Знаменитые мошенники и аферисты: 5 самых фартовых мошенников царской России — Секрет фирмы

Содержание

Арт-мошенники. Самые гениальные аферы в мире искусства

Рынки произведений искусства привлекают самых разных персонажей. Бывают компании шутников, которые дурачат авторитетных искусствоведов, чтобы просто развлечься. Встречаются жулики, которые вообще не имеют отношения к искусству, но хотят выступать в роли великих мастеров. А есть художники, которые сознательно строят карьеру на изготовлении поддельных произведений или фальшивых сертификатов подлинности.

Обложка книги·DR

В поисках «пропавшего Модильяни»

Забавным примером честного жульничества является история со скульптурой, якобы созданной Амедео Модильяни. По слухам, художник в приступе гнева выбросил неудачную, по его мнению, работу в канал своего родного города Ливорно. В 1984 году, в процессе подготовки к празднованию столетия со дня рождения художника горожане настолько уверовали в эту легенду, что начали поиски с помощью экскаваторов, используемых для ремонта и чистки каналов.

Искренний энтузиазм жителей Ливорно стал поводом для мистификаций. Три юных студента решили подшутить над охваченной энтузиазмом публикой и искусствоведами. Они изготовили напоминающий работы Модильяни рельеф с помощью электродрели Black&Decker и бросили его в канал. То же самое сделал ливорнский скульптор Анджело Фролья. Он отправил в канал две свои работы, которые, правда, были гораздо менее талантливы по сравнению с фальшивкой студентов.

Экскаватор поднял все три скульптуры на поверхность, и Италия возликовала — найдены пропавшие шедевры Мо- дильяни! Вскоре работы Анджело Фрольи были признаны подделками, а вот по поводу оставшейся скульптуры нача- лась долгая дискуссия. В результате студенты сами сознались в подделке, но и после этого не все соглашались верить им, потому что хотели думать, что найдена подлинная работа мастера. Дело стало сенсацией. Молодые люди выступили на телевидении и продемонстрировали, как они изготовили фальшивку. Директор Художественного музея Ливорно, однако, по-прежнему упорно придерживался своей точки зрения и утверждал, что автор найденной скульптуры именно Модильяни.

В настоящее время копии скульптур Модильяни можно приобрести в сувенирных магазинах художественных музеев. В зависимости от размера они стоят от €400до €1000.

Большие глаза и большие деньги

Теперь творчество большой поклонницы Модильяни, американской художницы Маргарет Кин (род. 1927 известно во всем мире под ее собственным именем. Но в свое время всю славу и деньги от продажи работ получал ее муж Уолтер.

Реклама на Forbes

Арт-критики не особенно ценят работы Кин, но каждый, кто их когда-либо видел, скорее всего, их помнит.

Известность Маргарет Кин принесли портреты в стиле наивного искусства. У персонажей ее картин преувеличенно большие, гипнотизирующие зрителя глаза. Постеры и открытки с рисунками и живописью Кин, изображающими таких людей, печатаются в мире огромными тиражами.

Произведения Маргарет Кин постоянно всплывают в памяти, подобно любимому шлягеру, который стоит только вспомнить, и он будет многократно повторяться в мозгу. Для меня они как «Болеро» Равеля или «Can’t get you out of my head» Кайли Миноуг. В середине 1960-х годов король поп- арта Энди Уорхол восторженно отозвался о творчестве художницы в интервью журналу Life: «То, что делает Кин, великолепно. Если бы это было плохо, это бы не нравилось такому большому количеству людей». Однако тогда Уорхол еще не знал о том, кто в действительности автор этих магических произведений.

Маргарет Кин на протяжении 12 лет была замужем за Уолтером Кином. Тот продавал картины жены и права на их опубликование как свои собственные. Подпись на произведениях содержала тогда лишь фамилию Кин. За время брака Уолтер заработал на искусстве супруги несколько миллионов долларов. Затем художница покинула мужа и уехала на Гавайи, а вскоре развелась с ним.

На судебном процессе по делу о правах на продажу и опубликование произведений судья потребовал от Уолтера доказать свою способность писать картины так, как написаны те работы, на авторство которых он претендует. С задачей он не справился. Маргарет Кин выиграла судебную тяжбу, в результате которой суд обязал ее бывшего мужа выплатить ей компенсацию в размере свыше четырех миллионов долларов.

В 2014 году режиссер Тим Бёртон поставил фильм «Большие глаза» о жизни Маргарет Кин и ее мужа Уолтера.Главные роли в нем сыграли Эми Адамс и Кристофер Вальц. Жизни Кин также посвящена биографическая книга.

Тапани Луовула, арт-дилер и художник, который не умел рисовать

Tапани Альбек или Тапани Луовула (1949–2017) — интересный представитель такой когорты деятелей мира искусства, которые умудряются одновременно достичь признания в качестве художника и успешно продавать произведения под своей подписью. Он настолько преуспел в создании себе имени, что фотографии с изображением его «подлинной» подписи по-прежнему можно найти в поисковых системах в интернете. При этом он вообще не умел рисовать. Как же ему это удалось?

Луовула приобщился к искусству еще школьником, продавая произведения других авторов. Обладая недюжинным талантом торговца, он даже начал постепенно повышать цены. В результате Луовула решил сам «стать художником». Он фотографировал пейзажи в финских лесах, а также старые картины русских мастеров, после чего отправлял снимки в Таиланд, где на их основе писались картины. Полученные работы он подписывал либо своим именем, либо именами русских художников. Он также заказывал копии произведений некоторых известных финских живописцев. Один влиятельный представитель арт-кругов Финляндии рассказывал о посещении поместья, которое Луовула арендовал для работы. Гость удивленно спросил, почему в помещении не пахнет скипидаром и красками, как в мастерской любого другого художника, на что «художник» ответил: «Я всегда пишу на улице».

Обходительному Луовуле удалось уговорить даже одного опытного арт-эксперта выписывать сертификаты подлинности на подделанные не им работы. На сделках с произведениями искусства Луовула успел сколотить небольшое состояние до того, как его уличили в мошенничестве и фальсификаторской деятельности. Он был приговорен к тюремному заключению на срок около года.

После освобождения Луовула переехал в Испанию, где занимался торговлей предметами искусства и антиквариата, а затем вновь вернулся в Финляндию. На родине ранее учтивый и законопослушный арт-дилер многократно сталкивался с органами правопорядка. Он получал наказания за избиение и угрозы, а также платил штрафы за нарушение общественного порядка.

Сейчас подделки, которые Тапани Луовула заказывал в Таиланде, вывешены на стенах коридора в управлении Центральной криминальной полиции в Хельсинки. По словам полицейского, занимавшегося расследованием мошеннической деятельности Луовулы, последний свято верил в свои лживые утверждения.

Мошенники на лондонском арт-рынке 1990-х годов

В конце 1990-х годов аукционные дома Лондона оказались в центре скандала, который потряс весь мировой арт-бизнес. Лондонский рынок давно стал основной площадкой покупки и продажи большей части произведений европейского искусства, поэтому случившееся быстро отразилось на международных рынках. Темная сторона жизни арт-дилера по имени Джон Дрю (род. 1948) начала открываться после того, как его бывшая сожительница рассказала о своих подозрениях полиции. Расследуя прошлое Дрю, полицейские еще не знали, к чему это приведет.

В сентябре 1995 года во время обыска квартиры Дрю полиция нашла сотни документов, украденных из музеев. Он не только воровал документы, но и подбрасывал в музейные архивы поддельные сертификаты подлинности, квитанции о покупке в течение многих лет до раскрытия преступления. Дрю систематически подменял, подделывал и изымал архивные материалы с тем, чтобы обеспечить себе возможность спокойно продавать фальшивые ценные произведения под видом подлинников. После ареста он признался, что заказывал подделки у Джона Майатта (род. 1945).

На допросах в полиции Майатт сознался в фальсификации как минимум 200 живописных полотен Джакометти, Шагала, Брака и Дюбюффе, а также рисунков Ле Корбюзье и Бена Николсона. Он заявил, что не знал их стоимости, однако предположил, что заработал на них около $200 000. В местечке, где Майатт жил и работал, о нем отзывались как о тихом добропорядочном художнике, картинами которого никто особо не интересовался. Любопытно, что в 1977 году он сочинил песню «Silly Games», вошедшую в хит-парад 40 лучших песен Великобритании.

Майатт рассказал, что при его первой встрече с Дрю новый знакомый представился ученым в области ядерной физики и выразил желание приобрести его картины. Дрю сочинял истории о себе всю жизнь. Свою настоящую фамилию Кокетт он поменял на Дрю еще в 17-летнем возрасте. Он представлялся, в частности, профессором, преподающим ядерную физику в различных университетах. С помощью поддельных документов он даже умудрился поступить на службу в британское Управление по атомной энергетике, но был уволен оттуда, как только подлог был обнаружен. Позже Дрю утверждал, что торговал оружием и работал секретным агентом в разведке Великобритании.

Майатт и Дрю сотрудничали более десятка лет. Майатт писал поддельные произведения, а Дрю продавал их, предъявляя фальшивые же документы. После раскрытия этой аферы представители британского арт-сообщества долго испытывали сомнения по поводу достоверности архивной информации. Дрю тогда получил за свое преступление шесть лет тюремного заключения, но был условно-досрочно освобожден после двух лет отбывания наказания.

Джона Майатта приговорили к одному году лишения свободы за фальсификаторскую деятельность, но также освободили условно-досрочно за образцовое поведение уже через четыре месяца. После освобождения Майатт создает и продает легальные копии, за которые платят большие деньги. Он также принимает участие в телешоу на британском телеканале Sky, в эфире которого пишет портреты известных людей Великобритании в стиле старых мастеров. Согласно некоторым источникам, он стал религиозным и регулярно играет на органе в церкви своего прихода.

А вот Джон Дрю не смог расстаться со своим «славным» прошлым. В 2012 году он снова оказался перед судом и получил восемь лет тюрьмы за то, что обманом лишил учительницу-пенсионерку всех ее сбережений в размере 700 000 фунтов.

Реклама на Forbes

Вольфганг Бельтракки

Немецкий фальсификатор Вольфганг Бельтракки (род. 1951) начал подделывать картины еще будучи школьником и создал около 50 полотен разных художников. Он фальсифицировал среди прочих произведения Макса Эрнста и Фернана Леже. В распоряжении полиции оказалось 58 работ, из которых, согласно данным экспертизы, 14 являются бесспорными подделками кисти Бельтракки.

Отец Вольфганга работал реставратором. Его настоящая фамилия Фишер, но, вступив в брак с Хеленой Бельтракки, Вольфганг взял звучную фамилию жены. Супруги превратили фальсификаторскую деятельность в образ жизни. Они вместе придумали гениальную схему мошенничества, начав с сочинения очень правдоподобных провенансов для подделок работы Вольфганга. Бельтракки утверждали, что получили произведения из коллекции, которой дали имя деда Хелены. Дед, известный кельнский бизнесмен, якобы купил коллекцию в 1933 году у коллекционера- еврея, спасавшегося бегством от нацистов. Помощь в сочинении провенансов оказывала и сестра Хелены.

Вольфганг Бельтракки фотографировал жену на фоне «семейных» картин на черно-белую пленку, поэтому казав- шиеся старыми снимки создавали впечатление, что произведения уже в течение долгого времени принадлежат уважаемому роду.

Супружеская чета сочиняла для картин волнующие провенансы и продавала работы через респектабельных дилеров, убедить которых в подлинности подделок удавалось еще и благодаря высокому качеству произведений. Бельтракки реализовывали фальшивки в течение долгих лет и были разоблачены только в 2010 году.

Вольфганга Бельтракки приговорили к шести годам заключения за подделку произведений, суммарная стоимость которых составила около €30 000 000. Его жена получила четыре года заключения за пособничество в преступлениях. Обоим была предоставлена возможность отбыть часть наказания в открытой тюрьме, а уже по истечении половины срока оба получили полную свободу. После освобождения Вольфганг пробует создать себе собственное имя в качестве художника. О жизни супругов в 2014 году вышел документальный фильм «Бельтракки: Искусство подделки».

Защита от внешнего мошенничества | Семинары Moscow Business School

Пользовательское соглашение

1. Я (Клиент), настоящим выражаю свое согласие на обработку моих персональных данных, полученных от меня в ходе отправления заявки на получение информационно-консультационных услуг/приема на обучение по образовательным программам.

2. Я подтверждаю, что указанный мною номер мобильного телефона, является моим личным номером телефона, выделенным мне оператором сотовой связи, и готов нести ответственность за негативные последствия, вызванные указанием мной номера мобильного телефона, принадлежащего другому лицу.

В Группу компаний входят:

1. ООО «МБШ», юридический адрес: 119334, г. Москва, Ленинский проспект, д. 38 А.

2. АНО ДПО «МОСКОВСКАЯ БИЗНЕС ШКОЛА», юридический адрес: 119334, Москва, Ленинский проспект, д. 38 А.

3. В рамках настоящего соглашения под «персональными данными» понимаются:

Персональные данные, которые Клиент предоставляет о себе осознанно и самостоятельно при оформлении Заявки на обучение/получение информационно консультационных услуг на страницах Сайта Группы компаний http://mbschool.ru/seminars

(а именно: фамилия, имя, отчество (если есть), год рождения, уровень образования Клиента, выбранная программа обучения, город проживания, номер мобильного телефона, адрес электронной почты).

4. Клиент — физическое лицо (лицо, являющееся законным представителем физического лица, не достигшего 18 лет, в соответствии с законодательством РФ), заполнившее Заявку на обучение/на получение информационно-консультационных услуг на Сайта Группы компаний, выразившее таким образом своё намерение воспользоваться образовательными/информационно-консультационными услугами Группы компаний.

5. Группа компаний в общем случае не проверяет достоверность персональных данных, предоставляемых Клиентом, и не осуществляет контроль за его дееспособностью. Однако Группа компаний исходит из того, что Клиент предоставляет достоверную и достаточную персональную информацию по вопросам, предлагаемым в форме регистрации (форма Заявки), и поддерживает эту информацию в актуальном состоянии.

6. Группа компаний собирает и хранит только те персональные данные, которые необходимы для проведения приема на обучение/получения информационно-консультационных услуг у Группы компаний и организации оказания образовательных/информационно-консультационных услуг (исполнения соглашений и договоров с Клиентом).

7. Собираемая информация позволяет отправлять на адрес электронной почты и номер мобильного телефона, указанные Клиентом, информацию в виде электронных писем и СМС-сообщений по каналам связи (СМС-рассылка) в целях проведения приема для оказания Группой компаний услуг, организации образовательного процесса, отправки важных уведомлений, таких как изменение положений, условий и политики Группы компаний. Так же такая информация необходима для оперативного информирования Клиента обо всех изменениях условий оказания информационно-консультационных услуг и организации образовательного и процесса приема на обучение в Группу компаний, информирования Клиента о предстоящих акциях, ближайших событиях и других мероприятиях Группы компаний, путем направления ему рассылок и информационных сообщений, а также в целях идентификации стороны в рамках соглашений и договоров с Группой компаний, связи с Клиентом, в том числе направления уведомлений, запросов и информации, касающихся оказания услуг, а также обработки запросов и заявок от Клиента.

8. При работе с персональными данными Клиента Группа компаний руководствуется Федеральным законом РФ № 152-ФЗ от 27 июля 2006г. «О персональных данных».

9. Я проинформирован, что в любое время могу отказаться от получения на адрес электронной почты информации путем направления электронного письма на адрес: [email protected] Также отказаться от получения информации на адрес электронной почты возможно в любое время, кликнув по ссылке «Отписаться» внизу письма.

10. Я проинформирован, что в любое время могу отказаться от получения на указанный мной номер мобильного телефона СМС-рассылки, путем направления электронного письма на адрес: [email protected]

11. Группа компаний принимает необходимые и достаточные организационные и технические меры для защиты персональных данных Клиента от неправомерного или случайного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий с ней третьих лиц.

12. К настоящему соглашению и отношениям между Клиентом и Группой компаний, возникающим в связи с применением соглашения, подлежит применению право Российской Федерации.

13. Настоящим соглашением подтверждаю, что я старше 18 лет и принимаю условия, обозначенные текстом настоящего соглашения, а также даю свое полное добровольное согласие на обработку своих персональных данных.

14. Настоящее соглашение, регулирующее отношения Клиента и Группы компаний действует на протяжении всего периода предоставления Услуг и доступа Клиента к персонализированным сервисам Сайта Группы компаний.

ООО «МБШ» юридический адрес: 119334, Москва, Ленинский проспект, д. 38 А, этаж 2, пом. ХХХIII, ком. 11.

Адрес электронной почты: [email protected]

Тел: 8 800 333 86 68, 7 (495) 646-75-17

Дата последнего обновления: 28.11.2019 г.

Онлайн-мошенничество (Fraud)

Онлайн-мошенничество (Online fraud) — действия киберпреступников, направленные на завладение информационными данными или финансовыми средствами пользователя интернета. Ежедневно множество людей совершает онлайн-покупки билетов, оплату телефонных или коммунальных услуг, товаров интернет-магазинов. Суммарно ежегодный оборот виртуального мира составляет сотни миллиардов долларов.

Эти деньги привлекают не только бизнесменов, но и киберпреступников. Многочисленные онлайн-мошенники стали неотъемлемой частью виртуального мира, и их доходы исчисляются миллиардами.

Способов и вариаций обмана придумано много, однако большинство из них укладывается в одну из нескольких схем, зная которые, можно избежать большинства угроз.

Классификация и способы онлайн-мошенничества (online fraud)

Онлайн-мошенничество можно разделить на две категории: фишинг и кража личности. В свою очередь, каждый из способов имеет огромное множество подтипов.

Каким же образом мошенник убеждает жертву расстаться с деньгами?

Оплата без товара

Самый грубый и примитивный способ обмана. Человек приобретает в интернет-магазине товар, оплачивает, но покупка так и не приходит. В другом сценарии жертва заказывает билет, а на вокзале узнаёт, что место уже занято другим пассажиром. Подобным занимаются магазины-однодневки; часто они предлагают товар в рамках короткой акции по цене значительно ниже обычной, а желающие сэкономить торопятся оплатить. Чтобы избежать подобной ловушки, стоит приобретать товары (особенно дорогие) в проверенных интернет-магазинах с как минимум годовой историей. 

Еще одной, более мелкой разновидностью этого метода является обман на сайтах частных объявлений. Покупатель оплачивает желаемую вещь и не получает ее. Избежать такой угрозы труднее, потому что даже среди недавно созданных учетных записей большинство составляют добросовестные пользователи, которые действительно хотят продать что-то. Здесь идеальным вариантом будет личная встреча.  

Нигерийские письма

Человеку предлагают поучаствовать в переводе крупных сумм, обещая внушительный процент от них, но сперва просят выслать немного денег для уплаты налогов и прочих сборов. Несмотря на очевидную нелепость ситуации (кто же станет переводить миллионные суммы через счета незнакомого человека?), всегда найдется наивный или неопытный пользователь, который отправит свои деньги в надежде на будущий куш.  

Ошибочный перевод

На телефон, банковскую карту либо электронный кошелек приходит неожиданный платеж. Спустя короткое время звонит отправитель и слезно упрашивает вернуть деньги, которые прислал по ошибке. Проявив честность, человек вскоре обнаруживает, что с его счета исчезла двойная сумма, потому как большинство банков и операторов при определенных условиях позволяет возвращать ошибочные платежи. Чтобы избежать этого, все операции по возврату следует проводить лишь через офис банка. В других случаях мошенник вообще не переводит никаких денег, а просто подделывает SMS-уведомления о пополнении счета. Здесь злоумышленник рассчитывает на то, что жертва не сообразит предварительно проверить баланс.

Письма счастья

Вы выиграли миллион в лотерею, заграничную поездку, автомобиль, а то и все сразу. Такие электронные письма либо SMS-сообщения каждый день приходят миллионам людей, но чтобы воспользоваться внезапным счастьем, нужно оплатить небольшую пошлину, налог или сбор. Не торопитесь его платить — на самом деле вы ничего не выиграли.

Легкий заработок

Вам предлагают за скромную сумму узнать секретную методику заработка огромных денег (чаще всего речь идет о способах обмана онлайн-казино либо игре на Forex). Иногда мошенники предлагают тестовый период или игру за чужой счет, и в это время человек действительно выигрывает. Но стоит начать игру за свои деньги, и баланс очень быстро иссякает. Поверьте: человек, знающий, как заработать миллион, не станет продавать этот способ за сотню долларов.

Заграничная невеста

В соцсетях или на тематических сайтах парень знакомится с очаровательной девушкой, они с интересом общаются, виртуально влюбляются, и хочется чего-то большего. Однако красавица живет в другом городе, а то и вообще за границей. Она готова приехать, но просит денег на билет. Несколько тысяч кажутся небольшой платой за будущее счастье, однако после перевода у девушки возникают различные проблемы («заболела мама»), поездка откладывается, общение постепенно сходит на нет. И денег она, разумеется, не возвращает.

Когда же пользователь не настолько доверчив, применяется другой способ снять деньги с чужого кошелька — получить к нему прямой доступ. Здесь мошенники тоже придумали немало вариантов.

Фишинговые сайты

Это — веб-страницы, максимально полно копирующие сайт банка или другой финансовой организации. Желая совершить покупку или перевод, пользователь вводит номер счета и пароль, а дальше, зная их, злоумышленники беспрепятственно пользуются его деньгами. Чаще всего на такие лжесайты попадают по ссылкам, но нередки и случаи заражения компьютеров программами, перенаправляющими пользователя по нужному адресу. Чтобы избежать этого, необходимо проверять адреса соответствующих страниц — ошибка лишь в одну букву означает, что вы на сайте-мошеннике. Еще лучше — вводить нужные адреса самостоятельно, не полагаясь на поисковые системы.

Лжеблокировка счета

Вам поступает письмо, SMS-сообщение или даже телефонный звонок, и человек, представившийся сотрудником банка, сообщает, что ваша карта заблокирована, и ему требуются номер и верификационный код. Напуганный человек сообщает нужные данные, и после этого у него действительно будут проблемы. Следует помнить, что банковские сотрудники никогда не спрашивают клиентов о данных их карт, всю необходимую информацию они и так знают. Подобные просьбы могут исходить лишь от мошенников.

Другая разновидность этой схемы — в письме о блокировке карты есть ссылка, по которой необходимо пройти для разблокировки. Однако ведет она на фишинговый сайт (см. выше).

Ложный покупатель

Желая избавиться от ненужной вещи, но получить за нее какие-то деньги, человек предлагает ее на каком-либо сайте. Вскоре находится покупатель, он готов заплатить, а для перевода денег просит сообщить номер карты, срок действия и верификационный код на обратной стороне. Последние два пункта сообщать ни в коем случае нельзя. Для перевода денег достаточно только номера, а вот знание остальной информации позволит мошеннику пользоваться счетом в операциях без присутствия карты — в частности, оплачивать с нее свои интернет-покупки. Двухфакторная аутентификация банков (одноразовые пароли) спасают не всегда, потому что ряд сервисов онлайн-коммерции списывает деньги без подтверждений.

Объекты онлайн-мошенничества

Объектом атаки злоумышленника может быть как человек, так и компьютер. Для первого применяются всевозможные психологические способы обмана, описанные в предыдущем разделе. Для электроники же создаются тайные программы для перенаправления на фишинговые сайты, клавиатурные шпионы, записывающие пароль при вводе, и другие экземпляры вредоносного кода. Чтобы свести риск к минимуму, надо понимать, откуда исходят основные угрозы.

Источники онлайн-мошенничества

Одним из источников угрозы являются принадлежащие кибермошенникам сайты для покупки билетов или товаров. В самом простом случае пользователю советуют приобрести товар по очень выгодной цене, которая может отличаться от предложений других магазинов в несколько раз, а далее предлагают внести предоплату. Разумеется, после перевода денег потерпевший никаких товаров не получит.

Используя фишинговые сообщения, злоумышленники планируют получить персональные данные пользователей и их пароли. Как правило, внешне такие рассылки похожи на письма, получаемые от платежных систем, банков, социальных сетей. В тексте просят, например, подтвердить свои персональные данные, нажав на кнопку или перейдя по ссылке. Веб-страница, которая откроется в результате этого действия, также будет похожа на официальный сайт организации, а доменное имя может отличаться всего на несколько букв. После ввода данных пользователь отправит их злоумышленникам и в лучшем случае может лишиться аккаунта в социальных сетях, а в худшем — остаться без средств на счетах электронных кошельков.

Иногда люди полагают, что компрометация аккаунта в социальных сетях не представляет опасности, потому что там нет никаких конфиденциальных данных. По этому поводу нужно заметить, что для злоумышленника ценны список друзей и возможность рассылать по нему сообщения от имени пользователя. Еще в эпоху электронной почты было известно, что письмо от знакомого человека вызывает гораздо больше доверия, так что даже подробно описанные в интернете мошеннические схемы в таком случае все равно принесут результат.

Анализ риска онлайн-мошенничества (online fraud)

Большое число вариантов онлайн-мошенничества может создать впечатление, что интернет наводнен киберпреступниками, мечтающими украсть деньги доверчивых людей. Это не совсем верно, и процент виртуальных воров и обманщиков навряд ли превышает таковой в реальном мире, а вероятность кражи с электронного кошелька не больше вероятности лишиться бумажника на рынке.

Для того чтобы обезопасить себя от онлайн-мошенников, вооружитесь несколькими простыми советами:

  • Никогда не переходите по ссылкам в электронных письмах и сообщениях, полученных от неизвестных вам людей.
  • Никогда не разглашайте свои персональные данные, а также пароли для доступа к сайтам и онлайн-сервисам.
  • Обязательно используйте антивирусное программное обеспечение.
  • Если вы получили спам, то не нужно от него отписываться. Лучше просто игнорировать подобные письма.
  • Никогда не доверяйте письмам, в которых вам предлагают легкий заработок, наследство, дешевые товары. Помните, что заработок в интернете мало чем отличается от заработка в реальной жизни, а в реальности ничто не достается просто так.

 

Аферисты расплодились во время карантина – Финансы – Коммерсантъ

В 2020 году на фоне пандемии и локдаунов резко выросло как число пользователей онлайн-сервисов знакомств, так и число случаев мошенничества с их помощью. В США и Великобритании рост подобных преступлений составил 20–22%.

Почему растет число романтических мошенничеств

В пандемию онлайн-сервисы знакомств стали едва ли не единственным местом для поиска партнера и начала романтических отношений. Как сообщал Tinder в конце марта, число разговоров между пользователями в приложении и их длительность выросли на 10–30%. Другое приложение для знакомств, Bumble, зафиксировало рост числа бесед на 26%.

Популярность подобных сервисов повлекла за собой и всплеск так называемого романтического мошенничества. Злоумышленники знакомятся с кем-то из пользователей, у них завязывается общение, а потом и романтические отношения. В какой-то момент, уже достаточно сблизившись с жертвой, аферист сообщает, что ему нужны деньги, обычно небольшая сумма. Затем суммы растут — средства якобы нужны на срочную операцию или на замену сломавшегося ноутбука. Как только жертва начинает что-то подозревать, мошенник исчезает.

Жертвы, стыдясь своей доверчивости, нередко умалчивают о случившемся или сообщают об афере не сразу. Это позволяет преступникам долгое время не скрываться и затрудняет расследование.

По данным организации UK Finance, в Великобритании в период с января по ноябрь 2020 года число случаев романтического мошенничества, при котором жертвы переводили аферистам деньги с банковских карт, выросло на 20%. Всего таким образом было украдено £18,5 млн (почти $26 млн).

Средняя сумма, которую выманили мошенники, составила £7850 ($11 тыс.).

Мошенничеством с банковскими картами аферисты не ограничиваются. По данным Action Fraud, общие потери из-за такого рода преступлений в Великобритании в 2020 году составили £68 млн ($95 млн). В этом случае учитываются и другие способы получения злоумышленниками выгоды — оформления жертвами кредитов в пользу преступников, прямое выманивание дорогих вещей.

Выросли объемы такого мошенничества и в других странах. Федеральное бюро расследований США сообщило, что за 2020 год было зафиксировано почти 23,8 тыс. жалоб на случаи романтических афер. Это на 22% больше, чем годом ранее.

Общая сумма потерянных в результате средств выросла в сравнении с 2019 годом на 27%, составив $605 млн.

Кого и как обманывают в сервисах знакомств

Как отмечает группа исследователей из итальянского Университета Сиены и местной больницы Санта-Мария-алле-Скотт, в большинстве случаев такие «отношения» длятся шесть—восемь месяцев. За это время у жертвы появляется сильная эмоциональная привязанность к мошеннику.

«Здесь есть две примечательные особенности: с одной стороны, двойная травма от потери денег и отношений. С другой — стыд жертвы после обнаружения мошенничества. Это аспект, который может вести к недооценке числа таких случаев»,— считают исследователи.

По данным Lloyds Bank, в наибольшей зоне риска оказываются люди в возрасте 55–64 лет.

Вот типичный по сути и весьма масштабный по сумме случай: Анна (имя изменено) — вдова 50+ лет из графства Саффолк на востоке Англии — познакомилась в интернете с неким Тимом. Сначала они общались на сайте знакомств, потом общение перешло в WhatsApp. Это распространенный вариант. Мошенники стараются побыстрее перевести общение из службы знакомств на другие платформы, так как в этом случае не действуют системы безопасности сервиса. Анна и Тим переписывались, обменивались фотографиями, но так и не встретились вживую.

Через несколько недель после знакомства Тим рассказал, что он уехал работать в Румынию, и попросил денег. Сначала небольшую сумму, потом несколько десятков тысяч фунтов — по его словам, на таможенные сборы и хранение оборудования, необходимого ему по работе. В итоге он выманил у Анны £320 тыс. — все полученное ею незадолго до этого наследство.

Еще один характерный случай: 62-летняя вдова Мэри познакомилась в интернете с неким Арнольдом, представившимся американцем. На самом деле это была целая организованная группа мошенников, что также случается довольно часто.

Мэри с Арнольдом общались около пяти месяцев, целыми днями разговаривая о музыке, семье и на другие темы. Через месяц Арнольд впервые попросил денег, сказав, что у него сломался ноутбук и начались проблемы в бизнесе из-за пандемии. В итоге Мэри присылала ему тысячи фунтов, отложенные на отпуск и покупку машины. А потом и деньги, взятые у дочери, которой Мэри боялась рассказать о случившемся.

В некоторых случаях способы мошенничества были не столь прямолинейными.

Аферисты убеждали жертв прислать им данные паспорта или водительского удостоверения, дать доступ к аккаунту в онлайн-банке или к банковскому счету или поучаствовать в инвестировании в какой-то проект, в итоге оказывавшийся мошеннической схемой.

Иногда речь идет не о прямом воровстве, а об использовании жертвы для отмывания денег. Так, в октябре австралийское Управление по защите конкуренции и потребителей сообщило о росте числа именно таких случаев.

Вот один из них: женщина из Австралии считала, что у нее завязались отношения в Tinder с якобы американским военнослужащим. Он попросил ее получить на свой счет и затем перевести ему около $120 тыс.— якобы полученное им наследство. На самом деле эти деньги были мошеннически украдены у одной компании.

Яна Рождественская

Эйфелева башня. Аферы | izi.TRAVEL

В 1925 г. Эйфелева башня стала объектом грандиозной аферы. Ее предпринял Виктор Люстиг – возможно, самый талантливый мошенник на свете. Чех по национальности, он жил в Америке и был неистощим на выдумки. Узнав из газет, что знаменитая башня порядком обветшала, Люстиг прибыл в Париж. Первым делом он заказал себе фальшивые документы на имя заместителя министра почты. Затем разослал письма в шесть крупнейших фирм по утилизации металлолома. Собрав их владельцев в одном из дорогих отелей Парижа, Люстиг объявил, что, поскольку расходы на Эйфелеву башню неоправданно велики, правительство решило демонтировать ее и продать на металлолом на закрытом аукционе.

В то время такая идея утилизации Эйфелевой башни показалась всем вполне разумной. Ведь ее и так планировали снести через 20 лет после постройки. Да и башня, действительно, находилась в плачевном состоянии. Якобы для того, чтобы не вызвать возмущение общественности, Люстиг уговорил дельцов держать все в секрете. На размышления он дал им неделю. Но мошенник уже выбрал жертву – провинциального дельца Андре Пуассона. Люстиг встретился с ним тет-а-тет. На встрече он признался, что нуждается в деньгах и ищет дополнительные источники доходов. Пуассон решил, что перед ним еще один чиновник, вымогающий взятку.

В итоге Люстиг не только получил деньги от продажи Эйфелевой башни, но и взятку от Пуассона. Обманутый желал во что бы то ни стало получить выгодный контракт. Сразу после этого Люстиг с полным чемоданом денег сбежал в Вену.
Лицензия:creativecommons.org

File:Eiffel Tower by the Seine river, Paris, 2 March 2014 en.wikipedia.org
Автор:Nicolas Halftermeyer commons.wikimedia.org
Лицензия:creativecommons.org

10 типовых афер в соцсетях: как их обнаружить?


Не секрет, что люди любят пользоваться соцсетями. Будь то Facebook, в котором с октября 2018 года количество активных пользователей превысило отметку в 2 миллиарда, Instagram с 1 миллиардом пользователей или LinkedIn, у которого свыше 590 миллионов пользователей, каждая платформа предлагает уникальное место для общения с друзьями, семьей, а иногда и с незнакомыми людьми.


Хотя эти платформы позволяют нам общаться с другими людьми, они также представляют собой опасность, если мы не будем соблюдать осторожность. В соцсетях обитает великое множество мошенников. Частные лица и предприятия потеряли уже свыше 100 миллиардов долларов США из-за онлайн-афер. В 2017 году Better Business Bureau сообщило о 45811 аферах в США, а в 2018 году это число увеличилось до 48369.


Аферы могут быть внешне весьма похожи, однако при этом мошенники могут использовать совершенно разные техники. Чтобы помочь вам выявлять аферы в соцсетях и не попадаться на их «крючок», мы предлагаем вам познакомиться с 10 наиболее популярными видами онлайн-мошенничества в соцсетях, а также узнать, как можно их обнаруживать.

1. Афера с лотереями и бесплатными подарочными картами


Часто в соцсетях появляются сообщения о раздаче бесплатных подарочных карт в различные популярные розничные сети или вам может прийти уведомление о том, что вы выиграли в лотерею. Когда вы нажимаете на ссылку, вы переходите на сайт, где вас просят ввести свою информацию для получения выигрыша. Запрашиваемая информация может сильно различаться. Например, вас могут попросить указать ваш номер телефона (он может использоваться для различных преступных действий), а в афере с «лотереей» вас могут попросить указать ваши банковские данные, чтобы якобы перевести вам деньги (хотя на самом деле преступники их украдут у вас).

Почему это работает:


Мошенники играют на желании людей получить «халявные» деньги.

Как определить аферу с лотереей или бесплатными подарочными картами

  • Помните, что вы не можете выиграть в лотерею, в которой не принимали участие.
  • Будьте внимательны к тем сайтам, которые просят у вас предоставить свою персональную информацию и, особенно, банковские данные.

2. Афера со сплетнями

Такие аферы отличаются наличием громких сообщений типа «Секретные подробности смерти Майкла Джексона!». Такой тип афер играет на любопытстве людей о жизни знаменитостей. Когда вы нажимает на ссылку, вы переходите на страницу, где для просмотра информации вас просят скачать последнюю версию Adobe Flash. На самом деле, вместо скачивания этой программы вы получаете бота, трояна или другую вредоносную программу.

Почему это работает:


Мошенники играют на любопытстве людей.

Как определить аферу со сплетнями и избежать ее:

  • Будьте осторожны по отношению к громким заголовкам (в виде сплетен), а также обращайте внимание на адрес (URL), куда вы переходите при нажатии на ссылку.
  • Если вас просят скачать Adobe Flash, то делайте это только на официальном сайте Adobe, а не устанавливайте его с той страницы, куда вы перешли по «громкому» объявлению.

3. Афера про здоровье

Популярной формой этой аферы является реклама медицинской помощи, лекарств или мер социального обеспечения. Эти компании предлагают такие услуги как, например, замена полиса (медицинского) страхования при смене фамилии после замужества, замена утерянного полиса на новый, различные подобные услуги для детей и пр. Такие компании могут выдавать себя за известные легитимные компании, работающие на данном рынке. Эти мошенники пытаются получить с вас деньги за те услуги, которые вы могли бы на законных основаниях получить совершенно бесплатно или значительно дешевле.

Почему это работает:


Мошенники играют на потребностях людей в медицинской помощи.

Как определить аферу со здоровьем и избежать ее:

  • Дважды проверьте данную услугу у других известных компаний или служб.
  • Позвоните в соответствующий госорган, чтобы уточнить условия оказания данных услуги.


 

4. Кэтфишинг


С ростом популярности общения в соцсетях происходит рост числа отношений между людьми, которые возникли при знакомстве в Интернете. Сообщается, что каждое пятое знакомство начинается в онлайне. Прогнозируется, что к 2040 году примерно 70% людей встретят свою вторую половинку в Интернете.


Мошенники воспользовались этой возможностью обмануть честных людей, которые ищут в Интернете спутника жизни. Кэтфишинг (catfishing) – это вид онлайн-преследования, при котором мошенник создает в Интернете поддельную личность для создания «отношений». Затем мошенник использует эти отношения, чтобы войти в доверие к своей жертве и обманным путем заполучить деньги у жертвы.

Почему это работает:


Мошенники играют на желании людей любить и быть любимыми.

Как обнаружить кэтфишинг:

  • Человек слишком хорош, чтобы это было правдой. Он слишком очарователен и обворожителен. Часто у него гламурная профессия.
  • В профиле данного лица имеются несоответствия.
  • Человек спешит наладить отношения.
  • Он не спешит встретиться с вами лично.

5. Афера с вашей фотографией

Хотя схемы с почтовым фишингом более известны, также часто фишинговые схемы применяются и в соцсетях. Люди получают сообщения в Facebook или Twitter, в которых может встречаться такой текст: «Ты видела эту свою фотку?» или «В этом блоге о тебе говорят правду?». Если вы нажимаете  на ссылку в таком сообщении, то вам открывается страница, которая очень похожа на используемую вами соцсеть, где вас просят авторизоваться. В этом случае мошенники получают ваши регистрационные данные, с помощью которых они потом получают доступ к вашему аккаунту в соцсети.

Почему это работает:


Мошенники играют на вопросах репутации людей.

Как обнаружить такую аферу и избежать ее:

  • Сделайте ваш профиль приватным, чтобы вам могли отправлять сообщения только ваши друзья в аккаунте.
  • Не нажимайте на подозрительные ссылки.
  • При подключении к соцсети, проверьте, что адрес страницы (URL) верный.

6. Афера с закрытием (блокировкой) аккаунта

Еще одна фишинговая схема, которая стала распространена в Facebook, — это распространение сообщений или писем с предупреждением якобы от Facebook о том, что ваш аккаунт будет отключен до тех пор, пока вы не осуществите требуемое действие. Мошенники запрашивают от вас какую-либо информацию о вашем аккаунте или просят вас авторизоваться, нажав на ссылку в этом сообщении (письме). Если вы это сделаете, то затем мошенники могут украсть вашу конфиденциальную информацию или осуществить с вашего аккаунта мошеннические аферы по отношению к другим людям.

Почему это работает:


Мошенники играют на пристрастии людей к соцсетям.

Как обнаружить такую аферу и избежать ее:

  • Не доверяйте каким-либо сообщениям, которые утверждают, что они представляют собой «официальное сообщение от Facebook», если они поступают не через официальные каналы (например, через сам сайт).
  • Остерегайтесь запросов, которые торопят вас выполнить какое-либо действие.
  • В любом случае у вас нет необходимости публиковать данные вашего аккаунта.

7. Афера 419 или «нигерийский» лохотрон

В этом виде мошенничества кто-то за границей предлагает вам получить солидную сумму денег, если вы поможете ему сделать перевод денег из его страны. Для этого вас попросят предоставить банковские данные или оплатить небольшой сбор, пошлину или налог. Сперва подобные аферы пошли из Нигерии, но потом мошенники в других странах дружно подхватили эту инициативу.

Почему это работает:


Мошенники играют на желании людей заполучить «легкие» деньги.

Как обнаружить эту аферу и избежать ее:

  • Если кто-то предлагает вам деньги «просто так», то обычно это обман.
  • Сделайте ваш профиль приватным, чтобы случайные люди не могли вам что-либо написать.
  • Никогда не предоставляйте ваши банковские данные кому-либо, кого вы не знаете.

8. Афера с «застрявшим за границей»


 


Якобы друг или член семьи пишет вам сообщение о том, что он/она застрял в Париже и у него/нее украли кошелек, а потому он/она просит перевести денег. Это популярная афера, когда мошенник взламывает аккаунт вашего друга или создает поддельный профиль вашего друга, после чего просит перевести деньги.

Почему это работает:


Мошенники играют на доверии людей.

Как обнаружить такую аферу и избегать ее:

  • Если возникла такая ситуация, позвоните вашему другу, от лица которого вы получили сообщение, или свяжитесь с ним каким-либо другим образом, чтобы проверить данную информацию.
  • Никогда не переводите деньги «вслепую».
  • Проверьте, есть ли другая подозрительная активность у данного человека.

9. Афера с IQ

Многие платформы, особенно Facebook, имеют приложение, благодаря которому вы можете проверить свой IQ. К сожалению, те, кто подписывался на данную услуг, также скрытно подписывался на дорогой сервис сообщений с ежемесячной платой, например, в 30 долларов США.

Почему это работает:


Мошенники играют на потребностях людей проверить / подтвердить / доказать свой интеллект.

Как обнаруживать аферу с IQ:

  • Будьте осторожны с плагинами или приложениями, которые вы используете в Facebook. Многие из них, когда вы их используете, получают полный доступ к информации в вашем профиле.
  • Не предоставляйте таким веб-сайтам вашу персональную информацию, чтобы получить результаты тестирования.

10. Афера «Узнайте, кто смотрел ваш профиль»


 


Эта мошенническая схема убеждает вас перейти по специальной ссылке, чтобы проверить, кто смотрел ваш профиль. Хотя на самом деле вы перенаправляетесь на поддельную страницу, где мошенники получают ваши персональные данные, которые они потом могут продать и/или использовать против вас.

Почему это работает:


Мошенники играют на общественном положении людей.

Как избежать подобную аферу:

  • Если вас перенаправляют на какую-то страницу, то проверьте, что ее адрес (URL) легитимен.
  • Будьте внимательны каждый раз, когда вас просят указать свою конфиденциальную информацию.


Так много тратится времени на соцсети, поэтому крайне важно знать об этих потенциальных аферах. Чтобы ваша персональная информация и онлайн-личность были надежно защищены, попробуйте антивирус Panda, который позволяет защитить ваши персональные данные от хакеров и мошенников.


Источники: ACCC I SSA.gov I Datafloq I CSO I Kent I Network World I Sprout Social I Kent.edu I The Street I Better Business Bureau I Psychology Today I Hootsuite I NY Times


Второй осенний

Традиционный обзор telegram-каналов Архангельской области и НАО.

«Правда Поморья» проводит политические анализы в преддверии выборов в Государственную Думу, нещадно воюет с другими каналами, выставляя их не в самом лучшем свете, призвала не читать новости архангельской «телеги» с утра, дабы не портить себе настроение, а также строго посоветовала тщательно проверять и перепроверять информацию на сторонних ресурсах, рассказала про благоустройство территории у ФОКа «Звёздочки» в Северодвинске и вспомнила политические интриги в эпоху прошлых (и позапрошлых, и ещё одних, и ещё) выборах.

Фото telegram-канала «Правда Поморья».

Кроме того, «ПП» рассказала о том, что россияне (согласно опросам) стали меньше доверять друг другу, обвинили некоторых депутатов в лицемерии, сообщила о том, что 70 американок стали жёнами… деревьев (что???), показала новую партию под названием «Голая Россия», заценила трейлер новой «Матрицы», заглянула в спортзал и вспомнила несколько памятных событий, случившихся в сентябре в разные годы.

Экологи из «Экологии Поморья» рассказали о том, что в Архангельске на набережной Северной Двины в районе Вечного огня открылась выставка фотографий, посвящённых главной реке Архангельской области и всего Северо-Запада России — красавице Северной Двине, с грустью уведомили, что администрация столицы Поморья через правительство региона сообщила о вырубке нескольких зелёных зон города под застройку, вместе с читателями ужаснулись экологическим происшествиям предыдущей недели и с нетерпением ждут строительства нового лесопитомника.

Помимо этого, экологи нашли поразительное сходство между Калининградской и Архангельской областями в захвате заповедных земель, продолжили знакомство с различными вариантами «прочтения» санитарного законодательства при организации контейнерных площадок, с удивлением узнали лидеров экологической повестки среди российских регионов, а также совместно с жителями столицы Поморья поучаствовали в традиционной перекличке «Кому дали отопление?» и передали арктический привет от посла национального парка «Русская Арктика» — белого медведя Михайлушки: мишка принял участие в субботнике и решил на недельку съездить на Северный Полюс — навестить родственников.

«АрхСвобода» поболтала о мухах, провела расследование аферы с цыплятами-бойлерами, продающимися почти в каждой торговой сети, рассказала о новых методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов — физических лиц, а также обсудила намерение включить обучение детей плаванию в систему образования с 2022 года и попросила северян тщательно проверять продукты питания перед употреблением.

Кроме того, «АрхСвобода» так и не смогла понять, чем банки отличаются друг от друга, похвалила и отругала доблестных и не очень доблестных стражей порядка, сообщила о том, что знаменитые архангельские учёные были жестоко избиты собутыльниками, когда на застолье поделились разрабатываемым мотивационным проектом-предложением о продаже алкоголя только по QR-коду полной вакцинации (а-а-а), а также составила предвыборный прогноз и поздравила всех с первыми заморозками — особенно тех, у кого ещё не дали отопление.

Канал «Дед Помор»:

Заместитель гендиректора Фонда ЖКХ Тамирлан Аджика и зампредседателя правительства Поморья Дмитрий Рожин обсудили программу переселения граждан из аварийного жилья.

В октябре власти региона намерены заявиться на пятый и шестой этапы программы.

По словам Рожина, это заключительные части программы, которые позволят расселить все жилые здания, которые были признаны аварийными до 2017 года.

Страж города А. Михаил Шишов наконец-то увидел эстетическую пользу от заборов, с трудом пробрался сквозь трещины на тротуарах возле Троицкого, попросил не делать огромные «карманы» на автобусных остановках, заценил ещё один «инновационный» ремонт тротуара улице Победы и призвал поморов не проходить мимо осенней красоты и стараться фиксировать её не только воспоминаниями, но и памятью телефонов и иных девайсов.

Помимо этого, Михаил рассказал, что на Аллее Славы осталось лишь 9 живых деревьев на Воскресенской, 6 (а всего 150 из 750), оценил новости прокуратуры, саркастически порадовался вечернему отсутствию электричества по всей Маймаксе и высказал огромную благодарность за чай при свечах, а также был искренне счастлив видеть солнечные дни в Архангельске, который назвал «городом контрастов».

Фото telegram-канала «Михаил Шишов».

«Вести Поморде» рассказали о реализации новых сельскохозяйственных проектов, предупредили о новых схемах похищения денег мошенниками под видом полицейских, а также сообщили о том, что ежемесячные пособия родителям с невысокими доходами, в одиночку воспитывающим детей, и женщинам, вставшим на учёт в ранние сроки беременности, должны будут назначаться в десятидневный срок после подачи заявления в Пенсионный фонд России.

Кроме того, «Вести» призвали не бояться африканской чумы свиней, уведомили о том, что российский шоколад становится популярнее швейцарского, рассказали, что степень закредитованности россиян увеличивается из месяца в месяц, а также осознали, что одинаковые имена у людей часто становятся конфликтами, и сообщили, что в школу пошли даже… лоси.

Канал «Говорят, в Архангельске» вкусно покушал, побывал на греческой свадьбе, рассказал о встрече министра образования Поморья с советом при уполномоченном по правам ребёнка, расследовал инцидент в Новодвинской крепости, поздравил сборную России по футболу с победой над Мальтой, запечатлел вакханалию в Плесецке и сделал прогноз того, что в России скоро будет «полный бананас». Что это такое, канал не уточнил.

Помимо этого, «Говорят…» посетил несколько поэтических вечеров, посетил встречу президентов России и Белоруссии, собирался посетить арктические учения Российского Северного флота, но не смог этого сделать, сообщил, что Турция отказалась признавать у въезжающих сертификаты о вакцинации однокомпонентными прививками, в том числе «Спутником Лайт», а также поздравил Криштиану Роналду с первыми голами после возращения в «Манчестер Юнайтед» и застыл в трепетном ожидании выборов в ГД, предвкушая неистовое веселье.

Губернатор Ненецкого округа Юрий Бездудный:

«„Беги за мной!“

Дал старт массовому забегу, посвящённому Дню округа. Он проходит уже в 7 раз. Участников становится всё больше и больше. И никакая непогода не в силах сорвать этот забег.

На старт вышли только сильные, смелые и мужественные!

Главное не победа, а участие!»

Фото telegram-канала «Юрий Бездудный».

***

Наша редакция продолжает обозревать главные telegram-каналы Архангельской области и НАО, выбирая из них лишь самое потрясающее из наступившей осени 2021 года.

Нашли ошибку? Выделите текст, нажмите ctrl+enter и отправьте ее нам.

Слишком хорошо, чтобы быть правдой? Самые известные аферы всех времен

Признанная критиками песня «Сможете ли вы меня простить?» Снова привлекла внимание к уловкам с уверенностью. Роберт Хьюм вспоминает самые известные аферы.

Электронное письмо от известного курьера, сообщающее вам, что ваш счет: «готов к оплате», даже если вы не отправляли посылки; сообщения о транзакциях PayPal и Apple, которые вы не совершали; «поверенный», предлагающий представить вас как единственного выжившего родственника покойника, оставившего состояние.Телефонный звонок из «технического отдела» вашего провайдера Wi-Fi с предупреждением о наличии вредоносного ПО на вашем компьютере; один из страховой компании, утверждающий: «член вашей семьи недавно попал в аварию…». Обычная неделя для среднего пользователя сети и телефона.

Подобных уловок с уверенностью может быть все больше, но они определенно не новы. Номинанты на премию «Оскар» Мелисса Маккарти и Ричард Э. Грант образуют идеальную пару в «Сможете ли вы меня простить?» — истории о реальном литературном фальсификаторе Ли Израиле, который подделал подпись Ноэля Кауарда и напечатал послания от Дороти Паркер, чтобы продавать их в книжных магазинах Нью-Йорка.Вот некоторые из других афер, которые вошли в историю.

1. Уильям Томпсон: первый «человек уверенности»

Мошенников когда-то называли «дидлерами», после Джереми Диддлера, ловкого афериста из пьесы Джеймса Кенни 1803 года «Подняв ветер», который так и не выплатил свои долги.

В 1840-х годах Уильям Томпсон поднял обман на новый уровень: небрежно приближаясь к богатым незнакомцам на Манхэттене, он снимал шляпу, слегка кланялся и представлялся как бывший знакомый.

После нескольких минут спокойного разговора он вежливо спрашивал: «Вы доверяете мне, чтобы доверить мне свои часы до завтра?» Большинство сдавало часы, иногда деньги. Было бы «дурным тоном» не обязывать старого друга, и стыдно признаться, что ты не помнишь их.

В 1849 году он был арестован, когда одна из его жертв, Томас Макдональд, когда-то гордый обладатель золотых карманных часов, предупредила полицейского.

Наглый обман Уильяма Томпсона вдохновил Германа Мелвилла на работу «Человек уверенности» (1857).В романе описывается лодка, плывущая по Миссисипи, наполненная аферистами, торгующими шарлатанскими лекарствами и акциями обанкротившихся компаний.

2. Грегор МакГрегор, супер-мошенник, продавший воображаемую страну

Этот жизнерадостный шотландский ветеран войны заново открыл себя как «казик» и владелец местечка под названием Пояс в Центральной Америке.

Времена были благоприятными для самозванцев после наполеоновской войны, когда соблазн удачи оказался непреодолимым. МакГрегор представил карты и статистические данные о Пояе в великолепном путеводителе в кожаном переплете.В комментарии доктора Томаса Стрейнджуэйса (самого МакГрегора) описаны дружелюбные аборигены, куски золотого покрова, выстилающие русла рек, деревья, переполненные фруктами. Ни один умный инвестор не мог упустить такую ​​возможность.

Сотни людей в период с 1822 по 1838 год вложили современный эквивалент 4 миллиардов евро в рай на земле МакГрегора. Около 250 эмигрировали и были брошены в пустыне Гондураса. МакГрегору это сошло с рук, и многие из его жертв умерли от малярии.

3. Берта Хейман — «королева уверенности»

«Большая Берта» Хейман была прусской эмигранткой, которая специализировалась на ограблении богатых джентльменов, притворяясь богатой вдовой, не имея возможности получить доступ к своему состоянию.

Шарада Берты началась в тот момент, когда она приехала в США в 1878 году. Она остановилась в одном из лучших отелей со своей горничной и слугой и хвасталась, что у нее есть влиятельные друзья. Ее первой жертвой стал кондуктор спального вагона, которого она встретила в поезде из Чикаго. Она показала ему особняк в большом поместье, которое, как она утверждала, принадлежало ей, и хотела, чтобы он управлял им. Но пока ее агент не выплатил ей наследство, ей нужно было занять немного денег. Эта история, повторяемая снова и снова, была настолько правдоподобна, что мужчины толпами бросались вперед, чтобы ссудить деньги в обмен на долю ее состояния.«Мне нравится быть уверенным в себе и в карманах мужчин, которые думают, что с них нельзя содрать шкуру», — хихикнул Хейман. Полиция Нью-Йорка окрестила ее: «Самая смелая и самая искусная из множества женских приключений, наводнивших страну».

4. Чарльз Понци — «бостонский мошенник»

Понци, который утверждал, что родился в Парме, Италия, прибыл в Бостон в 1903 году «с 2,50 долларами наличными и 1 миллионом долларов в надежде». Когда он работал официантом, его уволили за нехватку клиентов. Позже он был заключен в тюрьму за предъявление поддельного чека в Канаде.Обнаружив лазейку в почтовой системе, Понци заставил своих друзей закупать в больших количествах международные почтовые ответные купоны в странах, где они были дешево доступны, и отправлять их ему в США. Затем он обменял их на американские марки более высокой стоимости, которые продал с прибылью.

В 1920-х годах он обещал инвесторам 100% доход всего за 90 дней. При наступлении срока выплаты дивидендов многие соглашались реинвестировать, поэтому выплачивать ему приходилось редко. Считается, что он заработал около 15 миллионов долларов и мог позволить себе золотые трости, изготовленный на заказ лимузин и особняк.Осужденный за мошенничество, Понци попал в тюрьму.

5. Виктор Люстиг и продажа Эйфелевой башни

В 1925 году этот мистификатор из Богемии выдал себя за чиновника французского правительства, чтобы «продать» Эйфелеву башню на металлолом. Заказав канцелярские товары с официальной правительственной печатью, он написал боссам французской металлоломной промышленности, пригласив их на встречу в парижском отеле.

«Из-за технических неисправностей [и] дорогостоящего ремонта, — заявил он, — снос Эйфелевой башни стал обязательным.«Башня будет продана тому, кто предложит самую высокую цену. Двенадцать заявок быстро поступили. Победитель, бизнесмен Андре Пуассон, был слишком смущен, чтобы сообщить французской полиции о том, что его обманули.

6. Герд Хайдеманн и поддельные дневники Гитлера

В 1983 году Хайдеман ошеломил мир, заявив, что он обнаружил дневники Гитлера.

Он сказал, что получил все 60 томов от генерала восточногерманской армии, который вытащил их из горящего нацистского самолета, разбившегося в 1945 году.С тех пор, как он прятал их на сеновале.

Журнал Stern был обманут, заплатив Heidemann за них более 2,5 миллионов евро, и выдающийся историк Хью Тревор-Ропер объявил их подлинными, но тесты, проведенные на бумаге, показали, что они слишком современные. Вскоре правда раскрылась. Хайдеманн получил дневники от Конрада Куяу, торговца нацистскими сувенирами, который дополнял подлинные артефакты подделками и превосходно имитировал почерк. Хайдеманна и Куджау отправили в тюрьму, как и множество мошенников до них.Писатель Эдгар Алан По сказал еще в 1843 году, что качества успешных дидлеров включают в себя смелость, изобретательность, настойчивость, дерзость … и улыбку.

Признаки фишинга мошеннического сообщения или телефонного звонка

  • Орфографические ошибки и / или плохая грамматика.
  • Общее приветствие: «Уважаемый покупатель» или «Привет», за которым следует адрес электронной почты.
  • Запрос о предоплате, чтобы выпустить состояние.
  • Запрашивает защитный код кредитной карты, PIN-код или пароли.
  • Предупреждение действовать сейчас.

Что делать, если вы его получили:

  • Не раскрывайте никаких финансовых данных. Ни одна добросовестная организация никогда этого не попросит.
  • Не открывайте вложения и не нажимайте на ссылки, если на 100% не уверены, что они подлинные. Они могут заразить ваш компьютер вирусом.
  • Доверяйте своим инстинктам. Если это выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.

Комиссия по регулированию коммуникаций Ирландии рекомендует:

  • Не перезванивайте по номерам телефонов, которые вы не знаете.
  • Не отвечать на звонки на неизвестные международные номера.

Европейский центр потребителей в Ирландии (https://www.eccireland.ie/popular-consumer-topics/scams/) добавляет:

  • Если вы уже отправили деньги, больше не отправляйте. Если вы отправили банковские реквизиты, сообщите об этом в свой банк.
  • Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества, немедленно сообщите об этом в местную станцию ​​Гарда.

Известные мошенники, аферисты и мошенники

Известные мошенники, аферисты и мошенники

Даррин Климек | Цифровое видение | Getty Images

Онлайн-словарь Merriam-Webster определяет «мошенничество» как «умышленное искажение истины с целью побудить другого человека расстаться с чем-то ценным или отказаться от законного права.»

Но те, кто успешно участвовал в мошенничестве, вероятно, сказали бы, что это гораздо больше, чем это. Способные мошенники сочетают психологию и магию, чтобы определить правильный знак, изобрести лучший обман и, что наиболее важно, завоевать доверие своей жертвы. (это, в конце концов, происхождение термина.)

Читайте дальше, чтобы увидеть список известных мошенников, аферистов и мошенников на CNBC.com, многие из которых до сих пор остаются легендами.2013

CNBC идет по следу денег в поисках самых разыскиваемых беглецов из белых воротничков. «Американская жадность: беглецы» выходит в эфир по четвергам в 22:00. ET.

Чарльз Понци

Чарльз Понци

Архивные фотографии | Getty Images

Чарльз Понци приехал в США из Италии в 1903 году. В 1919 году он основал компанию Securities Exchange Co., которая обещала инвесторам огромную прибыль всего за несколько недель. Они не знали, что на самом деле ни один из средств не был инвестирован и что прибыль была полностью получена за счет вновь вложенных денег.Так родилась схема Понци.

Понци был обвинен в мошенничестве по 86 пунктам в 1920 году, но признал себя виновным только в одном. Он умер в 1949 году, но мошенничество с его именем продолжается.

Виктор Люстиг

Виктор Люстиг по пути в тюрьму Алькатрас, сентябрь 1935 года.

Keystone-France | Getty Images

Виктор Люстиг был торговцем, в числе уловок которого был план 1925 года по продаже Эйфелевой башни. Представившись сотрудником Министерства почты и телеграфа, он сказал французским торговцам металлоломом, что памятник Парижа будет демонтирован.Он принял предложения от дилеров и выбрал Андре Пуассона в качестве «победителя». Когда он обнаружил, что ничего не выиграл, Пуассон был слишком унижен, чтобы даже сообщить об инциденте властям.

Люстиг перебрался в США, где был арестован по обвинению в подделке. Он признал себя виновным и был приговорен к 20 годам заключения в Алькатрасе.

В своей книге 1992 года «Подделки, мошенничество и другие злодеяния» Кэтрин Линдског приписывает Лустигу список из 10 инструкций для мошенников.Они включают в себя следующие жемчужины: «Подождите, пока другой человек выскажет какие-либо политические взгляды, затем соглашайтесь с ними» и «Никогда не напивайтесь».

Марк Стюарт Драйер

Марк Драйер, основатель Dreier LLP, покидает федеральный суд после слушания дела об освобождении под залог в Нью-Йорке.

Эндрю Харрер | Bloomberg | Getty Images

У юридической фирмы Марка Стюарта Дрейера был список клиентов, в который входили такие влиятельные клиенты, как Джей Лено и Джон Бон Джови. Если вы забыли о Дрейере, то это потому, что новости о схеме Понци Бернарда Мэдоффа разошлись всего через пять дней после Дрейера.

Мошенничество с адвокатом рухнуло в 2009 году, когда он был осужден за мошенничество с инвесторами на сумму 700 миллионов долларов. Он был приговорен к 20 годам тюремного заключения, спасенным от более сурового наказания, когда судья Федерального окружного суда Джед Ракофф сравнил его преступление с преступлением Мэдоффа, получившего 150 лет.

«Господин Драйер не собирается вызывать у этого суда особого сочувствия», — сказал Ракофф. «Но он не мистер Мэдофф из любого анализа».

Джеймс Хог

Джей Митчелл Хантсман был сиротой, вырос в коммуне, поступил в среднюю школу Пало-Альто в 1986 году и присоединился к команде по легкой атлетике.Одна проблема: Джей Митчелл Хантсман умер в 1969 году всего в два дня от роду. Его личность была украдена Джеймсом Хогом, 26-летним уголовным преступником, который был на 10 лет старше, чем он утверждал.

В 1988 году он поступил в Принстонский университет под именем Алекси Индрис Сантана, чьи вымышленные игры включали бег босиком по пустыне Невада. Бывший одноклассник средней школы Пало-Альто заметил его и предупредил школьных чиновников, и Хог в конечном итоге признал себя виновным в краже путем обмана за получение стипендии в размере 22000 долларов из Принстона.

В 2007 году Хог признал себя виновным по обвинению в краже уголовного преступления в Теллурайде, штат Колорадо, в обмен на относительно легкий приговор сроком на 10 лет.

Джордж К. Паркер

Бруклинский мост около 1900 года.

Архив Халтона | Getty Images

Подвиги Джорджа К. Паркера сделали его неотъемлемой частью господствующей культуры и породили поговорку: «Если вы в это верите, у меня есть мост, чтобы продать вас».

Согласно The New York Times , его экспертные подделки документов позволили ему убедить доверчивых туристов купить городские достопримечательности, включая гробницу Гранта, Статую Свободы и Бруклинский мост.Паркер «продавал» мост два раза в неделю в течение нескольких лет, согласно The Independent of the UK

Тем не менее, в конечном итоге все это настигло его. Он получил пожизненное заключение в 1928 году и умер в тюрьме Синг Синг в северной части штата Нью-Йорк после восьми лет заключения.

Санте Кимес

Архив Хултона | Getty Images

Ирен Сильверман была пожилой женщиной, которая снимала квартиры в своем таунхаусе на Манхэттене. В 1998 году Кеннет Каймс, мошенник, работавший со своей матерью Санте Кимес, стал одним из ее жильцов.Согласно The New York Daily News , пара решила выманить Сильверман из ее собственности в Верхнем Ист-Сайде.

Сильверман исчез после празднования 4 июля; Днем позже Санте и Кеннет Каймс были арестованы. Полиция обнаружила поддельные документы, которые включали номер социального страхования Сильвермана и документ. Присяжные признали двоих виновными в ее убийстве в 2000 году, несмотря на то, что ее тело не было найдено. По словам прокуратуры, это было первое дело об убийстве в Нью-Йорке, в результате которого был вынесен обвинительный приговор без трупа, признания, свидетельских показаний или данных судебно-медицинской экспертизы.

В 2004 году Кеннет сообщил присяжным в Лос-Анджелесе по отдельному делу, что он и его мать убили Сильвермана и бросили ее тело в Хобокене, штат Нью-Джерси

«Чем труднее и сложнее это становилось, тем отчаяннее мы стал, и мы стали еще более болезненными », — сказал он в протоколе судебного заседания, напомнив, что Сильверман становился все более подозрительным к нему. «Мы хотели убить ее».

«Мэтт-нож»

Официальный сайт «Мэтт-нож» описывает его как «менталиста, фокусника и оратора.«Однако более глубокое исследование его веб-сайта, в частности страницы лекций, показывает, что в юности он был также« мошенником, шарпом »(более известным как мошенник и мошенник) [и] карманником».

Теперь полностью реформированный, «Мэтт Нож» работает с правоохранительными органами и частными охранными фирмами, обучая приемам своего прежнего ремесла людей, пытающихся помешать другим использовать их. Он обсуждает тактику и методы, в том числе те, которые он когда-то использовал, в выступлениях по всей стране, например, в том, что показано в этом видео на YouTube.

Стивен Кунес

Индустрия развлечений может подарить творческим людям взлеты и падения, и писатель Стивен Кунес может сказать вам это на собственном опыте. Он написал сценарии для популярного телешоу «Лодка любви», а в 1992 году продал сценарий к предложенному фильму «Любовь впервые приходит» за 1,2 миллиона долларов, хотя его так и не сняли.

Десятилетием ранее Кунес попытался продать журнал People , интервью с известным отшельником автором книги «Над пропастью во ржи» Дж.Д. Сэлинджер. Интервью так и не было опубликовано и фактически не состоялось. Кунес никогда не встречался с Сэлинджером, и, согласно The Ottawa Citizen , Сэлинджер подал в суд, урегулировав дело при условии, что Кунес «навсегда запретит представлять любыми средствами, что он связан или когда-либо встречался с Сэлинджером».

Согласно The Santa Barbara Independent , Кунес удалось продать фальшивое интервью с певцом «Margaritaville» Джимми Баффеттом ныне несуществующей Santa Barbara Daily Sound в 2007 году.Его удача, наконец, закончилась в 2011 году, когда он был арестован за то, что уговорил друга вложить 2000 долларов в фильм, по которому не было сделки. В прошлом году он был приговорен к четырем годам тюремного заключения за это преступление, а также за подделку чеков на сумму около 7000 долларов.

Стивен Джей Рассел

Стивен Джей Рассел

Источник изображения: Facebook

Стивен Джей Рассел был героем фильма 2009 года «Я люблю тебя, Филип Моррис», в котором Джим Керри сыграл Рассела, а Юэн МакГрегор — в главной роли. Филип Моррис.Они встретились и полюбили друг друга в тюрьме. После их освобождения Рассел пообещал дать своей возлюбленной экстравагантный образ жизни, поэтому он получил работу финансового директора медицинской страховой компании, почти полностью основываясь на сфабрикованном резюме.

Рассел использовал свое положение для присвоения 800 000 долларов. Его разоблачили и отправили обратно в тюрьму с залогом в 950 000 долларов. Захватывающим духом он выдал себя за судью и позвонил в архив графства с требованием снизить размер залога до 45 000 долларов. Его снова обнаружили и арестовали.

Сегодня он находится в тюрьме Аллана Б. Полунски в Западном Ливингстоне, штат Техас, благодаря осуждению по одному пункту обвинения в воровстве, одному пункту обвинения в краже при отягчающих обстоятельствах и двум побегам из тюрьмы, согласно данным Министерства уголовного правосудия Техаса. Его приговор заканчивается 12 июля 2140 года.

Кевин Трюдо

Ведущий рекламного ролика Кевин Трюдо написал книги о диетах, выступающие против призрачных «они», в том числе «Природные лекарства, о которых они не хотят, чтобы вы знали» и Лекарство от похудания, о котором «они» не хотят, чтобы вы знали.»

Перед тем, как стать автором, Трюдо несколько раз сталкивался с законом, кульминацией которых стало признание вины в 1990 году за внесение невозвратных чеков на сумму 80 000 долларов и в 1991 году за мошенничество с кредитными картами.

Его проблемы не прекратились после того, как он Тем не менее, он стал гуру здоровья. Трюдо продвигал сомнительную диету и товары для здоровья, что привело к судебному иску от Федеральной торговой комиссии в 1998 году, в результате которого ему был вынесен судебный приказ о выплате ему компенсации в размере 500 000 долларов США.

В 2003 году Рассел был обвинен в нарушении этого правила. заказ, заявив в рекламных роликах, что продукт под названием Coral Calcium Supreme может вылечить рак.Ему пришлось заплатить 2 миллиона долларов в качестве возмещения ущерба потребителям, и ему запретили появляться в рекламных роликах (кроме тех, которые продвигали только его книги).

В прошлом месяце он был заключен в тюрьму судьей США Робертом Геттлеманом за неуплату штрафа в размере 38 миллионов долларов, наложенного в 2009 году за ложную характеристику содержания одной из его книг в рекламном ролике. По сообщению Associated Press, он был освобожден через день.

American Greed: The Fugitives

Новая серия дополнительных статей, посвященная действующим делам предполагаемых преступников из числа белых воротничков, обвиняемых в разработке тщательно продуманных стратегий для обмана инвесторов и избежания захвата.В каждом эпизоде ​​есть интервью с правоохранительными органами, прокурорами и потерпевшими, цель которых — привлечь этих беглецов к ответственности.

7 самых масштабных афер

Вы, возможно, слышали рассказ о 51-летней Марии Габриэлле Перес, владелице салона красоты в Беверли-Хиллз, которая была арестована федеральными властями на этой неделе по обвинению в краже данных кредитной карты у Дженнифер Энистон, Энн Хэтэуэй и Лив Тайлер. другие. Похоже, что за год Перес получил 280000 долларов мошеннических обвинений.

Несколько лет назад мы с сыном стали жертвами мошенничества, совершенного плохим парнем из Аризоны. В общей сложности мы потеряли около 15 000 долларов наличными и предметами коллекционирования, что намного меньше, чем сотни тысяч долларов, потерянные некоторыми другими его жертвами, которые находились по всему миру.

Излишне говорить, что я был в ярости и более чем немного смущен, и я хотел отомстить. Конечно, этот парень не использовал никакой реальной информации. Но, эй, я репортер-расследователь, поэтому я провел немного (хорошо, много) следственных действий и, наконец, нашел его.В конце концов я передал ему власти Феникса. На самом деле, они уже искали его, но мне нравится думать, что я приложил руку к тому, чтобы посадить его за решетку. В конечном итоге он был арестован и вскоре предстанет перед судом. Не может быть более хорошего парня.

В общем, все это заставило меня задуматься обо всех мошенничествах, жертвами которых стали люди за эти годы. Итак, для вашего удовольствия от чтения, вот семь моих любимых, в произвольном порядке. О, и само собой разумеется: «Не пробуйте ничего из этого дома.»[Почему пожилые люди являются хорошими объектами для мошенничества]

Работа на дому Мошенничество

» Станьте частью одной из самых быстрорастущих отраслей Америки. Будьте боссом! Зарабатывайте тысячи долларов в месяц, не выходя из дома! »

Подобные объявления повсюду — на телефонных столбах, в газетах и ​​электронной почте, а также на любимых веб-сайтах. Несмотря на то, что рабочие места разные, суть одна — вы можете хорошо зарабатывать на жизнь, работая дома, даже в своей свободное время

Некоторые даже обещают вернуть деньги, если «работа» не удастся.Если вы похожи на многих людей, вы, вероятно, думаете: «Где мне зарегистрироваться?» Но на самом деле вам следует бежать, а не ходить, как можно дальше от этих объявлений.

Реальность такова, что большинство этих рабочих мест — мошенничество. Рекламирующие их аферисты могут заставить вас заплатить за бесполезные стартовые комплекты или сертификаты. И они могут даже списать деньги с вашей кредитной карты без разрешения.

Одна из самых известных схем мошенничества с работой на дому связана с заполнением конвертов. В рекламе говорится, что если вы заплатите «небольшую плату», например 99 долларов, вы узнаете, как заработать много денег, набивая конверты дома.Но все, что вы получаете за свои деньги, — это письмо, в котором вам предлагается обмануть своих друзей и родственников так же, как вы были обмануты, заставив их купить такую ​​же «возможность» для набивки конвертов. Придерживаясь их — это единственный способ получить отдачу от своих инвестиций.

Избыточный вес? У меня для тебя сделка?

Ну, может, не я, а мошенники, которые обещают, что помогут вам похудеть, если вы заплатите им небольшую плату. Они попытаются продать вам поддельные продукты для похудения, такие как пластырь с водорослями, которые вы носите, чтобы похудеть, или таблетки, которые не только помогут вам похудеть, но и повернут вспять процесс старения.Если вы укусите одну из этих афер, единственное, что вы потеряете, — это ваши кровные деньги.

Нигерийское мошенничество

Если вы не живете в пещере или на Луне, вы, вероятно, слышали об этом. Вот как это работает:

Мошенник отправляет вам электронное письмо, в котором вы утверждаете, что являетесь нигерийским чиновником, бизнесменом или оставшейся в живых супругой бывшего государственного чиновника. Он или она предлагает перевести миллионы долларов на ваш банковский счет в обмен на комиссию — в данном случае, тоже немалую.Если вы ответите на первоначальное предложение, вы можете даже получить документы «официального вида». Затем мошенник просит вас предоставить чистый бланк банка, номера ваших банковских счетов и немного денег для покрытия транзакционных издержек и расходов на перевод, а также гонораров адвоката.

Конечно, вы потеряете свои деньги и никогда не увидите ни цента из обещанных миллионов. [Интернет-фишинг-мошенничество становится личным]

Золотая жила

Это старое, но полезное. Раньше нечестные владельцы шахт клали несколько золотых самородков в никому не нужные рудники, чтобы убедить потенциальных покупателей, что в рудниках содержится тонна золота, и заставить их выкупить свои права.Как гласит история, некоторые старые мошенники даже стреляли из дробовиков, заряженных золотой пылью, по стенкам шахт.

900 Мошенничество с телефонным номером

Вы получаете телефонный звонок или уведомление по почте о том, что вы выиграли тотализатор или лотерею. Но чтобы получить приз, вам нужно позвонить по платному номеру 1-900.

Слушая длинное сообщение, вы накапливаете значительные суммы, которые пойдут прямо в карманы мошенников. Затем эти платежи будут отражены в вашем ежемесячном счете за телефон, и вы будете оплачивать их.О, я забыл упомянуть. Вы действительно не выиграли тотализатор или лотерею.

Это низкотехнологичная версия недавно обнаруженного вредоносного троянского вируса, предназначенного для смартфонов под управлением операционной системы Google Android. После установки на телефон троянец начинает отправлять текстовые сообщения или SMS-сообщения на номера с повышенным тарифом — номера, которые взимают плату — без ведома и согласия владельцев, снимая деньги со счетов пользователей и отправляя их киберпреступникам.

Мошенничество с переплатой денежного перевода

Мошенничество начинается, когда мошенник отвечает на тематическое объявление или листинг на аукционе, предлагая купить товар для продажи и оплатить его денежным переводом.Затем он придумывает причину для отправки денежного перевода на сумму, превышающую покупную цену предмета. Затем мошенник просит продавца вернуть разницу после того, как денежный перевод будет депонирован и «предположительно погашен».

Поскольку денежный перевод выглядит вполне реальным, банк обычно принимает его как законный. К сожалению, денежный перевод поддельный, и продавец несет ответственность перед банком на всю сумму. Он также теряет деньги, которые он отправил мошеннику, и товар, который он продал.

Схема Понци

Один из крупнейших мошенников в США.История, имя Чарльза Понци связано со схемой «пирамиды» Понци — вы знаете, той, которую якобы использовал Бернард Мэдофф с Уолл-стрит, чтобы обмануть ничего не подозревающих инвесторов на 65 миллиардов долларов.

В 1920-х годах Чарльз Понци обманом убедил тысячи жителей Новой Англии вложить деньги в схему спекуляции почтовыми марками. В то время годовая процентная ставка для банковских счетов составляла всего 5 процентов, но Понци пообещал инвесторам, что он может обеспечить 50-процентную прибыль за 45 дней и 100-процентную прибыль за 90 дней.

Первоначально Понци купил небольшое количество международных почтовых купонов для поддержки своей схемы, но затем он использовал деньги более поздних инвесторов, чтобы рассчитаться со своими предыдущими инвесторами. В период своего расцвета Понци заработал миллионы долларов, но в итоге разорился и оказался в тюрьме.

После того, как я написал обо всех этих мошенничествах, я думаю, уместно повторить: если это кажется хорошим, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.

Линда Розенкранс писала о преступности и безопасности для местных газет Бостона. Она писала о киберпреступности и кибербезопасности для Computerworld и TechNewsDaily.Она является автором четырех книг о настоящих преступлениях: «Убийство в пруду Морсес», «Акт убийства», «Потрошитель» и «Крушитель костей».

9 крупнейших аферистов в истории и мошенничества, которые они почти сорвали .

Термин «мошенник» или «аферист» происходит от одного из самых первых мошенников в истории Америки, человека по имени Уильям Томпсон.В 1849 году Томпсон был арестован в Нью-Йорке за серию успешных мошенничеств, в ходе которых он обманул непритязательных прохожих на улице, одолжив ему свои ценности, прежде чем исчез вместе с ними.

Томпсон был поэтому известен среди местных властей как «человек доверия», что в конечном итоге было сокращено до «мошенник». Но Томпсон был не одинок в своих хитроумных аферистах. По словам историка Карен Халттунен, примерно 10 процентов всех преступников в Нью-Йорке в 1860-х годах были мошенниками.

Почти все «доверчивые люди» или мошенники очаровательны. Возьмем, к примеру, Виктора Люстига. Этому аферисту удалось «продать» Эйфелеву башню и даже якобы обмануть известного мафиози Аль Капоне. Власти справедливо окрестили его «графом» за то, что он был очень любезен.

Помимо умных болтунов, есть также мошенники, которые играют на предубеждениях людей, такие как Анна Сорокина, которая обманула свой путь в ряды элиты Нью-Йорка, притворившись богатой наследницей по имени Анна Делви.Бывшие друзья мошенника, почти все из которых были богатыми светскими людьми, утверждали, что она убедила их одолжить ей деньги на роскошный отпуск за границей, только чтобы никогда не получить выплаты.

Действительно, мошенничество не в прошлом. В сегодняшнюю эпоху Интернета мошенничество существует в виде спама и кампаний по ловле кошек.

И хотя ученые-когнитивисты утверждают, что сегодня большинство людей более осторожны, аферистам все же удается найти способы уклоняться от лучших детекторов лжи, оставляя обмануться даже самых заядлых людей.

Чарльз Понци, самый отъявленный аферист в истории США

Лесли Джонс / Публичная библиотека Бостона Этот аферист и мошенник с инвестициями из начала 20-го века был тезкой термина «схема Понци».

Сегодня термин «схема Понци» используется для описания незаконной операции. Но этот термин на самом деле пришел от реального Чарльза Понци, чья инвестиционная схема на сумму 15 миллионов долларов претендовала на то, чтобы в одночасье превратить среднего американского рабочего в мультимиллионера.

Но на самом деле схема сработала только для того, чтобы в одночасье самого Понци превратить в мультимиллионера.

Чарльз Понци был итальянским иммигрантом, который впервые приехал в США в 1903 году. Как и большинство иммигрантов, приехавших в Америку, Понци искал экономические возможности. Мошенник работал на всевозможных случайных заработках, чтобы свести концы с концами, пока не нашел работу в Bank Zarossi, который обслуживал в основном итальянских иммигрантов в Монреале, Канада.

Но когда банк обанкротился, Понци оказался без работы.В результате он начал заниматься подделкой чеков и незаконной контрабандой, что привело его в тюрьму. Но после освобождения Понци был поражен воодушевлением. Благодаря письму делового корреспондента из Испании, амбициозный бизнесмен познакомился с международной почтовой купонной системой.

«Я приземлился в этой стране с 2,50 долл. США наличными и 1 млн долл. США в надежде. И эти надежды не покидали меня ».

Чарльз Понци

Понци использовал систему, покупая огромное количество почтовых купонов в странах со слабой экономикой и выкупая их в странах с более сильной экономикой.Он управлял своей схемой в рамках изобретенной им компании по обмену ценными бумагами.

Мошенник обучил торговых агентов привлекать потенциальных инвесторов, говоря им, что они получат двойные деньги плюс проценты обратно в течение 45 дней. Агенты по продажам получали 10% комиссионных за каждого привлеченного инвестора, в то время как «субагенты» получали 5%.

Лесли Джонс / Бостонская публичная библиотека Понци, изображенный со своей тростью с золотой ручкой, в 1920 году направляется в суд, чтобы защитить себя.

Схема Чарльза Понци росла, поскольку инвесторы с энтузиазмом вкладывали деньги в его бизнес. Он принимал платежи напрямую от торговых агентов и инвесторов и вместо того, чтобы использовать их для отправки купонов с марками, просто забирал их себе в карман. Затем он отдал часть денег на выплату предыдущим инвесторам, создав бесконечный цикл неприбыльных инвестиций.

Его мошенничество привлекло более 40 000 инвесторов, сделав его миллионером менее чем за шесть месяцев. В статье, опубликованной в Boston Post 24 июля 1920 года, его собственный капитал оценивается примерно в 8 долларов.5 миллионов. У него был особняк с 12 спальнями, несколько автомобилей, обслуживающий персонал и трость с золотом.

Новости о богатстве Понци — и ложное утверждение о том, что он делал других такими же богатыми, как и он, — привлекли больше инвесторов. Но это также потребовало внимания со стороны федеральных следователей. В конце концов, публицист Понци Уильям Макмастерс раскрыл его мошенническую схему и сообщил о нем властям.

Мошенник отсидел три с половиной года в федеральной тюрьме за свою аферу. После условно-досрочного освобождения в 1925 году он был приговорен к девяти годам лишения свободы по дополнительным обвинениям в мошенничестве.Но его разоблачение мало повлияло на его раскаяние.

аферист описал свою аферу как «лучшее шоу, которое когда-либо устраивалось на их территории с момента высадки Паломников!» Впоследствии он несколько раз пытался сбежать из тюрьмы.

После того, как он был освобожден из тюрьмы в 1934 году, Понци был депортирован обратно в Италию, где он умер в благотворительной больнице в 1949 году, получив всего 75 долларов на свое имя. Но его имя и схема, которую он основал, живут в позоре.

Топ-14 финансовых мошенничеств всех времен

Джеффри Джеймс, машина продаж
, блоггер

Когда документальный фильм «Внутри вакансии» получил «Оскар», можно подумать, что массовое финансовое мошенничество — это современное изобретение.Ну подумай еще раз.

История полна мошенничества и мошенничества, которые вывели из карманов инвесторов миллиарды долларов и разрушили целые экономики. Этот пост содержит одни из самых запоминающихся.

Но есть одно огромное различие между грабежом на Грейт Уолл-стрит и всеми остальными историческими аферами. Попробуй разобраться, прежде чем дойти до конца галереи.

ВАЖНО : Понравился этот пост? Чтобы узнать больше, напишите мне через мой веб-сайт: GeoffreyJames.com

14 самых крупных финансовых мошенничеств всех времен

Продажа Римской Империи (193 г. н.э.)

Во время беспорядков в Римской империи преторианская гвардия (особая армия, предположительно верная императору) убила нынешнего императора и предложила империю тому, кто больше заплатит. «Победителем» стал Юлиан, предложивший поистине астрономическую цену: 250 золотых монет на каждого военнослужащего, что в сегодняшних деньгах составляет около 1 миллиарда долларов.К сожалению, охранники продали то, что им не принадлежало, — классическое, хотя и простое, финансовое мошенничество. Новый «император» никогда не был признан таковым и был быстро свергнут.

Интересный факт: Первым официальным актом настоящего императора, «свергнувшего» Юлиана, была казнь стражников, устроивших мошенничество.

ВАЖНО : Понравился этот пост? Чтобы узнать больше, напишите мне через мой веб-сайт: GeoffreyJames.com

14 самых крупных финансовых мошенничеств всех времен

Схема Миссисипи (1719)

Когда шотландский финансовый гений Джон Лоу основал компанию по развитию тогда еще дикой Луизианы, он не видел ничего плохого в том, чтобы рекламировать возможности, а не реальность.Он убедил инвесторов (включая правительство Франции) поддержать его схему развития. Акции его компании резко выросли, а французская валюта выросла в цене, поскольку многие считали, что Франция получит гору золота и серебра из того, что тогда было всего лишь болотистой заводью. Когда инвесторы действительно получили представление о Луизиане, доля акций резко упала. Ло едва избежал линчевания, сбежав, только переодевшись нищим. Он умер в бедности девять лет спустя.

Интересный факт: За исключением Нового Орлеана, Луизиана по-прежнему остается болотистой заводью.

ВАЖНО : Понравился этот пост? Чтобы узнать больше, напишите мне через мой веб-сайт: GeoffreyJames.com

14 самых крупных финансовых мошенничеств всех времен

Обман с бриллиантовым ожерельем (1785)

Говорят, что немногие существа на этой земле более легковерны, чем озабоченный священник. Так было и с кардиналом принцем де Роханом, который был настолько убежден в том, что у него роман с королевой Марией-Антуанеттой (на фото), что договорился с ней о приобретении в счет кредита бриллиантового ожерелья стоимостью шесть миллионов ливров. .К сожалению, Рохан, без его ведома, на самом деле имел роман с проституткой, одетой как Королева, уловка, проведенная его (бывшей) любовницей, куртизанкой / графиней Жанной де ла Мотт, которая надеялась избавиться от ожерелья сама. Когда его поймали, де ла Мотта приговорили к публичному раздеванию догола и нанесению клеймения горячим утюгом.

Интересный факт: Возникший скандал спровоцировал Французскую революцию.

ВАЖНО : Понравился этот пост? Чтобы узнать больше, напишите мне через мой веб-сайт: GeoffreyJames.com

14 самых крупных финансовых мошенничеств всех времен

Паника Райта (1900)

Никогда не недооценивайте силу социального давления. Финансист Уитакер Райт внес в советы директоров своих компаний престижные номинальные имена — в основном лордов и дам. В результате инвестирование в его фирмы стало нормой для состоятельных людей. К сожалению, хотя его компании на бумаге выглядели платежеспособными, на самом деле они ссужали друг другу деньги только для того, чтобы уравновесить бухгалтерские книги.Когда схема стала достоянием общественности, акции рухнули, в результате чего многие из его шикарных приятелей остались без гроша.

Интересный факт: Когда Уитакер услышал, что его признали виновным в мошенничестве, он принял таблетки цианида и умер в считанные минуты.

ВАЖНО : Понравился этот пост? Чтобы узнать больше, напишите мне через мой веб-сайт: GeoffreyJames.com

14 самых крупных финансовых мошенничеств всех времен

Оригинальная схема Понци (1920)

Чарльз Понци обнаружил, что может покупать почтовые купоны со скидкой, отправлять их за границу и продавать по полной цене.Его единственная ложь заключалась в преувеличении финансовой выгоды. Он утверждал, что вместо скромной 5% прибыли купоны принесут 50% прибыли всего за 45 дней. Тысячи людей практически бросили в него свои деньги, так как он платил ранним инвесторам из доходов последующих. Когда эпиномическая схема окончательно взорвалась, инвесторы потеряли почти 10 миллионов долларов. Понци бежал из страны и в конце концов умер в крайней нищете.

Интересный факт: После бегства из США Понци стал финансовым советником Бенито Муссиолини, и его неумелость ускорила упадок Иль Дуче.

ВАЖНО : Понравился этот пост? Чтобы узнать больше, напишите мне через мой веб-сайт: GeoffreyJames.com

14 самых крупных финансовых мошенничеств всех времен

Продажа Эйфелевой башни (1925)

Зачем покупать Бруклинский мост, если на рынке есть что-то еще круче? Когда «граф» Виктор Люстиг обнаружил, что знаменитая Эйфелева башня нуждается в ремонте, он подделал некоторые правительственные документы, подтверждающие, что он имеет право продать башню на металлолом.Ему удалось уговорить не одного, а двух торговцев металлоломом дать взятку на общую сумму более 200 000 долларов за то, чтобы бросить им многомиллионный контракт. Затем он уехал из города и вернулся в Соединенные Штаты, где продолжил блестящую карьеру самого успешного афериста Америки.

Интересный факт: Виктор Люстиг также является автором «10 заповедей аферистов».

ВАЖНО : Понравился этот пост? Чтобы узнать больше, напишите мне через мой веб-сайт: GeoffreyJames.com

14 самых крупных финансовых мошенничеств всех времен

Обман короля матча (1929)

Мало кто из магнатов ревущих двадцатых ревел громче Ивара Крюгера, который владел банками, кинокомпаниями, газетами, шахтами, телефонными компаниями и железными дорогами. Когда он попытался создать монополию на производство и распространение всех безопасных спичек в мире, мало кто сомневался, что ему это удастся. Международные банки умоляли его позволить им инвестировать, не зная, что многие его компании существуют только на бумаге и приносят прибыль только потому, что они вкладываются друг в друга.Афера начала разваливаться во время великого краха 1929 года, когда инвесторы хотели обналичить деньги, но ему удалось продержаться до 1932 года. В этот момент он понял, что продолжать бессмысленно, и выстрелил себе в грудь. Финансовый мир горевал, пока не стало публично известно, что Крюгер потратил все деньги своего инвестора — полмиллиарда долларов — на свой роскошный образ жизни.

Забавный факт: Крюгер, как считалось, инсценировал свою смерть и в течение многих лет жил светской жизнью на далеком острове Суматра.

ВАЖНО : Понравился этот пост? Чтобы узнать больше, напишите мне через мой веб-сайт: GeoffreyJames.com

14 самых крупных финансовых мошенничеств всех времен

Мошенничество с поместьем Бейкер (1936)

В 1839 году некий полковник Джейкоб Бейкер умер, оставив имение, которое занимало большую часть земли, на которой расположен город Филадельпия, — урочище стоимостью до 3 миллиардов долларов. Под руководством Уильяма Кэмерона Морроу Смита (на фото?) Наследники Бейкера сформировали юридическую ассоциацию, открытую за небольшую плату для всех, кто носит фамилию «Бейкер», чтобы объединить свои ресурсы для судебной тяжбы, чтобы вернуть свою долю законных прав. наследование.Была только одна проблема; Полковник Бейкер был вымышленным созданием и не имел наследства. Смит и его соратники собрали почти 25 миллионов долларов до того, как мошенничество было закрыто в 1936 году.

Интересный факт: Подобное мошенничество тянутся к людям по фамилии Дрейк, наследникам елизаветинского исследователя, открывшего залив Сан-Франсицизо.

ВАЖНО : Понравился этот пост? Чтобы узнать больше, напишите мне через мой веб-сайт: GeoffreyJames.com

14 самых крупных финансовых мошенничеств всех времен

ZZZZ Лучшие чистящие средства (1986)

Барри Минкоу был вундеркиндом Уолл-стрит, когда вывел свою компанию на рынок. Акции ZZZZ Best, промышленной фирмы по чистке ковров, резко выросли в цене, создав компанию с оценкой акций в 200 миллионов долларов. К сожалению, ZZZZ Best на самом деле не существовала, не имела контрактов и изначально финансировалась за счет серии краж кредитных карт.В конце концов, в 1987 году акции упали до нуля, и Минкоу был приговорен к 25 годам тюремного заключения. Фактические активы бывшей фирмы стоимостью 200 миллионов долларов — несколько грузовиков и некоторое уборочное оборудование — были проданы за 64000 долларов.

Интересный факт: В пору своего расцвета Барри Минкоу был приглашенным гостем телешоу Опры Уинфри!

ВАЖНО : Понравился этот пост? Чтобы узнать больше, напишите мне через мой веб-сайт: GeoffreyJames.com

14 самых крупных финансовых мошенничеств всех времен

Великая афера с инсайдерской торговлей (1986)

Иван Боески сколотил состояние в размере более 200 миллионов долларов, сделав ставку на корпоративные поглощения, многие из которых произошли всего за несколько дней до объявления о приобретении.Когда Боески было предъявлено обвинение в инсайдерской торговле, Боески сотрудничал с SEC и получил оговоренное заключение сроком всего 3,5 года (и только 2 из которых были отбыты). Он также был оштрафован на 100 миллионов долларов, что составляет часть его незаконно полученных доходов, и ему был навсегда запрещен срок заключения. от работы в индустрии ценных бумаг. По иронии судьбы, товарищ-мошенник Майкл Милкен, который также был осужден, сумел восстановить свою репутацию после некоторой сортировки и теперь является филантропом, которого уважают те, у кого короткая память.

Интересный факт: Боески — прототип Гордона Гекко из фильма «Уолл-стрит».

ВАЖНО : Понравился этот пост? Чтобы узнать больше, напишите мне через мой веб-сайт: GeoffreyJames.com

14 самых крупных финансовых мошенничеств всех времен

Сберегательно-кредитный скандал (1989)

Немногие мошенники были столь же наглы, как Чарльз Китинг, самый заметный из сотрудников корпораций, управляющих рядом огромных сберегательных и ссудных учреждений. Эти компании работали как банки, но без правил, и поэтому сделали серию неудачных инвестиций, основной целью которых было обогащение корпоративных служащих.Китинг и его команда никогда не говорили своим инвесторам, что они вкладывают деньги в бесполезный хлам, и в конце концов Китинг был арестован и осужден за мошенничество с ценными бумагами. В результате государственное регулирование было незамедлительно ужесточено, а затем сразу же ужесточено, поскольку финансовая индустрия в основном принадлежит правительству США.

Интересный факт: Пятеро сенаторов были замешаны в политическом прикрытии Китинга и его соратников. Одним из них был Джон Маккейн.

ВАЖНО : Понравился этот пост? Чтобы узнать больше, напишите мне через мой веб-сайт: GeoffreyJames.com

14 самых крупных финансовых мошенничеств всех времен

Банкротство Enron (2001)

Кен Лэй был незадачливым генеральным директором Enron, компании, в которой работало около 22 000 человек, и заявляла о доходах в размере почти 101 миллиарда долларов в 2000 году. Однако в 2001 году выяснилось, что финансы Enron были сфабрикованы, включая всевозможные » творческий учет. Скандал обрушился на Enron и ее до смешного некомпетентные «аудиторы» бухгалтерской фирмы Артура Андерсена, и привел к закону Сарбейнса-Оксли, основная цель которого — затруднить финансово малым компаниям выпуск акций.(Один балл для крупного бизнеса!)

Интересный факт: Журнал Fortune шесть лет подряд называл Enron «Самой инновационной компанией Америки», тем самым доказывая, что журнал Fortune пишут идиоты.

ВАЖНО : Понравился этот пост? Чтобы узнать больше, напишите мне через мой веб-сайт: GeoffreyJames.com

14 самых крупных финансовых мошенничеств всех времен

Пирамида Мэдоффа (2008)

Единственное преимущество финансовых кризисов в том, что они выкуривают мошенничество.По сравнению с хаосом, вызванным курсом Гринспена по дерегулированию, схема Понци Мэдоффа была пустяком на ничтожные 18 миллиардов долларов. Однако тот факт, что Мэдофф смог так долго поддерживать схему, является достаточным свидетельством того факта, что правительство США — несмотря на неоднократные скандалы, мошенничества, грабежи, мистификации и всеобщее замысловатое озорство — на самом деле не серьезно относится к регулирование финансового сектора. Комиссия по ценным бумагам и биржам даже расследовала его операции и не нашла ничего плохого, хотя невозможность его бизнес-модели смотрела им в глаза.

Интересный факт: Мэдофф утверждает, что большинство банкиров, через которые он работал, знали, что он занимается мошенничеством, но ничего не сказали.

ВАЖНО : Понравился этот пост? Чтобы узнать больше, напишите мне через мой веб-сайт: GeoffreyJames.com

14 самых крупных финансовых мошенничеств всех времен

Ограбление Грейт-Уолл-стрит (продолжается)

Безусловно, крупнейшее мошенничество всех времен, грандиозное ограбление Уолл-Стрит потребовало гораздо больших денег (в реальных долларах), чем все финансовые мошенничества прошлого вместе взятые.Мошенничество, совершенное несколькими крупными финансовыми фирмами, заключалось в продаже мошеннических ценных бумаг, обеспеченных ипотекой, что привело к созданию финансового пузыря. Когда пузырь лопнул, возникший в результате крах уничтожил триллионы долларов реальных инвестиций, бросил большую часть мира в разрушительную рецессию и вызвал массовую безработицу. Мошенничество — и все последовавшие за ним бедствия — возникли в результате почти полного дерегулирования финансовой индустрии, инициированного Аланом Гринспеном (на фото) и при поддержке обеих политических партий.

Интересный факт: В отличие от ВСЕХ предыдущих мошенничеств в этом посте, грабеж с Великой Уолл-стрит остается полностью безнаказанным. Несмотря на то, что руководители финансовых учреждений неоднократно лгали инвесторам и сильно наживались на мошенничестве, похоже, что никто не отсидит ни дня в тюрьме. Очевидно, это связано с тем, что полученная нечестным путем прибыль настолько впечатляюще огромна, что позволила преступникам не только купить контроль над правительством, но и провести хорошо спланированную и очень эффективную кампанию, направленную на то, чтобы направить гнев общественности на других жертв. о мошенничестве, а не о самих преступниках.Таким образом, грабеж с Грейт-Уолл-стрит представляет собой окончательную и полную победу мошенников над попытками ограничить их действиями закона. Что забавного в этом факте? Ничего, если только вы не один из преступников, которые это сделали. В таком случае это чертовски здорово !!!

ЧИТАТЕЛЕЙ: Как вы думаете, хоть кто-то с Уолл-стрит должен сидеть в тюрьме? Если да, нажмите кнопку НРАВИТСЯ в верхней части этого сообщения. Может быть, если достаточное количество людей прочитают этот пост, они разозлятся настолько, что потребуют действий.

ВАЖНО : Понравился этот пост? Чтобы узнать больше, напишите мне через мой веб-сайт: GeoffreyJames.com

5 печально известных случаев мошенничества на протяжении веков — ACFE Insights

ГОСТЕВОЙ БЛОГГЕР
Хэлли Эйрес
Автор статей

Хотя Интернет служит большой платформой для значительного числа мошенников, мошенники всегда находили выходы для своих схем , задолго до появления современных технологий.Имена Чарльза Понци и Виктора Люстига могут быть хорошо известны среди публики, знакомой с историей мошенников, но вот истории менее известных мошенников, восходящие к четвертому веку до нашей эры.

Мошенничество в открытом море
В Древней Греции морские торговцы имели возможность участвовать в дноуборочных работах, то есть приобретении морской страховки, которая защищала их груз и корабль. Страховщики взимали премию в размере около 30%, а затем получали часть прибыли после успешного коммерческого рейса.Учитывая риски, с которыми сталкиваются торговцы, и высокую статистику потерь лодок и грузов в море, 30% -ная надбавка была вполне оправданной и обычной практикой. Вскоре после того, как они изобрели морское страхование, хитрые греки также изобрели страховое мошенничество. Документация об этих случаях сохранилась в виде выступлений афинского оратора Демосфена (384-322 г. до н.э.), который писал речи для использования в гражданских судебных делах, возбуждавших уголовное дело о мошенничестве со страховкой. Его речи «Против Апатурия», «Против Лакрита», «Против Формиона» и «Против Зенофемиды» подробно описывают схемы капитанов грузовых судов, которые либо планировали потопить свой корабль со всем его грузом, либо лгали страховщикам о местонахождении своего корабля, заявляя об этом. был поврежден или затонул во время рейса, когда на самом деле простаивал в чужом порту.Этот вид мошенничества был настолько распространен, что, если якобы затонувшая лодка обнаруживалась на плаву в хорошем состоянии, владелец лодки был вынужден выплатить страховщику дважды премию.

Настоящий нигерийский принц
Афера с испанскими узниками, восходящая к концу 1500-х годов, служит предшественником современных аферистов, связанных с романами в Интернете. В своей первоначальной версии мошенники из Испании использовали торговые каталоги для отправки писем торговцам в Британии. В письмах мошенник утверждал, что общается с британским аристократом, заключенным в тюрьму в Испании по ложным обвинениям.Объясняя, что личность заключенного должна оставаться конфиденциальной, мошенник выманивает у жертв средства, которые, по утверждению мошенника, будут использованы для освобождения незаконно заключенного в тюрьму аристократа. Мошенник обещал не только денежное возмещение после освобождения аристократа, но и награду в виде брака с дочерью аристократа. Конечно, аристократ был бы полностью выдуманным, но модель работала настолько хорошо, что теперь она является основой для множества мошеннических схем, связанных с цифровым доверием, включая печально известную аферу с нигерийским принцем.

Шотландский мерзавец
Грегор МакГрегор, родившийся в 1786 году, был шотландским генералом, который между 1821 и 1837 годами убедил инвесторов из Англии и Франции инвестировать в вымышленную территорию Центральной Америки под названием Пояс, которую МакГрегор утверждал, что правил как «Казик, »Название его собственного изобретения. Получив в 1820 году часть британской колониальной территории в Гондурасском заливе, к 1822 году МакГрегор развернул внутри Британии кампанию по поиску денег и убеждению людей иммигрировать в его страну, которая, как он утверждал, имела сложную государственную систему, которую он установил. вверх.После продажи государственных облигаций Пояса и земельных сертификатов МакГрегор зафрахтовал два корабля и, благополучно стоя на берегу Шотландии, попрощался с почти 250 людьми, когда они отправились в Пояс, где их встретили нетронутые джунгли, далеко от берега. Инфраструктура, которую обещал МакГрегор. Более половины эмигрантов погибли, и следующие несколько лет Макгрегор провел, уклоняясь от правоохранительных органов в Великобритании и Франции, прежде чем сбежать в Венесуэлу, где он стал гражданином в 1838 году и в конце концов умер в 1845 году.

Блеск и золото дурака
В мае 1898 года, почти через полвека после золотой лихорадки в Калифорнии, два коварных бизнесмена прибыли в отдаленный город Любек, штат Мэн, с финансовой схемой мошенничества. Утверждая, что они разработали устройство, которое может фильтровать морскую воду на предмет частиц золота, Чарльз Фишер и Прескотт Джернеган открыли предприятие под названием Electrolytic Marine Salts Company и разместили потенциальных инвесторов на своем заводе, где Фишер и Джернеган производили ящики, которые они назвали «аккумуляторами». которые сидели под водой в течение 24 часов, прежде чем их подняли, чтобы раскрыть свое золотое сокровище.Чтобы продать свой бизнес, Фишер, который прошел обучение на глубоководного ныряльщика, вручную наполнял каждую коробку золотом, прежде чем Джернеган поднял их, чтобы показать инвесторам. К июлю 1898 года потрясенные инвесторы со всего Восточного побережья приобрели 2,4 миллиона акций компании, каждая из которых была продана по 1 доллару. Вскоре после этого жители Любека заметили, что Фишер и Джернеган пропали без вести, забрав с собой свои семьи, все свое имущество, бухгалтерские книги и бухгалтерские книги компании. Как только выяснилось, что компания является фиктивной, акции упали с 1 доллара.От 40 до 0,30 доллара за акцию, но Фишер и Джернеган давно ушли, их сумки были заполнены наличными. Сообщается, что Фишер умер в Австралии, и, пробыв некоторое время, уклоняясь от ареста во Франции, Джернеган якобы бежал на Филиппины.

Восхождение Моны Лизы к славе
«Мона Лиза» Леонардо да Винчи, пожалуй, одна из самых известных картин в мире, возможно, во многом благодаря хитрому мошеннику по имени Эдуардо да Вальфьерно. До того, как «Мона Лиза» была впервые украдена из Лувра в 1911 году, Вальфьерно якобы поручил французскому художнику Иву Шодрону подделать шесть копий картины для продажи на подпольном рынке.21 августа 1911 года Винченцо Перуджа, музейный служащий, спрятал холст под пальто и вышел с ним, хранив его в своей квартире в течение двух лет, прежде чем его поймали при попытке продать его галерее Уффици во Флоренции. Согласно статье журналиста Карла Декера, опубликованной в Saturday Evening Post в 1932 году, Вальфьерно нанял Перуджу, чтобы украсть картину после того, как Вальфьерно выстроил ряд покупателей для своих шести подделок. Как только оригинальная работа пропала, Вальфьерно смог убедить своих покупателей, что она была украдена для них и принесла огромную прибыль.О Вальфьерно известно немного, и некоторые критики рассказа о краже утверждают, что его никогда не существовало. Тем не менее, его схема финансового мошенничества привела к резкому росту популярности и безопасности картины, что стало непреднамеренным результатом одной из самых известных афер в мире искусства.

Какими бы увлекательными ни были эти мошенничества, это отрезвляющее напоминание о том, что, когда мошенники обнаруживают лазейку в системе, они используют творческий подход и изобретательность, чтобы воспользоваться ею. Чтобы извлечь ценные уроки из более недавних, но не менее заметных случаев мошенничества, обязательно ознакомьтесь с 10 печально известными случаями мошенничества 21 века.

Остерегайтесь этих топовых интернет-мошенников

Интернет-мошенничество постоянно развивается. ФБР задокументировало рекордные убытки в размере 3,5 миллиарда долларов из-за интернет-преступлений в 2019 году. Прямо сейчас мошенники по всему миру, скорее всего, атакуют ближайший к вам компьютер или мобильное устройство. Вот обзор наиболее распространенных видов мошенничества в Интернете и того, что вы можете сделать, чтобы защитить свою личную информацию и кошелек.

Ключевые выводы

  • Пандемия COVID-19 предоставила мошенникам новые возможности для обмана потребителей.
  • Некоторые из самых известных мошенников, такие как мошенничество с письмами в Нигерии, продолжают обманывать тысячи людей в год, несмотря на широко распространенные предупреждения.
  • Если вы считаете, что вас обманули, измените пароли, удалите все сомнительное программное обеспечение и обратитесь в местное отделение полиции.

COVID-19 Интернет-мошенничество

По данным Google, «мошенники пользуются увеличением количества сообщений о COVID-19, маскируя свои мошенничества под законные сообщения о вирусе.Помимо электронной почты, мошенники могут также использовать текстовые сообщения, автоматические звонки и вредоносные веб-сайты, чтобы связаться с вами «.

Распространенные типы мошенничества с COVID-19 включают:

  • Поддельные медицинские организации. Мошенники выдают себя за органы здравоохранения, такие как Всемирная организация здравоохранения (ВОЗ) и Центры контроля заболеваний США (CDC), чтобы предлагать лекарства, тесты или другую информацию о COVID-19.
  • Сайты, продающие поддельные товары. Эти сайты предлагают маски для лица, дезинфицирующее средство для рук, дезинфицирующие салфетки и другие товары с высоким спросом, которые никогда не поступают.Покупайте товары только у известных маркетологов.
  • Поддельные правительственные источники. Эти мошенники утверждают, что выпускают обновления и выплаты от имени налоговой службы (IRS) или местного налогового органа.
  • Мошеннические финансовые предложения. Мошенники могут выдавать себя за банки, сборщиков долгов или инвесторов с предложениями, предназначенными для кражи вашей финансовой информации.
  • Поддельные запросы на пожертвования некоммерческих организаций. Многие люди любят делать пожертвования на благотворительные цели, чтобы помочь в ликвидации последствий стихийных бедствий.Это дает мошенникам прекрасную возможность создавать поддельные некоммерческие организации, больницы и другие организации для сбора средств. Делайте пожертвования напрямую через веб-сайт авторитетной некоммерческой организации вместо того, чтобы нажимать на ссылку, полученную по электронной почте или в текстовом сообщении.

Мошенничество по оказанию помощи при стихийных бедствиях

Когда случается стихийное бедствие — будь то пандемия или погода, — то же самое делают и мошенники. Скрываясь под видом реальной организации по оказанию помощи, мошенники используют трагедию или стихийное бедствие, чтобы обмануть вас.Думая, что вы делаете пожертвование в фонд чрезвычайной помощи, вы невольно предоставляете кредитную карту или другую информацию для электронного платежа.

Предоставляйте только официальным, законным организациям. Посетите GuideStar или Charity Navigator, чтобы проверить действительность любой благотворительной организации, которую вы собираетесь поддержать, прежде чем делать пожертвование.

Фишинг-мошенничество

Вы получаете электронное письмо от, казалось бы, знакомого предприятия, которое вы считаете законным, например, вашего банка, университета или розничного продавца, в котором вы часто бываете.Сообщение направляет вас на сайт — обычно для проверки личной информации, такой как адреса электронной почты и пароли, — который затем крадет вашу информацию и подвергает ваш компьютер атаке мошенников.

Фишинговые атаки — одни из самых распространенных атак на потребителей. По данным ФБР, более 114 700 человек стали жертвами фишинговых атак в 2019 году. В совокупности они потеряли 57,8 миллиона долларов, или около 500 долларов каждый.

По данным Федеральной торговой комиссии, фишинговые электронные письма и текстовые сообщения часто рассказывают истории, чтобы заставить людей перейти по ссылке или открыть вложение.Например, попытки фишинга могут:

  • Скажите, что они заметили подозрительную активность или попытки входа в вашу учетную запись
  • Заявить о проблеме с вашей учетной записью или платежной информацией
  • Скажем, вам нужно подтвердить или обновить личную информацию
  • Включите поддельный счет
  • Просим перейти по ссылке для совершения платежа
  • Заявить, что у вас есть право на получение государственного возмещения
  • Предложить купон на бесплатные товары или услуги

Фишинговое письмо.Обратите внимание на подозрительный обратный адрес электронной почты, который не имеет ничего общего с Netflix.

Вы никогда не должны переходить по ссылкам в электронных письмах, которые вы не можете подтвердить самостоятельно. Это сделает ваш компьютер и личную информацию уязвимыми для вирусов и вредоносных программ. Опять же, хотя отправитель может показаться законным — именно в это мошенник и хочет, чтобы вы поверили, — ни одно авторитетное учреждение не будет запрашивать ваш пароль или другую ключевую личную информацию в Интернете. Фишинговые письма часто содержат опечатки или грамматические ошибки, а адрес отправителя часто выглядит подозрительно.

Фишинговые сообщения электронной почты часто изобилуют опечатками и грамматическими ошибками. Это умышленная стратегия, которую используют мошенники, чтобы «отсеять» людей, которые вряд ли попадут на место мошенничества.

Поддельные сайты покупок и взлом формы

Тысячи поддельных веб-сайтов предлагают «выгодные предложения» от известных брендов. Эти веб-сайты обычно имеют URL-адреса, похожие на адреса брендов, которые они пытаются имитировать, например Amaz0n.net. Если вы купите что-то на одном из этих веб-сайтов, скорее всего, вы получите по почте поддельный товар или вообще ничего.

Formjacking — еще одно мошенничество в розничной торговле. Это происходит, когда законный розничный веб-сайт взломан, и покупатели перенаправляются на страницу мошеннических платежей, где мошенник крадет вашу личную информацию и информацию о кредитной карте. Чтобы избежать этого мошенничества, дважды проверьте, что URL-адрес на странице оплаты совпадает с URL-адресом веб-сайта, на котором вы совершали покупки. Киберпреступники могут очень незначительно изменить URL — возможно, добавив или опуская одну букву. Обязательно внимательно изучите URL-адрес, прежде чем вводить платежные данные.

Мошенничество с техподдержкой

С помощью этого мошенничества вы получаете телефонный звонок, электронную почту или всплывающее окно с предупреждением о заражении вашего компьютера (спросите себя: как они узнают?). Тогда мошенник:

  • Предлагает загрузить приложение, позволяющее удаленно управлять вашим компьютером;
  • Загружает настоящий вирус или иным образом заставляет вас поверить в то, что что-то не так; и
  • Сообщает вам, что они могут решить проблему за определенную плату.

Еще один способ связаться с вами — через результаты поиска: мошенники службы технической поддержки усердно работают, чтобы их веб-сайты отображались в результатах онлайн-поиска, или они размещают свою собственную рекламу.

Часто эти мошенники просят вас заплатить с помощью банковского перевода, подарочной карты или приложения для денежных переводов.

Если вы предоставили мошеннику удаленный доступ к своему компьютеру, немедленно обновите программное обеспечение безопасности, выполните тщательное сканирование и удалите все, что он определяет как проблему. И, если вы поделились своим именем пользователя и паролем, сразу измените их.

Мошенничество с технической поддержкой — обычное дело. Федеральная торговая комиссия (FTC) заявляет, что в течение 2019 года она получила более 100000 сообщений об этих мошенничествах.Если вы думаете, что с вами связались или стали жертвой мошенника из службы технической поддержки, сообщите об этом в FTC.

Поддельное антивирусное программное обеспечение (также известное как «Scareware»)

Фальшивая реклама антивирусного программного обеспечения и всплывающие окна пытаются заставить вас поверить, что ваш компьютер заражен вирусом (или десятками из них), и что вы можете решить проблему, загрузив их программное обеспечение. Эти мошенники помогут вам двумя способами:

  • Они получают доступ к информации о вашей кредитной карте.
  • Они получают доступ к вашему компьютеру.При нажатии на ссылку для загрузки вместо антивирусного программного обеспечения вы получаете вирус, вредоносное ПО или программу-вымогатель. По словам Нортона, «мошенники могут использовать это вредоносное ПО для доступа к вашим файлам, рассылки фальшивых писем от вашего имени или отслеживания вашей онлайн-активности».

Всегда остерегайтесь рекламы и всплывающих окон, которые побуждают вас принять немедленные меры, или тех, которые трудно закрыть. Обязательно устанавливайте, обновляйте и используйте настоящее антивирусное программное обеспечение, чтобы снизить риск появления пугающего ПО.

Мошенничество с путешествиями

Новым в 2020 году стали мошенники, которые продают поддельные полисы страхования путешествий от COVID-19, которые претендуют на возмещение убытков по любой причине без дополнительной оплаты.Покупатели на собственном опыте убедились, что эти политики не обеспечивают той защиты, на которую они рассчитывали. Как правило, претензии, связанные с «известными, предсказуемыми или ожидаемыми событиями, эпидемиями, государственными запретами, предупреждениями или рекомендациями по путешествиям, или страхом перед поездкой», не покрываются полисами страхования путешествий.

COVID-19 — это ожидаемое событие, поэтому многие виды страхования путешествий не применяются. Единственный способ получить покрытие убытков, связанных с COVID-19, — это купить полис отмены по любой причине (CFAR) непосредственно у лицензированной компании с хорошей репутацией.Эти полисы обычно стоят значительно дороже, чем стандартные полисы туристического страхования.

Другая афера с путешествиями связана с социальными сетями. Мошенники размещают соблазнительные фотографии на таких сайтах, как Pinterest, Twitter и Instagram, чтобы обмануть даже самых искушенных путешественников. Если щелкнуть изображение , которое привлекает внимание обещанием бесплатной поездки или билетами на самолет , вам будет предложено либо заполнить анкету с личной информацией, либо открыть свой компьютер для тайного вредоносного ПО.

Убедитесь, что ваша страница в социальной сети является аккредитованной. Все крупные авиакомпании и туристические сайты напрямую ссылаются на свои страницы в социальных сетях со своих соответствующих веб-страниц.

Мошенничество с дедушкой и дедушкой

В случае мошенничества с дедушкой и бабушкой мошенник изображает из себя запаниковавшего внука, которому срочно нужны наличные на случай чрезвычайной ситуации — чтобы выбраться из тюрьмы, уехать за границу или оплатить счет за больницу. Пандемия COVID-19 упростила продажу убедительной лжи: «Я в больнице с COVID.Пожалуйста, отправьте деньги прямо сейчас ». AARP сообщает, что количество мошенничества с дедушками и бабушками растет, и в 2018 году заявленные убытки составили почти 41 миллион долларов по сравнению с 26 миллионами долларов годом ранее.

Согласно FTC, вы можете избежать мошенничества с дедушкой и бабушкой (и другого мошенничества в семье), если вы:

  • Не поддавайтесь желанию действовать немедленно. Мошенники тянут ваши сердца и рассчитывают, что вы быстро ответите, прежде чем у вас будет возможность все обдумать.
  • Подтвердите личность звонящего.Задайте вопросы, на которые незнакомец не сможет ответить. Подтвердите рассказ другим членам семьи или друзьям, даже если (или особенно если) звонящий говорит, чтобы он держал это в секрете.
  • Никогда не отправляйте наличные, подарочные карты или денежные переводы.

419 Мошенничество — Мошенничество с предоплатой

Также известное как мошенничество с письмами в Нигерии, мошенничество 419 является одним из наиболее распространенных видов мошенничества в Интернете, и вы, вероятно, видели его в своем собственном почтовом ящике. Схема предоплаты получила свое название от раздела уголовного кодекса Нигерии, запрещающего мошенничество.По данным ФБР, более 14 600 человек сообщили о том, что стали жертвами мошенничества с предоплатой в 2019 году. В совокупности они потеряли 100,6 миллиона долларов, или примерно по 6800 долларов каждый.

Мошенник обычно утверждает, что является членом богатой нигерийской или другой западноафриканской семьи, и обращается к вам лично после смерти любимого человека. Они стремятся перевезти большое состояние из страны на хранение на ваш банковский счет. Уловка? Вы должны совершать небольшие платежи за комиссию в обмен на большую часть их кеша.

Вы никогда не должны отвечать на эти запросы или добровольно сообщать свои банковские реквизиты. Любую корреспонденцию следует отправлять в ФБР, Службу почтовой инспекции США, Секретную службу США или Федеральную торговую комиссию.

Предварительно утвержденное уведомление

Вы получаете письмо или электронное письмо, в котором объявляется, что вы получили предварительное одобрение на получение кредитной карты или банковского кредита. Те, кто испытывает финансовые затруднения, могут стать жертвами этой аферы, которая обещает мгновенное одобрение и обжалование кредитных лимитов.Уловка? При регистрации вы должны внести предоплату. Хотя компании-эмитенты кредитных карт взимают ежегодные сборы, они никогда не попросят вас заплатить их при подаче заявления.

В общем, будьте осторожны с любым предложением, которое имеет «100% гарантию», требует каких-либо авансовых платежей или требует оплаты наличными, денежных переводов или подарочных карт.

Мошенничество с списанием долгов и ремонтом кредитов

Люди, которым не повезло, могут легко попасться на электронное письмо с просьбой списать свои долги или восстановить плохую кредитную историю.Эта афера дает ложное обещание провести переговоры с кредиторами о консолидации или урегулировании долгов или об удалении отрицательной информации из вашего кредитного отчета.

По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), «эти операции часто взимают с нуждающихся потребителей большие авансовые платежи, но затем не помогают им погасить или снизить свои долги — если они вообще предоставляют какие-либо услуги».

Держитесь подальше от любой компании по облегчению долгового бремени, которая запрашивает комиссию заранее, прежде чем она погасит какой-либо долг.Точно так же избегайте компаний, которые гарантируют, что они могут погасить или уменьшить вашу задолженность на сумму X к дате X. Изучите любую услугу по облегчению долгового бремени или кредитному ремонту, которую вы рассматриваете. Рекомендуется проконсультироваться с генеральным прокурором вашего штата и агентством по защите прав потребителей, чтобы узнать о репутации компании.

Мошенничество с лотереей

Поздравляю! Вы выиграли в лотерею или другую крупную сумму денег! За исключением того, что вы этого не сделали. Это поддельное электронное письмо приходит к вам неожиданно , обычно утверждающим, что вы участвуете в международных лотереях , с подчеркиванием того, что вы выиграли крупно и вам просто нужно отправить комиссию за обработку или получить связаться с кем-то, кто может обработать ваш выигрыш.

Если вы не участвовали в какой-либо законной лотерее, скорее всего, вы не выиграли джекпот. Когда вы выиграете в лотерею, вы обратитесь к соответствующему продавцу , а не наоборот.

Поддельный чек или денежный перевод

Вы размещаете что-то на веб-сайте аукциона, и победитель предлагает заплатить вам сумму, превышающую предложенную покупную цену, через кассовый, корпоративный или личный чек. Получив поддельный чек мошенника, вы вынуждены отправить разницу обратно банковским переводом.Затем вы должны полностью вернуть банку, как только поддельный чек отскочит.

Никогда не принимайте оплату, превышающую вашу продажную цену. Кроме того, вы должны выбрать безопасную форму электронных платежей, такую ​​как PayPal или Google Wallet, чтобы отпугнуть мошенников.

Итог

Можно с уверенностью предположить, что если кто-то запрашивает ваш банк или личную информацию, вас обманывают. Вы никогда не должны сообщать личную информацию кому-либо в Интернете, кто связывается с вами напрямую.Если вам нужно совершить финансовую транзакцию в Интернете, убедитесь, что вы делаете это на защищенном сервере и через уважаемый сайт.

Если вы считаете, что вас обманули, немедленно измените все свои пароли и удалите все вредоносное программное обеспечение, которое вы могли загрузить, и при необходимости позвоните в компанию, обслуживающую вашу кредитную карту. Обратитесь в местные правоохранительные органы, чтобы сообщить о мошенничестве и получить помощь в дальнейших действиях. Вы также можете сообщить о мошенничестве в ФБР, Федеральную торговую комиссию США и США.S. Служба почтовой инспекции и генеральная прокуратура вашего штата.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *