Иностранные акции: 20 лучших иностранных акций 2020 года. Рейтинг РБК :: Новости :: РБК Инвестиции

20 лучших иностранных акций 2020 года. Рейтинг РБК :: Новости :: РБК Инвестиции

Мы определили самые прибыльные иностранные акции 2020 года. Для этого мы сравнили их стоимость по состоянию на конец 2020 года с ценами на конец 2019 года. Кроме этого, оценка доходности учитывала сумму дивидендов, полученных в течение 2020 года.

Мы сравнивали акции, которые торгуются на Санкт-Петербургской бирже и которые можно купить в каталоге «РБК Инвестиции» в американских долларах.

Как показало наше недавнее исследование, вложения в иностранные акции оказалось самым выгодным для российских инвесторов. При этом оценка производилась по усредненному показателю — рост индекса полной доходности S&P 500. За 2020 год индекс крупнейших американских компаний, учитывающий, как стоимость бумаг, так и сумму выплаченных дивидендов, вырос на 18,4%, с 6 553,57 пункта до 7 759,35 пункта.

Доходность лучших 20 акций значительно больше. Акции топ-20 в среднем принесли за год 175,7% прибыли.

При этом акции FedEx, занимающие 20 позицию дали инвестору доходность 73,8%. Лидеры рейтинга — акции Tesla, принесли прибыль на уровне 743,4%, то есть увеличив инвестиции за год почти в 8,5 раз.

В составе лучших иностранных акций заметно выделяются бумаги компаний, связанных с удаленной работой и коммуникациями (например, Zoom, Pinterest, Slack, FedEx), онлайн торговлей и электронными платежами (Square, PayPal, Vipshop, Amazon), домашними тренировками (Peloton) или просто представители IT-сектора (NVIDIA, AMD, Apple, QUALCOMM, JD.com). В разгар пандемии услуги и продукты этих компаний пользовались наибольшим спросом.

Основной составляющий элемент доходности — рост котировок. Дивиденды добавляли незначительную долю успеха. При этом из топ-20
дивиденды 
выплачивали только шесть компаний.
Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов.

Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода.
Подробнее

Описание рынка / ПАО СПБ Биржа

ПАО «СПБ Биржа» введены в обращение более 1600 наиболее ликвидных ценных бумаг иностранных эмитентов, включая акции, депозитарные расписки и еврооблигации, в частности, входящие в фондовый индекс S&P 500.

Впервые на российском рынке ПАО «СПБ Биржа», ориентируясь на розничных инвесторов, реализовала возможность торговли высоколиквидными ценными бумагами иностранных эмитентов в рамках российской юрисдикции, что способствует притоку клиентов к участниками торгов и увеличению емкости, ликвидности и развитию российского финансового рынка.

Интерес инвесторов к ценным бумагам иностранных эмитентов обусловлен различными факторами, в частности:

• высокой ликвидностью рынка и возможностью использовать разнообразные инвестиционные стратегии;




• возможностью диверсификации инвестиций;




• ростом капитализации компаний;




• дивидендной политикой компаний и дивидендной доходностью.

Торги иностранными ценными бумагами ПАО «СПБ Биржа» осуществляет на собственной торгово-клиринговой IT-платформе, позволяющей предоставлять участникам торгов единую позицию по биржевым инструментам и более эффективно управлять рисками.

Биржевые торги ПАО “СПБ Биржа” проводит около 19 часов в день с расчетами на второй день (Т+2) в валюте оригинального листинга (долларах США и Евро). Минимальный объем сделки: 1 лот равен 1 акции. Сделки осуществляются с участием Центрального контрагента, в качестве которого выступает НКО-ЦК «Клиринговый центр МФБ» (АО). Функции расчетного депозитария выполняет дочернее ПАО «Бест Эффортс Банк».

Доступ на рынок ценных бумаг иностранных эмитентов ПАО “СПБ Биржа” предоставляют ведущие российские участники торгов.

Подробнее о ценных бумагах, эмитентах, корпоративных событиях и торговле можно узнать на сайте ПАО “СПБ Биржа”, информационно-аналитических порталах ”Кабинет инвестора” и “BestStocks”. 

все о покупке акций компаний в 2021 году

Способ первый – самый законный

Следуя букве закона, чтобы приобрести акции иностранного эмитента, до февраля-2019 года украинский инвестор был должен получить лицензию Национального Банка на инвестирование за рубеж. Для того чтобы получить такое разрешение, нужно было заранее определиться с тем, какие акции вы хотите купить, в каком количестве и на какую сумму. После этого инвестору нужно было собрать необходимый пакет документов, подать его в главный офис НБУ и ждать решения.

С вступлением в силу 7 февраля 2019 года нового Закона Украины «О валюте и валютных операциях», необходимость в получении индивидуальной валютной лицензии физлицами для инвестирования за рубеж отменена. Однако радоваться могут не все инвесторы. Лицензий теперь нет, зато есть «е-лимиты» — лимиты на суммы средств, которые можно перечислить на те или иные цели за рубеж. Физические лица могут в общей сложности инвестировать за рубеж или зачислить на иностранный счет до 200 тыс. евро в год. (согласно Постановлению Правления НБУ №5 от 02.01.2021 г.)

Преимущества способа:

• абсолютная законность,
• законная защита и гарантии имущественных прав инвестора.

Недостатки:

• наличие ограничений по сумме инвестиций.

Способ третий – самый рискованный

Если ехать за границу для открытия счета не представляется возможным, можно попробовать купить иностранные акции «сидя на диване». Простой поиск в Интернете выдает достаточно большой список компаний, предлагающих всем желающим подключиться к торгам на иностранных биржах: преимущественно американских (NYSE, NASDAQ), но и здесь возможны варианты.

Чтобы подключиться к услуге вам даже не придется выходить из дому: образец договора вам вышлют на электронную почту, после чего вам останется заполнить его и вместе со скан-копией паспорта отправить обратно. После этого нужно будет скачать с сайта компании программу по установке торгового терминала и перечислить деньги по высланным вам реквизитам. В течение нескольких дней вам откроют счет, и вы сможете приступить к торгам.

Плюс такой услуги еще и в том, что вы фактически не нарушаете закон: организация, с которой вы заключите договор, скорее всего, зарегистрирована за рубежом и имеет право приобретать иностранные ценные бумаги. В большинстве случаев используется «схема с нерезидентом», когда фактически в торгах участвует юридическое лицо-нерезидент Украины. Он же является формальным владельцем всех активов, которые приобретаются на бирже.

Однако такая простая, на первый взгляд, схема имеет ряд существенных недостатков. Во-первых, фактически вы не становитесь владельцем ценных бумаг, а значит, ваши имущественные права никак не защищены. «Такие предложения несут большой риск для инвестора. Ведь обращаясь в такие компании, вы не имеете юридической защиты. Договор обычно заключается с непонятной компанией, которая зарегистрирована, к примеру, в Новой Зеландии, и на самом деле вы не владеете ценными бумагами. Все это может привести к тому, что через некоторое время двери компании будут закрыты, и инвестор останется без своих инвестиций», — рассказывает Александр Куликов, руководитель управления брокерского обслуживания ИГ Универ.

«Юридически, человек, отдавший свои деньги такой компании, просто подарил их этой компании и может лишь рассчитывать на её «добрую волю» в вопросе их возвращения», — резюмирует Руслан Магомедов, директор компании Astrum Capital.

Но даже если «брокер» не собирается немедленно присвоить ваши деньги, нет гарантии, что ваша прибыль или убытки будут зависеть от вашего умения торговать. «За такими предложениями скрываются так называемые «кухни». По сути, это букмекерские конторы, которые принимают ставки на рост или падение бумаги конкретного эмитента, но выглядит технически так, как будто вы действительно торгуете. Правда лишь в том, что сам мнимый брокер вам транслирует котировки, которые могут быть рыночными, а могут браться «из головы» этого брокера», — комментирует Руслан Балабан.

Если вы все же решитесь торговать через подобную схему, то хотя бы поищите в Интернете отзывы о компании и о выводе денег из нее. А главное – не вкладывайте больше той суммы, с которой вы готовы расстаться.

Преимущества способа:

• минимум затрат времени и усилий;
• инвестор не нарушает украинское законодательство.

Недостатки:

• права инвестора никак не защищены, огромный риск потерять весь вложенный капитал.

Минусы иностранных акций

Помимо недостатков каждого из описанных выше способов, сама по себе торговля иностранными ценными бумагами может не оправдать надежд инвестора, по крайней мере – на фееричные прибыли. К примеру, после того, как польские инвесторы получили возможность выводить свой капитал на зарубежные фондовые площадки, в первое время многие пользовались этой возможностью и стали инвестировать в иностранные бумаги. Но позже оказалось, что ни на одном из развитых фондовых рынков Европы нет возможности получать такие высокие прибыли, как на польском – волатильность стабильных рынков невысока, стоимость акций изменяется медленно. В результате, через несколько месяцев большинство польских частных инвесторов вернулись обратно на «свой» рынок.

Как бы ни были привлекательны акции Google или Apple, получить большую прибыль при небольшом размере стартового капитала, торгуя ими, вы не сможете. А позволить себе крупные капиталовложения украинские частные инвесторы, чаще всего, не  могут.

Конечно, волатильность и непредсказуемость украинского фондового рынка требует от инвестора хороших навыков торговли и профессиональной подготовки, но никто не отменял эти требования и для торговцев на американских или европейских биржах.

Мнение

Руслан Балабан, старший риск-менеджер Dragon Capital

Если инвестор пытается купить акции через так называемые «кухни», то он должен понимать, что потеря инвестируемого капитала – это лишь вопрос времени. При этом не важно, как вы умеете торговать. Потом доказать будет очень сложно, ведь данные фирмы не регулируются местными органами (НКЦБФР, НБУ), а на бумаге они предоставляют лишь консалтинговые услуги по обучению.

Руслан Магомедов, директор компании Astrum Capital

За компаниями, предлагающими украинским инвесторам подключение к торгам на иностранных биржах, скрывается «схема с нерезидентом». Это чревато тем, что частный инвестор никак не защищен в рамках украинского правового поля. Компания, предоставившая ему такую услугу, может на своё усмотрение распоряжаться его активами (в том числе и деньгами) и даже отказать в возврате этих активов.

Инвестиции в иностранные ценные бумаги

Кто не знает имен этих компаний? Очень многие инвесторы со всего мира хотели бы купить их акции. Теперь такая возможность появится и у рядового (неквалифицированного) российского инвестора.

Инвестиции осуществляются в долларах США,
что позволяет инвестору застраховаться от обесценивания рубля

Одна из крупнейших экономик мира

Минимальныя зависимость от геополитических рисков

Абсолютная ликвидность

Регулярная выплата дивидендов (ежеквартально)

Прекрасная аналитическая поддержка

Технический рынок

Защита рублевых накоплений от обесценивания

Инвестиции в отрасли, которых нет в России

Защита российским законодательством

Вся инфраструктура рынка (биржа, брокеры, депозитарий) находятся в российском правовом поле и регулируются Центральным Банком РФ.

Доступ к мировой ликвидности

Клиентам предоставляется возможность при отправке заявок получать их исполнение по наилучшим ценам, имеющимся не только на Бирже СПб, но и на ведущих мировых площадках.

Хранение ценных бумаг в российском депозитарии

Ценные бумаги учитываются на счетах в российском депозитарии, обеспечивая надежность их хранения. Инвесторы могут перевести ценные бумаги в любой другой депозитарий в мире.

Расчеты в долларах США

Иностранные акции — отличная возможность обезопасить свои накопления от обесценения российской валюты. Получайте дополнительный доход от роста их курсовой стоимости и от дивидендных выплат.

Отсутствие ограничений по категориям инвесторов

Операции с иностранными ценными бумагами могут совершать все категории инвесторов, независимо от того, имеют ли они статус квалифицированных или нет.

Уникальный график торгов

Торги на Санкт-Петербургской бирже открываются в 10:00 и завершаются в 23:00 в летний период и в полночь в зимний период по московскому времени.

Привычные терминалы для интернет-трейдинга

Инвесторы, торгующие российскими акциями, могут совершать сделки с использованием привычных торговых терминалов, таких как QUIK, TRANSAQ, АЛОР-ТРЕЙД, РТ-клиент и др.

Выгодные тарифы на совершение сделок

Биржевая комиссия составляет 0,01%. Независимо от того, какими акциями Вы торгуете – российскими или иностранными, тарифы на совершение сделок с ними практически не будут отличаться.

Отсутствие порога входа

Начать торговать американскими акциями может каждый, нет ограничений для минимального счета.

Возможность приобрести иностранные акции на Индивидуальный инвестиционный счет

Санкт-Петербургская биржа предоставляет российским инвесторам уникальный шанс приобрести иностранные ценные бумаги на ИИС так же легко, как и российские. Для этого достаточно лишь конвертировать имеющиеся на счете рубли в доллары на валютной секции Московской Биржи.

Дивидендная доходность

Инвестиции в акции ради получения дивидендов – это одна из наиболее популярных стратегий. Из 500 компаний индекс S&P500 регулярно выплачивают дивиденды 324. При этом 53 из них выплачивают дивиденды без перерыва уже более 25 лет.

Какие иностранные акции стали лучшими в 2021 — 2022 году? Каким зарубежным компаниям можно доверить свои инвестиции?

Какие иностранные акции стали лучшими в 2021 — 2022 году? Каким зарубежным компаниям можно доверить свои инвестиции?

За первый квартал 2021 года российские аналитики фондового рынка в очередной раз убедились, что россиянам однозначно стоит покупать иностранные акции. Сводные индексы, рассчитанные на основе индексной корзины, выросли, поэтому прослеживается тенденция устойчивого подорожания дивидендных акций и прочих активов. Какие акции росли в цене в первом квартале 2021 года, читайте в этой статье.

Лучшие иностранные акции 2021 на американских биржах

Если рассматривать американский фондовый рынок, иностранные акции хорошо поднялись в цене: процент подорожания составил от 341 до 907%. Согласитесь, владельцы этих ценных бумаг сделали выгодную покупку и хорошо подзаработали на акциях в 2021 году.

Какие зарубежные ценные бумаги ‒ лучшие на американских биржах?

• Game Stop ‒ самые дорогие дивидендные иностранные акции, которые за начало текущего года выросли на 907,5%;
• Aemetis ‒ их однозначно стоит купить, так как за первые 3 месяца 2021 года они хорошо выросли в цене ‒ 884,7%;
• The9 ‒ эта иностранная компания однозначно заслуживает вашего внимания, так как ее акции стали дороже на 781,4%.

Также на рынке можно выделить еще 2 крупные иностранные компании с дивидендными акциями, которые отличаются хорошим ростом: CassavaSciences с 559,1% и Koss с 553,8%.

Теперь давайте узнаем подробнее на InvestCase.RU о лучших иностранных компаниях, вошедших в топ-3 и определим, с какими событиями связано подорожание ценных бумаг.

Game Stop ‒ торговая сеть, которая занимается видеоиграми. В январе 2021 года начался внезапный рост котировок, и за это время все активно покупали акции компании. За пять торговых сессий стоимость одной акции увеличилась с 43 до 483 долларов. Это связывают с заговором инвесторов и спекулянтов, которые начали активно обсуждать на сайте Reddit, можно ли резко увеличить котировки, если массово начать закрывать короткие позиции. После этого иностранные акции начали падать в феврале, но в марте снова выросли.

Биохимическая компания Aemetis в январе заявила, что получила правительственный грант на модернизацию производства, из-за чего за один же день ценные бумаги подорожали в два раза. После незначительного февральского спада, во время которого люди не перестали покупать акции, цены снова выросли.

The9 ‒ производитель видеоигр из Китая, который в январе заключил контракт на 26 тысяч установок для майнинга криптовалюты, после чего и был замечен хороший и устойчивый рост котировок.

Лучшие иностранные акции, которые можно купить на российской бирже

Все-таки ценные бумаги вышеперечисленных компаний считаются для российских инвесторов слишком экзотическими: кто-то опасается их покупать, кто-то просто не имеет возможности их купить из-за слишком большой стоимости.   Но есть другие, более стабильные иностранные акции, процент роста которых не такой высокий ‒ от 51 до 107%, однако они представлены на Московской и Санкт-Петербургской биржах, поэтому их с легкостью можно купить и получать стабильный дивидендный доход. Кроме того, в отличие от вышеописанных, котировки этих бумаг не будут резко меняться.

Итак, представляем вашему вниманию лучшие иностранные акции, которые можно приобрести на российском фондовом рынке:

1. Red Robin Gourmet Burgers ‒ рост котировок не скачкообразный, медленный, но стабильный. Увеличение началось еще в середине осени 2020 года и продолжается до сих пор. В начале пандемии цены резко снизились, однако сеть закусочных усовершенствовала службу доставки и осталась на плаву. Можно сказать, что компания восстанавливает утерянные позиции, поэтому ее дивидендные акции вполне можно покупать. За первый квартал 2021 стоимость ценных бумаг увеличилась на 107,4%.
2. TripAdvisor ‒ иностранный туристический интернет-портал, который также устойчиво восстанавливает свои позиции после начала пандемии. Его акции за первые три месяца текущего года подорожали на 86,9%, что вполне хорошо для российских инвесторов. Вы можете смело купить ценные бумаги этой компании, так как тренд роста продолжается уже 9 месяцев.
3. TGSGroup ‒ котировки компании растут уже более года. Кстати, ценные бумаги этой организации находятся в топе лучших акций на Московской бирже. Если смотреть на котировки Лондонской биржи, где размещен основной актив, стоимость акций выросла на 76,3%.

Лучшие иностранные акции в рублях

За первый квартал 2021 года доллар подорожал на 1,7% в пересчете на российские рубли, поэтому инвесторы, которые покупали иностранные дивидендные активы и торговали в отечественной валюте, отметили чуть более высокий доход, чем ожидалось.

В этом случае стоит рассмотреть те же 3 компании, которые предоставляют лучшие иностранные акции, что можно купить на российской бирже:

1. Red Robin Gourmet Burgers ‒ рост в долларах составил 107,4%, а в рублях ‒ 111%, на 3,6% больше.
2. TripAdvisor ‒ рост в долларах составил 86,9%, а в рублях ‒ 90,1%, на 3,2% больше.
3. TGSGroup ‒ рост в долларах составил 76,3%, а в рублях ‒ 79,3%, на 3% больше.

Кстати, стоит отметить, что налог на дивидендные и торговые операции при инвестировании на российской бирже рассчитывается именно в рублях по тому курсу, который был актуален к дате совершения операции. Соответственно, когда вы приобретаете иностранные акции по одному курсу рубля, а затем платите налог после подорожания доллара, его размер будет чуть больше. Учтите этот момент при инвестировании иностранного рынка в отечественной валюте.

Иностранные акции крупнейших компаний, рост которых зависит от вакцинации

Пандемия внесла свои коррективы в мировую ситуацию абсолютно во всех сферах. Многие компании пострадали от карантина, а некоторые смогли подняться до невиданных высот. Сейчас мы рассмотрим акции иностранных компаний, рост которых ожидается в 2021 году с учетом расширения сферы вакцинирования населения от коронавируса.

Вы можете смело покупать ценные бумаги таких компаний, как:

• Johnson & Johnson. За первые 3 месяца 2021 года рост котировок был незначительным, однако потенциал роста капитализации налицо. Дело диверсифицировано, а в последнее время наблюдается активное развитие направления в сторону фармацевтики. Одна вакцина и заключенные контракты на поставки уже подняли акции компании достаточно высоко.
• Alibaba Group. Бизнес компании также был диверсифицирован в 2020 году, а рост продаж за каждый квартал составляет примерно 30%. Также рост, точнее, восстановление позиций акций на бирже был обусловлен угрозами Дональда Трампа ограничить работу китайской компании на американском рынке, из-за чего бумаги фактически обесценились в короткие сроки. Но сейчас самое время купить акции компании, так как новый президент США Джо Байден заинтересован в активном сотрудничестве с китайской стороной.
• Farfetch. Эта торговая площадка, которая специализировалась преимущественно на предметах роскоши, сильно пострадала в начале пандемии, так как целевая аудитория ощутимо обеднела. Тем не менее, наблюдался даже рост выручки в прошлом году более чем на 70%, что вызывает доверие. Кроме того, компания начала сотрудничать с Alibaba, у которой обширная клиентская база. Освоение новых рынков сбыта позволит Farfetch быстро набрать обороты. Главное ‒ успеть выгодно купить иностранные акции!

Лучшие иностранные акции для первичного инвестиционного портфеля 2021 — 2022

Если вы делаете первые шаги в сфере инвестирования, вам необходимо собирать портфель ценных бумаг с учетом долгосрочной перспективы. Разные отрасли, крупные и надежные компании, подбор в соответствии с рекомендациями риск-менеджмента ‒ все это позволит новичку в сфере инвестиций не прогореть в первый же квартал, а наоборот, хорошо заработать на иностранных акциях.

В 2021 году первичный портфель рекомендуется собирать из ценных бумаг следующих компаний:

• Alphabet (Google) ‒ компания-монополист во всем интернет-сегменте;
• Alibaba Group Holding Ltd ‒ уже упоминалась в нашей статье. Крупнейшая мировая торговая площадка и не только;
• SalesForce.com Inc ‒ занимается облачными вычислениями, в частности, CRM-системами;
• Facebook Inc ‒ компания, которая владеет крупнейшими в мире мессенджерами и социальными сетями;
• Amazon.com Inc ‒ лидер в сфере электронной коммерции;
• US Global Jets ETF ‒ биржевой фонд, который обеспечивает инвестирование авиакомпаний.

Все эти акции торгуются на американских биржах. Если вы покупаете только через российские, то уточняйте, какие иностранные ценные бумаги доступны на Санкт-Петербургской и Московской биржах. Также учитывайте нюансы при конвертации на российские рубли.

Топ-3 зарубежные акции с потенциалом более 50%

Несмотря на бурный рост рынка, есть эмитенты, которые существенно отстают от общей динамики. Посмотрим на список самых крупных компаний, чьи акции ушли далеко ниже своих консенсус-прогнозов.

Топ-10 с бумаг дисконтом

С начала года индекс широкого рынка S&P 500 вырос почти на 18%, Nasdaq Composite — на 15%, Dow Jones — на 16%. И даже китайский SSE Composite в плюсе на 1%, несмотря на сильную весеннюю коррекцию.

Среди крупнейших по капитализации компаний, которые в этом году держатся хуже рынка, можно назвать Apple и Amazon. В минусе по отношению к отметкам начала января торгуются Tesla, Alibaba и Walmart.

Но особенно интересно посмотреть на те компании, которые не просто упали в цене, а при этом сохранили свои целевые значения. Консенсус-прогнозы по отдельным бумагам уходят далеко за 50%. Ниже в таблице перечень тех, которые торгуются на СПБ Бирже, входят в топ-300 по обороту за квартал и имеют высокие таргеты сразу у двух дата-провайдеров: Refinitiv и TipRanks.

Фундаментальная оценка

Сомнительно выглядят, несмотря на высокие таргеты, акции RingCentral, DraftKings и Sunrun. Эти компании глубоко в убытках и темпы их восстановления пока не внушают сильного оптимизма.

По мультипликаторам недорого смотрятся Micron и Discovery. По динамике EPS в этом году особенно выделяются Baidu и Coinbase. Лучшие прогнозы по росту прибыли на следующий год у Micron, Teladoc и ContextLogic. На ближайшие 5 лет в числе лидеров по динамике также ожидается Zillow.

Технические показатели

Анализ графиков говорит о перепроданности в моменте бумаг Discovery, Teladoc и Zillow. RSI по ним находится в диапазоне от 30 до 35 против более чем 40 у остальных компаний из списка. Однако нисходящий тренд в этих бумагах еще не сломан и лучший момент для входа, вероятно, пока не наступил.

Признаки отскока можно увидеть на графиках Baidu и Micron. Еще один кандидат на разворот в средней перспективе — акции Coinbase. Этих троих вполне можно включить в топ-3 лучших из числа акций с высокими таргетами.

Выводы

Высокие таргеты по акциям не дают гарантий, что упавшие в цене акции действительно являются качественными, и их стоит подбирать. Часто консенсус-прогнозы просто не успевают за событиями на рынке. И тем не менее в списке бумаг с наибольшим ожидаемым приростом можно найти интересные идеи.

Средние цели по акциям Baidu, Micron и Coinbase на ближайший год лежат в диапазоне от 53% до 69%. При этом компании уже имеют устойчивый бизнес и положительный денежный поток. Их можно рассматривать для вложений на срок от 3 месяцев, предполагая, что даже часть пути до таргета принесет двузначную доходность.

БКС Мир инвестиций

Какие ограничения установлены на инвестиции для госслужащих?

 

Сергей Кикевич


 
Все авторы

• Госслужащие не имеют право пользоваться зарубежными инвестиционными инструментами
• ETF на ММВБ, а также зарубежное накопительное страхование – спорные инструменты (для госслужащего прямого запрета на владение нет)
• Владение зарубежной недвижимостью для госслужащих пока разрешено
• Врачи, учителя и другие бюджетники под ограничения не попадают
• У госслужащих есть возможность инвестировать за рубеж через российские фонды

Согласно данным Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) в России 17,7% работоспособного населения заняты в госучрежденях. В эту категорию попадают не только чиновники, но и все бюджетники – врачи, учителя, правоохранительные органы, военные и т.д., но это цифра не учитывает работников корпораций, принадлежащих государству.

Очевидно, что 17,7% — это довольно большая часть населения нашей страны и, как показывает практика, не все бюджетники знакомы со своими возможностями и ограничениями в области инвестиций.

Начнем с того, что ограничения в области инвестиций для госслужащих безусловно есть. Согласно закону «О государственной гражданской службе Российской Федерации» ФЗ №79 в редакции от 22.12.2014 (статья 17 пункт 1.1):

Гражданскому служащему, его супруге (супругу) и несовершеннолетним детям запрещается открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами».

Как видно из этой выдержки, под запрет кроме иностранных банковских счетов попадают иностранные финансовые инструменты. В эту категорию попадают акции, облигации, паи фондов, производные инструменты и доверительное управление.

Под некоторым вопросом остается накопительное страхование за рубежом. Несмотря на отсутствие четкого определения, большинство экспертов считают такой вид страхования финансовым инструментом.

Интересно, что под запрет попадают депозитарные расписки некоторых российских компаний, которые прошли IPO за рубежом и теперь представлены на Московской бирже (по сути это иностранные акции). Например: Яндекс, Тинькофф банк, Полиметалл, Х5, Lenta и другие.

Нельзя так же покупать бумаги иностранных ETF (биржевых фондов) на Московской бирже.Сегодня на Мосбирже представлены биржевые фонды двух иностранных управляющих компаний: FinEx и ITI Capital.

Покупка иностранного пая ETF или депозитарной расписки сейчас довольно просто осуществима через любого брокера на Мосбирже. В этом заключается основная опасность. Брокер не обязан уведомлять госслужащего о существующих запретах и спокойно приобретет для него иностранную бумагу. За этим, конечно, последуют довольно крупные неприятности для самого госслужащего.

Под запрет пока не попала недвижимость, хотя запрет на владение зарубежной недвижимостью для чиновников уже много лет обсуждается в Думе, решение так и не принято.

По владению российскими ценными бумагами существует следующее ограничение:

«… если владение гражданским служащим ценными бумагами, акциями (долями участия, паями в уставных (складочных) капиталах организаций) приводит или может привести к конфликту интересов, гражданский служащий обязан передать принадлежащие ему ценные бумаги, акции (доли участия, паи в уставных (складочных) капиталах организаций) в доверительное управление…»

Это ограничение по определению касается только руководителей учреждений и госкорпораций.

На кого действуют ограничения

Как видно, Закон о государственной службе накладывает довольно серьезные ограничения, особенно для тех, кто желает диверсифицировать свои инвестиции с помощью зарубежных активов. Но не стоит слишком сильно расстраиваться. Ограничения распространяются далеко не на всех госслужащих, а бюджетники (учителя, врачи и т.п.) вообще могут инвестировать без ограничений.

В ФЗ №79 фигурирует следующий список должностей:

1. государственные должности Российской Федерации;
2. должности первого заместителя и заместителей Генерального прокурора Российской Федерации;
3. должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации;
4. государственные должности субъектов Российской Федерации;
5. должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации, Правительством Российской Федерации   или Генеральным прокурором Российской Федерации;
6. должности заместителей руководителей федеральных органов исполнительной власти;
7. должности в государственных корпорациях (компаниях), фондах и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации;
8. должности глав городских округов, глав муниципальных районов;
9. должности федеральной государственной службы, должности государственной гражданской службы субъектов Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях (компаниях), фондах и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, отдельные должности на основании трудового договора в организациях, создаваемых для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, осуществление полномочий по которым предусматривает участие в подготовке решений, затрагивающих вопросы суверенитета и национальной  безопасности Российской Федерации, и которые включены в перечни, установленные соответственно нормативными правовыми актами…

Все запреты относятся так же к супругам и несовершеннолетним детям должностных лиц.

Более подробное исследование со списками должностных лиц читайте в нашем исследовании Инвестиции для госслужащих: Запрет на иностранные счета и финансовые инструменты.

Если обобщить, то под ограничения попадают некоторые руководители в органах исполнительной, законодательной и судебной власти, а также работники госкорпораций. Врачи, учителя и другие бюджетники под ограничения не попадают.

Кроме того, всегда остается возможность инвестировать в российские ценные бумаги. Все госслужащие могут покупать паи российских инвестиционных фондов, которые инвестируют в определенные категории зарубежных активов. Сейчас на рынке существуют ПИФы, занимающиеся покупкой золота и других драгоценных металлов за рубежом, иностранных акций и облигаций, недвижимости и т.п.

Другие материалы из цикла «Инвестиции для госслужащих»

6 способов инвестировать в иностранные и международные акции

Сегодняшние инвестиционные возможности не ограничиваются географией. Если вас заинтриговали страны с развивающейся экономикой и стремительный рост рынков по всему миру, вы можете инвестировать в некоторые из них.

Для многих инвесторов покупка иностранных акций позволяет им диверсифицировать свои активы за счет распределения рисков, а также дает им возможность зависеть от роста экономики других стран. Многие финансовые консультанты считают иностранные акции хорошим дополнением к инвестиционному портфелю.Они рекомендуют распределение от 5% до 10% для консервативных инвесторов и до 25% для агрессивных инвесторов.

Ключевые выводы

• Инвесторы могут получить доступ к иностранным акциям через ADR, GDR, прямое инвестирование, паевые инвестиционные фонды, ETF и MNC.
• Покупка иностранных акций позволяет инвесторам диверсифицировать риски своего портфеля, а также дает им возможность столкнуться с ростом экономики других стран.
• Финансовые консультанты рекомендуют долю иностранных акций от 5% до 10% для консервативных инвесторов и до 25% для агрессивных инвесторов.

Риски иностранного инвестирования

Однако у международного инвестирования есть и обратная сторона. С точки зрения волатильности развивающиеся рынки в целом считаются более рискованными. Они могут столкнуться с резкими изменениями рыночной стоимости, а в некоторых случаях политический риск может внезапно перевернуть экономику страны. Кроме того, следует отметить, что зарубежные рынки могут быть менее регулируемыми, чем рынки США, что увеличивает риск манипуляций или мошенничества.

Сегодняшние инвесторы имеют исключительный доступ к круглосуточным глобальным новостям, но при этом существует риск получения неадекватной информации с рынка, который часто находится за тысячи миль от них.Это может ограничить способность инвестора интерпретировать или понимать события.

Наконец, существует валютный риск, связанный с изменениями обменного курса по отношению к местной валюте инвестора. Конечно, валюты движутся в обоих направлениях и также могут быть в пользу инвестора.

Если у вас есть возможность и риск международного инвестирования, есть шесть способов получить доступ к росту за пределами США.

1. Американские депозитарные расписки (АДР)

Американские депозитарные расписки (АДР) — удобный способ покупать иностранные акции.Иностранные компании используют АДР для выхода на рынки США и иногда для привлечения капитала. Одним из примеров является китайский гигант электронной коммерции Alibaba (BABA), который привлек 25 миллиардов долларов в 2014 году (что было тогда крупнейшим публичным размещением акций) и разместил свои ADR на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE).

ADR могут быть спонсируемыми ADR или неспонсируемыми ADR и иметь три уровня.

• АДР 1-го уровня могут использоваться для установления торгового присутствия в США, но не могут использоваться для привлечения капитала.Поскольку они не имеют спонсорской поддержки, они могут торговать только на внебиржевых торгах (OTC).
• ADR уровня 2 могут использоваться для установления торгового присутствия на национальной бирже, такой как NYSE, но не могут использоваться для привлечения капитала.
• АДР 3-го уровня могут котироваться на национальных биржах в дополнение к использованию для привлечения капитала.

Каждая АДР, выпущенная иностранной компанией, представляет собой базовую акцию или количество базовых акций. Например, одна ADR Vodafone Group (VOD) представляет собой 10 базовых акций, в то время как ADR Sony Corp (SNE) представляют базовые акции в соотношении 1: 1.

Эти ADR котируются, торгуются и рассчитываются так же, как акции отечественных компаний США. Это делает их удобным способом для среднего инвестора держать иностранные акции.

2. Глобальные депозитарные расписки (ГДР)

Глобальная депозитарная расписка (GDR) — еще один вид депозитарной расписки. Банк-депозитарий выпускает акции иностранных компаний на международных рынках, обычно в Европе, и делает их доступными для инвесторов внутри и за пределами США.S. Многие ГДР номинированы в долларах США, хотя некоторые из них — в евро или британских фунтах стерлингов. Как правило, они торгуются, проходят клиринг и расчеты по ним так же, как и по внутренним акциям.

ГДР можно найти на Лондонской фондовой бирже и Люксембургской фондовой бирже, а также на биржах Сингапура, Франкфурта и Дубая. ГДР обычно размещаются у институциональных инвесторов путем частного размещения до публичных торгов.

3. Прямые иностранные инвестиции

Инвесторы могут напрямую покупать иностранные акции двумя способами.Вы можете открыть глобальный счет у брокера в вашей стране, такого как Fidelity, E * TRADE, Charles Schwab и Interactive Brokers. Другой вариант — открыть счет у местного брокера в целевой стране. Например, торговая платформа MONEX BOOM, базирующаяся в Гонконге, дает инвесторам доступ к акциям Гонконга в дополнение к 11 другим рынкам.

Прямое инвестирование не подходит для случайного инвестора. Необходимо учитывать дополнительные расходы, налоговые последствия, потребности в технической поддержке, исследования, конвертацию валюты и другие факторы. Одним словом, в прямых иностранных инвестициях должны участвовать только активные и серьезные инвесторы.

Инвесторам также необходимо опасаться мошенников-брокеров, не зарегистрированных в регулирующих органах на их рынке, таких как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) в США.

4. Глобальные паевые инвестиционные фонды

Инвесторы, желающие исследовать глобальные рынки, но не желающие особых хлопот, могут выбрать взаимный фонд, ориентированный на международные акции. Простота — одно из преимуществ паевых инвестиционных фондов.

ПИФы, ориентированные на международную деятельность, бывают разных видов, от агрессивных до консервативных. Они могут относиться к региону или стране. Это может быть активно управляемый фонд или пассивный индексный фонд, отслеживающий зарубежные фондовые индексы. Но будьте осторожны с комиссиями: глобальные паевые инвестиционные фонды могут иметь более высокие затраты и сборы, чем их внутренние коллеги.

5.

Биржевые фонды (ETF)

Международный биржевой фонд предлагает инвесторам удобный способ выхода на зарубежные рынки.Выбор подходящего биржевого фонда (ETF) может быть проще, чем создание собственного портфеля акций.

Некоторые ETF обеспечивают доступ к нескольким рынкам, в то время как другие фокусируются на одной стране. Эти фонды охватывают ряд категорий инвестиций, таких как рыночная капитализация, географический регион, стили инвестирования и секторы.

Известные поставщики ETF включают iShares от BlackRock, State Street Global Advisors, Vanguard, FlexShares, Charles Schwab, Direxion, First Trust, Guggenheim Investments, Invesco, WisdomTree и VanEck.Перед покупкой международного ETF инвесторы должны учитывать затраты и комиссии, ликвидность, объемы торгов, налоговые вопросы и портфельные активы.

6. Многонациональные корпорации (ТНК)

Инвесторы, которым не нравится покупать иностранные акции напрямую, и даже те, кто опасается АДР или паевых инвестиционных фондов, могут искать отечественные компании, значительная часть продаж которых поступает из-за границы.

Лучше всего для этой цели подходят транснациональные корпорации (ТНК).Это может означать покупку The Coca-Cola Company (KO) или McDonald’s (MCD), обе из которых генерируют большую часть доходов от глобальных операций. Это черный ход, который не обеспечивает истинной международной диверсификации, хотя и дает инвесторам возможность присутствовать на международном рынке.

Итог

Знание политических и экономических условий в стране, в которую вы инвестируете, необходимо для понимания факторов, которые могут повлиять на вашу прибыль.Как всегда, инвесторы должны сосредоточиться на своих инвестиционных целях, затратах и ​​предполагаемой доходности, уравновешивая эти факторы своей терпимостью к риску.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь

    • Экономика

    • Корпоративные финансы

    • Рот ИРА

    • Акции

    • Паевые инвестиционные фонды

    • ETFs

    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования

    • Фундаментальный анализ

    • Управление портфелем

    • Основы трейдинга

    • Технический анализ

    • Управление рисками

• Рынки

  • Новости

    • Новости компании

    • Новости рынков

    • Торговые новости

    • Политические новости

    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)

    • Тесла (TSLA)

    • Amazon (AMZN)

    • AMD (AMD)

    • Facebook (FB)

    • Netflix (NFLX)

• Симулятор

• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием

    • Бюджетирование / экономия

    • Банковское дело

    • Кредитные карты

    • Домовладение

    • Пенсионное планирование

    • Налоги

    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры

    • Лучшие сберегательные счета

    • Лучшие домашние гарантии

    • Лучшие кредитные карты

    • Лучшие личные займы

    • Лучшие студенческие ссуды

    • Лучшее страхование жизни

    • Лучшее автострахование

• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой

    • Продолжая образование

    • Карьера финансового консультанта

    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство

    • Финансовое планирование

• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих

    • Станьте дневным трейдером

    • Торговля для начинающих

    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы

    • Торговые курсы

    • Курсы инвестирования

    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.

Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас

• Условия эксплуатации

• Словарь

• Редакционная политика

• Рекламировать

• Новости

• Политика конфиденциальности

• Связаться с нами

• Карьера

• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• letter-m»>
  M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь

    • Экономика

    • Корпоративные финансы

    • Рот ИРА

    • Акции

    • Паевые инвестиционные фонды

    • ETFs

    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования

    • Фундаментальный анализ

    • Управление портфелем

    • Основы трейдинга

    • Технический анализ

    • Управление рисками

• Рынки

  • Новости

    • Новости компании

    • Новости рынков

    • Торговые новости

    • Политические новости

    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)

    • Тесла (TSLA)

    • Amazon (AMZN)

    • AMD (AMD)

    • Facebook (FB)

    • Netflix (NFLX)

• Симулятор

• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием

    • Бюджетирование / экономия

    • Банковское дело

    • Кредитные карты

    • Домовладение

    • Пенсионное планирование

    • Налоги

    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры

    • Лучшие сберегательные счета

    • Лучшие домашние гарантии

    • Лучшие кредитные карты

    • Лучшие личные займы

    • Лучшие студенческие ссуды

    • Лучшее страхование жизни

    • Лучшее автострахование

• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой

    • Продолжая образование

    • Карьера финансового консультанта

    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство

    • Финансовое планирование

• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих

    • Станьте дневным трейдером

    • Торговля для начинающих

    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы

    • Торговые курсы

    • Курсы инвестирования

    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.

Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас

• Условия эксплуатации

• Словарь

• Редакционная политика

• Рекламировать

• Новости

• Политика конфиденциальности

• Связаться с нами

• Карьера

• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• letter-m»>
  M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Топ-10 самых популярных иностранных акций

Международные инвесторы имеют доступ к практически безграничным возможностям по всему миру, от Австралии до Замбии. Покупать и продавать эти иностранные ценные бумаги легко с помощью биржевых фондов (ETF) и американских депозитарных расписок (ADR). Эти инвестиционные продукты охватывают подавляющее большинство популярных компаний и стран по всему миру.

Взгляните на 10 самых популярных иностранных ADR, а также на некоторые важные моменты для инвесторов перед их покупкой.

Ключевые выводы

• Американские депозитарные расписки — это пачки иностранных акций, которые торгуются на рынке США.
• Многие из доступных американских депозитарных расписок включают акции известных и успешных иностранных компаний.
• Дополнительные риски ADR включают политический риск, риск обменного курса и инфляционный риск.

Что такое ADR?

Американские депозитарные расписки — это, по сути, американские версии иностранных акций.Это популярный способ для американских инвесторов вкладывать средства в иностранные компании. АДР создаются, когда банки США покупают у компании большую часть акций, объединяют их в группы и перевыпускают на фондовой бирже США. Затем банк управляет соотношением американских ADR к иностранным акциям, чтобы гарантировать, что ADR правильно оцениваются на биржах США.

Хотя эти ADR просты в использовании, инвесторам следует учитывать ряд рисков. Во-первых, инвесторы должны учитывать любой политический риск в стране происхождения иностранных акций.Во-вторых, может возникнуть риск обменного курса, если курс иностранной валюты будет значительно колебаться по отношению к доллару США. В-третьих, рассмотрите любые инфляционные (или дефляционные) риски, с которыми сталкивается страна базирования иностранных акций.

Если вы хотите диверсифицировать свой портфель за счет иностранных акций, но нервничаете по поводу оценки рисков в зарубежных странах, вы можете рассмотреть возможность использования глобального ETF, который диверсифицирует активы во многих странах.

10 самых популярных иностранных ADR

Ниже вы найдете 10 самых популярных иностранных компаний, торгующих на U.S. биржи, измеряемые торговой стоимостью. Эти данные взяты из Справочника ADR J.P. Morgan и последний раз обновлялись 3 августа 2021 г.

Эти компании представляют собой одни из крупнейших операций в зарубежных странах со значительными объемами торгов. Включение некоторых из них в ваш инвестиционный портфель может быть отличным способом диверсификации с ценными бумагами, охватывающими регионы и отрасли.

Не забудьте провести собственное исследование, прежде чем покупать какие-либо из этих акций. Подумайте, как они могут вписаться в ваши общие инвестиционные цели.

Alibaba Group (BABA)

Alibaba Group Holdings Ltd. — китайская компания, которая занимается онлайн и мобильной торговлей, предлагая продукты, услуги и технологии в Китайской Народной Республике и по всему миру. Торговая стоимость J.P. Morgan составляет 3,55 миллиарда долларов. ADR котируются на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE).

НИО (НИО)

NIO — китайский производитель автомобилей, специализирующийся на разработке новых электромобилей.Это относительно новая компания, которая была основана в 2014 году и впервые стала публичной в 2018 году. Ее торговая стоимость составляет 3,11 миллиарда долларов, и она торгуется в Америке на NYSE.

Тайваньская компания по производству полупроводников (TSM)

Как следует из названия, эта компания является производителем полупроводников из Тайваня. Он ведет свою историю с 1987 года и в настоящее время производит тысячи продуктов для сотен клиентов. Его торговая стоимость составляет 707,48 миллиона долларов, и, как и две другие акции, они также торгуются на NYSE.

JD.Com (JD)

Как и Alibaba, JD.Com является китайской компанией электронной коммерции и прямым конкурентом, также специализирующейся на прямых онлайн-продажах электроники, бытовой техники и товаров общего назначения. Однако, в отличие от Alibaba, JD.com торгуется на Nasdaq, а не на NYSE. Его торговая стоимость составляет 602,19 миллиона долларов.

Baidu (BIDU)

Baidu, один из первых принявший технологию искусственного интеллекта, является поисковой системой номер один в Китае и развивает новые направления в сфере искусственного интеллекта. Его торговая стоимость составляет 476 долларов. 14 миллионов на Nasdaq.

Nokia (NOK)

Финская технологическая компания Nokia — глобальный поставщик сетевого оборудования, программного обеспечения, услуг и возможностей лицензирования. Они торгуются как ADR на NYSE, их торговая стоимость составляет 216,22 миллиона долларов.

Pinduoduo (PDD)

Еще одна китайская компания электронной коммерции, это ADR связывает китайских сельскохозяйственных производителей с их общинами через мобильный рынок. Он торгуется на Nasdaq по цене 527 долларов.05 миллионов.

AstraZeneca (AZN)

Эта ADR, торгуемая на NYSE, позволяет американцам инвестировать в британо-шведскую биофармацевтическую компанию AstraZeneca. Его деятельность включает открытие, разработку и коммерциализацию рецептурных лекарств, включая вакцины. Его торговая стоимость составляет 414,79 миллиона долларов.

Билибили, Инк. (БИЛИ)

Билибили обслуживает молодое поколение Китая и представляет собой видео-сообщество полного спектра, от образа жизни, игр, развлечений, аниме, технологий и знаний. Торговая стоимость этой ADR на Nasdaq составляет 422,30 миллиона долларов.

ASML (ASML)

Этот голландский производитель полупроводников замыкает список 10 самых популярных ADR. Основанная в 1984 году, компания утверждает, что физически присутствует в более чем 60 компаниях, что дает ей широкий круг потенциальных клиентов. Он торгуется на Nasdaq и имеет торговую стоимость 385,54 миллиона долларов.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Какой процент моего портфеля должен быть в международных акциях?

Многие советники рекомендуют держать международные акции в относительно небольшой части вашего портфеля.Вы можете подумать о том, чтобы начать с 20% ваших средств в международных акциях. Как и в случае с любым балансом портфеля, вам следует тщательно обдумывать свои собственные цели, терпимость к риску и финансовое положение, а не слепо следовать эмпирическому правилу.

Имеют ли международные акции тенденцию к росту, когда американские акции падают?

Международные акции могут обеспечить некоторый уровень диверсификации, но не следует принимать диверсификацию за отрицательную корреляцию. Международные акции, как правило, движутся в том же направлении, что и внутренние, но они могут и не обязательно делать это, или они делают это с разной степенью волатильности — вот что делает их ценными для диверсификации. Иностранные акции не движутся идеально в направлении, противоположном отечественным, поэтому они не лучший инструмент хеджирования.

Какие налоговые формы вы используете, если владеете иностранными акциями и торгуете ими?

Если ваши иностранные акции хранятся у американского брокера, то брокеры сообщат информацию о ваших иностранных акциях на 1099-B.Вы можете ввести эту информацию в форму 1040 при подаче налоговой декларации. Если у вас есть иностранные акции в иностранном финансовом учреждении, вам необходимо указать эти активы в форме 8938.

Дают ли дивиденды иностранные акции?

Некоторые иностранные акции приносят дивиденды, а другие — нет. Как и в случае с акциями США, иностранные акции не обязаны выплачивать дивиденды. Как правило, это акции роста, которые нацелены на прирост капитала вместо выплаты дивидендов.Более стабильные акции предлагают дивиденды, чтобы компенсировать относительно медленный рост бизнеса.

лучших иностранных и международных акций 2021 года

Обновлено: 16 августа 2021 г., 18:24

Если вы хотите укрепить свой портфель за счет диверсификации или создать новые возможности для бурного роста, международные акции могут стать отличным компонентом вашего общего инвестиционного портфеля. Быстрый рост мировой экономики, повышение производительности и повышение уровня жизни ведут к появлению нового глобального среднего класса, и эти тенденции предполагают, что самый резкий экономический рост в мире в следующем столетии будет происходить за пределами Соединенных Штатов.Распределение процентной доли вашего портфеля на акции на международных рынках — это шаг, который следует серьезно рассмотреть многим инвесторам.

Международные фондовые биржи

Изображение разношерстного дурака

1. JD.com

На Китай приходится примерно половина мировых расходов на электронную торговлю, и его рынок онлайн-торговли, похоже, готов к значительному долгосрочному росту. JD.com (NASDAQ: JD) — второй по величине интернет-магазин в Китае, уступая только Alibaba (NYSE: BABA), крупнейшему продавцу товаров для бизнеса в стране.Это также бизнес, который достаточно отличается от конкурентов благодаря своей ориентации на высококачественные продукты и непревзойденную инфраструктуру выполнения заказов.

2. Яндекс

Яндекс (NASDAQ: YNDX) иногда называют «Google России», потому что его основной бизнес вращается вокруг поисковых систем и услуг цифровой рекламы. Яндекс — одна из ведущих компаний в области искусственного интеллекта в России, которая также управляет бизнесом по продаже билетов и доставкой еды, социальными сетями, видеоплатформами и облачными сервисами.

3. StoneCo

Бразильская компания по обработке платежей StoneCo (NASDAQ: STNE) извлекает выгоду из перехода от физических денег к цифровым платежам — или, как это иногда называют, «войны». наличными ». Население Бразилии составляет около 214 миллионов человек, что дает StoneCo большую базу потенциальных пользователей, и компания имеет возможность расширять свои услуги в других странах Латинской Америки и Южной Америки по мере роста рынка цифровых платежей.

4.Shoprite Holdings

По данным ООН, к 2050 году на Африку будет приходиться более половины прироста мирового населения, а статус Shoprite Holdings (OTC: SRGH.Y) как крупнейшей сети продуктовых магазинов на континенте извлекать выгоду из попутных экономических и демографических ветров. Штаб-квартира компании находится в Южной Африке и имеет около 2900 офисов в 14 странах.

5. HDFC Bank

Крупнейший кредитор частного сектора Индии, HDFC Bank (NYSE: HDB), находится в благоприятном положении для получения прибыли, поскольку экономика страны продолжает развиваться. Компания имеет более 5600 филиалов в более чем 2 900 городах. HDFC также является игроком в сфере цифровых платежей и, похоже, готова извлечь выгоду из войны с наличными деньгами.

Следует ли мне инвестировать в международные акции и фонды?

Зарубежные рынки предоставляют возможности, которые вы упускаете, если ваши активы строго ограничены акциями, базирующимися в США. В то время как иностранные компании иногда сопряжены с дополнительными рисками, международные компании, как правило, имеют более низкую оценку по сравнению с сопоставимыми предприятиями в США.S.

Многие инвесторы предпочитают платить больше за внутренние акции, потому что рост бизнеса на международных рынках считается менее надежным, чем рост в США. Еще одним важным фактором является то, что большинство инвесторов просто не так хорошо знакомы с возможностями на международных рынках, потому что они ограничены. личный опыт работы с зарубежными компаниями — и потому, что эти предприятия, как правило, меньше освещаются американскими аналитиками и СМИ.

Но с учетом того, что в ближайшие десятилетия прирост населения в подавляющем большинстве случаев будет происходить за пределами США.S., связанные с ними демографические факторы и индустриализация относительно слаборазвитых регионов предполагают, что самый большой экономический рост в этом столетии также произойдет за пределами страны.

Как крупнейшая экономика мира, экономика США, вероятно, будет расти медленнее, чем страны с меньшей и менее развитой экономикой. В то время как в США проживает около 330 миллионов человек, в Индии и Китае примерно по 1,4 миллиарда человек, рост производительности на душу населения может позволить экономике обеих этих стран превзойти стоимость экономики США.Южная экономика к 2030 году.

Даже такая страна, как Польша, в которой проживает около 38 миллионов человек и в которой численность населения фактически сократилась в последние годы, могла бы увеличить свой валовой внутренний продукт (ВВП) темпами, значительно превышающими рост темп ВВП США. Польша извлекает выгоду из инициатив индустриализации и быстрорастущего технологического сектора и, как и в любой другой экономике с высокими темпами роста, вероятно, создает условия, которые приносят пользу большинству польских компаний.

Конечно, отечественные компании работают над расширением своего присутствия на международных рынках и должны получать прибыль от глобального роста.Инвестирование в иностранные акции — это способ иметь прямую заинтересованность в росте за пределами США и извлекать выгоду из более широкого спектра рыночных тенденций и возможностей.

Типы акций

Есть много типов акций, от акций роста до акций с большой капитализацией и не только.

Стоимость акций

Научитесь зарабатывать деньги, определяя ценные бумаги компаний, акции которых продаются по выгодной цене.

Циклические акции

Узнайте, что делает акцию циклической и как вы можете получить от нее прибыль.

Потребительские дискреционные акции

Потребительский дискреционный сектор может быть очень цикличным, но приносить плоды.

Как торговать иностранными акциями в США

Как американец, вы можете получить доступ к иностранным акциям в портфеле несколькими способами.

1. Инвестируйте в фонды, ориентированные на международный рынок

Самый простой (и, возможно, самый безопасный) способ инвестировать в иностранные акции — это инвестировать в биржевые фонды (ETF) или паевые инвестиционные фонды, в которые входят компании, не являющиеся местными.

Покупка акций фонда, такого как Vanguard FTSE Europe ETF (NYSEMKT: VGK), дает вам позицию в более чем 1300 компаниях на континенте, а iShares MSCI Emerging Markets ETF (NYSEMKT: EEM) дает возможность более чем 1200 крупным и средним компаниям из стран, включая Китай, Индию, Бразилию, Южную Корею и Южную Африку. В качестве альтернативы такой фонд, как iShares PHLX Semiconductor ETF (NASDAQ: SOXX), в основном состоит из американских компаний, но акции Taiwan Semiconductor Manufacturing (NYSE: TSM) являются одним из его крупнейших компонентов, а фонд также включает иностранные компании. производители микросхем ASML Holding (NASDAQ: ASML) и NXP (NASDAQ: NXPI) и другие.

2. Купить американские депозитарные расписки

Некоторые иностранные компании размещают свои акции на биржах США в дополнение к их внутренним рынкам, и в этом случае вы можете просто купить акции на Nasdaq или Нью-Йоркской фондовой бирже ( NYSE) через местных брокерских контор, как и в случае с U.С.-основанная компания. Эти акции обычно имеют форму американских депозитарных расписок (АДР) и представляют собой доли в капитале, эквивалентные заранее определенному количеству акций основного капитала компании на ее внутренней бирже. Например, акция в ADR китайской компании по потоковому видео iQiyi (NASDAQ: IQ), торгующаяся на Nasdaq, примерно эквивалентна семи обыкновенным акциям на китайской бирже.

У вас также может быть возможность купить доли ADR в компаниях, которые не торгуются на U.S. осуществляет обмен через внебиржевые (OTC) рынки, доступные через вашего брокера. Но имейте в виду, что АДР могут не предлагать такие привилегии, как право голоса, предоставляемые владением акциями компании на внутреннем рынке, поэтому вам может потребоваться отказаться от перспективы голосования в качестве акционера, чтобы приобрести доли в многообещающих международных компаниях. .

3. Получите прямой международный доступ через брокера

Другой основной способ инвестирования в иностранные акции — это использование брокера для получения прямого доступа к бирже, на которой зарегистрирована компания.Подходит глобальный счет с участвующим брокером в США, или вы можете открыть брокерский счет в стране, где вы собираетесь торговать.

Открытие глобального счета или иностранного брокерского счета может привести к тому, что вы понесете комиссионные и налоги, а также столкнетесь с дополнительными правилами, намного более серьезными, чем вы ожидаете от фондового рынка США. Ваши инвестиции также не защищены национальным законодательством о ценных бумагах, и вы можете столкнуться с трудностями при реституции через иностранный суд.

Источник: Getty Images

Каковы риски инвестирования на международных рынках?

Хотя прибыль от инвестирования в международные акции может быть высокой, следует учитывать некоторые риски.Политическая нестабильность в стране может обесценить инвестиции, и стоимость валют колеблется. В частности, на развивающихся рынках у вас может быть относительно плохая видимость бизнес-операций компании.

Иностранные компании с большей вероятностью не оправдают ожиданий большинства американских инвесторов в отношении коммуникаций и надежности. Даже иностранные компании, одобренные Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) для включения ADR на биржи США, иногда не соответствуют ожиданиям отчетности, поэтому важно понимать, насколько хорошо и какими средствами международная компания общается со своими инвесторами.

Прежде чем инвестировать в международные акции, подумайте, на какой риск вы готовы пойти. Хотя развивающиеся рынки растут быстрее, они также имеют тенденцию быть более волатильными, поэтому вы можете предпочесть сосредоточить внимание на развитых странах. Установив четкую стратегию для своего зарубежного портфеля, вы сможете лучше выдержать рыночные потрясения и добиться долгосрочной выгоды.

Последние статьи

3 лучших китайских рынка акций, на которые стоит обратить внимание в сентябре

Рисков много, но награда может быть велика.

Джим Галлей |
15 сен.2021

Слишком поздно покупать акции ASML?

Производитель полупроводникового оборудования наживается на нехватке микросхем.

Лев Солнце |
15 сен.2021

Китай разрушает Alipay: время продавать Alibaba?

Alibaba упала на 50% с рекордных максимумов на фоне безжалостных репрессий со стороны Китая.

Билли Дуберштейн |
15 сен.2021

Станет ли Alibaba акцией на триллион долларов к 2025 году?

У китайского технологического гиганта еще есть жизнеспособный путь к вступлению в клуб 12-зеро.

Лев Солнце |
9 сен.2021

Почему JD.

com подскочил в августе

Инвесторы приветствовали высокие результаты JD в прошлом месяце.

Джон Баллард |
8 сен.2021

Акции китайских технологических компаний в последнее время были нестабильными. Вот что происходит

Некоторые китайские компании потеряли свою промышленность, в то время как другие столкнулись с ужесточением правил.

Крис Нейгер |
8 сен.2021

4 акции ведущих технологических компаний, которые стоит купить в 2021 году и в последующий период

Amazon, Palo Alto, Square и ASML — отличные долгосрочные инвестиции.

Лев Солнце |
8 сен.2021

Почему JD.com — это моя самая популярная акция электронной коммерции в Китае

Вот пример крупнейшего розничного продавца Китая.

Джереми Боуман и Брайан Уизерс |
7 сен.2021

Внимательный взгляд на квартал Алибабы

Является ли Alibaba ценностью или ловушкой ценности?

Джереми Боуман |
5 сен.2021

Следует ли вам беспокоиться о мошенничестве с китайскими технологическими гигантами?

Могут ли такие компании, как Alibaba, подтасовывать цифры?

Джереми Боуман и Брайан Уизерс |
5 сен. 2021

Как инвестировать в иностранные и международные акции

С более чем 4000 публично торгуемых акций в США.С., зачем рисковать в международных акциях?

Ответ: инвестирование в международные акции может снизить ваш риск — и даже может увеличить вашу прибыль. Тем не менее, многие американские инвесторы вкладывают средства в известные им компании, что приводит к так называемой предвзятости к внутреннему рынку.

Какой баланс правильный? Согласно исследованию Nationwide Financial, оптимальное распределение между иностранными акциями — когда доходность максимальна, а волатильность портфеля минимизирована — составляет 40%. Тем не менее, американские инвесторы в среднем вкладывают около 22% в иностранные акции.

Когда вы только учитесь инвестировать в акции, выход на мировой рынок может показаться проблемой. Но этого не должно быть. Вот что вам нужно знать об инвестировании в международные акции.

Как инвестировать в международные акции

Самый простой способ добавить иностранные акции в ваш портфель — это инвестировать в зарегистрированные в США паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды, отслеживающие зарубежные рынки.

Почему зарегистрированы в США? Чтобы избежать потенциальных рисков и затрат, связанных с инвестированием на зарубежные рынки (подробнее об этом ниже).Более того, поскольку паевые инвестиционные фонды и ETF представляют собой корзины ценных бумаг, присущие им преимущества диверсификации избавляют вас от обременительной задачи выбора отдельных акций.

Эти типы индексных фондов предлагают множество вариантов инвестирования на международном уровне — существуют фонды, ориентированные на конкретную страну, регион или отслеживающие различные типы рынков (развитые, развивающиеся или пограничные). И они доступны через большинство брокерских счетов.

Как только вы почувствуете себя комфортно, окунувшись в чужие воды, медленно увеличивайте международную часть своего портфеля — возможно, за счет усреднения долларовой стоимости, стратегии регулярной покупки инвестиций, независимо от их цены.

Наконец, не нужно уходить слишком далеко от дома. Оптимальное распределение 40%, указанное Nationwide, является агрессивным по сравнению с тем, что рекомендуют многие эксперты — 20-25% вашего портфеля. То, насколько глобальным вы решите пойти, зависит от личных предпочтений и вашей терпимости к риску. Но, начав с малого и постепенно увеличивая масштабы, вы, вероятно, найдете золотую середину для международного размещения акций.

Международные акции добавляют диверсификации

Вы знаете идиому: не кладите все яйца в одну корзину.Этот совет особенно важен при инвестировании, потому что диверсификация — или владение различными акциями в разных регионах, отраслях и размерах компаний — это простой способ повысить доходность долгосрочных инвестиций при одновременном снижении риска.

Несмотря на то, что мы живем во все более взаимозависимой глобальной экономике, доходность акций может сильно различаться по всему миру. Исследования показывают, что добавление международных акций может помочь снизить волатильность вашего портфеля, защищая от рисков, характерных для любого конкретного региона.Ваша прибыль может также выиграть от присутствия в быстрорастущих сегментах мировой экономики.

Понимание рисков иностранных акций

Страх перед неизвестностью — одна из причин, по которой многие инвесторы остаются дома. И такое отношение не является полностью необоснованным, поскольку международные акции могут добавить непредвиденные риски к вашему портфелю — именно то, чего вы пытаетесь избежать за счет диверсификации. Вот четыре риска, о которых следует знать:

«Страх неизвестности — одна из причин, по которой многие инвесторы остаются дома.»

Беспорядки. Некоторые страны — и их рынки — могут быть подвержены резким колебаниям со стороны политики, экономической неопределенности, курсов иностранных валют, коррупции или даже войны. Достаточно сложно оставаться в курсе новостей дома, не говоря уже о том, чтобы отслеживать эти проблемы в отдаленных регионах.

Данные. Более ограниченный доступ к финансовой информации может быть еще одним риском международного инвестирования. В других странах действуют другие правила в отношении объема, типа и своевременности данных, которые должны сообщать публично торгуемые компании, которые могут значительно отличаться от нормы в США.С.

Ликвидность. В США находится крупнейшая фондовая биржа в мире, а это означает, что в целом существует обширный рынок покупателей и продавцов. В другом месте этого может быть не так, с меньшими объемами торгов или более ограниченными торговыми часами — и то, и другое может затруднить покупку или продажу, когда вы захотите.

Обращение в суд. Комиссия по ценным бумагам и биржам защищает инвесторов от мошенничества, но в первую очередь ориентирована на рынок США. При покупке иностранных инвестиций у вас может не быть такого же доступа к определенным средствам правовой защиты, как при покупке U.С. на основе акций.

Управление затратами на международные запасы

Вообще говоря, при международных инвестициях следует ожидать более высоких сопутствующих затрат. Это не должно вас отговаривать (помните все преимущества выше?), Но обязательно проконсультируйтесь со своим брокером о следующем, прежде чем размещать сделку:

• Иностранные налоги на дивиденды для инвестиций, находящихся за пределами США (хотя вы можете имеет право на налоговую льготу при подаче налоговой декларации в США).

• Операционные расходы, включая комиссионные брокера или коэффициенты расходов (плата за управление фондом).

Международная торговля акциями — Fidelity Investments

Торговля валютой — это когда вы покупаете и продаете валюту на валютном рынке (или Forex) с намерением получить финансовую выгоду от колебаний обменных курсов.

Курсы валют очень волатильны. На движение цен на валюты влияют, среди прочего: изменение соотношения спроса и предложения; программы торгового, налогового, денежно-кредитного и валютного контроля и политика правительств; Соединенные Штаты и внешнеполитические и экономические события и политика; изменения национальных и международных процентных ставок и инфляции; девальвация валюты; и настроения на рынке.Ни вы, ни какой-либо отдельный консультант не можете контролировать ни один из этих факторов, и нельзя гарантировать, что вы не понесете убытков в результате таких событий.

Распоряжения на исполнение

Предложение Fidelity International Trading дает вам возможность проводить расчеты по международным сделкам в местной валюте, а также позволяет получить доступ к иностранной валюте, позволяя хранить и обменивать следующие 16 валют:

• Австралийский доллар (AUD)
• Британский фунт стерлингов (GBP)
• канадский доллар (CAD)
• датская крона (DKK)
• Евро (EUR)
• Гонконгский доллар (HKD)
• Японская иена (JPY)
• Мексиканское песо (MXN)
• Новозеландский доллар (NZD)
• Норвежская крона (NOK)
• Польский злотый (PLN)
• Сингапурский доллар (SGD)
• Южноафриканский рэнд (ZAR)
• шведская крона (SEK)
• Швейцарский франк (CHF)
• U.Доллар США (USD)

Евро является местной валютой для следующих рынков: Австрии, Бельгии, Финляндии, Франции, Германии, Греции, Ирландии, Италии, Нидерландов, Португалии и Испании.

Во время сделки по международной акции вы можете рассчитывать сделку в долларах США или в местной валюте. Если вы производите расчет в долларах США, «связанный» ордер на обмен иностранной валюты будет автоматически выполнен, когда ваш ордер на торговлю акциями будет полностью исполнен, или в конце торговой сессии, если ваш ордер будет выполнен частично.Если ваша сделка с акциями не будет завершена или если вы решите рассчитаться в местной валюте, обмен валюты не состоится.

В дополнение к стандартной волатильности рынка, которой подвержены все ценные бумаги, будь то внутренние или иностранные, на вашу потенциальную доходность могут повлиять колебания курса иностранной валюты по отношению к доллару США. Например, вы можете получить 10% -ный прирост стоимости японских акций, рассчитываемых в иенах, но в любой момент времени японская иена могла обесцениться по отношению к U.