воротничков Форт-Лодердейла сегодня, чтобы получить опытного партнера, доступного вам 24 часа в сутки, семь дней в неделю. Мы представляем клиентов по всему округу Бровард, в том числе в Форт-Лодердейле, Пембрук-Пайнс, Мирамаре, Корал-Спрингс, Голливуде, Помпано-Бич, Плантации, Дэви, Санрайз, Уэстон и Уилтон-Мэнорс.


Обзор обвинений в экономических преступлениях во Флориде


К началу

Федеральные финансовые преступления, рассмотренные в Южном округе Флориды

Федеральный закон содержит несколько преступлений, связанных с мошенничеством. Мошенничество может стать делом федерального уровня, если обвинения связаны с пересечением границ штата (в том числе через Интернет), использованием федерального или регулируемого на федеральном уровне агентства или системы либо мошенничеством с федеральным агентством или программой, например Medicare, Medicaid, Social Security или любой другой программой.

Мошенничество с использованием электронной почты и мошенничества с использованием электронных средств связи — одни из наиболее распространенных федеральных правонарушений «белых воротничков». Мошенничество с использованием почты, определенное в 18 U.S.C. § 1341 означает использование почтовой службы или любого другого коммерческого перевозчика, включая FedEx или UPS, в схеме обмана или получения денег или имущества обманным путем.

Мошенничество с использованием банковских переводов, определенное в 18 U.S.C. § 1343 означает использование проводной, радио или телевизионной связи для обмана. Это было интерпретировано как включающее Интернет. Таким образом, любое обвинение в мошенничестве с использованием электронной почты или коммерческого сайта, такого как Ebay или Craigslist, может рассматриваться как мошенничество с использованием электронных средств связи.

Другие федеральные сборы могут включать:

  • Банковское мошенничество
  • Подделка
  • Отмывание денег
  • Налоговое мошенничество
  • Уклонение от уплаты налогов

Федеральные сборы, взимаемые в округе Бровард, слушаются в U.S. Окружной суд Южного округа Флориды, включая здание федерального суда в Форт-Лодердейле. В Meltzer & Bell у нас есть лицензии и опыт работы в Южном округе.


Вернуться к началу

Правонарушения «белых воротничков» в соответствии с законом Флориды

Закон штата Флорида также содержит ряд правонарушений, которые могут расследоваться Генеральным прокурором Флориды, отделом по экономическим преступлениям Управления шерифа округа Бровард или другим штатом или местным населением. агентство.Некоторые из этих правонарушений включают:

  • Мошенничество с кредитными картами: Согласно § 817.61 законодательных актов Флориды незаконно использовать кредитную или дебетовую карту, которая подделана, украдена, использована без согласия владельца, срок действия истек. или отозван. Если карта использовалась для получения имущества на сумму более 100 долларов или более двух раз за шесть месяцев, это является уголовным преступлением третьей степени. В противном случае это проступок первой степени. Торговля украденными кредитными картами влечет за собой более серьезное обвинение в уголовном преступлении второй степени.
    • Кража личных данных: Преступления, связанные с мошенническим использованием личных данных человека или идентифицирующей информации для получения какой-либо выгоды, подпадают под действие нескольких обвинений в соответствии с законодательством Флориды. Ложное лицо в соответствии с аннотированным § 817.02 Статутов Флориды означает, что обвиняемый выдавал себя за другое лицо с целью получения собственности, что также называется кражей личных данных. Сборы зависят от полученной суммы и могут варьироваться от проступка второй степени до уголовного преступления первой степени.

Использование личной информации в преступных целях (Закон Флориды, аннотированный § 817.568) означает использование личной идентификационной информации человека, включая имя, номер социального страхования, номер банковского счета или номер водительского удостоверения, для получения денег, имущества или какой-либо другой выгоды. . Это уголовное преступление третьей степени, но может быть уголовным преступлением второй или первой степени, если есть несколько жертв или получена крупная сумма денег.

  • Мошенничество с ипотекой: Мошенничество с ипотекой включало существенное искажение или искажение информации в заявлении на ипотеку, включая ложь о работе, доходе или активах.В соответствии с аннотированным § 817.545 Статутов Флориды мошенничество с ипотекой является уголовным преступлением третьей степени, если только сумма ипотеки не превышала 100 000 долларов, после чего оно становится уголовным преступлением второй степени.
  • Мошенничество со страховкой: Мошенничество со страховкой означает сознательное предоставление ложной или мошеннической информации страховщику с намерением нанести им вред, обмануть или обмануть ее. Это может включать страхование имущества, страхование ответственности, медицинское страхование, страхование жизни или любой другой вид, и обвиняемым может быть застрахованный или кто-либо другой, кто может получить выгоду, например, врач или поликлиника.Согласно § 817.234 Статутов Флориды, это уголовное преступление третьей степени, но при определенных обстоятельствах может считаться преступлением второй степени.
  • Хищение: Обвинения в хищении связаны с хищением имущества, вверенного лицу. Доверительные отношения могут быть между работодателем и работником, например, работник, обвиненный в краже денег, инвентаря или оборудования у работодателя. Это также может быть казначей или сотрудник некоммерческой организации или ассоциации домовладельцев.Обвинения в хищении предъявляются как кража, начиная от проступка второй степени и заканчивая уголовным преступлением первой степени, в зависимости от суммы, которую прокуроры могут доказать, что обвиняемый украл.

Ненужные чеки также считаются правонарушением «белых воротничков».


Вернуться к началу

Наказание за экономические преступления

Если вы осуждены за правонарушение, связанное с должностными лицами штата, наказание будет зависеть от предъявленного обвинения:

  • Уголовное преступление первой степени: до 30 лет лишения свободы и штраф в размере до 10 000 долларов
  • Уголовное преступление второй степени: до 15 лет тюремного заключения и штраф до 10 000 долларов
  • Уголовное преступление третьей степени: до пяти лет лишения свободы и штраф до 5000 долларов
  • Проступок первой степени: до год тюремного заключения и штраф в размере до 1000 долларов.
  • Правонарушение второй степени: до 60 дней тюремного заключения и штраф до 500 долларов.

Наверх

Ресурсы по борьбе с преступностью для белых воротничков

Отдел по борьбе с экономическими преступлениями Управления шерифа Броварда : Это подразделение BSO занимается расследованием многочисленных преступлений «белых воротничков», включая кражу личных данных и мошенничество.

Страница кражи личных данных ФЛПД: на этой странице, поддерживаемой полицейским управлением Форт-Лодердейла, есть советы для общественности о том, как избежать кражи личных данных.

Отдел мошенничества, Министерство юстиции США: Отдел мошенничества Министерства юстиции расследует и преследует в судебном порядке широкий спектр федеральных преступлений, связанных с мошенничеством.


Вернуться к началу

В поисках лучшего адвоката защиты по экономическим преступлениям в округе Бровард

Если вам предъявлено обвинение в каком-либо правонарушении, связанном с политическими преступлениями, лучше всего незамедлительно позвонить опытному адвокату по экономическим преступлениям в Форт-Лодердейле.В Meltzer & Bell мы боремся за права клиентов, обвиняемых в мошенничестве, отмывании денег, растрате, краже личных данных и многом другом в судах округа Бровард. Позвоните нам сегодня по телефону (754) 755-8554, чтобы назначить консультацию.

Глава 16 — NVAA

Глава 16 — NVAA

Глава 16 Финансовые преступления


Аннотация

Сотрудники уголовного правосудия начали признавать, что жертвы финансовых преступлений, таких как
телемаркетинг или инвестиционное мошенничество, кража личных данных и финансовая эксплуатация пожилых людей
те же потребности, что и жертвы насильственных преступлений.В ответ эти жертвы начинают видеть
увеличение количества доступных им услуг и ресурсов. Важно разработать базовый
понимание последствий этих преступлений и того, как федеральная система уголовного правосудия
обращается к правам и потребностям жертв. Жертвы финансовых преступлений могут серьезно пострадать.
психологический и финансовый ущерб, а иногда и физические последствия. Они требуют
помощь и вмешательство, которые принимают во внимание их особые потребности и необычно
сложный характер этих дел.

Цели обучения

По завершении этой главы студенты поймут следующие концепции:

  • Важные правовые, программные проблемы и проблемы с определениями в финансовых преступлениях, таких как
    мошенничество с инвестициями и телемаркетингом, кража личных данных и финансовое злоупотребление или эксплуатация пожилых людей.
  • Потребности потерпевших от финансовых преступлений.
  • Новаторские услуги на местном уровне, уровне штата , и федеральном уровне для борьбы с каждым видом преступлений.
  • Финансирование через VOCA для поддержки инновационных программ помощи жертвам в работе
    с этими недостаточно обслуживаемыми жертвами.
  • Надлежащие совместные методы ведения дел, связанных с финансовыми преступлениями.
  • Перспективные методы реагирования на финансовые преступления.

Введение

К финансовым преступлениям относятся преступления, обычно называемые «преступлениями белых воротничков», например телемаркетинг.
мошенничество, мошенничество с инвестициями или пенсиями, финансовое насилие над пожилыми людьми и кража личных данных.Жертвы
финансовые преступления представляют собой чрезвычайно малообслуживаемый и плохо изученный сегмент
пострадавшее население. Это связано с несколькими факторами:

  • Первоначальный акцент движения за права жертв был сосредоточен на тяжких насильственных преступлениях, с
    мало внимания уделяется жертвам финансовых преступлений.
  • Отсутствие исследований и понимания серьезного эмоционального воздействия этих преступлений
    на пострадавших.
  • Отсутствие последовательности в реакции правоохранительных органов и служб потерпевших на эти преступления.
  • Тот факт, что в федеральной системе и в некоторых штатах жертвы финансовых преступлений не имеют
    те же права, что и жертвы насильственных преступлений в уголовном судопроизводстве.
  • Нет организованных групп, защищающих права и услуги жертв финансовых преступлений.
  • Недостаточное выделение ресурсов, включая финансирование персонала, для оказания услуг
    множественные жертвы в крупномасштабных делах.
  • Отсутствие партнерских отношений между службами помощи жертвам, сторонниками жестокого обращения с пожилыми людьми и потребителями
    группы защиты интересов жертв мошенничества и других финансовых преступлений.
  • Значительное число жертв отдельных категорий финансовых преступлений — пожилые люди.
    исторически плохо обслуживались и, как правило, занижали информацию о своих жертвах.

ИССЛЕДОВАНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО ИНСТИТУТА ЮСТИЦИИ ПО МОШЕННИЧЕСТВУ

Отсутствие достаточных данных о масштабах виктимизации мошенничества было подчеркнуто в недавнем
отчет под названием Жертва мошенничества , основанный на исследовании, поддержанном Национальным
Институт юстиции.В отчете (Titus, Heinzelmann, and Boyle 1995, 54) говорится:

Единые отчеты о преступлениях ФБР (UCR) и Национальное обследование жертв преступлений Министерства юстиции
(NCVS) предоставляет ежегодные таблицы по имущественным и насильственным преступлениям на основе преступлений, о которых сообщается в полицию.
и опросы домашних хозяйств. Однако они не , а не предоставляют информацию о виктимизации
лиц путем обмана.

Преступления мошенничества направлены против физических лиц и используют обман с целью получения незаконных
финансовая выгода.Они включают в себя искажение фактов и умышленное намерение обмануть
обещание товаров, услуг или других финансовых выгод, которых на самом деле не существует или которые никогда не предназначались для
предоставляться. Это включает в себя:

  • Различные формы телемаркетинга.
  • Мошенничество с потребительскими товарами или услугами.
  • Мошенничество с финансовыми консультациями, страхованием, пенсионными, инвестиционными или бизнес-схемами.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ ФИНАНСОВОГО ПРЕСТУПЛЕНИЯ

Отсутствие четкого определения финансовых преступлений, преступлений белых воротничков и мошенничества очевидно, поскольку
не существует единого или стандартного определения виктимизации от финансовых преступлений. Это проблема
это необходимо решить в первую очередь, чтобы лучше определить круг жертв финансовых преступлений, чтобы
что соответствующие меры реагирования на жертвы могут быть спланированы и реализованы.

Например, многие люди используют такие термины, как «преступление с использованием белых воротничков», «мошенничество» и «финансовое преступление».
взаимозаменяемо.Тем не менее, преступление «белых воротничков» на самом деле является отдельной подкатегорией мошенничества.
с участием преступников определенного статуса или метода или возможности, причастных к совершению
преступление. Преступления, связанные с мошенничеством, представляют собой более крупную категорию финансовых преступлений. Разрешения на мошенничество
включение кражи личных данных, финансовых злоупотреблений в отношении пожилых людей, подделок, взяточничества и различных корпоративных
правонарушения и хищения. Финансовые преступления — это гораздо более широкий термин определения
это может включать все аспекты финансовой виктимизации.

Wellford и Ingraham (1994) перечисляют конкурирующие определения финансового преступления:

  • Сазерленд (1983) заявил: «Преступление белых воротничков можно приблизительно определить как преступление.
    совершено человеком респектабельности и высокого социального статуса в течение его
    оккупация. «
  • Различные определения, принятые Генеральными прокурорами штата и США, указывают на то, что
    они «в общем … смотрят больше на способ совершения преступления «.. . чем природа или
    социальный статус преступника или социальный контекст, в котором совершено преступление ».

Существенные вопросы, касающиеся соответствующих определений финансовых преступлений, включают такие вопросы, как
как тип рассматриваемых жертв, включая определение того, являются ли жертвы отдельными лицами
или организации, а также характер совершенных преступлений. Wellford и Ingraham (1994) предполагают
три различных класса «белых воротничков» / мошенничества:

1.Деловые и профессиональные преступления.

2. Профессиональные преступления.

3. Мошенничество с физическими лицами.

Томлин (1982) описывает пять основных типологий жертв:

  • Человек как жертва.
  • Корпоративные или коммерческие предприятия как жертвы.
  • Государственные учреждения в качестве потерпевших.
  • Международный порядок как жертвы.

Очевидно, финансовые преступления имеют далеко идущие последствия, во многих случаях выходящие далеко за рамки
отдельная жертва.Чтобы бороться с этой постоянно растущей сферой преступности, последствия
такое преступление должно быть четко определено и понято. «Если конкретное общество не может и не будет
контролировать его склонность к преступлениям среди служащих, тогда он расплачивался за последствия. В
последствия, скрытые и явные, будут в областях недоверия к правительству и другим
институтов, пагубно влияющих на моральную ткань общества и склонность
население, чтобы обосновать существование других видов традиционных преступлений »(Tomlin 1982).Этот
совокупное влияние на сообщество или общество может быть значительным, но мало исследований проводилось
сделано (Мур и Миллс, 1990).

ПРИМЕРЫ ФИНАНСОВЫХ ПРЕСТУПЛЕНИЙ

Жертвами финансовых преступлений, включая мошенничество и кражу личных данных, могут быть физические лица и мелкие
и крупные учреждения. Ниже приведены примеры финансовых преступлений:

  • Мошенничество в сфере здравоохранения и страхования.
  • Мошенничество с пенсионными и целевыми фондами.
  • Кража почты с отмыванием чека.
  • Мошенничество с ценными бумагами и инвестициями (включая сырьевые товары).
  • Старейшина финансовая эксплуатация.

В зависимости от преступления или размера причиненного ущерба такие преступления могут расследоваться
федеральные, государственные или местные правоохранительные органы. В отличие от насильственных преступлений, нормативных актов штата или федеральных органов власти
агентства также могут расследовать дела в порядке гражданского или административного иска.Такие случаи могут или могут
не включать также уголовное преследование. Государственные департаменты страхования, недвижимости,
Корпорации и Комиссия по ценным бумагам и биржам США являются примерами таких
агентства.

Кроме того, могут быть задействованы подразделения по защите прав потребителей (федеральные, штатные или местные).
в расследовании и гражданском преследовании дел о финансовых преступлениях. Такие агентства как
они работают в тесном сотрудничестве с правоохранительными органами и передают дела для уголовного преследования, когда
соответствующий.

Адвокаты потерпевших, которые хотят работать с жертвами финансовых преступлений, должны знать об этом.
различные агентства, их роли и ресурсы (например, фонды восстановления или брошюры, чтобы помочь
жертвы финансовых преступлений). Например, у Федеральной торговой комиссии есть брошюра,
«Откровенный разговор о телемаркетинге», который может быть отправлен защитниками жертв или законом.
принуждение к жертвам преступлений, связанных с телемаркетингом. Часто электронная информация доступна для
скачивание на веб-сайтах этих агентств.

Влияние финансовых преступлений на потерпевших

Жертвы финансовых преступлений страдают от многих из тех же разрушительных последствий, что и жертвы насильственных действий.
преступление (Kusick n.d.). Действительно, некоторые жертвы финансовых преступлений могут страдать более эмоционально.
бедствие. В своей статье 1989 года «Преступление белых воротничков: как насчет жертв?» Уэллс отмечает некоторые
от следующих эффектов, от которых пострадали пострадавшие:

Эти эмоциональные последствия часто неправильно понимаются правоохранительными органами, уголовным правосудием.
специалистов и поставщиков услуг для жертв, а также сообщества в целом, и жертва часто оказывается
вдвойне пострадал от этой динамики.Уолш и Шрам (1980) описали это явление:

Люди, которые часто проигрывали деньги ненасильственным «белым воротничкам» (например, мошенникам и аферистам)
сталкиваются со скептицизмом, подозрением и презрением, когда обращаются за помощью. Это негативное отношение оставляет их
чувство вины и стыда. Двойные стандарты, применяемые при обращении с «белыми воротничками» и их преступниками.
жертв — в отличие от обращения с уличными преступниками и их жертвами (кроме жертв изнасилования) —
объясняется более высоким статусом обвиняемых, сложность установления преступного умысла в
такие случаи, и вера в то, что тюремное заключение не является лекарством от такого рода воровства.

Еще одним фактором является в значительной степени двойственное отношение к этим жертвам и негативный имидж со стороны властей.
общественностью и должностными лицами системы уголовного правосудия. Ряд афоризмов обвиняют этих жертв: мошенничество случается только
сомнительного характера, честного человека нельзя обмануть, и люди должны иметь воровство в своих
ум влюбиться в мошенничество. Стереотип обманутых вечеринок состоит в том, что они не соблюдают основные правила игры.
разумное поведение в финансовых вопросах.Они не читают контракты перед подписанием и не требуют
что гарантии будут изложены в письменной форме перед совершением покупок. Их глупость, невнимательность или соучастие
подрывает их авторитет и заставляет других неохотно задействовать механизм уголовного правосудия
система от их имени, чтобы официально осудить и наказать тех, кто причинил им вред, и подтвердить их
утверждает, что с ними обращаются как с настоящими жертвами, достойными поддержки, а не как с простыми обманщиками, неудачниками или лохами
кого перехитрили.

ЭМОЦИОНАЛЬНОЕ ВОЗДЕЙСТВИЕ

Жертвы финансовых преступлений часто описывают серьезные нарушения их личной неприкосновенности и неприкосновенности.
чувство доверия. Потому что эти психологические «раны» не воспринимаются так, как
раны на теле, или, как обычно понимается, как эмоциональные шрамы от сексуального насилия,
последствия для жертв финансовых преступлений часто и очень ненадлежащим образом сводятся к минимуму. Уэллс отметил
что жертвы преступлений, связанных с «белыми воротничками», в отличие от жертв жестоких физических преступлений, имеют «раны», которые
«не всегда легко увидеть и чаще всего являются внутренними, а не внешними.»Однако он
продолжает поддерживать идею о том, что жертвы преступлений, связанных с «белыми воротничками», имеют схожее чувство насилия.
и часто требуют «первой психологической помощи».

В Роли, права и обязанности: Справочник для жертв мошенничества, участвующих в
Федеральная система уголовного правосудия
(Александр и Сеймур 1998), отличный обзор
Предлагается эмоциональное воздействие мошенничества на потерпевших:

Преступление против мошенничества — нарушение личности.Ваше доверие к собственному суждению и доверие к другим часто бывает недействительным.
разбился. Вы можете почувствовать предательство, особенно если виновный — кто-то из ваших знакомых.

Возможно, вы не решались рассказать членам семьи, друзьям или коллегам о своей виктимизации, опасаясь
критика. Если бы они затем стали жертвами того же мошенничества, вы могли бы почувствовать себя виноватым и почувствовать себя виноватым.
изоляция.

Преступления, связанные с мошенничеством, могут подорвать вашу финансовую безопасность, а иногда и безопасность ваших близких.Если ты
пожилые люди, инвалиды или лица с фиксированным доходом — и у вас нет возможности возместить убытки — вы можете столкнуться с
дополнительная травма, даже потеря независимости.

Вы можете испытывать чувства по поводу:

  • Себя за роль, которую вы сыграли в преступлении.
  • Преступник-мошенник за использование вашей финансовой выгоды, предательство вашего доверия и создание угрозы для вашего
    финансовая независимость и безопасность.
  • Ваша семья, друзья и коллеги обвиняют вас, расстроены тем, что они считают вашим
    отсутствие суждения или отказ от финансовой или эмоциональной поддержки.
  • Этапы расследования и обвинения в процессе отправления правосудия, особенно по делам, которые находятся в процессе
    медленно или не приводят к благоприятным для вас финансовым результатам.
  • Средства массовой информации за то, что они не предупредили общественность о схемах мошенничества или за эксплуатацию жертв, когда
    Сообщается о мошенничестве.
  • Агентства по защите прав потребителей за неспособность защитить ваши интересы.
  • Кредиторы, которые не понимают вашего тяжелого финансового положения.
  • Органы сообщества, штата и федеральные агентства, если их ресурсы ограничены или у них нет полномочий
    чтобы помочь вам.

Процесс уголовного правосудия может показаться вам пугающим и напряженным из-за нескольких факторов:

  • Незнание процесса отправления правосудия, вашей роли и прав в нем, а также доступных вам услуг.
  • Страх столкнуться с человеком, который вас обманул.
  • Страх предвзятого отношения и действий других.
  • Боязнь разглашения информации, особенно если вы не рассказали никому из близких о преступлении.

Самовывоз жертвы . Одна особенность жертв финансовых преступлений, которая может произойти в
даже более высокая степень, чем в случаях насильственных преступлений, является самообвинением.Самоуважение жертв финансовых преступлений часто чрезвычайно велико, а иногда и подрывает. Это может усугубляться
нечувствительные профессиональные и общественные реакции, описанные выше. Поскольку преступник
финансовые преступления обычно используют методы, которые включают сначала завоевание уверенности и доверия
потенциальная жертва, а затем с помощью манипуляций и уловок для достижения своих целей ограбления
жертва его или ее различных активов, способность жертвы доверять может быть разрушена.Многие жертвы
могут больше не доверять своей способности решать финансовые вопросы, а некоторые больше не доверяют своим
собственная способность судить о людях.

Влияние на семью и друзей . Многие жертвы, не подозревая о мошеннических инвестициях или
план, поощряйте семью и друзей участвовать. Когда мошенничество будет раскрыто, они могут
обижаться и часто винить жертву. Это может вызвать недоверие к жертве со стороны семьи.
член или супруга в ведении финансовых дел.Жертвы также могут испытывать разлуку и
изоляция от членов семьи и друзей, которые могут ожидать, что жертва выплатит их финансовые
убытки. Некоторые жертвы пытаются скрыть мошенничество от членов семьи из-за стыда и страха перед
последствия, когда они узнают о мошенничестве.

Изоляция, разлучение и даже развод — не редкость после крупного дела о мошенничестве. В случае
финансовых злоупотреблений в отношении пожилых людей или мошенников, преступник часто будет манипулировать
жертву и семью, чтобы изолировать жертву от родственников, которые могли бы помочь.В случаях телемаркетинга
пожилые люди часто пытаются скрыть свои различные транзакции с нелегальными продавцами телемаркетинга.
от их семей. Они могут опасаться, что, если члены семьи узнают о масштабах их потерь,
контроль над их домом и весь выход на пенсию будут подписаны, и они потеряют
Финансовая самостоятельность. Это часто затрудняет поиск услуг для этих жертв.
потому что они не хотят, чтобы другие знали о степени их виктимизации.Часто такие случаи
не идентифицируется до тех пор, пока жертва не умрет или не будет признана некомпетентной для ведения своих дел из-за
Болезнь Альцгеймера или другое изнурительное заболевание.

Нарушение личности 900 28. Жертвы финансовых преступлений справедливо чувствуют себя виноватыми.
Конечным результатом часто бывает жизнь в финансовом и эмоциональном крахе, которая, казалось бы, выходит из-под контроля без каких-либо ограничений.
выздоровление не за горами. Поскольку в ретроспективе эти преступления могут показаться очевидными, жертвы, которые
могут уже почувствовать, что им никогда не следовало попадаться на такую ​​очевидную схему, часто
не рассматриваются профессионалами и обществом как «законные» жертвы, хотя часто
ничего, что потерпевший не мог сделать заранее, чтобы предотвратить мошенничество.

Это усугубляется тем фактом, что многие схемы финансовых преступлений включают в себя инвестиции и
другие финансовые договоренности, которые могут заставить некоторых почувствовать, что это собственная жадность жертвы
заставили его или ее не осознавать реалии ситуации. Таким образом, отношение
профессионалы и другие лица часто не выказывают чувства возмущения тяжелым положением преступления
жертва, которая обычно сопровождает их ответ жертвам насильственных преступлений.Вследствие этого,
многие жертвы мошенничества приходят к выводу, что, возможно, они виноваты.

На самом деле, многие из этих видов мошенничества основаны на долгосрочных доверительных отношениях с
преступник, часто принадлежащий к какой-либо аффилированной группе, такой как церковь или местная
Львовский клуб. «Самый низкий аферист и самый высокий преступник из числа белых воротничков
похоже, что разделяет это умение продавать — способность убедить других, что человек, о котором идет речь,
достойны их доверия и их денег.Такое же умение продавать, которое заставляет некоторых людей
выбранные их компаниями «человеком года» также могут быть использованы в незаконных целях. В
способность скрывать или манипулировать, говорить вещи, не имея в виду их, объединяет
практически все формы ненасильственного, финансово мотивированного мошенничества »(Weisburd et al. 1991, 188).

Отсутствие закрытия . Жертвы финансовых преступлений, как и жертвы насильственных преступлений, могут никогда не увидеть
виновник их преступления снова.Если они это сделают, они замечают, что преступник часто убегает.
все санкции или наказание. Даже если преступник найден, схема часто
надлежащим образом снабжены буферами, которые защищают отдельного преступника от судебного преследования. Если
арестованные предполагаемые преступники часто ликвидируют свои активы и в случае судебного преследования и осуждения,
обычно используют такие методы, как банкротство, чтобы избежать выплаты адекватной компенсации их
жертвы. Даже если судебное преследование по этим делам будет успешным, жертвам, возможно, придется терпеть
много лет эмоциональной и финансовой борьбы и потрясений, только чтобы получить незначительную
исход.

Многим жертвам мошенничества как в делах штата, так и в федеральных делах не сообщается, что арест или судебное преследование
произошло, поскольку прокурор может решить, что жертв слишком много, чтобы уведомить их, или что только несколько
жертвы будут включены в счет для предъявления обвинения и / или реституции. Это может быть
пагубно сказывается на способности потерпевших быть услышанными, особенно при вынесении приговора, если нет возможности
предоставить информацию о пострадавших, потребовать реституции, получить статус тюрьмы или освободить информацию.Многие жертвы могут даже не знать, что по делу была присуждена реституция.

ВОПРОСЫ ФИЗИЧЕСКОГО И ПСИХИЧЕСКОГО ЗДОРОВЬЯ

Хотя проблема воздействия на физическое и психическое здоровье широко не исследовалась, исследования
указывают на то, что финансовые преступления могут нанести серьезный физический и / или эмоциональный урон,
включая депрессию и суицидальные мысли (Ganzini, McFarland, and Bloom, 1990). «Халатное отношение
жертв преступлений белых воротничков кажется особенно неудачливым в свете их огромных физических,
экономические и социальные потери.. . Жертвы некоторых преступлений «белых воротничков» умирают; другие поддерживают
серьезные травмы или воздействие небезопасных условий труда, которые в долгосрочной перспективе приводят к
изнурительная болезнь; и финансовые потери могут оставить других людей с более низким жизненным статусом »
(Мур и Миллс 1990, 411).

Хотя многие исследования были сосредоточены на потребностях жертв насильственных преступлений, мало исследований проводилось.
проводится для жертв мошенничества (Ganzini, McFarland, and Bloom, 1990).В Ганзини
исследование, одно из очень немногих исследований, посвященных психологическим последствиям серьезных преступлений, связанных с мошенничеством,
Были опрошены жертвы четырех инвестиционных афер, имевших место в Орегоне в 1980-е годы.
Из семидесяти семи изученных жертв было обнаружено, что 29 процентов страдали серьезным депрессивным расстройством.
эпизод после преступления, по сравнению с двумя процентами в контрольной группе. Разработано пять жертв
суицидальные мысли, в то время как у 45 процентов было генерализованное тревожное расстройство и депрессия
характеристики.Сорок восемь процентов тех, у кого был депрессивный эпизод, продолжали
через шесть месяцев депрессивные симптомы. Исследование выдвинуло гипотезу о том, что «стойкость
симптомы могут быть результатом эффекта домино, когда первоначальные финансовые потери привели к
последующие катастрофы, такие как потеря дома или трудности с уплатой долгов и налогов »(Ганзини,
МакФарланд и Блум 1990, 60).

Жертвы финансовых преступлений обычно не обращаются за психологической или психологической поддержкой.Когда они это делают, обычно через консультанта, имеющего частную страховку, или через религиозную организацию.
советник. Поставщики услуг для потерпевших могут помочь потерпевшим от финансовых преступлений в развитии их
собственные группы поддержки или в поисках соответствующей эмоциональной поддержки у обученных профессионалов.
Другие вопросы, которые часто не учитываются при работе с жертвами финансовых преступлений:

  • Повышенная подверженность физическим заболеваниям или смерти.
  • Возможность физического насилия в семье потерпевшего, в том числе старшего, ребенка,
    и / или жестокое обращение с партнером.
  • Злоупотребление психоактивными веществами как реакция на преследование.
  • Повышенный риск самоубийства.

ПОВТОРНАЯ ПОБЕДА

Нередки случаи, когда жертвы были обмануты несколько раз, иногда неоднократно со стороны
то же лицо или другие мошенники, получившие свое имя как потенциальные «обманщики»
от предыдущих преступников. Виновные в финансовых преступлениях делятся списками потенциальных жертв,
включая лиц, которые ранее стали жертвами их преступлений.Уголовное правосудие или
специалист по работе с жертвами, родственники и друзья часто не понимают, как
кто-то мог продолжать раздавать свои деньги мошенникам. К сожалению, для многих пожилых людей
жертвы финансовых преступлений, контакт с этими легкомысленными преступниками может быть одним из немногих,
если не только, контакты, которые у них есть с людьми, которые, кажется, проявляют к ним интерес.

Новые проблемы финансовых преступлений

КРАЖА ЛИЧНОСТИ

Кража личных данных происходит, когда одно лицо незаконно присваивает личные данные другого человека.
идентификационная информация — имя, номер социального страхования, дата рождения, девица матери
имя — и использует его, чтобы получить доступ к существующей кредитной карте или банковским счетам, подать заявку на ипотеку или
автокредит, совершайте крупные покупки, оформляйте страховку.Во многих случаях ничего не подозревающие жертвы
понятия не имею, что что-то не так, пока они не получат разъяренных телефонных звонков от кредиторов или не столкнутся с проблемами
подача заявления на работу, ссуду или ипотеку. Затем они обнаруживают, что их кредит серьезно
поврежден или даже испорчен любым количеством покупок или других взятых на себя финансовых обязательств
на свое имя имитатором. Что может быть наихудшим сценарием для жертв
кража личных данных, выдающий себя за другое лицо может совершить отдельное преступное деяние, в результате которого потерпевший
фактически ему предъявлено уголовное обвинение в преступлении, совершенном самозванцем (Mannix 1998).

Число случаев кражи личных данных резко возросло за последние несколько лет. Это
отчасти из-за новых технологий, таких как Интернет, которые позволили преступникам
получить доступ к финансовой информации жертв с большей легкостью, чем когда-либо прежде. В мае
Отчет Главного бухгалтерского управления компании Trans Union за 1998 год, один из трех основных кредитов.
бюро сообщили, что две трети всех запросов потребителей связаны с кражей личных данных.В 1997 г.
количество таких запросов составило 522 922 по сравнению с 35 235 в 1992 году. Рост был связан с
«рост числа случаев мошенничества с использованием личных данных, а также для роста компании и улучшения положения потребителей
пропагандистская деятельность »(AP 1998). Согласно отчету GAO, кража личных данных все чаще выявляется
государственные учреждения, в том числе Секретная служба, Почтовая служба и Налоговая служба
Услуга. Более того, Секретная служба сообщает, что финансовые потери потерпевших и учреждений
в 1997 году составили 745 миллионов долларов, тогда как всего двумя годами ранее такие убытки составили 442 доллара.
миллиона (Mannix 1998).

Жертвы кражи личных данных сталкиваются с огромной и трудной задачей по восстановлению своего кредитного рейтинга.
и их эмоциональное благополучие. Одно из самых больших препятствий, с которыми традиционно сталкиваются эти
жертвами является тот факт, что они более или менее полностью самостоятельно очищают свои
финансовые записи. Преобладающее отношение со стороны большинства кредиторов, которым сообщается о
случаи мошенничества с личными данными вызывают откровенный скептицизм. Большинство кредиторов требуют, чтобы жертвы кражи личных данных представили письменные показания, подтверждающие тот факт, что они не взяли на себя долг.
сами себя.Многие кредиторы могут потребовать большего, включая предоставление копий
водительские права потерпевшего, карточка социального страхования или свидетельство о рождении. Понятно, что многие
жертвы, оказавшиеся в трясине кражи личных данных, не горят желанием передавать эти
предметы личной идентификации, особенно потому, что многие жертвы подозревают, что это
небрежность (т.е. ненадлежащая проверка личности заявителя), которая могла привести к
кража личных данных в первую очередь (Там же.).

Профилактические меры для жертв кражи личных данных . В то время как препятствия и препятствия, с которыми сталкивается
Жертвы мошенничества и кражи личных данных устрашающи, их можно преодолеть. Поскольку законодательные усилия
распространяются, общественное мнение о разрушительных последствиях этого преступления возрастает. Как преступник
система правосудия начинает более конкретно реагировать на потребности жертв, поддержку и услуги
надеюсь, станет намного более доступным.Однако это очень важно для жертв
кража личных данных, чтобы предпринять активные действия для защиты и восстановления благоприятной кредитной истории
рейтинги. В От жертвы к Виктору , Мари Франк, адвокат и жертва кражи личных данных
Сама описывает комплексный план действий для жертв кражи личных данных, который резюмируется
следующим образом:

1. Обратитесь в кредитное бюро . Свяжитесь с отделами по борьбе с мошенничеством всех трех основных кредитных компаний,
TransUnion, Equifax и Experian (у каждой может быть своя версия кредита
report), чтобы сообщить о краже личных данных.Некоторые кредитные бюро могут согласиться «пометить» счет
по которым есть подозрения в мошенничестве.

2. Оповещение кредиторов . Немедленно позвоните или напишите всем кредиторам, чтобы сообщить о мошенничестве. Запросить это
все мошеннические учетные записи должны быть аннулированы, и вся мошенническая информация в кредитном отчете должна быть
удаленный. Крайне важно, чтобы , а не , аннулировали любую учетную запись, если только не было совершено мошенничество, чтобы
никаких подозрений не возникает, что значительно затрудняет получение кредита позже.

3. Сообщить о преступлении в полицию . После обнаружения сообщить о преступлении в течение двадцати четырех
часов в отделы по борьбе с мошенничеством местной полиции и департамента шерифа, а также в местные
подразделение полиции по экономическим преступлениям (если оно есть). Убедитесь, что письменный отчет подан, и вы
получить копию.

4. Не оплачивайте поддельные счета . Никогда не оплачивайте чужие счета и не покрывайте чеки, даже если
это облегчило бы ваши непосредственные проблемы с кредитом.Такое действие, скорее всего,
представляют собой юридическое признание того, что эти долги принадлежат вам.

5. Получите новую карту банкомата . Если ваш банкомат или дебетовую карту украли, выдайте новую карту
с новым номером счета и пин-кодом. Не продолжайте использовать свой старый пин-код.

6. Предупредите коммунальные службы . Свяжитесь с местными коммунальными предприятиями, включая телефонные, электрические, газовые,
мусор и вода. Предупредите их о том, что вы стали жертвой кражи личных данных и
попросить выдать вам пароль, который будет использоваться для любого сообщения, касающегося вашего
учетная запись.

7. Свяжитесь с соответствующими государственными органами . Предоставьте письменную документацию о мошенничестве
и связанные с этим финансовые потери Федеральной торговой комиссии, Секретной службы и (если
соответствующий) Управление социального обеспечения.

8. Проверка других документов, удостоверяющих личность . Убедитесь, что другие части
идентификационные данные, такие как паспорт или водительские права, не были скомпрометированы. Если так,
отмените старую и подайте заявку на новую.

9. Проведение судебной проверки по гражданским и уголовным делам . Выполните поиск на веб-сайте Knowx
, чтобы определить, могут ли быть рассмотрены какие-либо гражданские иски или судебные решения по гражданским делам.
вступил против вас. За поиск взимается плата, но если вы найдете
записи, которые вам нужны. Вам может потребоваться помощь сотрудников суда или адвоката по уголовным делам.
при определении того, было ли против вас возбуждено какое-либо уголовное дело. Если да, то это позы
чрезвычайно серьезная проблема, и вам следует нанять адвоката по уголовным делам или, при необходимости,
ходатайствовать о назначении государственного защитника.

10. Позаботьтесь о своих эмоциональных потребностях . Напомните себе, что вы не одиноки, этот другой
люди проходят через такую ​​же виктимизацию, и совершенно нормально чувствовать
безнадежный, разъяренный, разочарованный или подавленный. Ищите эмоциональную поддержку у семьи,
друзья и / или консультанты, которые ценят и понимают трудности вашей ситуации.
При разговоре с кредиторами, банками или другими заинтересованными учреждениями помните, что
человек, с которым вы разговариваете, лично не виноват.При работе с кредиторами или другими
заинтересованные стороны, сделайте все возможное, чтобы сохранять спокойствие и объективность, чтобы вы могли
максимально эффективно получить необходимую информацию и помощь.

11. Искать изменения в законе . Направьте свое разочарование и гнев на просвещение общественности
и выступая за изменения в законах вашего штата, которые увеличат судебное преследование личности
кражи преступлений и расширение прав жертв кражи личных данных.

12. Не сдавайтесь! Примите тот факт, что это будет долгий процесс, требующий настойчивости и большого
дело тяжелой работы. В общении с кредиторами и другими агентствами используйте свои собственные
формировать письма, где это необходимо, и вести полные и точные записи обо всех таких
переписка и общение. Всегда сопротивляйтесь искушению просто пойти и заплатить
от мошеннических долгов (Frank 1998).

МОШЕННИЧЕСТВО В ИНТЕРНЕТЕ

Как описано выше, Интернет-мошенничество может играть большую роль в мошенничестве, например, в мошенничестве с использованием личных данных.
кража.В ответ на эту растущую угрозу и в знак признания необходимости усилий по сохранению
доверие потребителей к Интернету, президент Клинтон объявил в мае 1999 г.
создание новой национальной инициативы по решению проблемы интернет-мошенничества. В
Internet Fraud Intitiative знаменует собой первый раз, когда Министерство юстиции сделало Интернет
мошенничество в приоритете. Intitiative предполагает совместный подход, состоящий из шести частей, а именно:

  • Сначала Министерство юстиции будет собирать и обрабатывать информацию о природе и
    размах проблемы интернет-мошенничества.
  • Во-вторых, Министерство юстиции разрабатывает скоординированное обучение для федеральных, штатных и
    сотрудники местных правоохранительных органов и прокуратура. В знак признания постоянно развивающегося
    характер и быстрый рост интернет-мошенничества, все обучение будет обновляться с учетом последних
    развития по мере необходимости.
  • В-третьих, Федеральное бюро расследований объединило свои усилия с Национальной службой белых воротничков.
    Центр по борьбе с преступностью для создания Центра жалоб на мошенничество в Интернете.Это новое совместное предприятие,
    вместе с базой данных Consumer Sentinel Федеральной торговой комиссии поможет
    гарантировать, что правоохранительные и регулирующие органы будут иметь своевременный анализ и стратегические
    информация о схемах интернет-мошенничества. Министерство юстиции также устанавливает более тесные
    связи и официальная политика направления с такими агентствами, как Securities and Exchange
    Комиссия, Федеральная торговая комиссия и органы банковского надзора для решения
    Интернет-мошенничество.
  • В-четвертых, Министерство юстиции будет обеспечивать межведомственную координацию по борьбе с мошенничеством в Интернете.
    судебное преследование на всех уровнях власти.
  • В-пятых, Министерство юстиции будет оказывать поддержку и консультации по вопросам мошенничества в Интернете.
    преследования его прокуроров на местах.
  • В-шестых, Министерство юстиции проведет комплексное просвещение населения и профилактику
    усилия по борьбе с мошенничеством в Интернете, включающие двухсторонний подход, в сотрудничестве с частным сектором
    организации. Во-первых, Департамент будет поощрять использование технологических решений, которые
    может помочь снизить количество случаев мошенничества в Интернете.Во-вторых, Министерство юстиции
    работать с частным сектором, чтобы информировать общественность о мошеннических схемах
    проводимых в Интернете, и как представители общественности могут избежать потенциально мошеннических
    схемы.

(Части предыдущего раздела были взяты из замечаний заместителя генерального прокурора Эрика
Держатель Саммита по экономическим преступлениям, Форт-Лодердейл, Флорида, 11 мая 1999 г.)

Существенные федеральные законы

МОШЕННИЧЕСТВО

В Руководящих принципах Генерального прокурора по оказанию помощи потерпевшим и свидетелям (USDOJ 1995) от 1995 г.
телемаркетинг определяется следующим образом:

План, программа, рекламная акция или кампания, которая проводится с целью побудить к покупке товаров или услуг, или
участие в конкурсе или розыгрыше при помощи одного или нескольких межгосударственных телефонных звонков, инициированных либо
лицом, проводящим план, программу, рекламную акцию или кампанию, или потенциальным покупателем
или участник конкурса или розыгрыша розыгрыша — 18 ЕД.S.C. Раздел 2325 (1) (A) (B).

Значительная законодательная победа жертв телемаркетинга и других федеральных преступлений мошенничества
это Закон об обязательной реституции потерпевших от 1996 года, который вносит поправки в федеральный уголовный кодекс,
требовать от судей предписывать обязательную реституцию жертвам следующих преступлений:

  • Мошенничество.
  • Фальсификация потребительских товаров.

Реституция теперь может быть отдана жертвам, которые не являются жертвами конкретного правонарушения, в результате которого
признан виновным при условии, что стороны согласны с этим в соглашении о признании вины.Кроме того,
процедуры выдачи и исполнения судебных приказов о реституции были значительно расширены в соответствии с
Действовать. Например, суд должен предписать реституцию каждой жертве в полном размере каждой жертвы.
убытки потерпевшего, независимо от платежеспособности ответчика. Единственные исключения из этого
положения:

  • Вывод о том, что число идентифицируемых жертв слишком велико, что требует реституции
    невыполнимо.
  • Установление сложных фактов, связанных с потерями потерпевших, усложнило бы или
    продлить процесс вынесения приговора до такой степени, что это перевешивает необходимость возмещения ущерба.

Полное выполнение этих новых положений придаст новое значение реституции в федеральном
возбуждение уголовного дела.

КРАЖА ЛИЧНОСТИ

Усложнение трудностей, с которыми жертвы кражи личных данных сталкиваются при поиске поддержки и эффективной
помощь заключается в том, что до недавнего времени кража личных данных даже не считалась преступлением.
против отдельной жертвы, а скорее преступление против стороны, предоставляющей кредит, i.е., банк
или купец. В таких местах жертвы не могут даже подать официальный отчет в полицию (хотя они
может подать «информационный» отчет) потому что юридически никакого «преступления» не было. Быстро
во все большем числе штатов, включая Калифорнию и Аризону, воровство личных данных объявлено вне закона,
но многие штаты по-прежнему придерживаются мнения, что сторона, предоставляющая кредит, является жертвой (Mannix
1998).

К счастью, повышение осведомленности общественности об этой разрушительной проблеме и ее внимание к ней привели к тому, что
принятие нового федерального закона, Закона 1998 года о краже личных данных и сдерживании, подписанном в
закон в октябре 1998 года.Этот Закон содержит следующие положения:

  • Любое лицо, которое сознательно передает или использует без законных полномочий средство
    установление личности другого лица может быть приговорено к лишению свободы на срок не более пятнадцати лет.
    Кража личных данных, совершенная в связи с преступлением насилия или незаконного оборота наркотиков, может
    наказываются лишением свободы на срок до двадцати лет.
  • Комиссия по вынесению приговоров США должна учитывать следующие факторы в
    с учетом штрафов:

— Число пострадавших.

— Количество средств идентификации и документов, удостоверяющих личность.

— Стоимость ущерба для любого физического лица.

— Действие, охватываемое правонарушением.

— Руководство по вынесению приговоров за вопиющее поведение и максимальные предусмотренные законом наказания.

— Любой другой фактор, который Комиссия сочтет уместным.

  • Федеральная торговая комиссия уполномочена регистрировать и подтверждать отчеты о личности
    кражи, предоставлять информацию жертвам и направлять жалобы в соответствующие отчеты потребителей
    и правоохранительные органы.

По мере вступления в силу этого знаменательного закона все больше и больше штатов уделяют
разработка государственного законодательства о краже личных данных. Хорошая новость для жертв заключается в том, что
признание на федеральном уровне кражи личных данных преступлением против отдельной жертвы
чья личность была ограблена, не только приведет к усилению государственного законодательства, но и
разрешить жертвам подавать рапорты в местную полицию или шериф.

В марте 1999 года женщина из Калифорнии признала себя виновной в окружном суде США в использовании украденного
номер социального страхования для получения кредита на тысячи долларов и подачи заявления о банкротстве в
имя жертвы. Теперь ей грозит двадцать лет тюрьмы и штраф до 1 доллара.
миллионов, когда ей вынесут приговор (Майоркас, 1999). Хотя она не имеет права на повышение
наказания в соответствии с Законом о краже личных данных и сдерживании, потому что ее преступления произошли до ее
постановления, именно эти виды преступлений привели к принятию этого важного закона.

Ответ системы уголовного правосудия

Те, кто работает с жертвами финансовых преступлений, понимают, что эти дела могут быть чрезвычайно опасными.
отнимает много времени и требует усилий и, как правило, затрагивает уникальную популяцию. Из-за этих
поставщикам услуг жертвам и другим лицам, участвующим в преступной деятельности, необходимо уделять особое внимание.
система правосудия по конкретным вопросам. Дела о финансовых преступлениях часто бывают очень сложными,
со многими жертвами (иногда исчисляющимися сотнями), проживающими в широком географическом
область.Автоматизированные системы могут помочь частично снизить нагрузку на персонал по оказанию помощи жертвам.
в поддержании необходимых контактов с этими группами с множественными жертвами. В свете этих
дефицит ресурсов, крайне важно развивать межведомственные, межрайонные
сотрудничество для достижения этих жертв. Потребности жертв в информации часто возникают немедленно.

Брошюры должны предоставляться следователями, занимающимися расследованием преступления, и должны включать:
информация о местных, региональных или национальных ресурсах.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

В статье, озаглавленной «Ваши лучшие доказательства», Уэллс (1991) отмечает, что использование «жертвы»
первая помощь »поможет следователям и другим лицам, работающим с потерпевшими (см. раздел
о важной роли правоохранительных органов в конце этой главы):

  • Полностью обученный следователь сначала сосредоточится на потребностях потерпевших, выявит эмоциональные
    препятствия, которые отделяют их от важной информации по делу и помогают жертве справиться
    с этими эмоциями.

Следователи часто являются единственными сотрудниками системы уголовного правосудия, которые могут пострадать от финансовых преступлений.
контактировать с ними, поэтому важно, чтобы такие следователи были обучены эффективным и
чувствительное вмешательство жертвы.

В статье «Инвестиции в будущее: защита пожилых людей от финансовых злоупотреблений».
потому что о финансовых злоупотреблениях часто не сообщается, и они часто не понимаются или
правоохранительные органы, такие преступления часто остаются незамеченными.В статью включен обзор финансовых
учреждения, в которых 83 процента респондентов считают, что некоторые из их пожилых клиентов
были жертвами финансовых злоупотреблений (Coker and Little 1997). Авторы предложили несколько
стратегии:

  • Обеспечить правоохранительные органы дополнительным обучением по распознаванию и задержанию насильников пожилого возраста.
  • Развивать сотрудничество, в котором правоохранительные органы обмениваются информацией со службами защиты взрослых, финансовыми учреждениями, государственными опекунами и прокурорами как в штате
    и федеральный уровни.(Возможно, самая известная модель для этого существует с отделом недвижимости для пожилых людей в полицейском управлении Лос-Анджелеса, который тесно сотрудничает с
    члены группы специалистов по фидуциарным злоупотреблениям Лос-Анджелеса (FAST), состоящие из взрослых
    защитники, окружной прокурор, биржевой брокер, банковский траст, судья в отставке по наследству,
    и сотрудники государственных опекунов.)
  • Создать законы, требующие от людей, в том числе сотрудников финансовых учреждений, сообщать о своих
    подозрения в жестоком обращении с пожилыми людьми по отношению к властям.
  • Научите пожилых людей распознавать финансовую эксплуатацию.

В случае других видов финансовых преступлений правоохранительные органы должны внимательно относиться к незамедлительным действиям.
финансовые и психологические потребности потерпевших в результате воздействия таких преступлений, а также в
в некоторых случаях подверженность мошенничеству в будущем как способ возмещения украденного. это
важно для защитников потерпевших, чтобы помочь правоохранительным органам найти подходящие направления для оказания
такие жертвы.

ВАЖНОСТЬ ЗАЯВЛЕНИЙ О ВОЗДЕЙСТВИИ И РЕСТИТУЦИИ ЖЕРТВЫ

Реституция является одним из основных факторов, влияющих на удовлетворенность потерпевших в преступной среде.
система правосудия (OVC 1998). Реституция была важным соображением, которое было признано
президентской целевой группы по делам жертв 1982 года: «Это просто несправедливо, что жертвы вынуждены
ликвидировать свои активы, закладывать свои дома или жертвовать своим здоровьем, образованием или здоровьем
своих детей, в то время как преступник избегает ответственности за финансовые трудности, которые у него есть
навязывается.. . если один из двоих должен залезть в долги, преступник должен сделать это »(OVC 1998, 356).

Важно, чтобы прокуроры, сотрудники службы пробации, потерпевшие, специалисты службы помощи потерпевшим и
все судебные органы работают вместе, чтобы обеспечить право на реституцию для жертв финансовых преступлений. В виде
обсуждалось ранее в этой главе, значительный законодательный прогресс был достигнут в обеспечении этого
прямо как на федеральном уровне, так и на уровне штатов. Однако есть исключения в заказе
реституция, как описано выше, и наличие соответствующих законов не всегда означает
в фактическое исполнение их положений.

Ниже перечислены другие проблемы, которые могут помешать жертвам получить реституцию:

  • Постановления, в которых не указаны имя потерпевшего и потери, что делает его не имеющим исковой силы в качестве постановления,
    или для других целей, в которых потерпевшему может потребоваться его или ее имя, указанное в приговоре.
  • Прокуроры могут не считать необходимым включать всех потерпевших, считая, что потерпевшие
    возможность гражданского взыскания за свои убытки.Однако к тому времени, когда дело было полностью раскрыто.
    расследуются и принимаются обвинением, возможно, прошло несколько лет, и гражданские
    взыскание может быть предотвращено, поскольку срок исковой давности истек. Четный
    Что еще более важно, большинство жертв терпят убытки, из-за которых трудно нанять адвоката, особенно если
    у ответчика мало активов.
  • В некоторых штатах по делам о краже личных данных и в федеральных делах, связанных с действиями, совершенными до
    после вступления в силу Закона 1998 года о краже и обнаружении личных данных суды могут истолковать, что
    Фактическая жертва — компания, выпускающая кредитные карты, банк или другое агентство, которое могло
    убытки от денег, украденных в результате кражи финансовой информации.В
    лежащая в основе отдельная жертва, которая, возможно, понесла много затрат, пытаясь очистить поврежденные
    кредитные истории или восстановление банковских счетов, не могут рассматриваться как жертва, имеющая право на реституцию.
  • В случаях финансового злоупотребления или эксплуатации пожилых людей, а также во многих инвестициях и телемаркетинге
    случаях пожилая жертва может не прожить достаточно долго, чтобы получить реституцию, даже если
    упорядоченный. Информация, предоставляемая защитниками жертв, должна включать положения о том, как
    реституция распространяется на имущество умершего потерпевшего.

Кроме того, даже в тех случаях, когда жертве присуждается реституция, многие недостаточно осведомлены о
процесс системы уголовного правосудия, чтобы понять, что приказ не обязательно означает, что
они будут выплачены в ближайшее время. Некоторые жертвы могут полагать, что если будет принято решение о реституции,
Ответчик отправит им чек на всю потерю через неделю после вынесения приговора. Жертва
адвокаты должны обеспечить подробное объяснение процесса реституции после того, как он был
заказанный является частью информации и брошюр, доступных для всех жертв, которым реституция
заказан.Информация должна включать в себя, как привести в исполнение свои собственные решения, и необходимость
сообщать об изменении адреса тому, кто распределяет взысканное возмещение на срок,
в силе реституционное постановление.

Многие жертвы сталкиваются с дополнительным разочарованием, когда назначается реституция, потому что их имя и
сумма их убытков конкретно не указана в приговоре суда по уголовным делам. Если каждый
указывается имя потерпевшего и размер ущерба, потерпевшим сложно воспользоваться убытком
суммы для налоговых целей, или для использования собственных средств правовой защиты, или для подачи заявки на определенные
Фонды возмещения, на которые они могут иметь право.(В Калифорнии жертвы мошенничества с недвижимостью
с участием лицензированного брокера, который имеет гражданское или уголовное решение, в котором они перечислены, может
ходатайствовать о восстановлении счета для частичной компенсации своих убытков в размере до 100 000 долларов США за каждый случай.
В других штатах могут быть аналогичные программы.) Хотя реституцию обычно трудно получить, она
очень важно, чтобы судебные постановления выполнялись решительно, потому что это очень важно для жертвы
финансовое и психологическое восстановление.

Одним из вопросов, связанных с получением адекватной реституционной награды, является подготовка
исчерпывающее и убедительное заявление о воздействии на потерпевшего.Подробные счета украденных средств
эти преступления и документальное подтверждение эмоционального расстройства необходимы для достижения адекватных
награды. Это часто затрудняется из-за большого количества жертв, вовлеченных в
схемы финансовых преступлений, а также тот факт, что некоторые жертвы испытывают трудности с доверием
разглашение личной информации даже должностным лицам системы уголовного правосудия.

Адвокаты потерпевших должны обеспечить предоставление жертвам финансовых преступлений информации о
как заполнить информацию о жертвах и потерях, а также информацию о дате и
время вынесения приговора.Если возможно, адвокаты должны предлагать помощь на судебных процессах и вынесении приговоров в
дела, такие как финансовое насилие над пожилыми людьми, или другие дела, в которых прокурор считает, что потерпевший
требует особого внимания.

Необходимость совместных усилий

С увеличением финансирования VOCA для предоставления услуг жертвам финансовых преступлений, жертвам
у сервисных специалистов скоро появится больше возможностей для рефералов и сотрудничества с сообществом
усилия по оказанию помощи жертвам финансовых преступлений.До этого времени адвокатам нужно заглядывать в свои
собственные сообщества для удовлетворения конкретных потребностей и проблем жертв финансовых преступлений. В виде
заявлено в «Предоставление услуг жертвам мошенничества: ресурсы для координаторов по потерпевшим / свидетелям»
(Александр 1998):

В целом координаторы потерпевших / свидетелей серьезно обременены растущим объемом дел, отсутствием программы или
административный персонал и многочисленные служебные обязанности. Такие ограничения оставляют координаторов потерпевших / свидетелей
мало времени для создания программ и услуг для удовлетворения растущих потребностей жертв мошенничества.Дела с участием
мошенничество еще больше затрудняет работу координаторов потерпевших / свидетелей, особенно когда эти дела связаны с
тысячи жертв.

Координаторы потерпевших / свидетелей могут использовать несколько эффективных стратегий для улучшения своих услуг для жертв мошенничества.
Координаторы могут пообщаться с членами сообщества и смежными профессионалами, чтобы узнать о соответствующих
направления к специалистам, и они могут создавать местные или региональные целевые группы для работы с голосами в программах помощи жертвам
и услуги.

Усилия, которые могут определить возможности для сотрудничества внутри сообщества, включают:

  • Получение информации о видах финансовых преступлений, о которых сообщается федеральным агентам
    и / или местные правоохранительные органы в сообществе. Поставщики услуг для жертв могут поговорить с
    местная полиция, которая расследует такие преступления, как мошенничество, кража личных данных или финансовое насилие над пожилыми людьми, и
    Пригласите их выступить на местных собраниях службы помощи жертвам.
  • Изучение законов штата или федеральных законов о правах потерпевших для сравнения прав, предоставленных потерпевшим
    насильственных преступлений для жертв финансовых преступлений. Где есть
    разница, или жертвы финансовых преступлений игнорируются, адвокаты должны поднять этот вопрос для
    изменения общегосударственными коалициями. (Например, в соответствии с Федеральными правилами уголовного
    Процедура (32), жертвам насильственных преступлений разрешается говорить о последствиях преступления.
    при вынесении приговора, но в Правиле ничего не говорится о жертвах финансовых преступлений, также имеющих это право.)
  • После того, как стали известны виды преступлений, совершаемых в сообществе, выявление других
    лица или агентства, которые разделяют озабоченность или могут предоставить услуги жертвам в рамках
    категории финансовых преступлений.

— Свяжитесь с местными юридическими школами или юридическими консультациями, которые могут пожелать добиться реституции.
клиники и юридическая защита жертв определенных преступлений, связанных с мошенничеством, таких как программа
разработан Коллегией адвокатов Сан-Франциско для борьбы с мошенничеством с ипотечным кредитом.

— Приглашение и включение жертв финансовых преступлений для признания во время Общенациональных жертв преступлений
Неделя прав.

— Включите финансовые преступления в качестве темы в любые тренинги и программы по защите интересов жертв.

— Содействовать развитию групп поддержки жертв финансовых преступлений.

— Создание новых альянсов с защитниками интересов потребителей и специалистами по жестокому обращению с пожилыми людьми.
Определите любые программы профессионального обучения для перемещенных домохозяек или пенсионеров, которые должны
повторно выходят на рынок труда из-за своей виктимизации.Также укажите программы или агентства
которые предоставляют «сопровождающие» и другие услуги пожилым жертвам преступлений.

— Напишите статьи в местных информационных бюллетенях и свяжитесь с администратором VOCA штата по поводу
способы гарантировать, что штат использует изменения в требованиях к финансированию VOCA и
поощряет запросы программ помощи жертвам в связи с различными видами финансовых преступлений.

— В максимально возможной степени включить жертв финансовых преступлений в услуги
предоставляется собственным агентством.

СОЗДАНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИОННОЙ СИЛЫ ЖЕРТВЫМ МОШЕННИЧЕСТВОМ

Один из наиболее эффективных и всесторонних ответов на потребности сообщества
совместные усилия от имени жертв финансового мошенничества — это создание специальной целевой группы
предназначены для удовлетворения особых потребностей таких жертв:

Целевая группа по жертвам мошенничества должна включать в себя как государственных, так и общественных специалистов и
должностных лиц, лидеров сообществ, представителей общественности и представителей потерпевших, чтобы
и можно использовать опыт.Члены могут включать в себя следующее:

— Прокуроры (окружные и федеральные).

— Сотрудники правоохранительных органов (города, округа и особенно те, кто работает с пожилыми жертвами через такие
программы как TRIAD).

— Федеральные агенты.

— Специалисты по оказанию помощи жертвам, работающие в прокуратуре (округа и федеральные органы).

— Начальники полиции.

— Шерифы.

— Служащие по условно-досрочному освобождению (округа, штата и федерального уровня).

— Судьи (окружные и федеральные, представляющие как уголовные, так и гражданские суды).

— Выборные должностные лица (мэр, окружной комиссар, окружная исполнительная власть, члены городского совета).

— Представитель Управления генерального прокурора штата по делам об экономическом мошенничестве или мошенничестве с потребителями.

— Представители сообщества по оказанию помощи жертвам.

— Представители агентства по защите прав потребителей.

— Представители Better Business Bureau.

— Представители службы защиты пожилых и взрослых.

— Консультации по вопросам потребительского кредитования.

— Представители СМИ.

— Представители организаций пожилых людей.

— Руководители местного бизнеса (особенно те, кто занимается мошенничеством, или те, кто может предоставить.
бесплатные или льготные услуги, такие как печать).

— Некоммерческие организации (особенно те, которые занимаются мошенничеством потребителей и жестоким обращением с пожилыми людьми).

— Религиозные лидеры.

— Жертвы мошенничества (Александр 1998).

Создание такой всеобъемлющей целевой группы в масштабе всего сообщества может иметь решающее значение в
удовлетворение финансовых, информационных и эмоциональных потребностей жертв финансовых преступлений. An
Дополнительным преимуществом таких рабочих групп является то, что они могут быть полезны при определении зон обслуживания.
которые фрагментированы, перекрываются или просто не существуют. Скоординированный подход сообщества
к услугам для жертв финансовых преступлений имеет важное значение для удовлетворения потребностей этих жертв.
адресован осмысленным образом.

Управление по оказанию помощи жертвам преступлений по оказанию помощи жертвам мошенничества

В апреле 1997 года Управление по делам жертв преступлений (OVC) опубликовало последний пересмотренный
Руководство по применению Закона о жертвах преступлений. Важно отметить, что многие из этих
внесены изменения в адрес услуг и помощи жертвам экономических преступлений. Как заявляет OVC,
в то время как средства VOCA не могут быть использованы для компенсации жертвам мошенничества за их финансовые или
потери имущества, этим жертвам может быть оказано множество вспомогательных услуг, в том числе
консультирование, защита и поддержка во всей системе уголовного правосудия.

В своих пересмотренных руководящих принципах 1997 года OVC призвал штаты финансировать новые или расширенные услуги для
жертвы мошенничества и экономической эксплуатации ( 1997 VOCA Victim Assistance Final Programme)
Руководство
, разделы IV.B и IV.C).

В частности, в Руководящих принципах с внесенными в него поправками рассматриваются следующие ключевые вопросы, касающиеся жертв
мошенничество и экономическая эксплуатация:

  • Определение «жертва» было расширено и теперь включает жертв финансовых преступлений.
  • Определение «жестокого обращения с пожилыми» было расширено и теперь включает экономическую эксплуатацию и мошенничество.
  • Определение приоритетных областей «ранее недостаточно обслуживаемых» было расширено за счет включения жертв
    преступлений мошенничества.

В результате средства гранта VOCA могут использоваться для поддержки многих прямых услуг жертвам мошенничества.
Эти услуги могут включать те, которые касаются:

  • Немедленное здоровье и безопасность.
  • Психиатрическая помощь и группы поддержки.
  • Временный уход и услуги для жертв с ограниченными возможностями.
  • Консультации по вопросам кредита или другие специальные услуги.
  • Передовые технологии, такие как уведомление жертв в случаях массового мошенничества.

Помимо важных изменений в Руководстве VOCA, OVC поддержал несколько
проекты по улучшению лечения и услуг, предоставляемых жертвам финансовых преступлений, таких как
следующие усилия:

  • VOCA Federal Victim Assistance / Demonstration Project on White Collar Crime
    Виктимизация
    .Этот проект является продолжающимся совместным усилием OVC и United.
    Прокуратура штата Северного округа Калифорнии по улучшению услуг для
    жертвы «белых воротничков». Цели демонстрационного проекта — выявить, реализовать,
    и задокументировать многообещающие методы оказания помощи жертвам преступлений из числа белых воротничков. Репликация
    эти важные услуги в других прокуратурах США по всей стране являются критическим аспектом
    это демонстрационный проект. Еще одна важная составляющая проекта — разработка
    справочной сети программ по всей стране для жертв преступлений белых воротничков и
    мошенничество.Этот проект находится на стадии реализации.
  • Перспективные стратегии и методы улучшения услуг жертвам преступлений «белых воротничков».
    OVC оказала поддержку Исследовательскому форуму руководителей полиции (PERF) в разработке
    исчерпывающий пакет материалов для сотрудников федеральной системы уголовного правосудия для использования в своих
    усилия по оказанию более эффективной помощи федеральным жертвам преступлений и мошенничества, совершенных «белыми воротничками». ПЕРФ, в
    сотрудничество с рабочей группой AD-HOC Министерства юстиции (в составе
    представители Исполнительного аппарата У.S. Адвокаты, Национальный институт юстиции,
    Федеральное бюро расследований, Федеральный учебный центр правоохранительных органов и др.
    федеральные агентства уголовного правосудия и программы помощи жертвам) собраны типовые политики
    а также процедуры и широкий спектр другой ключевой информации для получения следующего:
    брошюра жертвы, готовая к съемке, справочник жертвы, жертва / свидетель прокурора США
    Путеводитель для координатора и 20-минутная видеозапись о помощи белым воротничкам и мошенничеству.
    жертвы.
  • Управление по делам жертв преступлений и другие меры по борьбе с жертвами экономических преступлений.
    OVC финансирует несколько дополнительных проектов, которые включают усилия на федеральном уровне, уровне штата и на местном уровне по
    обращаться к жертвам экономических преступлений. Эти проекты включают обучение, техническую помощь,
    демонстрации и другие меры, направленные на предотвращение и устранение телемаркетинга
    преступления, направленные против пожилых людей, носят национальный характер или будут иметь национальные последствия, и
    предоставлять продукты или материалы, которые можно адаптировать и распространять среди пожилых людей.
    и другие, кто вступает в контакт с пожилыми жертвами преступлений.Проекты, финансируемые в настоящее время
    OVC включают: Программу предотвращения финансовой эксплуатации пожилых людей в Орегоне; в
    Проект мошенничества с телемаркетингом для пожилых латиноамериканцев в Вашингтоне, округ Колумбия; Операция «Остановить мошенничество»:
    Партнерство по сокращению мошенничества с телемаркетингом и помощи жертвам, организованное Национальным
    Ассоциация шерифов в Александрии, Вирджиния; и предотвращение мошенничества в телемаркетинге, общественные
    осведомленность и обучающие мероприятия в Мэриленде.
  • Первая фокус-группа OVC по жертвам мошенничества и «белых воротничков». В апреле 1998 г.
    Управление по делам жертв преступлений (OVC) созвало свою первую фокус-группу по жертвам мошенничества и
    преступность белых воротничков в связи со 2-м ежегодным Национальным центром преступности белых воротничков
    Саммит по экономическим преступлениям в Сент-Луисе, штат Миссури. Эта знаменательная конференция принесла
    вместе более 500 человек, представляющих федеральные, государственные и местные органы юстиции, а также
    широкий спектр программ обслуживания жертв преступлений. Основные моменты конференции включали
    фокус-группа по улучшению услуг и поддержки жертв преступлений в качестве белых воротничков и
    многочисленные семинары, посвященные конкретным потребностям жертв преступлений «белых воротничков».Модель
    программы также были представлены. Ожидается, что саммит будет проводиться ежегодно.

Перспективы

  • Одна инновационная программа была разработана в Вентуре, Калифорния, где сотрудники округа
    Офис окружного прокурора работает адвокатом по делам потерпевших. Они разработали
    некоторые очень совместные программные услуги:

— Адвокаты участвуют в форумах сообщества, чтобы обсудить такие преступления, как финансовые
эксплуатация и финансовое мошенничество.

— Испаноязычный адвокат появляется в местном испаноязычном радио-шоу, чтобы предупредить
о потенциальных схемах мошенничества.

— Местный офис помощи потерпевшим / свидетелям ежедневно получает отчеты от Adult Protective.
Услуги по каждому заявленному случаю жестокого обращения с пожилыми людьми. Защитник жестокого обращения с пожилыми немедленно
назначен к делу для совместной работы с другими специалистами по оказанию помощи, в том числе
финансовое насилие над пожилыми людьми.

— Эти защитники также подготовили, в рамках программы предупреждения преступности для пожилых людей,
салфетки, предназначенные для защиты от физического насилия, финансовой эксплуатации со стороны опекунов и мошенничества.Эти салфетки доставляются пожилым людям и иждивенцам, которые доставляются домой.
питание через «Еда на колесах». Они также разработали брошюры под названием «Rx
карты «, которые все фармацевты округа Вентура согласились предоставлять пожилым клиентам.
когда их рецепты выполнены. Эти карты содержат информацию о мошенничестве против
пожилые и пожилые финансовые злоупотребления.

  • В Сан-Франциско, Калифорния, представитель Службы престарелых работает напрямую с
    пожилые люди, ставшие жертвами экономических преступлений.Консорциум Elder Abuse Consortium в Сане
    Диего, Калифорния, сотрудничает с Коллегией адвокатов Сан-Диего, чтобы помочь профессиональным
    Боно основы. Sunshine Club в Ниагара-Фолс, Нью-Йорк, — форум для пожилых людей.
    группы в районе. Они встречаются, чтобы пообщаться и обмениваться идеями и информацией.
  • Повышение осведомленности общественности о проблеме чрезвычайно полезно для помощи жертвам финансового
    преступление. Ратуша и общественные собрания проводятся в Северной Калифорнии с участием
    прокуроры, адвокаты и жертвы мошенничества и экономических преступлений.
  • Программа предотвращения финансовой эксплуатации пожилых людей в Салеме, штат Орегон, состоит из двух этапов.
    проект по обучению персонала банка вопросам выявления и реагирования на
    потенциальное мошенничество и развитие услуг для пожилых жертв мошенничества. Орегон
    Ассоциация банкиров, Отдел обслуживания пожилых людей и инвалидов, Прокуратура США
    Офис, Служба почтовой инспекции США, Американская ассоциация пенсионеров и право
    правоохранительные органы объединились, чтобы обучить персонал банка тому, как распознавать признаки
    пожилые люди подвергаются финансовой эксплуатации и сообщают о предполагаемых злоупотреблениях.Что касается услуг для
    потерпевшим, отделом обслуживания престарелых и инвалидов, другими государственными учреждениями и частными
    организации, обладающие опытом борьбы с мошенничеством, работают вместе, чтобы выявлять лиц пожилого возраста и
    адресная помощь непосредственно им.
  • Национальная ассоциация шерифа координирует ОПЕРАЦИОННЫЙ МОШЕННИЧЕСТВО с
    множество агентств, специализирующихся на борьбе с преступлениями против пожилых людей. Эта кампания
    предоставляет образование и помощь жертвам мошенничества с телемаркетингом, особенно пожилым людям.В
    Программа использует существующие партнерства и программы, такие как общественная полиция и
    TRIAD и использует такие ресурсы, как СМИ и частные корпорации (например, Radio Shack
    и WalMart).
  • Департамент старения округа Балтимор разработал буклет, направленный на предотвращение
    телемаркетинг и телефонное мошенничество под названием Они звонят и не повесят трубку! г.
    буклет напечатан крупным шрифтом, подходящим для старшей аудитории.Это было
    распространяется Департаментом округа Балтимор по вопросам старения и старения.
    Служба помощи 30 000 пожилых людей и в октябре 1998 г. была включена в список
    вставить в воскресный выпуск The Sunpaper (газета покрыла стоимость вставки
    документ).

Финансовые преступления Самостоятельная экспертиза


1. Определите одно из следующего с точки зрения адвоката потерпевшего: финансовое преступление,
мошенничество, преступление «белых воротничков», финансовое насилие над пожилыми людьми или кража личных данных.

2. Опишите потребности жертв финансовых преступлений. Чем они такие же и разные
от жертв насильственных преступлений?

3. Обсудите некоторые препятствия, с которыми сталкиваются жертвы финансовых преступлений при доступе к преступникам.
система правосудия.

4. Почему сотрудничество внутри системы правосудия и общества так важно для
оказание услуг жертвам финансовых преступлений?

5.Перечислите два значительных изменения, которые недавно произошли в федеральной системе правосудия.
реагирование на жертв финансовых преступлений.

Глава 15 Ссылки


Александр, E. 1998. Предоставление услуг жертвам мошенничества: ресурсы для потерпевшего / свидетеля
Координаторы
. Вашингтон, округ Колумбия: Исследовательский форум руководителей полиции.

Александр Э. и А.Сеймур. 1998. Роли, права и обязанности: Справочник для
Жертвы мошенничества, участвующие в федеральной системе уголовного правосудия
. Вашингтон:
Исследовательский форум руководителей полиции.

Кокер, Дж. И Б. Литтл. 1997. Бюллетень правоохранительных органов ФБР (декабрь).

Франк, М. 1998. От жертвы к победителю: пошаговое руководство по прекращению кошмара
Кража личных данных
. Лагуна Найджел, Калифорния: Porpoise Press.

Ганзини, Л., Б. МакФарланд и Дж. Блум. 1990. «Жертвы мошенничества: сравнение жертв
Белые воротнички и насильственные преступления ». Бюллетень Американской академии психиатрического права 18
(1): 55-63.

Kusick, J. n.d. White Collar Crime 101 , учебные материалы.

Манникс, М. 1 июня 1998 г. «Похищенная личность». U.S. News & World Report .

Майоркас, А., Прокурор США в Центральном округе Калифорнии. 17 марта 1999 г. Пресса
Выпуск № 99-061.

Мур, Э. и М. Миллс. 1990. «Заброшенные жертвы и неизученные издержки белых»
Преступление за воротник ». Преступление и правонарушение 36 (3): 408-418.

Управление по делам жертв преступлений (OVC). 1998. «Реституция». Новые направления с поля:
Права и услуги жертв в 21 веке
, 355-371. Вашингтон, округ Колумбия: У.С.
Министерство юстиции, Управление юстиции, программы

Робинсон, М. 24 июля 1998 г. Associated Press,

Сазерленд, Э. Х. 1983. Преступление белых воротничков: необрезанная версия . Нью-Хейвен, Коннектикут: Йель
University Press.

Титус Р. М., Хайнцельманн Ф. и Дж. М. Бойл. Январь 1995 г. «Жертвы людей
Мошенничество. Преступность и правонарушение 41 (2). Исследование поддержано Министерством юстиции США,
Национальный институт юстиции.

Томлин, Дж. У. 1982. «Жертвы преступлений» белых воротничков «. В издании H. J. Schneider, The Victim in
Международная перспектива
. Нью-Йорк: издательство Walter de Gruyter Publishing.

Министерство юстиции США (USDOJ). 1995. Генеральный прокурор по делам потерпевших и
Помощь свидетелям
. Вашингтон, округ Колумбия: Автор.

Уолш М. и Д. Шрам. 1980. «Жертва преступления» белых воротничков «: обвинитель или обвиняемый.»
В G. Geis and E. Stotland, eds., White Collar Crime . Беверли-Хиллз, Калифорния: Сейдж
Публикации.

Weisburd, D., S. Wheeler, E. Waring, and N. Bode. 1991. Преступления средних классов:
Белые воротнички в федеральных судах
. Нью-Хейвен: издательство Йельского университета.

Wellford, C.F. и B.L. Ingraham. 1994. «Белые воротнички преступности: распространенность, тенденции и
Затраты ». В издании А. Р. Робертса, « Критические проблемы преступности и правосудия », .Таузенд-Окс, Калифорния:
Публикации Sage.

Уэллс, Р. К. 1989. «Преступление с использованием белых воротничков: А как насчет жертвы?» Журнал следователя
5: 26-27.

Уэллс, Р. К. 1991. «Ваши лучшие доказательства». Журнал ПОЛИЦИЯ , 47.

Глава 15 Дополнительные ресурсы


Федеральная торговая комиссия. нет данных «Откровенный разговор о телемаркетинге.»Брошюра.

Гибсон, М. Январь 1990 г. Управляемая сеть здравоохранения.

Кармен А. 1990. Жертвы преступлений: Введение в виктимологию . Бельмонт, Калифорния: Уодсворт.

Макгоуэн Д. 1993. Возмещение ущерба за преступления и умышленные проступки . Вестпорт, Коннектикут:
Law Press.

Офис генерального прокурора. 1980. Национальная практика расследования и судебного преследования.
преступления белых воротничков
, отчет генеральному прокурору.Вашингтон, округ Колумбия: Департамент США
правосудия.

Пауэрс, П., декабрь 1989 г. Косвенное влияние преступления ограбления банка на производительность труда
в финансовом сообществе
. Вашингтон, округ Колумбия: Прокуратура США.

ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Консультационная служба по потребительскому кредитованию по телефону 8003882227 работает по всей стране.

Горячая линия службы поиска Elder Locator по номеру 8006771116 может помочь в поиске различных видов
службы для пожилых людей в большинстве сообществ по всей территории США.С.

Свяжитесь с этими агентствами в письменной форме, чтобы ваше имя было удалено из многих списков рассылки и
телефонные списки (часто используются продавцами телемаркетинга
:

Служба предпочтений электронной почты Телефонная служба предпочтений

Ассоциация прямого маркетинга Ассоциация прямого маркетинга

PO Box 9008 PO Box 9014

Farmingdale, NY 11735 Farmingdale, NY 11735

Свяжитесь с этими кредитными агентствами, чтобы запросить кредитные отчеты или сообщить о мошеннической деятельности :

Equifax 8006851111 http: // www.equifax.com/

Experian 8003973742 http://www.experian.com/

Trans Union 8008884213 http://www.transunion.com/

Также, Генеральная прокуратура штата, Окружные ассоциации юридической помощи, защита потребителей
агентства и некоторые коллегии адвокатов округа или штата (для пожилых людей) могут иметь программы, которые могут
помогать жертвам схем мошенничества или предоставлять информацию о том, как избежать мошенничества.

Вернуться к NVAA

Экономические преступления: теория — классический подход к преступлению, неоклассический или экономический подход, преимущества неоклассического подхода, проблемы с неоклассическим подходом

Не существует общепринятого определения экономического преступления, и невозможно кратко перечислить различные определения, теории и преступления, включенные в эту категорию.Мы сосредотачиваемся на теоретической работе, которая исследует три аспекта экономических преступлений: мотивов преступников , экономических результатов и экономических процессов .

Первая традиция относится к экономическим преступлениям как к незаконным действиям, в которых основной мотивацией правонарушителей является экономическая выгода (например, Фримен). Здесь под экономическим преступлением понимается любое преступление, при котором отдельные лица или группы людей намеренно действуют незаконным образом с целью получения финансовой прибыли (например,g., грабеж, продажа наркотиков, уклонение от уплаты налогов, компьютерные преступления и злоупотребления экономической помощью). Несмотря на концептуальную привлекательность, эта традиция имеет ряд недостатков. Например, предполагается, что мотивы правонарушителей легко проследить или узнать из самого преступного деяния. Хотя может показаться, что мотивом ограблений является стремление к собственности, основная мотивация преступников может быть другой (например, стремление к острым ощущениям или расовая ненависть). Некоторые преступления имеют несколько мотивов, и экономическая выгода может быть второстепенной целью.Более того, сами правонарушители не всегда осознают свои мотивы, и они могут быть не в состоянии отличить причины, которые спровоцировали их действия, и рационализации или оправдания, которые следуют за ними.

Вторая традиция избегает трудностей, связанных с попыткой вывести мотивы, и сосредотачивается на незаконных действиях, которые успешно приносят преступникам экономическую выгоду (например, Чамлин и Кеннеди). Однако исключение покушения на преступление из анализа ограничивает наше понимание; Успешно завершенные нарушения могут существенно отличаться от неудачных.Один из вариантов этой традиции определяет экономические преступления как правонарушения, жертвы которых несут экономические издержки (например, Salvesberg; Reuvid). Типичные жертвы включают отдельных лиц, группы или организации, против которых было направлено действие; однако косвенно такие преступления могли затронуть гораздо более широкую группу жертв. Это происходит в случаях, когда преступное деяние подрывает или подрывает коммерческую эффективность нормативной деловой практики, а негативные последствия выходят за рамки тех, кому был нанесен конкретный непосредственный ущерб (например,ж., взлом компьютеров, инсайдерская торговля операциями на фондовом рынке). Это определение касается распространенного в криминологии упущения — игнорирования или недооценки проблем потерпевших — тем не менее, в некоторых отношениях оно слишком узкое, а в других — слишком широкое. Например, он исключает преступления «без потерпевших», которые имеют экономические последствия (например, проституция), и включает любое правонарушение, за которое жертвы несут ответственность (например, нападение, повлекшее за собой медицинские расходы или потерю заработной платы).

Третья традиция утверждает, что процессы, ведущие к преступному поведению, аналогичны тем, которые определяют поведение потребителей на рынке.Этот подход лежит в основе большинства теоретических работ о преступности, предлагаемых экономистами с конца 1960-х годов. Его наиболее убедительное утверждение можно найти в неоклассическом или «экономическом» подходе Гэри Беккера к объяснению преступлений (1968; repr. 1974). В оставшейся части этой статьи описывается этот подход и обсуждаются его преимущества и недостатки; рассматривает другие перспективы социальных наук, которые устраняют некоторые недостатки неоклассического подхода; и резюмирует последние направления в изучении экономической преступности.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.