Криптовалюта это лохотрон: Криптовалюта — это развод? Биткоин

Криптовалюта — это развод? Биткоин

Инвесторы, работающие с криптовалютой, все чаще задаются вопросом: биткоин — это развод или реальный способ заработать деньги? Также перед ними часто стоит вопрос о том, как заработать биткоин с минимальным риском для себя. Обеспокоенность статусом данной криптовалюты связана с тем, что в интернете активно обсуждается надежность биткоина и его дальнейшие перспективы. При этом многие эксперты считают, что виртуальная валюта — это пузырь или финансовая пирамида, которая через некоторое время рухнет. Сегодня курс биткоина характеризуется то стремительным ростом, то спадом. Такие колебания делают данный актив чрезвычайно волатильным, но в то же время это сопряжено с высокими рисками, связанными с непредвиденным обвалом котировок криптовалюты. Отметим, что основное обеспечение биткоина — это доверие участников этой системы, благодаря которому данная валюта существует и меняет курс. Сегодня купить биткоин или продать его можно на многих финансовых площадках, которые специализируются на работе с криптовалютами.

Биткоин — это лохотрон?

У биткоинов нет единого центра, нет юридических или физических лиц, которые бы предоставляли гарантии или получали прибыль от привлечения новых пользователей. Есть только так называемые биржи криптовалют, где происходят все операции с данным видом активов, однако и эти структуры не могут влиять на курс данной криптовалюты. Исходя из этого утверждать, что биткоин — это лохотрон, неправильно. Конечно, у тех, кто пришел в систему в числе первых, есть ряд преимуществ, и главное из них — курсовая разница виртуальной валюты. Но пришли они в систему сами, а не по приглашению какой-то компании, обещающей радужные перспективы.

Биткоин — это деньги, и, естественно, деньгами могут спекулировать. Так, кто-то из участников сети может косвенно повлиять на курс биткоина, кто-то может организовать своего рода пирамиду на основе криптовалюты. Но это не значит, что биткоин — развод, поскольку спекуляции проводят и с обычными деньгами.

Биткоин — это пузырь?

Стремительное увеличение курса биткоина и рост мощностей для майнинга криптовалюты наталкивает многих на мысль о том, что криптовалюта — это пузырь, который вскоре может лопнуть. Может ли пузырь под названием «виртуальная валюта» лопнуть, а биткоины — исчезнуть? Если изучить последние новости по криптовалюте, то можно увидеть, что все больше стран хотят официально ввести на своей территории расчеты цифровыми деньгами, все больше компаний, работающих в различных сферах, признают биткоин и используют технологию блокчейн. Данная технология имеет высокую степень защиты и гарантирует полную анонимность всех финансовых операций. Именно биткоин позволит перейти к свободному денежному обмену, без посредников и отчетности. И для тех, кто считает, что криптовалюта — развод, напомним еще раз, что риски мошенничества, финансовых пирамид и пузырей присущи и обычным деньгам, ценным бумагам и другим инструментам торговли.

Многие известные бизнесмены неоднократно заявляли о том, что биткоин мог бы стать одной из мировых валют, если бы ему удалось преодолеть жесткое сопротивление со стороны многих центробанков и правительств, которые не хотят терять рычаги влияния на экономику.

Для торговли Криптовалютами МОФТ рекомендует следующие лучшие компании, которые надежно зарекомендовали себя и в которых Ваши средства будут защищены:

Рекомендуем также ознакомиться с такими вопросами

Назад

не покупайте Bitcoin — это обман :: РБК.Крипто

Глава сайта Bitcoin.com в очередной раз раскритиковал первую криптовалюту и рассказал, что делать пользователям, которые хотят начать работать с цифровыми деньгами

Один из основных сторонников Bitcoin Cash и генеральный директор Bitcoin. com Роджер Вер в очередной раз назвал свою криптовалюту «настоящим биткоином». Он предупредил инвесторов, что не стоит покупать BTC, так как это обман, сообщает Ambcrypto.

«Если в 2019 г. вы покупаете BTC, полагая, что это биткоин, то вас обманывают. На самом деле вам нужен BCH, p2p-система для электронных платежей», — написал Вер.

К своему твиту он прикрепил страницы из white paper биткоина, в которых подчеркивается, что главная задача криптовалюты — быть удобным платежным средством. Сообщество негативно отреагировало на это высказывание.

«Каково это понимать, что корабль, в который вы вложились по полной, уже начал тонуть?», — спросил пользователь Боб Лукас.

Заявление главы Bitcoin.com прокомментировал совладелец bictoin.org и bitcointalk.org Cobra. Он назвал Вера лжецом.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Автор

Михаил Теткин

кто и как становится жертвой мошенников

Владимир Путин поручил правительству РФ и Банку России разработать порядок регистрации и налогообложения компаний, которые занимаются майнингом. Одновременно с этим Нацбанк Казахстана предложил и вовсе ограничить большинство операций с криптовалютой.

Интерес к майнингу и криптовалюте, кажется, приближается к своему апогею, по крайней мере, об этом говорят многочисленные жалобы граждан на мошенников, которые предлагают провести те или иные операции с биткоинами.  Среди самых популярных: инвестиции по телефону, взломы электронных кошельков и покупка через брокерские компании. А самый распространенный обман – это когда никакой криптовалюты нет, рассказала «МИР 24» адвокат Екатерина Духина.

«Самый банальный способ, когда людям предлагают купить биткоины, а их даже нет. Мошенники обещают, что покупатели получат 50% прибыль в короткое время. Все потому что большая часть людей ничего не знает о крипте, кроме того, что это очень выгодно и курс подскочил почти до 7000 долларов. Еще один распространенный способ, когда звонят и предлагают поучаствовать в инвестициях».

Вслед за покупкой и инвестициями по распространенности идут взломы электронных кошельков.

«Еще одно интересное мошенничество – это взлом электронных кошельков. Как только деньги переходят в digital, хакерам ничего не стоит взломать кошельки. Кстати, говорят, что в Китае операции с криптовалютой были запрещены после того, как хакеры взломали кошелек сына одного из чиновников», — добавила адвокат.

Если вы решили произвести обмен криптовалюты, то лучше всего это делать через лицензированные обменные пункты, которых в России всего три (два в Москве и один в Екатеринбурге, — прим.ред), рассказал управляющий партнер инвестиционной компании Yard Сapital Сергей Переверзев.

«Криптовалюта стала хайпом, поэтому развелось много мошенников. Сегодня можно купить криптовалюту через брокерские компании, кстати, новичку зачастую это даже выгоднее, чем заниматься майнингом самостоятельно. Но, если вы решились на этот шаг, нужно выбирать только лицензированные компании, которых сейчас всего три. Как происходит обмен чаще всего? Люди просто договариваются и где-то в подвале меняют, все договоренности только на словах. Все потому что нет никакого регулирования. А еще запомните, что провести операции с наличными невозможно, все только через счета», — сказал он.

Кстати, по прогнозам Переверзева, курс биткоина в ближайшем будущем будет падать, и поэтому сейчас их выгодно продавать.

«Прогнозировать курс криптовалюты можно. Особенно, если это крупные деньги типа биткоина. Мы сотрудничаем с рядом компаний, которые довольно успешно этим занимаются. Ближайшая тенденция — это резкое падение до 3000 – 4000 долларов, поэтому сейчас выгодно продавать. А вот если говорить о мелких монетах, то с ними все сложнее, потому что компании могут подкидывать фальсифицированные новости, и монеты будут на них реагировать», — добавил Переверзев.

Будущее криптовалюты напрямую связано с ее безопасностью для инвесторов, считает Екатерина Духина.

«Все зависит от того, насколько безопасно будут чувствовать себя инвесторы, как будут регистрировать кошельки и каким будет механизм взаимодействия с существующей валютой. Основные причины мошенничества в России заключаются в отсутствии регистрации и дешевой электроэнергии, которая позволяет заниматься майнингом с утра до ночи. А вот у шведов, наоборот, уже ввели налогообложение на криптовалюту, но специфика Западной Европы такова, что бумажные деньги у них не в ходу», — добавила она.

Запрещать майнинг и блокчейн в России не стоит, так как это приведет к росту подпольных операций, а вот регистрация тех, кто занимается майнингом поможет регулированию, к тому же не отразится негативным образом на рынке криптовалюты, считает Переверзев.

«Государство не заинтересовано в теневых операциях – это нормально, это, на самом деле, эволюция рынка. Регистрация тех, кто занимается майнингом,  и выдача паспортов не приведет ни к какой смерти рынка, просто уйдут теневые игроки, они найдут какую-то новую нишу для себя. А технология блокчейна очень полезна на государственном уровне, и ее можно использовать».

СХЕМЫ МОШЕННИЧЕСТВА С БИТКОИНАМИ В ДЕТАЛЯХ

PONZI SСHEME

Это инвестиционная пирамида, которая сейчас является самым популярным мошенничеством с криптовалютой в  мире.   Мошенники обещают большую прибыль по ставкам на депозиты. Какое-то время схема и правда может работать, однако, когда новых подписчиков, которые платят за инвестиции предыдущих, недостаточно, мошенничество становится очевидным.

БИТКОИН КОШЕЛК 

Так как биткоин-кошельки на сегодняшний день анонимны, мошенникам ничего не стоит предложить вам  программу, которая является «самым безопасным и простым способом передачи биткоинов анонимно». Сначала кошелек будет работать нормально, но спустя неделю, месяц или даже год, мошенник вытащит ваши деньги и переведет к себе в кошелек, поэтому эксперты советуют проводить тщательное исследование, прежде чем выбрать кошелек.

БИТКОИН-ОБМЕННИКИ

Недобросовестные биржи устанавливают очень низкую комиссию за обработку кредитных карт. В результате получают данные вашей карты, деньги списывают, а биткоины не переводят. Если вы видите, что комиссия ниже рыночной — орудуют мошенники. 

ЛОЖНЫЙ МАЙНИНГ  

Для майнинга нужно хорошее и дорогое компьютерное оборудование, поэтому некоторые люди предлагают «майнинг в аренду» на их оборудовании. Вы отдаете им свои деньги, получаете первую прибыль — ее мошенник просто переводит из своего кошелька, и инвестируете более значительные суммы. Тогда-то и оказывается, что никакого майнинга не было, мошенник забирает ваши деньги, и вы ничего не получаете. 

ФИШИНГ

Мошенники находят владельцев биткоинов и присылают им на почту электронные письма, что они якобы стали победителями какой-то акции. Для того, чтобы получить подарок, необходимо перейти в свой кошелек по ссылке в письме. Если вы переходите по ссылке, то данные отправляются мошенникам и они могут зайти в ваш кошелек в любое время. 

Екатерина Дегтерева

Биткоин — развод, обман, пирамида, лохотрон. В чем ценность биткоина в 2021

Биткоин развод

Многих потенциальных инвесторов, впрочем, как так и тех, кто уже обладает биткоином, тревожит извечный вопрос: биткоин — развод лохов и пирамида или реальная возможность заработать? Причем, в то, время как сторонники криптовалют приводят вполне весомые доводы в пользу целесообразности инвестирования в Bitcoin, критикующие, как правило, распространяют негатив, который ничем не обоснован.

Чаще всего биткоин называют разводом, пузырем, пирамидой и прочими пугающими для инвесторов словами ввиду банального непонимания криптоэкономики. Правда есть и другие причины, по которым люди могут незаслуженно считать биткоин лохотроном.

Почему люди не верят в биткоин

Bitcoin часто называют разводом или пирамидой те, кто «не успел на поезд» — то есть не купили его, например, по $100, и теперь, наблюдая за текущим курсом, кусают локти и утешают себя тем, что «все это скоро схлопнется».

Еще одна категория людей, которая считает биткоин разводом — те, кто имеет горький опыт взаимодействия с мошенничеством в сфере криптовалют. Также достаточно много и тех, кто считает биткоин лохотроном, потому что слышал истории о людях, потерявших все свои сбережения на сделках «с каким-то там плечом». При этом в силу своей малообразованности, они даже не пытаются понять, что такое маржинальная торговля и что на ней можно прогореть не только на криптовалютном, но и на традиционном финансовом рынке.

Также масла в огонь подливают горе-инвесторы, которые продавали свои дома и квартиры, чтобы купить Bitcoin на вершине бычьего ралли 2017 года. В итоге большинство из них, измученные медвежьим рынком, закономерно последовавшим после хайпа, вынуждены были продавать свои криптоактивы значительно дешевле закупочной цены.

Отдельным пунктом можно упомянуть FUD — манипуляционную тактику, которая используется для установления на рынке атмосферы неуверенности и страха. Слухи о том, что биткоин — это развод, массово распускаются, когда маркетмейкерам нужно продавить курс пониже, чтобы выгодно закупиться перед очередным ценовым подъемом.

Мифы о Bitcoin

В то время как биткоин регулярно обновляет ценовые рекорды, количество скептиков, распространяющих негатив о нем, также неустанно растет. И сейчас мы разберем основные мифы о главной криптовалюте, попутно их опровергая.

Один из основных аргументов противников биткоина и классификации его как развода — отсутствие управляющей руки и обеспеченности чем-либо. При этом для сравнения приводятся мировые валюты, которые якобы обеспечены золотовалютными запасами.

Эти доводы основаны на традиционном видении экономических систем, с которыми Bitcoin не может иметь ничего общего по одной простой причине — это не бумажка, созданная для обмена на товар каким-то банком, а инновационная технология блокчейн, ключевым аспектом которой является децентрализация.

Ценность биткоина

Что касается обеспеченности, стоит взглянуть на американский доллар, японскую иену и другие ведущие валюты, которые уже давно привязаны к экономике своих стран, а не к золоту и другим ценным металлам. Современные фиатные деньги не имеют никакой внутренней ценности, кроме навязанного государством обязательства использовать их в качестве платежного средства.

А теперь давайте вспомним об эмиссии биткоина, которая ограничена 21 млн монет. Это основное его отличие от мировых валют, которые можно печатать бесконечно. Количество Bitcoin не может быть больше, чем задумано его создателем Сатоши Накамото. И это неминуемо ведет к дефициту, влекущему за собой рост цены.

Кроме того, биткоин обеспечен всеобщим принятием технологии блокчейна, позволяющей быстро, дешево и анонимно передавать ценность между участниками сети. Ну и плюс ко всему за BTC уже давно можно купить много чего — а не это ли является подтверждением тому, что это реальное платежное средство?

Биткоин пирамида

Это, пожалуй, самое необоснованное утверждение криптоненавистников. Если даже поверхностно ознакомиться с понятием финансовой пирамиды, становится понятно, что у биткоина нет ничего общего с этой мошеннической схемой.

В пирамиде обычно нет ничего, кроме красиво оформленной идеи и инвестиционных планов по получению прибыли. Для того, чтобы ее участники получали обещанные дивиденды, должен обеспечиваться приток новых доверчивых инвесторов.

Сама система при этом не несет в себе ценности, у нее нет никакого продукта или услуги. Она существует до тех пор, пока ее участники делают новые вклады, а когда рушится, оставляет довольными только ее основателей и вкладчиков первого звена.

У биткоина же нет понятия вкладов и выплаты дивидендов. Есть только пересылка средств от пользователя к пользователю, торговля и майнинг. Но по этим параметрам он больше похож на биржевой актив или валюту, чем на финансовую пирамиду.

Биткоин — не развод

Как правило, люди, которые считают биткоин лохотроном, не делают различий между ним и мошенниками, использующими криптовалюты в своей преступной деятельности.

Да, Bitcoin уже давно стал излюбленным вариантом сбора средств через скамные ICO-проекты, крипто-хайпы, поддельные сайты брокеров и бирж, созданны для фишинга. Однако это не делает сам биткоин лохотроном.

Он точно так же как и любые фиатные валюты, используемые мошенниками, является всего лишь инструментом в руках преступников.

Многие полагают, что биткоин — это очередной масштабный пузырь, который в один прекрасный момент лопнет и оставит доверчивых инвесторов ни с чем. При этом в качестве примера приводится история с «‎тюльпаноманией» 30-х годов 17 века.

Динамика индекса фьючерсных (зелёным) и опционных (красным) цен на луковицы в 1635—1637 годы // Источник: Wikipedia.org

Также биткоин часто сравнивают с пузырем «‎доткомов», который образовался вследствие стремительного взлета акций интернет-компаний и лопнул в 2000 году из-за чрезмерной разрекламированности неэффективных бизнес-моделей.

График индекса высокотехнологичных компаний NASDAQ Composite, достигший своего пика в марте 2000 года // Источник: Wikipedia.org

Но в отличие от реализованных тогда схем необоснованного ажиотажа, Bitcoin плохо подходит под понятие «пузыря», то есть однократного раздувания цены с последующим падением к исходным или даже более низким значениям. Стоимость биткоина, достигнув своего максимума и существенном сократившись в рамках коррекции, в последующем цикле всегда многократно превышала предыдущий экстремум.

Если обратить внимание на историю курса биткоина, станет понятно, что периодические ценовые взлеты и падения случаются регулярно с самого начала торгов BTC.

График роста стоимости биткоина // Источник: Coinmarketcap.com

Причем эти циклы не являются именно его особенностью — они присущи многим активам на традиционных рынках. Разница только во временных масштабах — то, что происходит с ценой биткоина за год, на других рынках, как правило, занимает десятки лет. Например, взгляните на курс стоимости серебра за последние 20 лет — ничего не напоминает?

График стоимости серебра с 1999 по 2019 год // Источник: Silverprice.org

Схожесть биткоина с пузырем вызывается не выдуманными историями о его ценности, приводящими к стремительному росту курса, а постоянным усилением притока криптоинвесторов — с каждым новым бычьим циклом о нем узнает все больше людей по всему миру. Происходит цепная реакция, в результате которой создается ажиотаж, приводящий к резким ценовым скачкам, требующим длительной коррекции. Конечно же, все это происходит под чутким руководством маркетмейкеров, но движущей силой все же являются сами инвесторы.

Технология блокчейн

Некоторые умудряются ругать Bitcoin за технологическую бесполезность, мотивируя свою точку зрения тем, что блокчейн — это всего лишь видоизмененная база данных. Также они акцентируют внимание на том, что работа этой системы обеспечивается участниками, компьютерное оборудование которых проводит никому не нужные математические вычисления, за что собственно и получает награду в виде биткоинов.

Однако, если обратить внимание то, какие затраты идут на покупку оборудования для майнинга и оплату необходимой для его работы электроэнергии, сразу же бросается в глаза очевидный фактор — если люди массово тратят реальные деньги, чтобы получить виртуальные, значит они видят в них определенную ценность. И эта ценность растет пропорционально количеству присоединяющихся к Bitcoin-сети участников.

Кроме того, несмотря на медлительность биткоина по сравнению с более современными криптовалютными проектами, он продолжает быть основным цифровым активом, использующимся для сбережения и пересылки средств.

Его доминация на крипторынке редко падает ниже 50%, а это значит, что ему доверяют больше всего. За доверием к биткоину также стоит, пускай и виртуальная, но все же революционная технология блокчейн, которая уже достаточно активно используется в многих отраслях реального мира.

Поэтому, чтобы цена биткоина рухнула до нуля, должно произойти что-то кардинальное, например, включение в игру квантовых компьютеров, страшилками о которых кормят криптосообщество уже не первый год.

В теории такие устройства действительно смогли бы уничтожить существующую отрасль майнинга и научиться с легкостью взламывать приватные ключи криптокошельков, серьезно подорвав уровень доверия к безопасности сети биткоина. Правда, скорее всего, к тому времени Bitcoin-разработчики смогут придумать защитные меры с учетом появления новых вычислительных технологий.

Лучше понять техническую сторону биткоина вам поможет наше видео:

Технологии биткоина
Правда о биткоине

Даже если «пузырь лопнет» по вышеописанной причине, говорить о разводе или лохотроне все равно не уместно — резкое падение курса в таком случае будет лишь реакцией на новый фактор, но отнюдь не скамом проекта, основатели которого просто решили скрыться с деньгами вкладчиков.

Да, биткоин серьезно отличается от традиционных рыночных активов и точно не похож на акции компаний, которые, к слову, в любой момент могут обанкротиться. Но это вовсе не повод считать его разводом и обманом.

Если бы Bitcoin был пузырем, он был бы самым крупным из всех, что человечество когда-либо наблюдало (не считая, конечно, золотого пузыря с возрастом в 6000 лет!). Но это маловероятно, поскольку его ценность и потенциал затмевают большинство современных финтех-идей и сравнимы разве что с эффектом от изобретения интернета.

При этом стоит обратить внимание на то, что блокчейн-индустрия все еще делает свои первые шаги. А это значит, что впереди будет еще множество высот, во время достижения которых мы неоднократно услышим истерические крики о том, что биткоин — это развод и пузырь.

Читайте также:

Прогноз биткоина на 2021 год и на долгосрок 

Что такое сатоши — объясняем простыми словами

Биткоин в 2021: отзывы пользователей о майнинге, трейдинге и заработке

Биткоин — лохотрон? — Криптоботаника

Криптовалюта стремительно набирает популярность. Согласно прогнозам, в ближайшее время она станет радикальной альтернативной традиционной финансовой системе. Биткоин, это так называемые цифровые жетоны, получаемые за считывание кода графическим устройством. В процессе оплаты третьи лица не участвуют. Безопасность системы достигается за счет специальных криптографических методов. Так ли все лучезарно и стоит ли доверять виртуальному заработку?

Криптовалюта биткоин: реальные деньги или развод

Удаленная работа через интернет постепенно набирает популярность. В случае с добычей криптовалюты не нужно ничего делать. Достаточно приобрести мощное оборудование, подобрать оптимальную биржу, программу и осуществить запуск системы. Деньги начинают копиться, клиент доволен, финансовое положение растет. Но все ли так хорошо на самом деле?

Валюта Биткоин совсем недавно была известна лишь узкому кругу лиц. Добычей финансов занимались энтузиасты, желающие получить дополнительный доход без каких-либо действий. Эта процедура получила название майнинг. Деятельность сравнивают с работой первых золотодобытчиков. Кто-то получал хорошо, кому-то доставались одни крохи. В системе майнига просматривается аналогичная схема, чем больше денег вкладываешь на оборудование, тем выше отдача.

Система добычи постоянно расширялась, привлекая новых лиц. Это давало много возможностей, но на первых порах трафик и электроэнергия не окупались. Процесс не стоял на месте, биткоины постепенно совершенствовались, их количество увеличивалось. Однако хорошей добычи так и не было, заработанных денег хватало на погашение минимальных расходов, но деятельность не прекращалась.

Отсутствие достойного вознаграждения значительно уменьшало количество заинтересованных лиц. Спасти весь процесс могло только настоящее чудо, и оно случилось. Стоимость биткоинов резко возросла, что позволило в разы улучшить денежное положение и расширить собственные возможности. На этом этапе добыча стала продвигаться быстрее.

На сегодняшний день, биткоин считается самой дорогой и конвертируемой валютой. Ее стоимость постоянно увеличивается, что позволяет пользователям хорошенько зарабатывать. Но, добиться успеха без изучения азов системы и вкладывания финансов на оборудование, невозможно. При хорошей конверсии, затраченная сумма быстро окупится.

Биткоины считаются виртуальной валютой, за которую можно покупать материальные ценности. Посредством специальных бирж, электронные деньги меняются на настоящие. Их можно отправить на банковский счет и осуществить любую покупку. Основным преимуществом представленной системы является отсутствие комиссию за транзакции. Виртуальная валюта способна свободно «передвигаться» в условиях биржи и сохранять свою первоначальную ценность.

Однако по заявлениям профессиональных майнеров, минимальная комиссия все же существует. Она незначительная и большинство новичков не обращают на нее внимание. Потери с наличием комиссии минимальные, на конечной сумме это не сказывается. Да и работа биржи требует некоторых вложений, энтузиазм энтузиазмом, но благотворительность в этом вопросе будет лишней.

Откуда появляются новые биткоины

На развитие новой валюты и ее постоянное увеличение влияет «невидимая» комиссия. Она минимальная, но за счет большого количества участников в системе, этого достаточно для роста биржи. Чем больше пользователей, тем выше заработок и быстрее развивается вся система.

Преимуществом биржи является сдержанность разработчиков. Они могут свободно увеличить комиссию, в разы, повысив свое благополучие. Однако чувство толерантности делает «аппетит» умеренным. Медленный пассивный доход без лишней наглости, приносит больше пользы.

На чем построена система

Функционирует биржа за счет активности пользователей. Дополнительно она держится на трех основных китах:

• децентрализация;
• анонимность;
• отсутствие платы за использование сервиса.

Это три основных критерия, которые в разы повышают популярность бирж. По утверждению разработчиков, внутри сервиса можно осуществлять переводы любой сложности, вне зависимости от суммы. Все это происходит анонимно. Майнинговые центры осуществляют сложные операции, пользователи сохраняют анонимность и остаются «чистыми» перед налоговой системой.

Заработок капитала: реальность или обман

Заработать внушительный капитал на сервисе – реальная задача. Но для этого необходимо прилично потратиться на закупку мощного оборудования. Каждый новичок начинает свой путь с минимального дохода. По мере улучшения оборудования и повышения интереса к существующему сервису, добыча криптовалюты возрастает.

Внимание: на бирже не исключено падение цен и развитие форс-мажорных ситуаций. Вероятность потерь сохраняется всегда.

Для обхода форс-мажорных ситуаций, необходимо проявить заинтересовать и вплотную заняться изучение современного бизнеса. Аналитика и отслеживание рынка майнинга позволит добиться хорошего результата.

Вitcoin – это не выдумка, не обман и не развод. Человек, желающий получать пассивный доход, добьется поставленной цели.

Основные способы развода или как не попасться на удочку к мошенникам

Заработок посредством криптовалюты реальный. Для получения прибыли необходимо постоянно следить за рынком и не попадаться на уловки мошенников. В силу развитости сервиса, появилось множество недобросовестных людей, желающих нажиться на доверчивых новичках.

К основным способам развода относят:

• фальшивые сайты;
• привлекательные неправдоподобные предложения;
• пирамиды;
• опасные расширения.

Лидером по разводу являются фальшивые сайты. Мошенники осуществляют грамотную замену официального сайта фальшивым, путем изменения адреса. Человек не замечает каких-либо подозрительных элементов, заходит на сайт мошенника и продолжает привычную для себя деятельность. Целью фальшивого сайта является хищение средств. Пользователь осуществляет манипуляции по выводу денег, делая перевод не на собственный кошелек, а мошенника. Все грамотно подстроено, заметить подмену сложно.

Как избежать подобного форс-мажора? Специалисты рекомендуют проявить бдительность и осторожность. Переходить можно исключительно по проверенным ссылкам. После регистрации на официальном сайте следует сохранить его адрес в отдельной вкладке.

Типичный развод или привлекательные неправдоподобные предложения. Манипулировать людьми нужно уметь. Таких пользователей в сети интернет, масса. Привлекательные предложения с неправдоподобным сценарием всегда найдут своего клиента. Манипуляция плюс доверчивый клиент – реальный способ заработка для мошенников. Что подразумевается под уникальными предложениями? К их числу относят информацию, склоняющую человека к инвестированию. Это может быть покупка криптовалюты по уменьшенной стоимости, возможность повышения дохода и предложения о покупке несуществующего оборудования.

Тщательно проверяйте представленную информацию и избегайте сомнительных ресурсов.

Финансовые пирамиды известны человечеству с давних времен. Многие люди легко поддаются манипуляциям. Как обойти стороной предложение о двойном заработке? Мошенники предлагают пользователю выгодные условия, он соглашается, инвестирует финансы и остается ни с чем. По факту, пирамида направлена на погашение долгов инвесторов, получить прибыль с такой манипуляции рядовому пользователю невозможно.

Во избежание негативного опыта, необходимо следить за ситуацией на финансовом рынке, проводить анализ и не соглашаться на слишком выгодные условия.

Опасные расширения – это излюбленный способ обмана. Ранее установка подозрительных программ фильтровалась, на сегодняшний день они настолько «умны», что остановить их инсталляцию практически невозможно. Первые упоминания об опасных расширениях появились еще в 2015 году. Пользователь заходил на биржу, для обмена финансов, на что получал расширение, которое отправляло деньги на счет мошенников.

Тщательно проверяйте скачанные приложения и не доверяйте сомнительным программам.

Желание заработать – это нормальное развитие событий. Однако не стоит ждать быстрого и колоссального заработка. Каждый способ требует вложений, будь то финансовая основа или временные затраты.

Как я инвестировал в биткоин и потерял на этом $17 000 — личный опыт

03 Декабря, 2020,
16:00

11526

С начала декабря 2020 года биткоин опять установил рекорд по росту — $19 850. Основатель NX Agency Александр Павлуцкий в связи с этим рассказал о своем неудачном опыте инвестирования в биткоин. С его разрешения публикуем текст.

Я решил рассказать эту историю, потому что биткоин снова пробил максимум и в ленте оживились настроения «туземун» и «в биток на всю котлету».

До зимы 2018 года я считал, что у меня — максимально холодная голова с минимумом эмоций. Читал про «стрессоустойчивость» и думал — ну вот, это же обо мне!

За три месяца до этого мне на глаза попалось интервью на «Точке G» (мой любимый YouTube-канал) с парнем, который рассказывал о перспективах биткоина, dash и других криптовалют. Благодаря интервью во мне возник мощнейший интерес ко всей этой теме.

Начиная с сентября, я каждый день поглощал тонны информации и старался быстро вникнуть в тему, тратя на это 5-8 часов в день. Мой план был простой: ничего не вкладывать, пока я полностью не изучу тему.

Проблема заключалась только в том, что пока я все это изучал, курс сильно рос.

Сначала $7000-8000, потом $9000-10 000 за один биткоин. Уже на этом моменте я понял, что теряю время зря и надо вкладывать. Ближе к зиме терпение лопнуло окончательно и я начал покупать: сначала на отметке $10 000, потом $12 000, потом $15 000 и даже что-то купил на отметке $18 000.

Невозможно удержаться, когда видишь этот постоянный рост. Еще больше вовлекало то, что какую-то сумму вложил на отметке $10 000, она почти удвоилась и прибыль ощущалась сверхлегкой.

Суммарно я вложил примерно $30 000 и в прогнозы о падении конечно же не верил. Тем более мне казалось, что если будет сильная просадка, то я просто уйду «в холд» и продержу крипту несколько лет, пока она не вернет позиции.

Главная проблема заключалась в том, что вся моя уверенность в холодной голове и стрессоустойчивости базировалась на комфортных условиях и спокойной жизни. Вы не можете проверить стрессоустойчивость, пока не попадете в мощнейший стресс.

Когда курс начал стремительно падать вниз, я лихорадочно обновлял статистику каждую минуту. В один из дней решил посчитать сколько раз смотрю на курс, и перестал считать на отметке в 300 раз. Это был обед.

Усугублял ситуацию я тем, что пытался трейдить и играть в шорт-позиции: покупать-продавать каждый день, надеясь заработать на положительной разнице. Потому что инвестировать существенные суммы без опыта — в целом плохо, а трейдить этими суммами — это самоубийство. Вы просто сожрете себя изнутри ровно так, как сделал это я.

Закончилось все большим минусом: последнюю крипту я продавал на отметке в $6000 и мои суммарные потери составили $17 000.

Сейчас я уже об этом всем не жалею, потому что получил хороший опыт и проверил себя в действительно стрессовых ситуациях.

Но если вы, как и я, задумываетесь о том, чтобы инвестировать в биткоин или другую крипту — обязательно смоделируйте и хорошо обдумайте ситуацию, при которой ваш портфель потеряет 90% стоимости.

Автор: Александр Павлуцкий, основатель NX Agency

Читайте также:

Visa начнет работать с биткоинами. Расплатиться криптовалютой можно будет везде

Генеральный директор Visa Альфред Келли в последнем подкасте Fortune’s Leadership Next намекнул, что в скором времени расплатиться криптовалютами можно будет практически где угодно — для этого всего лишь понадобится карта Visa. По его словам, компания «пытается сделать две вещи. Во-первых, разрешить покупку биткоинов по учетным данным Visa. Во-вторых, сделать возможным обмен биткоинов на фиатную валюту, что позволит использовать их в любом из 70 миллионов мест по всему миру, где принимают карты Visa».

В интервью Келли также отметил, что криптовалюты потенциально могут стать новыми платежными средствами, особенно на развивающихся рынках. К тому же Visa уделяет все больше внимания использованию стейблкоинов — криптовалют, привязанных к базовым активам, например доллару. Гендиректор Visa добавил, что компания в настоящее время работает над многосторонней стратегией, охватывающей биткойны, альткойны, а также стейблкоины.

Visa уже делает активные шаги по внедрению платежей криптовалютами в нашу жизнь. Так, в прошлом месяце компания объединила усилия с цифровым банком First Boulevard из Канзаса, чтобы создать пилотный API, который поможет Visa связать криптовалюты с фиатными валютами. Кроме того, Crypto.com, одна из крупнейших криптовалютных бирж в мире, сообщила о партнёрстве с Visa. Эта биржа уже выпускает платёжные карты этой системы, которые доступны в нескольких десятках стран, и теперь в рамках нового сотрудничества планирует увеличить охват. 

iGuides в Telegram — t.me/igmedia
iGuides в Яндекс.Дзен — zen.yandex.ru/iguides.ru

Как BitConnect реализовал самую крупную схему выхода в криптовалюте

Вчера в угрожающем повороте событий платформа биткойн-кредитования BitConnect внезапно объявила о прекращении предоставления услуг по кредитованию и обмену. Но хотя этот внезапный «поворотный шар» мог стать огромным сюрпризом для тысяч доверчивых инвесторов, надпись висела на стене все время.

Компания, которая совершила набег на криптовалютную сцену с первичным предложением монет (ICO) в конце декабря 2016 года, быстро укрепила свои позиции в качестве одной из лучших валют 2017 года на CoinMarketCap.Действительно, в период своего расцвета BitConnect мог похвастаться рыночной капитализацией более 2,6 миллиарда долларов и стоимостью, превышающей отметку в 400 долларов.

Но, несмотря на стремительный рост и растущую базу пользователей, инвестиционная платформа привлекла множество скептиков своей подозрительной бизнес-моделью, которую громкие критики неоднократно называли схемой Понци.

Гарантированно принося инвесторам до 40 процентов общей прибыли в месяц, BitConnect следовала четырехуровневой инвестиционной системе, основанной на сумме начального депозита — чем больше денег вы вложите, тем больше и быстрее вы сможете заработать.

Тем не менее, независимо от доли, инвесторам обещали однопроцентный возврат инвестиций (ROI) на ежедневной основе. С этой целью компания разработала собственный запатентованный «торговый бот и программное обеспечение для определения волатильности», которое превратит ваши вложения в биткойны в состояние. По крайней мере, так подсказала информация, представленная на сайте.

Это означало, что внесение 1000 долларов на ваш инвестиционный счет BitConnect может принести вам более 50 миллионов долларов в течение трех лет, при условии, что схема действительно соответствует своему обещанию по ежедневному начислению однопроцентных процентов.Излишне говорить, что многие считали эту модель неустойчивой.

Одним из первых, кто выразил озабоченность по поводу компании, был основатель Ethereum Виталик Бутерин. «Если [один процент в день] — это то, что они предлагают, — сказал он в Твиттере еще в ноябре, — то это [П] онзи [схема]».

Несмотря на эти предупреждения, BitConnect продолжал набирать обороты.

Действительно, компания полагалась на агрессивную маркетинговую стратегию по всем направлениям. Отложив в сторону свои обширные усилия по цифровому и событийному маркетингу, компания привлекла большую армию многоуровневых аффилированных маркетологов для набора новых инвесторов, которые затем могли продвигаться вверх, привлекая еще больше новых инвесторов — и так далее, и тому подобное.В реальном мире мы называем это схемой пирамиды.

Изображение, используемое BitConnect для объяснения работы своей партнерской программы — конечно, ничего подозрительного в этом примере.

Помимо «просвещения» потенциальных инвесторов о BitConnect, поверхностные маркетологи выкладывали огромные суммы вопиющих шиллингов на хитроумную инвестиционную платформу и ее монету BCC.

Тактика, которую промоутеры использовали по нескольким каналам и платформам социальных сетей, по существу включала шумиху вокруг инвестиционного сервиса Биткойн, рекламируя скриншоты впечатляющей «прибыли», которую принес им BitConnect; это несмотря на то, что большая часть их выигрышей была получена от аффилированных лиц, а не от инвестиций.

Тем не менее BitConnect процветала благодаря этому неискреннему подходу, привлекая орды наивных спонсоров, готовых вкладывать свои деньги. Действительно, изобретательность этого метода стала наиболее очевидной, когда платформа столкнулась с первыми проблемами с законом.

Как одна из 20 крупнейших криптовалют по доле рынка, к тому времени бычий инвестиционный сервис достаточно расширился, чтобы привлечь внимание властей. После расследования, проведенного в ноябре, британский регистратор компаний направил BitConnect уведомление о прекращении работы, пригрозив закрыть его и прекратить деятельность, если не будут приняты дальнейшие меры.

«После роспуска все имущество и права, принадлежащие или находящиеся в доверительном управлении компании, считаются bona vacantia и, соответственно, будут принадлежать короне», — говорится в документации.

В течение недели новости достигли основных СМИ, многочисленные СМИ сообщали об этом деле, а тысячи напуганных инвесторов размышляли о последствиях для Reddit. Это когда оперативная группа промоутера ворвалась, изрыгая всякую бессмысленную чушь, чтобы развеять эти «фальшивые новости».

Фактически, TNW была звездой одного из этих видеороликов, созданных промоутером, более известным как Райан Хилдрет. С тех пор Хилдрет стер видео со своего канала на YouTube, но кто-то был достаточно внимателен, чтобы сохранить и повторно загрузить его. (Обновление : с тех пор видео было снова удалено )

Преуменьшая юридические угрозы, промоутеры придерживались сценария и продолжали поддерживать BitConnect. Вместо этого они предположили, что уведомление об исключении касается только ограниченного подразделения компании (BITCONNECT LTD) и, таким образом, не будет иметь последствий для его основной регистрации (BITCONNECT INTERNATIONAL PLC).

После более внимательного изучения нескольких случаев, когда компания была указана на веб-сайте Британской Регистрационной палаты, стало ясно, что BitConnect скрыл — и, возможно, лгал — многочисленные существенные факты о своей деятельности, включая ее местонахождение и личность его члены-основатели.

К сожалению, ни один из этих предупреждающих сигналов, похоже, не вселил чувство сомнения в умы многочисленных инвесторов. Тем временем BitConnect неустанно работал над повышением своей репутации и укреплением своего бренда во всем мире, чтобы отвлечь наивных сторонников от реальных проблем, с которыми он столкнулся.

Компания подписала соглашение о партнерстве с Blockchain Expo, где у нее был собственный стенд в Калифорнии, она участвовала в конференции ICO EVENT в Амстердаме в качестве спонсора и даже провела свой собственный гала-вечер в костюмах и платьях в Таиланде. Фактически, последняя площадка была местом, где родился пресловутый мем BitConnect.

Тем не менее, скоро все начнёт меняться к худшему.

Менее двух недель назад BitConnect получила письмо о прекращении и воздержании от Совета по ценным бумагам Техаса, в котором он приказал компании закрыть свою деятельность и сократить распределение BCC — по крайней мере, до тех пор, пока она не выработает соглашение с комиссаром по ценным бумагам. или получил необходимые исключения для продолжения своей деятельности.

За уведомлением совета директоров Texas Securities через неделю последовало еще одно письмо о прекращении и воздержании — на этот раз от отдела ценных бумаг Северной Каролины.

В обоих документах утверждалось, что BitConnect проводил потенциально мошенническую операцию, в результате чего компания участвовала в серии нарушений. Интересно, однако, что в уведомлении Северной Каролины также говорилось, что промоутеры BitConnect, накопившие тысячи долларов прибыли, также нарушали закон.

Вскоре после этой новости преданные своему делу промоутеры начали дистанцироваться от платформы, заявляя, что никогда не поддерживали ее. Некоторые из них продолжили чистку своих каналов на YouTube, в то время как другие просто перешли на шиллинг других криптовалют.

Тем временем BitConnect придумал творческий подход к отвлечению пользователей от бесконечного перечня «плохой прессы», которым его засыпали.

Компания запустила собственный новостной сегмент — возможно, в качестве стратегии повышения своего SEO-профиля.Но его контент был достаточно стабильным, чтобы Google включил платформу в список «законных» источников новостей, отображая его в специальной карусели новостей в Поиске — наряду с другими заслуживающими доверия СМИ.

Это могло показаться безобидным маленьким изменением, но результат был совершенно зловещим.

Теперь, когда BitConnect имеет регулярный поток контента, любой, кто ищет компанию в Google, будет встречен новостями, произведенными самой BitConnect. Что было особенно проблематично, так это то, что легитимные новости теперь были завалены грудой бессмысленного контента.

Точно так же BitConnect нашла способ скрыть все негативное освещение под ковриком, просто создавая больше контента — по крайней мере, в поиске Google.

Только вчера махинации BitConnect наконец начали их догонять.

После серии простоев серверов компания сообщила, что закрывает свою кредитно-обменную платформу. Помимо всего прочего, он объяснил свое падение «плохой прессой». Хотя он признал, что проблемы с законом и постоянные DDoS-атаки также сыграли свою роль в этом решении.

«Мы немедленно закрываем кредитную операцию, высвобождая все непогашенные кредиты», — говорится в заявлении. «С выпуском всего вашего активного займа в кредитном кошельке мы переводим весь баланс вашего кредитного кошелька на баланс вашего кошелька BitConnect на сумму 363,62 доллара США [так в оригинале]».

«Короче говоря, — продолжил он, — мы закрываем службу кредитования и обмена, в то время как веб-сайт BitConnect.co будет работать для обслуживания кошельков, новостей и образовательных целей».

После объявления, BCC рухнула почти мгновенно, упав до менее чем 30 долларов — чудовищное 96-процентное снижение стоимости.

Сразу после того, как зловещее объявление начало распространяться по сети, улья испуганных инвесторов устремились в сабреддит BitConnect (который с тех пор заблокирован). Сегмент был заполнен паническими сообщениями.

«Не может быть. Я все потерял. ВСЕ », — говорится в одной ветке. Другой — под названием «800-273-8255» — это горячая линия для самоубийц. Деньги — это еще не все. После всего этого ваша жизнь по-прежнему имеет значение », — призвала обезумевших инвесторов сохранять спокойствие и не делать ничего радикального.Вот насколько глубоки последствия мошеннической операции BitConnect.

Если это еще не стало очевидным, BitConnect был чрезвычайно популярен по всем направлениям.

Чтобы вы могли лучше понять масштабы ущерба, который нестабильный бизнес BitConnect нанес тысячам инвесторов, его сайт был переведен на несколько языков, включая вьетнамский, южнокорейский, индийский, индонезийский, японский, тайский, камбоджийский и другие. Филиппинский.

Так почему же важно задокументировать уловки, к которым прибегает BitConnect? Потому что знаки были всегда.

Хотя инвестиционная платформа Биткойн сейчас практически не существует, она вдохновила множество подражателей, включая EthConnect (на основе Ethereum), XRPConnect (на основе Ripple) и NEOConnect (на основе NEO). Также важно помнить, что его ICO BitConnect X продолжает быть активным.

Игнорирование мошеннической тактики, сделавшей BitConnect чудовищем, равносильно риску снова стать жертвой той же схемы — и мы должны сделать все возможное, чтобы избежать таких ловушек.

Таким образом, вместо того, чтобы списывать со счетов, BitConnect должен жить как предостережение для каждого новичка в области криптовалюты, складывающего все свои яйца в бездонную корзину. Вы знаете, что они говорят: не все то золото, что блестит.

TikTok Teen извиняется за продвижение криптовалюты Mando

Сейчас удаленный веб-сайт мошеннической криптовалюты под названием MandoScreenshot: MandoToken.com/YouTube

Мэтт Лорион, 17-летний влиятельный человек TikTok, известный продвижением криптовалют в Интернете, выпустил новое видео с извинениями за аферы на тему «Звездных войн», которые он продвигал.На прошлой неделе Лорион восхвалял новую криптовалюту под названием Mando, которая оказалась мошенничеством с накачкой и сбросом. Но Лорион говорит, что понятия не имел, что это было мошенничеством.

«На днях я продвигал криптовалюту под названием Mando, которая… разработчики в значительной степени обманули всех, включая меня», — сказал Лорион в видео TikTok.

«Некоторые из вас, ребята, инвестировали в Mando, и я тоже, я вложил 10 000 долларов. Теперь все это ушло, — продолжил Лорион.

Веб-сайт криптовалюты Mando был зарегистрирован неделю назад сегодня, 25 марта, и на нем было много изображений из популярного шоу Disney + «Мандалорианец» — все изображения, конечно же, использовались без разрешения.

Веб-сайт в настоящее время представляет собой оболочку самого себя, без инструкций о том, как «купить» эту новую криптовалюту через веб-сайт PancakeSwap.

G / O Media может получить комиссию

У учетной записи Twitter, которая также была удалена, был другой метод «покупки» токенов Mando, который на прошлой неделе был обнаружен пользователями 4Chan, которые задавались вопросом, было ли это мошенничеством.

Сайт MandoToken.com даже не был в сети достаточно долго, чтобы его можно было проиндексировать с помощью Google или Wayback Machine, но YouTube, использующий криптовалюту, захватил изображения с веб-сайта в видео от 27 марта.Изображения показывают продвижение «предварительной продажи», когда люди могут купить этот новый мемкойн.

Веб-сайт криптовалюты Mando до того, как он был отключен Скриншот: YouTube

Кто стоял за Mando, выпустил «белую книгу», полную непроверяемых утверждений о том, как был протестирован токен. Лорион утверждает в видео, что он потерял 10 000 долларов своих собственных денег в результате мошенничества, но это не удалось проверить независимо в четверг.

«Чтобы убедиться, что подобное не повторится, моя команда менеджеров свяжется с каждым разработчиком, прежде чем я продвигаю криптовалюту», — сказал Лорион в своем видео с извинениями.

«Мы собираемся провести проверку биографических данных и убедиться, что все, что мы продвигаем, на 100% законно и в долгосрочной перспективе. И я просто хочу уточнить, что с этого момента всякий раз, когда я продвигаю криптовалюту, я просто показываю свет криптовалюте », — сказал Лорион. «Вы, ребята, хотите провести собственное исследование и убедиться, что вкладываете деньги в то, во что верите в долгосрочной перспективе».

Последнее видео Лориона посвящено новой криптовалюте под названием Elongate, которую, как он признает, люди считают еще одной аферой.Но Лорион клянется, что это законная монета, и он даже участвовал, чтобы доказать, насколько это не мошенничество. Валюта Elongate основана на твите миллиардера Илона Маска, который сказал, что, если он когда-нибудь попадет в скандал, он хотел бы, чтобы его называли Elongate.

Одно из видео Лориона на Elongate набрало более 4 миллионов просмотров, что, очевидно, взволновало других людей, которые инвестировали в криптовалюту, услышав об этом в TikTok или Reddit. Лорион не ответила на запрос о комментарии, отправленный через Instagram.

Снимок экрана: Poocoin

Сейчас сложно отличить схему накачки и сброса от практически всего остального в мире криптовалют, поскольку весь мир криптовалют зависит от людей, доверяющих системе. Когда люди уходят с реальными деньгами и оставляют других ничего не имея — ноль долларов и ноль центов — это подрывает веру в будущее других вещей, таких как биткойны и эфир, даже если они не являются явным краткосрочным «мошенничеством» в традиционном понимании. смысл слова.

«Я даже не могу выразить словами, насколько я ужасно себя чувствую сейчас и как сожалею о том, что произошло», — сказал Лорион. «Спасибо, ребята, за понимание, и что-то подобное больше не повторится».

Что нужно знать о криптовалюте

Криптовалюта — это цифровые деньги. Это означает, что нет ни монеты, ни банкноты — все это онлайн. Вы можете переводить криптовалюту кому-то онлайн без посредников, например, в банк. Биткойн и эфир — хорошо известные криптовалюты, но новые криптовалюты продолжают создаваться.

Люди могут использовать криптовалюту для быстрых платежей и для избежания комиссий за транзакции. Некоторые могут получить криптовалюту в качестве инвестиций, надеясь, что ее стоимость возрастет. Вы можете купить криптовалюту с помощью кредитной карты или, в некоторых случаях, получить ее с помощью процесса, называемого «майнинг». Криптовалюта хранится в цифровом кошельке онлайн, на вашем компьютере или на другом оборудовании.

Прежде чем покупать криптовалюту, знайте, что она не имеет такой же защиты, как при использовании США.долларов. Также знайте, что мошенники просят людей платить криптовалютой, потому что они знают, что такие платежи, как правило, необратимы.

Криптовалюты и доллары США

Тот факт, что криптовалюты являются цифровыми, — не единственное важное различие между криптовалютами и традиционными валютами, такими как доллары США.

Криптовалюты не поддерживаются государством.

Криптовалюты — это , а не , застрахованные государством, как U.С. банковские вклады есть. Это означает, что криптовалюта, хранящаяся в Интернете, не имеет такой же защиты, как деньги на банковском счете. Если вы храните свою криптовалюту в цифровом кошельке, предоставленном компанией, и компания выходит из бизнеса или подвергается взлому, правительство не сможет принять меры и помочь вернуть ваши деньги, как это было бы с деньгами, хранящимися в банках или кредитных союзах. .

Стоимость криптовалюты постоянно меняется.

Стоимость криптовалюты может меняться каждый час.Инвестиция, которая сегодня может стоить тысячи долларов, завтра может стоить только сотни. Если значение снизится, нет гарантии, что оно снова вырастет.

Инвестиции в криптовалюту

Как и в случае с любыми другими инвестициями, прежде чем инвестировать в криптовалюту, узнайте риски и узнайте, как распознать мошенничество. Вот некоторые вещи, на которые следует обратить внимание при рассмотрении возможных вариантов.

Никто не может гарантировать, что вы заработаете деньги .

Любой, кто обещает вам гарантированный доход или прибыль, скорее всего, мошенник.Просто потому, что инвестиция хорошо известна или пользуется поддержкой знаменитостей, не означает, что она хороша или безопасна. Это верно как для криптовалюты, так и для более традиционных инвестиций. Не вкладывайте деньги, которые вы не можете позволить себе потерять.

Не все криптовалюты – или компании, продвигающие криптовалюту –, одинаковы.

Изучите заявления, которые делают компании, продвигающие криптовалюту. Найдите в Интернете название компании, название криптовалюты и такие слова, как «обзор», «мошенничество» или «жалоба».”

Узнайте больше об инвестировании в Интернете.

Оплата криптовалютой

Если вы думаете об использовании криптовалюты для совершения платежа, знайте важные различия между оплатой криптовалютой и оплатой традиционными методами.

У вас нет такой же правовой защиты при оплате криптовалютой .

Кредитные и дебетовые карты защищены законом, если что-то пойдет не так.Например, если вам нужно оспорить покупку, у компании-эмитента кредитной карты есть процедура, которая поможет вам вернуть деньги. Платежи в криптовалюте обычно необратимы. После того, как вы заплатите криптовалютой, вы сможете вернуть свои деньги только в том случае, если продавец отправит их обратно.

Прежде чем покупать что-то за криптовалюту, узнайте репутацию продавца, где находится продавец и как с кем-то связаться, если возникнет проблема.

Возврат может производиться не в криптовалюте .

Если предлагается возврат средств, узнайте, будет ли он в криптовалюте, долларах США или чем-то еще. И сколько вам будет возмещено? Стоимость криптовалюты постоянно меняется. Прежде чем покупать что-то за криптовалюту, узнайте, как продавец рассчитывает возврат.

Некоторая информация скорее всего будет общедоступной .

Хотя транзакции с криптовалютой являются анонимными, транзакции могут быть опубликованы в публичной книге, например в блокчейне Биткойна.Блокчейн — это общедоступный список записей, который показывает, когда кто-то совершает транзакции с криптовалютой. В зависимости от криптовалюты информация, добавляемая в цепочку блоков, может включать такую ​​информацию, как сумма транзакции. Информация также может включать адреса кошелька отправителя и получателя — длинную строку цифр и букв, связанную с цифровым кошельком, в котором хранится криптовалюта. Как сумма транзакции, так и адреса кошелька могут использоваться для определения фактических людей, которые их используют.

Мошенничество с криптовалютой

По мере того, как все больше людей интересуются криптовалютой, мошенники находят все больше способов ее использования. Например, мошенники могут предлагать инвестиционные и деловые «возможности», обещая удвоить ваши инвестиции или дать вам финансовую свободу.

Остерегайтесь тех, кто:

• гарантирует, что вы будете зарабатывать деньги
• обещает большие выплаты, которые удвоят ваши деньги за короткое время
• обещает бесплатные деньги в долларах или криптовалюте
• делает непонятные заявления об их компании

Криптоджекинг

Криптоджекинг — это когда мошенники используют вычислительную мощность вашего компьютера или смартфона для «добычи» криптовалюты в своих интересах и без вашего разрешения.Мошенники могут разместить вредоносный код на вашем устройстве, просто посетив веб-сайт. Тогда они смогут помочь себе с процессором вашего устройства без вашего ведома.

Если вы заметили, что ваше устройство работает медленнее, чем обычно, быстро расходует заряд аккумулятора или дает сбой, возможно, ваше устройство было взломано. Вот что с этим делать:

• Закройте сайты или приложения, которые замедляют работу устройства или разряжают аккумулятор.
• Используйте антивирусное программное обеспечение, настройте программное обеспечение и приложения на автоматическое обновление и никогда не устанавливайте программное обеспечение или приложения, которым вы не доверяете.
• Не переходите по ссылкам, не зная, куда они ведут, и будьте осторожны при посещении незнакомых веб-сайтов.
• Подумайте о расширении браузера или блокировщиках рекламы, которые могут помочь защититься от криптоджекинга. Но сначала проведите исследование. Прочтите обзоры и проверьте надежные источники перед установкой любых онлайн-инструментов. Некоторые веб-сайты могут препятствовать вам использовать их сайт, если у вас установлено блокирующее программное обеспечение.

Сообщить о мошенничестве

Сообщайте о мошенничестве и другой подозрительной деятельности, связанной с криптовалютой или другими цифровыми активами, по адресу:

• FTC в ftc.правительство / жалоба
• Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) по телефону 866 — 366 — 2382 или на CFTC.gov/TipOrComplaint
• Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), sec.gov/tcr

Остерегайтесь этих топовых мошенников с биткойнами

Стоимость Биткойна выросла, а затем снова упала. На протяжении многих лет инвесторы — и все, кто интересуется криптовалютой, — по-настоящему катались по американским горкам. Только время покажет, продолжит ли биткойн, который вызывает споры с момента его появления в 2009 году, бум, или пузырь лопнет и побудит больше людей продать биткойн в короткие сроки.

Одно можно сказать наверняка: стремительный рост Биткойна привлек много внимания. Люди могут не понимать технологию или философию Биткойна, но они видят истории первых последователей и опытных инвесторов, которые превратили несколько тысяч долларов в миллионы, когда стоимость Биткойна выросла, как это произошло в 2017 году.

К сожалению, любой, кто гонится за этой удачей, может также легко стать жертвой оппортунистических мошенников и хакеров, которые осуществляют мошенничество с биткойнами.Одним из преимуществ криптовалюты является то, что она не регулируется государством и является очень частной. Но это также делает его подходящим для мошенничества с биткойнами.

Если вас интересует биткойн, помните об этих потенциальных мошенничествах.

Мошенничество с биткойнами 1: поддельные биржи биткойнов

В 2017 году финансовые власти Южной Кореи и местное биткойн-сообщество раскрыли одну из самых коварных биткойн-мошенников: фальшивую биржу под названием BitKRX. Он представил себя как часть крупнейшей торговой площадки в стране и забирал деньги людей.

Подсказка

Чтобы избежать этого типа мошенничества с биткойнами, придерживайтесь популярных, хорошо известных бирж биткойнов и форумов, чтобы быстро получать новости о подделках.

Мошенничество с биткойнами 2: схемы Понци

Берни Мэдофф, возможно, был одним из самых известных интриганов Понци. Он сделал это с помощью обычных инвестиций. Но принцип пирамиды, в которой вы берете деньги у новых инвесторов, чтобы платить предыдущим инвесторам, может быть применен к мошенничеству с биткойнами.

В 2019 году трое мужчин были арестованы по схеме мошенничества с криптовалютой на 722 миллиона долларов.Эти люди годами управляли сетью BitClub. Схема вымогала деньги у инвесторов в обмен на акции пулов майнинга криптовалют. Он также предположительно вознаграждает инвесторов за привлечение новых инвесторов. Как вы понимаете, инвесторы в конечном итоге так и не получили никакой прибыли от своих вложений.

Мошенничество с биткойнами 3: Поддельные криптовалюты

Распространенная афера — представить новую криптовалюту в качестве альтернативы биткойну. Идея состоит в том, что слишком поздно зарабатывать на биткойнах и вам нужно инвестировать в одну из этих перспективных криптовалют.

Моя большая монета была закрыта по этой причине. Мошенники, стоящие за My Big Coin, взяли у клиентов 6 миллионов долларов, чтобы инвестировать в поддельную криптовалюту, а затем перенаправили средства на свои личные банковские счета.

Мошенничество с биткойнами 4: Мошенничество старой школы

Представьте себе такой сценарий: кто-то написал вам по электронной почте или позвонил вам, сказав, что они из IRS, и что вы задолжали им налоги, которые необходимо было выплатить немедленно. Вы бы отправили им деньги?

К сожалению, многие люди так делают.Вместо того, чтобы заставить жертву переводить деньги через Western Union или переводить средства на банковский счет, мошенники связываются с жертвами и требуют, чтобы жертвы перевели биткойны.

Лучший способ избежать этой аферы — скептически относиться к телефонным звонкам или электронным письмам, в которых говорится, что они исходят от государственного учреждения. Законные власти не свяжутся с вами таким образом — и они не попросят биткойн.

Мошенничество с биткойнами 5: Вредоносное ПО

Вредоносные программы давно используются хакерами для получения паролей, необходимых для доступа к компьютерным сетям или для кражи номеров кредитных карт и банковских счетов.Теперь они используют его для проведения еще одного из самых распространенных мошенничества с биткойнами. Если ваш биткойн-кошелек подключен к Интернету, они могут использовать вредоносное ПО для получения доступа и истощения ваших средств, если вы не защищаете себя от вредоносных программ.

Вы можете загрузить вредоносное ПО, щелкнув ссылки в своем электронном письме. Вы также можете скачать его с веб-сайтов и в социальных сетях. Например, может быть сообщение, в котором кто-то утверждает, что определенная программа позволяет вам бесплатно майнить биткойны. Загрузите его, и вы можете получить вредоносное ПО.

Подсказка

Если вы не уверены в законности веб-сайта или электронной почты, свяжитесь напрямую с соответствующей компанией. Если вы не можете легко найти контактную информацию компании в социальных сетях или на ее веб-сайте, это красный флаг.

Мошенничество с биткойнами 6: Мошенничество с накачкой и сбросом

Беспорядки существуют с тех пор, как существует фондовый рынок. Группа мошенников соберется и скупит кучу копеек. Это приводит к росту цен на эти акции, и на фоне роста цен они побуждают посторонних инвестировать в акции, используя большие обещания легких денег.

К сожалению, новые технологии сделали Биткойн мишенью для мошенничества с накачкой и сбросом, на что инвесторы могут упасть, даже если они никогда не попались бы на такую ​​традиционную схему. Дело в том, что старая афера совершается новым и необычным способом, к которому люди не готовы.

Часто эти схемы продвигаются с использованием фейковых новостей и фальшивой рекламы знаменитостей. А поскольку цифровые технологии так хороши в том, чтобы казаться реальными, не всегда легко отличить настоящие вещи от фальшивых.Если человек в конечном итоге окажется вовлеченным в это, это может привести к финансовому краху — если вы не знаете, как распознать мошенничество и вместо этого инвестировать в другое место.

Вы можете защитить себя, избегая покупки разовых чаевых и зная, когда что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой. Вам также следует избегать присоединения к группам, занимающимся беспорядочными сделками, и к людям, которые говорят вам, что риска нет.

Важно

Эта конкретная афера стала такой большой проблемой, что СШАКомиссия по торговле товарными фьючерсами выпустила руководство, призванное помочь инвесторам осознавать потенциальные риски криптовалюты, такой как Биткойн.

Не становитесь жертвой биткойн-мошенничества

Биткойн сам по себе является достаточно изменчивым вложением. Не увеличивайте свои шансы потерять деньги, став жертвой этих биткойн-мошенников. Будьте внимательны к потенциальным мошенникам с биткойнами и доверяйте своим инстинктам. Если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.

Что такое мошенничество с выходом криптовалюты? Как определить одного?

В ноябре 2017 года криптовалютный стартап Confido, связанный с условным депонированием, исчез в одночасье после того, как собрал 375000 долларов через свое первоначальное предложение монет (ICO).После новостей о мошенничестве с выходом из Confido рыночная капитализация криптовалюты упала примерно с 6 миллионов долларов до 70 тысяч долларов в течение недели.

LoopX — еще один крипто-стартап, ICO которого обещало «гарантированную прибыль каждую неделю благодаря самому продвинутому на сегодняшний день торговому программному обеспечению». Он внезапно закрылся в феврале 2018 года после привлечения 4,5 миллиона долларов от инвесторов с помощью комбинации Биткойн и Эфириума. Взаимодействие с другими людьми

А в 2020 году окончательный проект Yfdex.Finance (Yfdex) заработал 20 миллионов долларов денег инвесторов после всего лишь двух дней продвижения в Интернете.Взаимодействие с другими людьми

Добро пожаловать на выход мошенников; новая форма подделки, которая сейчас скрывается в мире анонимных и децентрализованных криптовалют. Приведенные выше примеры — это лишь некоторые из множества мошеннических схем выхода, которые происходят каждый год.

Ключевые выводы

• Мошенничество с выходом в мире криптовалют — это когда промоутеры криптовалюты исчезают вместе с деньгами инвесторов во время или после первоначального предложения монет (ICO).
• Процесс включает в себя запуск промоутерами новой криптоплатформы, маркетинг валюты и концепции, сбор денег от инвесторов, возможно, ведение бизнеса в течение короткого времени, а затем исчезновение с деньгами и отказ от проекта.
• Отследить этих мошенников сложно из-за децентрализованных, анонимных и свободных от регулирования операций системы виртуальной валюты.
• Однако есть способы выявить возможную аферу с выходом, которые включают красные флажки для авторитета команды, экстравагантные прогнозы возврата, стандарты документации, несуществующую рабочую модель и активно продвигаемые предложения.

Что такое мошенничество с выходом?

Мошенничество с выходом — это мошенничество со стороны неэтичных промоутеров криптовалюты, которые исчезают вместе с деньгами инвесторов во время или после ICO.

Принцип работы прост: промоутеры запускают новую криптовалютную платформу, основанную на многообещающей концепции; затем ICO привлекает деньги от различных инвесторов; бизнес может какое-то время работать, а может и не работать; а затем промоутеры, собравшие деньги ICO, исчезают, оставляя инвесторов в беде.

Из-за децентрализованных, анонимных и свободных от регулирования операций экосистемы виртуальной валюты сложно отследить мошенников, которые обманывают инвесторов.

Красные флаги

Хотя сложно однозначно идентифицировать сомнительное ICO, инвесторы могут иметь в виду следующие моменты, прежде чем принимать инвестиционное решение.

1. Доверие команды

Самая большая проблема в виртуальном мире — это ответственность и ответственность. Прежде чем инвестировать свои кровно заработанные деньги в ICO, которые могут выглядеть очень многообещающими, инвестор должен проверить учетные данные криптографической команды.

Имейте в виду, что вы можете покупать лайки, твиты и подписчиков на различных платформах социальных сетей, чтобы завоевать фальшивое доверие в сети.Таким образом, вам следует провести базовую проверку промоутеров ICO и спонсоров криптовалютных проектов, а также их связей / подписчиков.

Блокономи упоминает это о страницах команд Confido на LinkedIn: «Разгадыванием явилось то, что страницы четырех основных участников мошенничества — двух разработчиков и двух руководителей — были совершенно новыми и почти не имели никаких связей».

2. Экстравагантные прогнозы возврата

Это слишком хорошо, чтобы быть правдой? Тогда, наверное, так и есть.Например, BitConnect обещал стабильную ежедневную доходность в размере 1%, что позволило бы превратить первоначальные вложения в 1000 долларов в прибыль более 50 миллионов долларов в течение 3 лет. Основатель Ethereum Виталик Бутерин справедливо назвал это схемой Понци.

Мир криптовалют — это новая и сложная инвестиционная арена. Как и при любых инвестициях, если вы не разбираетесь в продукте, финансовых показателях или компании, то лучше избегать инвестирования.

В январе 2018 года BitConnect внезапно закрыла свои услуги по кредитованию и обмену после того, как испытала стремительный рост и растущую клиентскую базу с момента проведения ICO в декабре 2016 года.Рыночная капитализация BitConnect, которая превысила 2,9 миллиарда долларов на пике в 2017 году, внезапно упала до 17 миллионов долларов к марту 2018 года.

3. Стандарты документации

Белая книга — это ключевой документ, в котором подробно описывается, как разрабатывается и развивается криптовалютный проект, как он развивался и как он будет способствовать развитию бизнеса. Непонятные, неясные и неоднозначно написанные официальные документы — это большой красный флаг для инвесторов о потенциальном мошенничестве с выходом.

4. Несуществующая рабочая модель

Есть ли у криптовалютного проекта простая рабочая модель? Если это только концептуальный, несуществующий продукт, он, вероятно, не сработает.Верно, что некоторые технологии нового века, возможно, придется разрабатывать полностью с нуля, но промоутеры, которые хотят собрать миллионы долларов, должны доказать, что в их проект стоит инвестировать. В целях безопасности инвесторам следует избегать сомнительных предложений от малоизвестных лиц.

5. Активно продвигаемые предложения

Большие рекламные акции могут быть еще одним признаком мошенничества с выходом. Часто можно увидеть полностраничные объявления о новых ICO менее известных учредителей в печатных СМИ в таких густонаселенных странах, как Индия.Сообщается, что Confido также платила блоггерам за распространение информации на различных онлайн-форумах.

Хотя все предложения ICO с крупными рекламными акциями не могут быть сомнительными, инвестору необходимо проявлять осторожность и проводить проверку данных по предъявленным претензиям.

Итог

Мошенничество и мошенничество распространены даже на устоявшихся многовековых фондовых рынках, которые хорошо регулируются. Анонимный мир криптовалют увеличивает риск из-за его нерегулируемого характера.

В конце концов, именно инвестор берет на себя ответственность за то, чтобы не обмануть свои кровно заработанные деньги. Прежде чем делать какие-либо инвестиции, необходимо внимательно изучить несуществующие команды, непомерно высокие прогнозы прибыли и нечеткие бизнес-модели.

Остерегайтесь этих пяти мошеннических действий с биткойнами

С момента своего появления более десяти лет назад Биткойн привлекал внимание инвесторов и торгашей, причем больше последних, чем первых. Экосистема криптовалюты характеризуется низкой ликвидностью и небольшим количеством институциональных инвесторов.Но здесь полно преступников и мошенников.

Мошенничество с биткойнами следовало за колебаниями цен на криптовалюту. По мере того, как цена на биткойны росла, количество и частота таких мошенничеств увеличивались, и все больше преступников использовали их для транзакций. Их количество упало, поскольку цены упали, количество транзакций в сети уменьшилось, и это стало непривлекательным вариантом для инвестиций.

Природа мошенничества, происходящего в сети Биткойн, также связана с развитием его инфраструктуры.Ранняя блокчейн-инфраструктура Биткойна была примитивной; он часто ломался по мере увеличения количества транзакций в его сети. В то время незаконная деятельность в экосистеме Биткойна отражала варианты его использования, при этом криптовалюта в основном использовалась для транзакций, таких как покупка наркотиков в темной сети.

Ключевые выводы

• Природа мошенничества с биткойнами изменилась по мере развития инфраструктуры криптовалюты и базы инвесторов.
• Биткойн-инвесторы могут увеличить свои шансы на успех, выявляя распространенные виды мошенничества, такие как схемы Понци, поддельные ICO и мошеннические обмены.
• Некоторые виды мошенничества, такие как ICO, остаются прежними, но есть и другие, новые формы, такие как мошенничество в социальных сетях и социальная инженерия.

Рост цен в 2017 году изменил характер мошенничества, происходящего в Биткойне. Первоначальные предложения монет (ICO) были последним повальным увлечением, и мошенничество с ICO в основном зависело от основных разговоров в СМИ о Биткойне. Они предоставили потенциальным инвесторам возможность инвестировать в новую отрасль, обещавшую экспоненциальную прибыль. Что они не упомянули, так это то, что такие предложения в значительной степени не регулировались Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC).

В последние годы, когда Биткойн стал более популярным и привлек внимание институциональных инвесторов, хакеры переориентировались на криптовалютные кошельки. Например, мошенничество с кражей криптовалютных кошельков стало более распространенным явлением. Фишинг — это особенно популярный среди хакеров метод кражи информации о ключах пользователей для криптовалютных кошельков.

Как бы нелогично это ни звучало, мошенничество в сети Биткойн необходимо для ее развития, поскольку они выявляют уязвимости в ее системе.Постоянное внимание инвесторов к Биткойну означает, что вполне вероятно, что мошенничество и мошенничество, связанные с Биткойном и более крупной экосистемой криптовалюты, вероятно, станут более изощренными в будущем.

Вот краткое изложение важных мошенничеств с биткойнами, которые усеяли его экосистему в последние годы.

Обмен и взлом кошелька

Раньше криптовалютные биржи были основным источником криптовалютного богатства для хакеров. Теперь хакеры обратили свое внимание и на другие места, такие как онлайн-кошельки с криптовалютой.Один из крупнейших таких взломов произошел в июне 2020 года, когда хакеры украли 1 миллион адресов электронной почты клиентов, взломав базы данных электронной почты и маркетинга Ledger, французской компании по производству криптовалютных кошельков. Они также украли личные данные 9 500 клиентов и опубликовали 242 000 адресов электронной почты клиентов на веб-сайте для взломанных баз данных. В конце 2019 года криптовалютная биржа Poloniex потерпела аналогичное нарушение и была вынуждена отправлять своим клиентам электронные письма с просьбой сбросить пароли.

Мошенничество в социальных сетях

Социальные сети стали мощной и мощной силой в обществе.Его рост происходил параллельно с ростом популярности Биткойна в СМИ. Поэтому неудивительно, что хакеры используют социальные сети для нацеливания на владельцев биткойнов. Они начали создавать поддельные учетные записи в социальных сетях, чтобы вымогать биткойны у подписчиков или напрямую взламывать популярные учетные записи Twitter.

Пожалуй, самый известный случай этого произошел в июле 2020 года, когда были взломаны аккаунты Twitter, принадлежащие известным людям и компаниям. Некоторые из учетных записей, которые были взломаны, принадлежали техническим предпринимателям Илону Маску и Биллу Гейтсу, инвестору Уоррену Баффету, боксеру Флойду Мэйвезеру-младшему., и такие компании, как Apple и Uber.

Хакеры получили доступ к административной консоли Twitter и публиковали твиты из этих учетных записей, прося своих последователей отправлять деньги на указанный адрес блокчейна. Они пообещали, что средства пользователей будут удвоены и отправлены обратно в качестве благотворительного жеста. По имеющимся данным, в течение нескольких минут после публикации твитов произошло 320 транзакций.

Twitter — не единственная платформа социальных сетей, пострадавшая от мошенничества с биткойнами. Платформа для обмена видео YouTube имеет аналогичную проблему.В июле 2020 года соучредитель Apple Стив Возняк подал иск против Google, потому что его разговоры о биткойнах были показаны в мошеннических видео с раздачей криптовалюты. Такие видео также обещали удвоить суммы криптовалюты для пользователей, которые обещали отправить свои монеты на адрес блокчейна, упомянутый в видео. Еще семнадцать человек также подали иск против YouTube, потому что их обманули видео с раздачей криптовалюты.

Мошенничество с социальной инженерией

Мошенничество с социальной инженерией — это мошенничество, при котором хакеры используют психологические манипуляции и обман, чтобы получить контроль над важной информацией, касающейся учетных записей пользователей.Фишинг широко используется в мошенничестве с использованием социальной инженерии. При фишинге хакеры отправляют электронное письмо целям с мошенническими ссылками на веб-сайт, специально созданный для получения важных сведений, таких как информация о банковском счете и личные данные, от своих целей.

В контексте индустрии криптовалют фишинговые атаки нацелены на информацию, относящуюся к онлайн-кошелькам. В частности, хакеров интересуют закрытые ключи криптовалютного кошелька или ключи, необходимые для доступа к средствам в кошельке.Их метод работы аналогичен стандартному мошенничеству. Владельцам кошельков отправляется электронное письмо, ведущее на поддельный веб-сайт, специально созданный для того, чтобы попросить пользователей ввести информацию о закрытом ключе. Как только хакеры получат эту информацию, они могут украсть биткойны и другие криптовалюты, содержащиеся в этих кошельках.

Другой популярный метод социальной инженерии, используемый хакерами, — это рассылка электронных писем с шантажом на биткойны. В таких письмах хакеры заявляют, что у них есть записи о посещенных пользователем веб-сайтах для взрослых, и угрожают раскрыть их, если они не поделятся закрытыми ключами.

Лучший способ обезопасить себя от фишинга — не переходить по ссылкам на сайты в таких письмах или проверить, действительно ли адрес электронной почты принадлежит указанной компании, позвонив им или проверив синтаксис электронной почты. Например, пользователи должны проверить, зашифрован ли связанный веб-адрес (т.е. содержит ли он синтаксис https). Посещение незащищенных веб-сайтов — плохая идея.

Мошенничество с ICO

Мошенничество с ICO быстро распространилось на пике криптовалютной мании в 2017 и 2018 годах.После интенсивного разгона SEC количество таких мошенников уменьшилось. Однако они отказываются полностью вымирать. Совсем недавно, в конце 2019 года, федеральное агентство продолжало пресекать подобные мошенничества.

Есть несколько способов, с помощью которых мошенники могут отделить инвесторов от своих биткойнов в мошенничестве с ICO. Одним из популярных методов является создание поддельных веб-сайтов, которые напоминают первоначальные предложения монет и инструктируют пользователей вносить монеты в скомпрометированный кошелек. В других случаях виновато само ICO.Например, учредители могут распространять токены, которые нарушают законы США о ценных бумагах или вводят инвесторов в заблуждение относительно своих продуктов посредством ложной рекламы.

Самый известный пример — Centra Tech — предложение, которое поддержали несколько знаменитостей, в том числе боксер Флойд Мэйвезер и музыкант DJ Khaled. Как только агентство поймает их, промоутеры и основатели таких предложений наказываются. Некоторым даже грозит тюремное заключение.

Коврики DeFi

DeFi Rug Pulls — это последний вид мошенничества на криптовалютных рынках.Децентрализованные финансы или DeFi нацелены на децентрализацию финансов путем устранения привратников для финансовых транзакций. В последнее время он стал магнитом для инноваций в крипто-экосистеме.

Но разработка платформ DeFi сопряжена со своим набором проблем. На таких площадках злоумышленники похитили средства инвесторов. Эта практика, известная как «вытягивание коврика», стала особенно распространенной, поскольку протоколы DeFi стали популярными среди криптоинвесторов, заинтересованных в увеличении прибыли за счет охоты на прибыльные криптоинструменты.

Смарт-контракты, удерживающие средства на определенный период времени, являются наиболее популярным методом кражи средств программистами. Как только контракт истекает или достигает ранее установленного порогового значения, разработчики обычно используют функции программирования, чтобы украсть у него биткойны.

В декабре 2020 года группа разработчиков под псевдонимом украла Wrapped Bitcoin (WBTC), эфир и множество других криптовалют на сумму 750 000 долларов с Compounder Finance, платформы DeFi. Проект обещал инвесторам совокупную прибыль за внесение своей криптовалюты в смарт-контракт с временной привязкой или смарт-контракт, который будет выполнен только по истечении заранее определенного времени.Но инвесторы утверждают, что разработчики встроили в систему «черный ход» и похитили средства до истечения срока действия смарт-контракта.

Как защитить свою организацию и себя от мошенничества с криптовалютой

По словам Болстера, количество криптовалютных мошенников растет из-за растущей популярности криптовалют и количества людей, нуждающихся в финансовой помощи во время COVID-19.

Изображение: iStockphoto / KeremYucel

Криптовалюты постепенно превратились из чисто спекулятивного инструмента в более приемлемую форму оплаты.Биткойн теперь поддерживается многими онлайн-магазинами и используется для более традиционных типов транзакций. Полностью осознавая этот переход, киберпреступники нацеливаются на большее количество людей и организаций с помощью мошенничества с криптовалютой. В отчете, опубликованном в четверг компанией по предотвращению мошенничества Bolster, рассматриваются последние типы крипто-мошенничества и предлагаются способы избежать жертвы.

В своем «Отчете о мошенничестве с криптовалютами» Болстер обнаружил более 400 000 криптовалютных мошенников, созданных в 2020 году, что на 40% больше, чем в 2019 году.Основываясь на текущих прогнозах, это число может вырасти на 75% к 2021 году. Болстер объяснил рост этих мошенничеств растущей популярностью криптовалюты, а также увеличением числа людей, нуждающихся в финансовой помощи во время пандемии коронавируса.

SEE: Социальная инженерия: шпаргалка для бизнес-профессионалов (бесплатный PDF) (TechRepublic)

В широком плане Болстер назвал четыре конкретных типа крипто-мошенничества:

1. Поддельные призы, раздачи или лотереи
2. Мошенничество, связанное с инвестициями
3. Схемы авансовых платежей
4. Выдача себя за знаменитостей

В качестве одного примера, при проверке / раздаче криптовалюты Илон Маск и Тесла продвигают предложение с двойным возвратом средств.Просто отправьте от 0,1 до 30 биткойнов (BTC) на указанный платежный адрес, и вы получите взамен от 0,2 до 60 биткойнов. Хотя сообщение выглядит законным с изображением Маска, штрих-кодом и другими деталями, Болстер подтвердил, что это мошеннический сайт.

Изображение: Bolster

В качестве другого примера на странице используются изображения братьев Винклвосс и их официальный логотип Gemini, обещая двойную выплату, если вы отправите от 0.1 и 20 BTC или от 3 до 200 Ethereum (ETH), но есть предупреждающие признаки того, что это мошенничество. Сайт использует домен верхнего уровня .ph, который принадлежит Филиппинам, но размещен в Великобритании. Кроме того, Болстер обнаружил несколько сайтов фондов криптовалюты, размещенных в одном домене.

Изображение: Bolster

Чтобы защитить вашу организацию и себя от крипто-мошенничества, Bolster предлагает следующие советы:

1. Для криптовалютных фондов и предприятий, которые работают непосредственно в криптовалютной индустрии, знайте, что вы все чаще становитесь мишенью.Воры будут атаковать ваш бренд, вторгаясь в ваш домен и публикуя поддельные сайты, чтобы обмануть и обмануть ваших клиентов. Будьте готовы к использованию систем, которые могут обнаруживать нарушения бренда, мошеннические кампании и мошенничество, а также могут помочь вам их остановить.
2. Для бизнеса в целом осознайте, что ваши сотрудники будут все чаще становиться объектами мошенничества с криптовалютой через электронную почту или обмен ссылками. Чтобы опережать это, рассмотрите возможность сканирования URL-адресов в реальном времени для обнаружения и блокировки вредоносных ссылок, проходящих по вашему предприятию.
3. Как индивидуум, вы такая же мишень. Как всегда, практикуйте безопасный просмотр веб-страниц и электронную почту и оставайтесь бдительными. Не нажимайте на любые отправленные вам URL-адреса, даже если они немного подозрительны. Если вы не уверены в ссылке, по которой собираетесь щелкнуть, воспользуйтесь бесплатным сканером URL, например CheckPhish.ai, чтобы проверить ее в режиме реального времени.