Инвестиции в золото: Где и как купить золото: 7 способов :: Новости :: РБК Инвестиции

Содержание

5 советов новичкам для инвестиций в золото

Популярное

Миллиардер купил золото и видит везде инфляцию

Миллиардер и инвестор Сэм Зелл считает, что в ближайшие годы инфляция будет набирать обороты, поэтому он купил золото в качестве защитного актива для своего капитала. Об этом сообщает агентство BNN Bloomberg.

Сколько золота у немцев в 2021 году?

Новое исследование одного немецкого банка показало, что в частных руках немцев хранится примерно 9100 тонн жёлтого драгметалла — это на 270 тонн больше, чем в 2019 году. Настроение на рынке депрессивное.

WGC: золото Центробанков в марте 2021 года

WGC опубликовал свежие данные по состоянию официальных запасов золота у Центральных банков разных стран мира. Большая часть опубликованных данных была получена по состоянию на конец марта 2021 года.

Май 2021: цена золота выше 1800 долларов

Инвесторы в золото по всему миру могут вздохнуть с облегчением, после того как одна унция жёлтого драгметалла преодолела важный уровень сопротивления в 1800 долларов. Об этом сообщает агентство Kitco News.

Обзор рынка драгметаллов: 19 апреля — 3 мая 2021

В рассматриваемый период рынки драгоценных металлов продолжали позитивную тенденцию на фоне стабильных доходностей казначейских облигаций США и усиления инфляционных ожиданий.

Рынок золотых монет с 26 апреля по 2 мая 2021

Золото немного просело за неделю в цене, не сумев приблизиться к заветной точке сопротивления – 1800$ за унцию. К концу недели индекс американской валюты увеличился, что скорректировало котировки золота.

Рынок драгметаллов в апреле 2021 года

Ситуация на рынке драгметаллов развивалась в апреле текущего 2021 года гораздо лучше, чем в марте. Одна унция золота вырастала до отметки 1769 долларов. Таким образом, рост драгметалла составил по итогам апреля 3,2%.

Сколько золота продал The Perth Mint в апреле 2021

Продажи золота и серебра со стороны монетного двора Австралии (The Perth Mint) продолжают находиться на высоком уровне. Хотя в апреле этого года было зафиксировано небольшое снижение этого показателя.

Добыча золота в США по итогам 2020 года

Американские золотодобывающие компании смогли произвести по итогам прошлого 2020 года всего 190 тонн жёлтого драгметалла. Этот результат стал минимальным объёмом добычи с конца 1980-х годов.

Эви Хамбро о текущем цикле на рынке сырья

Информационное агентство Bloomberg взяло интервью у Эви Хамбро, руководителя инвестиционного отдела в компании BlackRock, во время которого они обсудили текущую ситуацию на рынке сырьевых товаров.

17 февраля 2020


На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать: монеты или слитки? Ниже представлены ответы на эти и другие вопросы.


1. Когда покупать?


Если вы хотите инвестировать в золото, но эксперты говорят, что стоимость драгметалла высока, то не надо медлить — покупайте золото по текущей цене, так как оно вам нужно не для спекуляций, а для сохранения ваших сбережений от инфляции и финансового кризиса. В любом случае ценность золота проявит себя во всей красе во время кризиса, а к тому моменту будет уже не важно, по какой цене вы его купили. Вы всё равно останетесь с выгодой. Но не надо инвестировать все свои деньги в жёлтый драгметалл. Покупать нужно постепенно, так как на волатильном рынке у вас будут в разное время разные цены. В долгосрочной перспективе вы минимизируете свои расходы.


2. Как покупать?


Чтобы защитить свои сбережения от последствий финансового кризиса, вам необходимо владеть золотом только в физическом виде, то есть покупать монеты или слитки. Так как стоимость драгметалла подвержена большим колебаниям, то не рассматривайте его в качестве инвестиции в чистом виде и не стройте больших ожиданий по поводу высокой доходности. При покупке драгметалла смотрите на него как на настоящее физическое золото, которое спасёт ваш капитал от разрушения в долгосрочной перспективе. Если вы хотите спекулировать, то тогда лучше пойти в казино.


3. Монеты или слитки?


Вы ничего не потеряете, если будете покупать классические инвестиционные монеты «Крюгерранд», «Кленовый лист», «Кенгуру» и «Филармоникер». Они очень ликвидны во всём мире, а значит их можно будет продать в любой момент практически в любой стране. Самыми ликвидными являются золотые монеты массой 1 унция (31,1 гр), 1/2 унции и 1/4 унции. Монеты массой 1 унция по цене относительно выгодны, так как максимальная наценка на них составляет 4% на стоимость золота на бирже. Не стоит покупать коллекционные монеты из золота. С ними будут трудности при их продаже. Важно то, что инвестиционные монеты можно постепенно продавать, если будет необходимость. Золотые слитки сложнее продать. Их нельзя разделить на мелкие кусочки. Поэтому золотые монеты являются оптимальным средством для инвестирования в жёлтый драгметалл.


4. Сколько покупать?


Инвестируйте в золото только те деньги, которые вам в ближайшее время срочно не понадобятся. У вас не должно быть в ближайшее время ситуации, когда вам срочно надо будет продать золото, иначе вы потеряете некоторую часть инвестиций. Около 20% вашего капитала можно смело инвестировать в жёлтый драгметалл. Будет большой ошибкой покупать золото в кредит.


5. Где покупать?


Покупать инвестиционное золото нужно только у проверенных дилеров. Только у них вы найдёте честные цены и хорошее качество товара, а также профессиональную консультацию. Золото можно покупать также онлайн. Тут главное найти проверенный и надёжный интернет-магазин.


Эти пять советов должны помочь вам определиться с покупкой инвестиционного золота на долгосрочную перспективу с целью сохранения ваших сбережений от инфляции и других кризисных явлений.

Самая популярная золотая монета в РФ — Георгий Победоносец по выгодным ценам!
Клубная цена от 10 шт. и ОПТ от 100 шт. — КУПИТЬ

Читайте также:

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Как указывают аналитики из агентства «Bloomberg», Центральный банк России, являющийся крупнейшим покупателем золота в мире, сократил объём своих приобретений в 2019 году. Эта тенденция сохранится.

Золотой запас России по итогам января 2020 года

Как стало недавно известно, по итогам января этого года золотой запас России вырос на 200.000 унций. Таким образом, Центральный банк РФ продолжает проводить политику по наращиванию золотых резервов страны.

Рынок золотых монет с 9 по 15 марта 2020

Головокружительное танго золота продолжается. После роста на +7% в течение позапрошлой недели, курс жёлтого драгметалла снизился на -10% за минувшую неделю, а именно: с 1700 до 1529 долларов за одну унцию.

Импорт золота в Турцию по итогам февраля 2020

В текущем году импорт золота в Турцию находится на уровне, значительно выше предыдущего 2019 г. Например, по итогам февраля 2020 г. в страну было ввезено почти 19 т. жёлтого драгметалла, что на +276% больше февраля 2019 г.

Рынок золотых монет c 13 по 19 января 2020

Курс золота стабильно держится в диапазоне 1550–1600 долларов за одну унцию, закончив минувшую неделю на отметке 1556 долларов. Наибольшим спросом на прошлой неделе пользовался австрийский «Филармоникер».

Золото получает поддержку от «пузыря» на рынке акций

Учитывая то, что рынки акций растут неоправданно долго, повышает вероятность сильной коррекции. В этих условиях цена золота получает поддержку от растущего риска. Инвесторы стремятся защитить свои сбережения.

Редкий золотой «Соверен» был продан за 1 млн. фунтов

Золотая монета «Соверен» из Великобритании является популярным во всём мире инвестиционным продуктом. Как стало недавно известно, на аукционе была продана редкая монета за 1 млн. фунтов стерлингов.

Золотой запас России по итогам 2019 года

Центральный банк России купил для резервов страны по итогам прошлого 2019 года 5,1 млн. унций золота, что значительно меньше предыдущего 2018 г. Центробанк покупает золото напрямую у золотодобывающих компаний.

Золото — это страховка на случай, когда всё плохо

По мнению аналитика и инвестора Питера Шиффа, новые рекордные значения 2020 г. , которые прогнозируют многие эксперты, могут превысить максимальные значения 2019 г. Выборы в США будут влиять на цену золота.

Цена палладия продолжит расти в 2020 году

После того как цена палладия по итогам 2019 г. показала рост на +59%, на этом ценовое ралли драгметалла не закончилось. С начала текущего 2020 года он продолжил своё восхождение к новым ценовым максимумам.

Рынок золотых монет c 20 по 26 января 2020

Курс золота вырос на 0,8% в течение минувшей недели, достигнув отметки в 1571 доллар за унцию. Центральные банки Японии, Англии, Европы не стали повышать ставки. Ожидается, что ФРС поступит таким же образом.

Швейцария: экспорт-импорт золота в декабре 2019

Как стало недавно известно, по итогам декабря прошлого 2019 г. Швейцария экспортировала в Китай 41 т. жёлтого драгметалла. Германия получила при этом 7 т. золота, что стало максимальным объёмом за последние два года.

WGC: дорогое золото тормозит мировой спрос

WGC опубликовал обзор рынка золота по итогам 2019 г. В нём сообщается о том, что в прошлом году наблюдался массивный приток капитала в «золотые» ETF-фонды, акции которых обеспечены физическим драгметаллом.

WGC: спад добычи золота в мире впервые с 2008 года

По данным WGC, по итогам 2019 г. в мире было добыто меньше жёлтого драгметалла по сравнению с предыдущим 2018 г. В Китае, который является мировым лидером по этому показателю, происходит снижение производства.

Рынок золотых монет c 27 января по 2 февраля 2020

Жёлтый драгметалл подошёл вплотную к верхней границе текущего диапазона, которая находится на уровне 1600 долларов за одну тройскую унцию. Теперь его цена равна 1588 долларам. Золото будет расти дальше.

Спрос на золото из Австралии в январе 2020

Монетный двор Австралии в городе Перт опубликовал официальные данные по продаже золота и серебра в январе текущего 2020 г. Из них следует, что прошлый месяц показал рост по сравнению с аналогичным периодом 2019 г.

Perth Mint хочет сделать рынок золота прозрачным

Монетный двор Австралии, расположенный в городе Перт (The Perth Mint), опубликовал недавно сообщение, в котором он заявил о своём намерении сделать мировой рынок золота прозрачным для всех его участников.

Февраль 2020: соотношение цены золота и серебра

С исторической точки зрения, серебро до сих пор остаётся недооценённым активом по сравнению с золотом. Соотношение цены золота и серебра снова выросло. Чем наше время отличается от прошлых десятилетий?

Золотая монета Канады «Кленовый лист» 2020

Золотая инвестиционная монета Канады «Кленовый лист» выпускается королевским монетным двором с 1979 г. Мотив монеты в виде кленового листа не меняется все годы выпуска данной монеты. Эта монета очень ликвидна.

Неужели через 15 лет в мире закончится золото?

Годовой отчёт Геологической службы США показал некоторые изменения среди крупнейших стран мира, добывающих золото. Главный вывод исследования заключается в том, что в мире осталось всего 50.000 тонн золота.

Рынок золотых монет с 3 по 9 февраля 2020

Несмотря на то, что курс золота понизился до 1570$, перспективы у него самые радужные. По оценкам экспертов, эпидемия коронавируса уменьшит темпы экономического роста в Китае и снизит уровень мирового ВВП.

Добыча золота в США по итогам 2019 года

Геологическая служба США опубликовала отчёт по добыче полезных ископаемых в стране. Из него следует, что по итогам прошлого 2019 г. в Штатах было добыто 200 т. золота. В стране наблюдается падение добычи золота.

Турция: импорта золота по итогам января 2020

Как стало недавно известно, Турция импортировала по итогам января 2020 г. столько золота, сколько было ввезено до этого момента только в мае 2018 г. Дело в том, что экономика страны страдает от очень высокой инфляции.

Избранное

Май 2021: цена золота выше 1800 долларов

Инвесторы в золото по всему миру могут вздохнуть с облегчением, после того как одна унция жёлтого драгметалла преодолела важный уровень сопротивления в 1800 долларов. Об этом сообщает агентство Kitco News.

Рынок золотых монет с 3 по 9 мая 2021

Золото подорожало с 1769 до 1831 доллара, то есть на 3,5%, что является рекордным недельным приростом в 2021 году. Причиной такого успеха стал неожиданно низкий уровень создания рабочих мест в экономике США.

Миллиардер купил золото и видит везде инфляцию

Миллиардер и инвестор Сэм Зелл считает, что в ближайшие годы инфляция будет набирать обороты, поэтому он купил золото в качестве защитного актива для своего капитала. Об этом сообщает агентство BNN Bloomberg.

Какие золотые монеты подходят для инвестирования?

Золотых монет в мире очень много. Но не каждая монета из золота может считаться инвестиционной. При инвестировании капитала в золото необходимо сразу узнать, какие монеты подходят для этого лучше всего.

LBMA: прогноз по драгметаллам в 2021 году

Лондонская ассоциация участников рынка драгоценных металлов публикует каждый год прогноз по ценам на драгоценные металлы. LBMA проанализировала прогнозы разных аналитиков и сделала свои выводы.

ЗМД: прогноз цены золота на 2021 год

Эйфория относительно вакцины сейчас преждевременна. Пандемия с повестки дня не уходит. Доходность жёлтого драгметалла в этом году находилась в диапазоне 16-30%. По прогнозу МВФ, реальный рост ВВП стабилизируется в 2021 г.

Биткоин не заменит золото!

Джим Рид из Deutsche Bank недавно заявил, что биткоин является более надёжным инструментом хеджирования инфляции и валютных рисков, чем золото. Поводом для высказывания стал рост цифровой валюты на 17%.

5 советов новичкам для инвестиций в золото

На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать. Далее несколько советов.

Правила при покупке монет и слитков из золота

Золотые монеты и слитки являются оптимальным средством для защиты капитала от кризиса. При их покупке важно соблюдать несколько правил. Одно из них гласит: при покупке золота нужно сразу думать о его продаже.

Почему лучше покупать золотые монеты, чем слитки

Многие начинающие инвесторы задаются часто одним и тем же вопросом: лучше инвестировать в золотые монеты или слитки? Есть несколько причин, почему покупка золотых монет является лучшим выбором.

Инвестиционная энциклопедия — инвестиционные статьи и финансовые материалы за 13 мая 2021 — Invest-Rating.ru

Здоровье
ИИИ: 8.9, Д/Р: 2/4
Форекс
ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9
Нефть, газ, сырье
ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4
Акции
ИИИ: 8. 5, Д/Р: 7/5
Биткоин
ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
Облигации
ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4
Накопительные программы
ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2
ИИС
ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
Недвижимость
ИИИ: 8, Д/Р: 5/5
Криптовалюты
ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
Наличные деньги
ИИИ: 7. 9, Д/Р: 0/1
Банковские депозиты
ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2
ПИФы
ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
Структурные ноты
ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
ПАММ счета
ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8

Инвестиции в золото — плюсы и минусы

Золото — самый популярный в мире драгоценный металл. А с развитием высоких технологий спрос на золото только вырос. Его используют для формирования резервных золотовалютных запасов государств, создания украшений и технологических разработок.

Золото может помочь гражданам сохранить накопления. Ведь инвестиции в золото — это один из наиболее стабильных способов инвестирования. Компании создаются и разрушаются, их акции обесцениваются и дорожают, золото же вечно.

ВЛИЯНИЕ НА СТОИМОСТЬ

Золото в качестве инвестиционного инструмента — довольно выгодный, но весьма капризный портфель. На его стоимость влияют следующие факторы:

  1. Изменение процентных ставок ФРС США.
  2. Угроза рецессии из-за неблагоприятной политической ситуации в мире.
  3. Текущий уровень инфляции.
  4. Колебания курсов валют.
  5. Спрос и предложение на золото.
  6. Уход многих стран от влияния доллара в пользу золотовалютных резервов.

Также на цену может влиять политическая ситуация в странах, имеющих большую долю добычи этого металла: это США, Россия, Китай, Австралия, Канада.

ВИДЫ ИНВЕСТИЦИЙ В ЗОЛОТО

Золото представляет ценность практически в любом виде: в слитках, ювелирных изделиях, россыпи или золотых монетах. Поэтому существует несколько типов инвестиций в золото, каждый со своими плюсами и минусами.

Инвестиции в слитки и пластины

Этот вид инвестирования доступен всем. Для покупки золота необходимо прийти в банк и просто купить слиток необходимого веса — эта операция доступна как физическим, так и юридическим лицам.

Преимущества подобной сделки следующие:

  • простота проведения сделки;
  • производится физическая покупка настоящего слитка золота;
  • есть возможность приобретения любого объема золота от 1 грамма.

Минусы подобного инвестирования:

  1. Высокий НДС, равный 20% (к 2022 планируется вступление в силу законопроекта, отменяющего налог).
  2. Проблемы с хранением и содержанием слитка или золотой пластины. Испорченный, поцарапанный слиток придется продать с большими потерями.
  3. Долгий срок получения прибыли, включая покрытие налогового сбора и банковской комиссии.

Подобная инвестиция станет удобной для инвесторов, готовых приобрести сразу крупный объем от нескольких килограммов. Но при таком размере инвестиционного капитала есть куда более выгодные и маржинальные способы инвестиций.

ИНВЕСТИЦИИ В ЗОЛОТЫЕ МОНЕТЫ

Инвестиции в монетарное золото — это еще один возможный вариант вложения денег. Он основан на покупке золотых монет с их последующей перепродажей. 

Но и монеты бывают разные:

  • Антикварные монеты, стоимость которых растет пропорционально году, редкости, возрасту и общему состоянию.
  • Монеты, выпущенные банками к знаменательным датам. 
  • Практически не имеют ценности среди нумизматов и изначально продаются банками по завышенной стоимости.

К плюсам подобной инвестиции можно отнести только отсутствие налогообложения на операции купли-продажи.

Минусов больше:

  • Очень долгий срок получения прибыли. Монеты могут принести доход только через 5 и более лет.
  • Хранение. Любое нарушение целостности монеты снижает ее стоимость на 15–20%.
  • Риск столкнуться с мошенниками при покупке монет «с рук».

Инвестиция в монеты — это целая наука, поэтому к такому виду вложений денег обычно прибегают лишь нумизматы. Для новичка инвестиции в монетарное золото могут оказаться заранее проигрышными.

БИРЖЕВАЯ ТОРГОВЛЯ

Этот вид инвестирования и заработка стал доступен с развитием скоростного интернета. Сейчас не нужно идти на биржевую площадку, звонить брокеру, оканчивать финансовые курсы — достаточно компьютера и интернета. Инвестировать в золото можно следующими способами:

  • ETF — способ инвестирования в акции;
  • ПИФ или пай — здесь инвестиции основаны на покупки паевых акций;
  • Покупка долей в золотодобывающих и аффинажных компаниях.

Все эти торговые сделки проводятся без передачи реального слитка золота. Просто проходит онлайн-торговля некоторыми видами акций, долей или фьючерсных контрактов. К плюсам сделки можно отнести маленькую комиссию — до 0,50%, а также низкий риск потери средств при грамотном инвестировании.

ОМС — обезличенный металлический счет

Это  счет, на котором хранятся «живые» фиатные деньги в качестве замены золотому слитку. Иными словами, можно открыть счет в банке, купив драгоценный металл на определенную сумму. При этом получить физически свое золото в слитке инвестору не удастся. По завершении срока хранения счета клиент получит сумму, эквивалентную цене золота на текущий момент. 

Преимущество таких инвестиций:

  • Отсутствует потребность в хранении и содержании слитка;
  • Нет налогообложения на сделку и прибыль с нее;
  • Есть возможность закупить малый объем;

Более высокая ликвидность по сравнению с золотыми слитками или монетами.

Из минусов можно выделить риск банкротства банка, потери средств при уменьшении цены на актив. Кроме того, поскольку такие инвестиции в золото не предполагают обладание физическим золотым активом, то они не подпадают под условия страхования.

ЮВЕЛИРНЫЕ УКРАШЕНИЯ

Подобный вид сохранения и преумножения сбережений является наименее выгодным. В цену золота вложен труд мастера-ювелира, наценка, затраты на оценку изделия при покупке и продаже. В ювелирных украшениях присутствует некоторая доля черных металлов, что значительно снижает их стоимость при продаже.

Преимуществом данной инвестиции может быть только возможность приобретения исторически ценной и редкой вещи с возможностью ее перепродажи, но здесь без специальных знаний не обойтись. 

Минусы этого способа инвестиций в золото следующие:

  • Риск покупки фальшивки или «новодела» у мошенников;
  • Большой процент наценки;
  • Проблемы с поиском клиентов при продаже;
  • Необходимость оплачивать услуги эксперта.

Инвестиции в золотые украшения могут стать отличным заработком для людей из ювелирной сферы.

ОБЩИЕ ПЛЮСЫ И МИНУСЫ ИНВЕСТИЦИЙ В ЗОЛОТО

Итак, подытожим, какие есть у инвестиции в золото плюсы и минусы. 

К плюсам можно отнести:

  • Ликвидность. На золото есть и всегда будет сохраняться спрос , даже если оно стремительно теряет в цене, что отличает его от акций.
  • Стабильность. Стоимость золота меняется медленно, но с характерной только этому активу стабильностью.
  • Популярность. Натуральное золото (слитки, монеты, украшения) при срочной необходимости обладатель может легко продать. С акциями так не выйдет.

Из минусов можно выделить:

  • Низкая маржинальность. Золото — оптимальный вариант для сохранения сбережений, а не для агрессивного заработка на торговле.
  • Низкая прибыльность по сравнению с другими инвестиционными инструментами.
  • Высокий спред. Высокая начальная стоимость малого объема делает золото выгодным решением только при крупных инвестициях.

Какое золото лучше купить для инвестиций, каждый решает сам. Все зависит от предоставляемых банками возможностей, наличия крупной суммы для инвестирования, собственных познаний в различных сферах, связанных с этим металлом.

Начинающему инвестору необходимо понимать, что быстрой прибыли не будет. Цены на золотые активы могут расти от 5 до 15 лет: это с учетом политических, экономических и иных ситуаций, влияющих на стоимость драгоценного металла. Также многое зависит от способа и объема инвестиций. Не стоит забывать о необходимости уплаты налогов, наценках, комиссиях при выводе средств. Все это может значительно снизить прибыль при малом объеме инвестиций.

Инвестиции в золото: стоит вкладываться или нет

Среди прочих металлов, золото на протяжении всей истории человечества использовалось в качестве платежного средства. Даже с появлением бумажных денег его значимость не ушла.

До реформы 1966 года стоимость большинства валют была привязана к золотому запасу страны. В наше время наличие больших объемов драгоценного металла в банковских резервах национального банка наглядно говорит о состоянии экономики страны.

Подобных фактов, свидетельствующих о ценности металла, множество, поэтому частные инвесторы активно продолжают инвестировать в золото. Но ситуация на мировом рынке нестабильна, что породило мнение об утрате активом ценности.

Разберемся, стоит ли вкладывать деньги в золото, какие плюсы и минусы есть у этого решения. Но первоначально ознакомимся с тем, что такое золото.

Особенности золота как металла

Золото – это драгоценный металл, который добывается путем промывания горной руды. Иногда в природе встречаются цельные куски золотой породы без посторонних примесей, но такое явление редкость.

При этом, месторождения золота попадаются крайне редко. Считается, что 84% существующих на планете залежей уже разрабатываются, а оставшиеся 16% – находятся в таких местах, где промышленная добыча затруднена или невозможна вовсе.

Это обстоятельство подтверждает, что добыча физического золота – это крайне трудоемкий и медленный процесс. Даже с учетом уровня технологического развития человечества, в год добывается не более 3 тыс. тонн драгоценного металла.

И это в лучшие годы. Достаточно часто на золотых приисках проходят забастовки рабочих, что негативно сказывается на объемах производства. Для сравнения, серебра добывается минимум 30 тыс. тонн в год. Не удивительно, что его цена почти в 10 раз ниже.

Физические и химические свойства

Среди прочих драгоценных металлов золото выделяется не только редкостью, но и удивительными физико-химическими свойствами. Металл пластичен, не подвержен коррозии, легко выдерживает химические воздействия кислотами и щелочами.

Существует легенда, что Менделеев придумал «Царскую водку» (смесь серной и соляной кислоты), чтобы растворить в ней свою золотую медаль. Позже ему удалось экстрагировать металл обратно.

Кроме долговечности, золото имеет уникальные электропроводные свойства. Металл активно применяется в радиотехнике, производстве компьютерных комплектующих, авиа и космических отраслях промышленности.

Все это наглядно свидетельствует, что инвестиции в золото – это стабильное капиталовложение, которое позволит сохранить средства от девальвации, инфляции и утери покупательной способности.

Это очевидно не только потому, что предложение золота очень ограничено, а спрос на него высок. Наиболее наглядное и экономически обоснованное основание – постоянный рост цен на рабочую силу, орудия труда и энергоносители.

Стоимость труда растет постоянно

А это значит, что с каждым годом добыча золота будет дорожать, соответственно, его стоимость также продолжит расти. Если изучить исторический график котировок на металл, увидим, что прослеживается четкая тенденция.

При этом тенденция сохранялась до 2012-2013 годов, после чего произошел резкий отскок. В последующие несколько лет цена благородного металла хоть и росла, но крайне медленными темпами.

Падение цены на золото породило слухи о том, что металл больше неликвиден для капиталовложений. По факту – это была ожидаемая и закономерная реакция рынка на резкий обвал.

Многие трейдеры действительно потеряли на этом деньги, но для большинства инвесторов ситуация прошла гладко и без неприятных финансовых последствий.

Поэтому инвестиции в золото выгодны и так будет до тех пор, пока этому металлу не найдут замену. Учитывая, что за 6 тыс. лет это сделать не получилось, скорее всего, драгоценный металл навсегда останется эталонным платежным средством и способом хранения денег.

Кстати, согласно другой легенде, инвестиции в золото любили делать японские ниндзя. Считалось, что за голову сегуна или знатного чиновника нужно было заплатить 999 кг металла.

Перспективно ли инвестирование в золото

Несмотря на очевидные достоинства перевода бумажных денег в личный золотой запас, у этого решения есть и недостатки. Разберем в деталях плюсы и минусы инвестирования в золото.

К неоспоримым преимуществам относятся:

  • стабильность;
  • постоянный рост цены на золото;
  • долговечность;
  • ликвидность;
  • возможность в любой момент вывести капитал.

Что касается недостатков, они следующие:

  • ограниченное предложение;
  • высокий спрос;
  • законодательные риски;
  • кража.

Поскольку о достоинствах золота мы уже много сказали, остановимся подробнее на недостатках, и определим, насколько они критичны для принятия решения об инвестировании в золото.

Ограниченность предложения предполагает, что товар продает всего несколько крупных игроков, которые работают фактически в условиях полной монополии.

Это позволяет продавцам устанавливать цены, которые будут превышать рыночные. Покупая золото, вы несете убытки, покрыть которые поможет время. Перед продажей актива придется подождать, чтобы цена продажи сравнялась или превысила стоимость покупки.

Еще немного экономики

Высокий спрос также имеет достаточно негативный характер. Даже у монополистов предложения ограничены, если не успеете ими воспользоваться, придется иметь дело с розничными спекулянтами, которые сделают наценку на драгоценный металл еще выше.

В результате придется переплатить еще больше, чем в случае покупки золота у производимей или первичных поставщиков. Во время обвала рынка 12-13 годов, многие инвесторы потеряли тысячи долларов по причине того, что цена покупки так и не смогла перебить стоимость продажи.

Золото как ценный актив, может привлечь внимание со стороны государства. Владение объемом металла свыше установленной нормы будет обкладываться налогом. Его размер может перекрыть или даже превысить тот ущерб, который причинила бы обычным деньгам инфляция.

Пока подобная практика не используется, но наличие активов в виде золота нужно указывать в декларации о доходах. Что касается последнего пункта, золото всегда имеет материальную форму выражения: украшения, слитки, монеты. Даже если изделия хранятся в банке, это не дает 100% гарантии, что имущество не будет украдено.

Хотя из всех перечисленных недостатков, этот на практике является наименее значимым. Но только при условии, что ценности действительно хранятся в надежном банковском учреждении.

Учитывая все это можно сделать вывод, что плюсов этот металл имеет больше, чем минусов. А правильная инвестиционная политика и вовсе позволяет их перекрыть, но этот момент рассмотрим чуть позже.

Почему золото падает в цене

При покупке любой вещи ее стоимость формируется из затрат на производство и торговой наценки. Если с первым пунктом все более-менее ясно, он включает:

  • зарплаты сотрудников;
  • стоимость энергоносителей;
  • расходы на логистику;
  • аренда помещений;
  • налоги.

То с торговой наценкой дела обстоят сложнее. Ее продавцы формируют на свое усмотрение. Никаких ограничений по этому поводу не установлено. Таким образом, этот параметр полностью спекулятивный.

После экономического кризиса 2008-2009 годов многие люди задумались о том, что деньги необходимо переводить в более ликвидные активы. Это привело к стремительному росту спроса на золото, во всех его формах и видах.

Дальнейшая ситуация

Неудивительно, что цена металла стремительно взлетела вверх и закрепилась на рекордной отметке почти 1400 долларов за унцию. Нужно отметить, что многие инвесторы начали ралли, покупая металл по 700-800 долларов, соответственно, их доход составил более 100%.

Таким образом, для инвесторов сложилась патовая ситуация, когда надо было решать: фиксировать прибыль или ждать. Большинство крупных инвесторов остановилось на первом варианте. За ними следом подтянулись остальные.

В результате получилась типичная для экономики ситуация, когда предложение превысило спрос, и цена золота стремительно покатилась вниз до отметки в 850-900 долларов за унцию.

С этого момента инвестирование в золото вошло в новую фазу цикла. Ближайшие несколько лет будет наблюдаться незначительный рост стоимости металла, пока у инвесторов не появится достаточно свободных средств для покупки золота.

После чего описанный выше механизм снова повторится. Это явление называется цикличностью рынка, и было описано многими выдающимися экономистами и финансистами.

Учитывая тот факт, что стоимость 1 унции по состоянию на 2019 год колеблется немного выше 1000 долларов, время для инвестиций подходящее.

Подводим итог

Золото – один из самых востребованных активов, который имеет реальное материальное выражение стоимости. Поэтому вкладывать деньги в этот драгоценный металл достаточно разумно.

Падение стоимости объясняется математическими закономерностями, свойственными международной экономике. Поэтому рассчитывать, что золото и дальше продолжит падать в цене не стоит.

Инвестиции в золото: особенности

Что такое инвестиции в золото? Важно понимать, что в данном случае речь не идет о банальной покупке золотых украшений. А даже если и так, этот вопрос имеет много нюансов, которые отличают красивый подарок от способа хранения денег.

Как финансовый актив, золото имеет несколько показателей:

  • чистоту;
  • вес;
  • вид.

Поскольку золото достаточно мягкий металл, изделия из него делаются с добавлением сплавов. Маркировку 24 карата или 999 имеют только банковские слитки, либо украшения ручной работы, выполненные под заказ.

Данное обозначение подразумевает, что в составе изделия содержится 99,9% чистого золота. В быту это называется проба. Большинство ювелирных изделий содержит 78,5% или 58,5% драгоценного металла. Остальное – это серебро, медь, другие металлы.

Проба может быть и значительно ниже, например 385 (в составе изделия всего 38,5% золота). Как правило, это характерно для медицинских инструментов, изготовленных из булатной стали или столовых приборов.

Как правильно считать

Рассмотрим небольшой пример. Кольцо 585 пробы весит 3,4 грамма, значит чистого золота в нем на 72 доллара, при том что по весу оно должно было стоить 125 долларов.

Очевидно, что чем чище золото, тем выше его стоимость. А, следовательно, и второй параметр – вес. Чем больше у вас металла с пробой 999, тем значимее капитал.

Вторая сторона вопроса в том, что некоторые покупатели готовы немного переплатить, если не придется собирать нужный объем по 1-2 грамма. Поэтому нужно четко понимать, что инвестиции в золото предполагают покупку большого количества металла.

Под видом понимается внешняя форма изделия. Как правило, это ювелирные украшения, монеты или слитки. Но это не единственные варианты, как можно купить золото. Рассмотрим способы инвестирования, их преимущества и недостатки.

Варианты инвестирования в золото

Чтобы инвестировать в золото с умом, нужно для начала ознакомится с наиболее распространенными механизмами и выбрать тот, который соответствует бюджету и целям.

Банковские слитки

Что такое золотые слитки? Это прямоугольные, или другой формы золотые брикеты, изготовленные из чистого золота. Банк, имеет возможность покупать металл по выгодной цене и переплавлять его в изделия.

Вес золотых слитков может колебаться от 100 грамм до 10 кг. Стандартов на эту тему нет, да и многие банки делают разные предложения, учитывая интересы всех возможных инвесторов.

Какой интерес банку продавать золото? В отличие от золотого инвестора, эти финансовые учреждения получают доход от непрерывного оборота денежных средств. Чем их больше, тем выше доходы банка.

Поэтому золотые слитки выступают эффективным инструментом для привлечения свободных денег. В большинстве случаев, помимо товара, инвестор получает еще и бесплатную услугу по хранению его активов.

Золотые слитки подойдут тем, кто заинтересован в долгосрочной перспективе и не стремится получить моментальный доход. Это может быть хорошим вариантом для подарка ребенку или внуку.

К тому моменту, как родственник достигнет совершеннолетия, стоимость металла существенно возрастет. Деньги от реализации можно потратить на покупку машины, обучение или недвижимость, в зависимости от размера первоначального вклада.

Также, золотые слитки будут интересны тем, кто планирует вывод денег из одной страны, в другую. Если средства предполагается тратить, их можно быстро перекинуть через банк и заплатить соответствующие проценты.

Но в случае, когда перевозится капитал для хранения, его уместно перевести в золото. Это не только поможет снизить расходы, но и позволит неплохо заработать в долгосрочной перспективе.

Золотые монеты

Драгоценные металлы часто используют для производства сувенирных монет. Как и банковские слитки, они изготавливаются с пробой 999, поэтому покупатель получает чистый вес.

Стоимость таких монет невысока, поскольку они имеют небольшие размеры и не воспринимаются большинством инвесторов, как эффективный инструмент оборота капитала.

Несмотря на это, золотые монеты – это отличный вариант для среднего класса. Кроме чистой стоимости, они имеют коллекционную надбавку. Редкие экземпляры могут стоить в 10 или даже в 100 раз больше, чем реальное содержание в них золота.

Кроме того, золотые монеты со временем становятся антиквариатом, что также влияет на их стоимость. Так, самая дорогая в мире монета была продана за 7,5 млн. долларов.

Естественно, золотые монеты в общей массе не стоят таких денег, но за некоторые экземпляры коллекционеры готовы выложить целые состояния, но придется подождать 100-200 лет.

Таким образом, золотые монеты – это, как и слитки, вариант для долгосрочных инвестиций на будущее. Лично вы, скорее всего, не сможете оценить результаты, но ваши дети или внуки точно будут благодарны за такое наследство.

При всех достоинствах, золотые монеты имеют серьезный недостаток – определить их подлинность может только эксперт. Рекомендуется приобретать изделия в банках или на известных и авторитетных аукционах, где каждый лот проверяется на оригинальность.

Обезличенные счета

Еще один достаточно удобный способ инвестировать в золото – открыть обезличенные металлические счета. Это банковское предложение, при котором вы вносите на депозит золото, либо покупаете его у банка. Далее происходит обыкновенная спекуляция:

  • ждете пока металл подорожает и продаете;
  • при падении цены снова покупаете.

Обезличенные металлические счета имеют одно очень большое преимущество – банк проводит сделки на внутреннем рынке, поэтому активы не проверяются, а сделка происходит мгновенно.

Это позволяет играть на курсе золота и зарабатывать живые деньги, не дожидаясь, пока курс металла вырастет на несколько сотен долларов. Также важен и тот момент, что банк предоставляет клиенту гарантии. Вы можете не переживать о фальсификате или махинациях.

С другой стороны нужно понимать, что вложить деньги в такой счет – подписаться под необходимостью стать трейдером. Иначе смысла от таких инвестиций нет, и они ничем не отличаются от покупки слитков.

Прибыль от торговли банки выплачивают по договоренности с клиентом в форме золота или наличными. Первый вариант выбирают те, кто хочет увеличить торговый депозит, второй подходит для получения фиксированной прибыли.

Торговля на бирже

Биржа – это первое, что приходит на ум, когда возникает вопрос, как инвестировать в золото. Выгод у такого решения много:

  • нет необходимости покупать реальное золото и думать, где его хранить;
  • прибыль от торговли идет постоянно, не нужно ждать годами;
  • активы защищены от кражи на 100%;
  • доходность инвестиций наиболее высокая, по сравнению с другими вариантами.

Единственный объективный риск – связаться с нечестным брокером, который украдет ваши деньги. Чтобы этого не случилось, нужно очень внимательно подходить к выбору компании.

Но чтобы заработать, просто вложить деньги и открыть торговый депозит недостаточно. Необходимо будет спекулировать активом. Вариантов для этого несколько:

Контракты на разницу цен. В этом случае необходимо определить, какой будет стоимость золота относительно момента открытия позиции. Контракты бывают на понижение и на повышение стоимости и считаются одним из наиболее эффективных торговых инструментов.

Торговля. Классический механизм, при котором драгоценные металлы покупаются по заниженной цене, а продаются по завышенной. Имея четкое понимание рынка и стратегию, этим способом также можно заработать большие деньги.

Вложить деньги в золото с целью торговли на бирже имеет смысл тем, кто располагает капиталом, но хочет на этом зарабатывать. Трейдинг увлекательная профессия, но она требует обширных навыков и знаний.

Перед тем, как начинать, нужно пройти обучение. Иначе рискуете потерять деньги и остаться ни с чем. Это, собственно говоря, главный минус биржи – торгуете вы в цифровом виде и реальных материальных активов у вас нет.

Акции компаний

Все драгоценные металлы перед тем, как стать инструментом для инвестирования, добываются из земли. Делают это крупные горно-рудные копании. Их акции, зачастую, стоят дешевле, чем покупка собственного золотого запаса.

Их покупка – это аффинированный способ инвестиции в золото. С одной стороны вы не имеете изделий из драгоценного металла, с другой – получаете доход.

Акции золотодобывающих компаний постоянно растут в цене, поэтому такие инвестиции вполне оправданы. Кроме того, их можно совместить с биржевым принципом: продавать на росте цен и откупать обратно при падении.

Способ является чем-то средним между активной торговлей и долгосрочными инвестициями, подходит абсолютно для всех инвесторов, поскольку порог входа минимальный из всех возможных.

ПИФы

Для начала разберемся, что такое ПИФ? Аббревиатура расшифровывается, как паевой инвестиционный фонд. Это собирательное название для организаций, которые привлекают деньги инвесторов для создания общего капитала.

В большинстве случаев ПИФы торгуют на биржах. За счет большого объема денежной массы, они могут совершать достаточно прибыльные сделки, что позволяет инвесторам получать стабильную прибыль.

Чтобы вложить деньги, достаточно подобрать подходящую организацию и перевести на ее баланс оговоренную сумму. Далее инвестору ничего не нужно делать.

При сотрудничестве с ПИФами сохраняются все минусы индивидуальной биржевой торговли. Есть риск, что управляющий совершит глупость и сольет активы.

Но такая вероятность значительно ниже. Во-первых, деньгами управляют опытные трейдеры с многолетним стажем. Во-вторых, наличие крупного депозита позволяет перекрывать потери от убыточных сделок.

Этот вариант инвестиций в золото будет интересен новичкам и тем, кто не хочет самостоятельно торговать.

Пошаговая инструкция для начинающих инвесторов

Доходность инвестиций в золото напрямую зависит от того, насколько грамотно вы подойдете к вопросу. Предлагаем ознакомиться с советами, которые позволят избежать типовых ошибок:

1. Четко определите, сколько денег готовы выделить на инвестирование, не стоит тратить больше, чем готовы потерять или вкладывать последнее.

2. Решите, для чего вы делаете вклад: чтобы сохранить деньги, получать стабильную прибыль, сделать вклад на будущее.

3. Продумайте, как именно вы будете получать прибыль, выработайте четкий план и не отступайте от него, чтобы ни случилось.

4. Решите, какой из вариантов инвестирования для вас наиболее приемлемый. Естественно, он должен соотноситься с целями и стратегией.

5. Выберите партнера, с которым будете работать. Проверьте компанию на предмет мошенничества и заключите договор. Желательно привлечь юриста на этом этапе.

6. Постарайтесь разделить капитал на несколько частей и попробовать разные варианты инвестирования, это позволит минимизировать риски. Если один из способов инвестиций в золото не оправдает себя, останутся другие.

Стоит ли вкладывать деньги в золото

Безусловно, инвестиции в золото – это очень выгодное и высокодоходное решение с минимальными рисками. В то же время, драгоценные металлы имеют ряд особенностей, которые нужно учитывать. Самая главная из них – это время.

Чтобы заработать, нужно будет научиться ждать. И это актуально даже для трейдинга, поскольку драгоценные металлы часто сталкиваются с застоем, когда колебаний курса недостаточно для извлечения прибыли.

Несмотря на эти мелкие нюансы, инвестиции в золото – это одно из наиболее оправданных с экономической точки зрения решений. Поэтому обязательно обдумайте эту возможность.

В заключение стоит сказать, что инвестиции в золото – это не волшебный кран, из которого текут деньги. Чтобы капиталовложения приносили прибыль, нужно работать.

Возможны ситуации, когда рынок будет перенасыщен, и такое уже бывало в истории. Инвестору важно вовремя прочувствовать происходящее и сориентироваться. Иногда лучше потерять несколько долларов, чем потом вдвое уменьшить сбережения.

как вложить средства и отзывы

В связи с последними событиями, растущей гигантскими скачками инфляции и проблемами в банковском секторе, среди наших соотечественников опять стали популярны разговоры про инвестирование в золото. Специалисты отмечают рост таких тенденций, даже, несмотря на то, что темпы роста стоимости этого драгметалла с 2011 года не так уж и велики.

Действительно, крупные инвестиционные фонды, частные инвесторы и банковские структуры с большой охотой осуществляют инвестиции в золото, используя его как один из методов диверсификации своих вложений. В чем же секрет, ведь крупных игроков этого рынка не так-то просто ввести в заблуждение. На самом деле есть ряд причин, по которым золото куда лучше подходит для капиталовложений, чем многие популярные финансовые инструменты, а именно:

  • высокая ликвидность золота, его просто и быстро продать;
  • оно не требует условий для сбережения;
  • золото, если не вечно, то точно переживет всех своих инвесторов;
  • металл не привязан к экономике как валюты и ценные бумаги, поэтому он надежен;
  • золото — это мера обеспечения денег, поэтому, чем выше инфляция в отдельно взятой стране, тем выше курс золота;
  • его курс относительно стабилен.

Исходя из всего вышесказанного, считаем необходимым рассмотреть в данной статье все самые популярные инструменты и способы, которые сполна ответят на вопрос, как вложить деньги в золото. В число основных методов попали:

Содержание статьи

Покупка золотого слитка в банке

Одним из самых распространенных и одновременно самых простых способов капиталовложения в драгметаллы является покупка золотого слитка. Продажу таких слитков осуществляют банки, имеющие на то специальную государственную лицензию. Нужно сразу отметить, что цены на подобные банковские продукты в разных банках могут существенно отличаться, поэтому выбирая данный инструмент инвестирования, стоит более тщательно выбирать место покупки слитка.

Практически во всех банках можно встретить слитки самого разного размера, среди которых каждый потенциальный инвестор сможет найти кусочек драгоценного металла себе по карману. Так, различают слитки весом от 1 до 1000 грамм, самыми распространенными и ходовыми из которых, являются слитки до 100 грамм – 10, 20, 50, 100 грамм. Имея желание купить золото весом более килограмма,  инвестору придется обращаться к заводам-изготовителям, поскольку производство таких тяжёлых слитков осуществляется по индивидуальному заказу.

Процедура покупки золота предусматривает обязательное его взвешивание и выдачу удостоверительного сертификата. После приобретения золота, стоит подумать о его безопасности и арендовать в банке специальную ячейку. Нужно понимать, что такой способ вложения своих денег вряд ли позволит инвестору получить значительный прирост капитала. Исключение – резкий скачок курса. Как правило, профессиональные инвесторы обращаются к покупке золота, как проверенному способу сохранения капитала 

Инвестиции в банковские золотые счета

Большинство отечественных банковских структур предлагает своим клиентам, желающим осуществить денежные инвестиции в золото, сделать это путем открытия золотого счета, называемого также «обезличенным» золотым счетом. Вся суть подобного способа инвестирования аналогична открытию депозита, только вместо валюты на вашем счету лежат граммы золота. В то же время нужно обратить внимание, что существует 2 вида золотых счетов – с начислением и без начисления процентов. Безусловно, выгоднее будет вкладывать в золото под проценты, однако это уже зависит от ваших предпочтений и наличия самой услуги в банковских учреждениях, которым вы доверяете.

На руки инвестору выдается договор об открытии счета, который будет подтверждать факт вложений. К слову, зачисления на золотой счет могут производиться как деньгами, так и граммами металла. Обслуживание счёта обычно бесплатное. Кроме того, зачисление на него в любом виде не облагается налогом на добавленную стоимость. Однако инвестору не избежать налоговых выплат, если он пожелает снять граммы золота со своего счета и забрать их в натуральном металлическом эквиваленте.

Несмотря на все вышеуказанные плюсы, в этом способе инвестирования есть один минус – золотые счета не подпадают под госстрахование вкладов, отчего к выбору банка нужно подходить максимально тщательно. В любом случае, отзывы профессиональных инвесторов о таком способе вложения денег вполне положительные – вкладывая часть своего капитала на золотой срочный депозит, можно получить прибыль не только от прироста в цене металла, но и от выплачиваемых процентов.

Читайте больше про то, как выгодно вложить деньги в банк. 

Торговля золотом на валютной бирже

Торговля золотом на валютной бирже – довольно рискованный метод инвестиций в золото, однако, и самый перспективный – в вопросе получения прибыли. Сразу отметим, что валютная биржа не предусматривает прямого участия инвестора в торгах, торговля осуществляется через посредника – брокера, который предоставляет инвестору площадку для осуществления действий. Безусловно, такой финансовый инструмент не предполагает физической покупки золота, поскольку он прямо нацелен на получение финансовой прибыли от сделок. Ко всему, он исключает необходимость уплаты всех налогов и решения вопросов о безопасности металла.

Однако для заработка торговлей золотом на бирже нужно иметь практический опыт игры на биржевых площадках и некоторые знания относительно колебаний курсов золота и экономической ситуации. Без них, возможность потери своего капитала увеличивается в разы. Не стоит забывать и про огромное количество мошенников, представляющихся брокерами и исчезающих потом с вашими кровными. Поэтому, если вас заинтересовал такой способ вложить деньги в золото – отзывы маститых инвесторов о нем должны стать для вас «настольной книгой». А они, кстати, далеко не все однозначны.

Инвестиции в золотые банковские монеты

Не самый популярный, но вполне доступный и простой способ капиталовложения в золото – покупка банковских монет. Большинство банков осуществляют их продажу всем желающим. Они делятся на 2 категории:

  • золотые коллекционные монеты;
  • золотые инвестиционные монеты.

Их стоимость существенно разнится – если цена инвестиционных монет примерно равна стоимости металла, из которого она изготовлена, то стоимость коллекционных, за счет их художественной ценности и НДС, на порядок выше.

Такие монеты, как и слитки золота, стали популярны сразу после мирового финансового кризиса. Их выпуск осуществляется исключительно Центробанком. Если инвестиционные монеты не так популярны, то коллекционные, особенно выпущенные малым тиражом, имеют большой спрос у коллекционеров, так как за несколько лет их цена может вырасти в десятки раз.

В то же время отзывы инвесторов о данном способе вложения денег далеко не однозначны. Он не подойдет для потенциальных инвесторов, не разбирающихся в коллекционировании. К тому же, такие монеты имеют довольно высокую стоимость, из-за чего их ликвидность не всегда имеет место. Да, и перед покупателем золотых банковских монет практически сразу встает вопрос обеспечения безопасности своего вложения, а это – новые затраты и новые проблемы, которые не всегда уместны.

Золото WebMoney

Золото WebMoney – новый и не самый распространенный способ инвестирования в золото. Естественно, речь не идет о физической покупке металла, хотя единицы золота Вебмани – WMG фактически подкреплены физическим золотом. Обеспечение такого подкрепления гарантирует арабская компания WM Metals FZE. Она также гарантирует, что если у инвестора возникнет желание получить свое инвестиционное золото в натуре, они без проблем предоставят его в их офисе в ОАЭ.

Безусловно, подобное капиталовложение является долгосрочным, так как заработок возможен только на изменениях в курсе металла. В то же время у инвестора появляется уникальная возможность избежать уплаты НДС и потери 18% своих вложений, значительно снижающих доходность инвестирования в золото. Надежность вложения денег в золото компании WebMoney не вызывает у инвесторов сомнений и остаётся популярным методом уже около 5–8 лет.

Вложения в украшения

Самый неоднозначный, и далеко не всегда удачный способ инвестирования в золото – покупка золотых украшений. Сразу нужно отметить ряд недостатков такого метода инвестирования:

Стоимость украшения существенно завышена относительно стоимости металла – в нее также вкладывается цена работы ювелира, торговая накрутка и налоги.
Нужно помнить, что в украшениях используется не чистое золото, а сплав с примесями.
Продать ювелирные изделия по цене покупки – огромная проблема, говорить о заработке приходится редко.

Исключениями можно считать украшения, изготовленные ювелирами с мировым именем, они будут иметь художественную ценность. Кроме них, удачными будут вложения в украшения, имеющими историческую ценность – их цена будет расти год от года. Однако и для их приобретения потребуется существенная сумма.

Таким образом, капиталовложения в золото не всегда однозначно выгодны и направлены на получение прибыли. Безусловно, это отличный инструмент для диверсификации инвестиционного портфеля, однако способ его применения должен быть максимально проверенным и надежным.

Также читайте: инвестиции в серебро.

Оценка доходности инвестиций на вложенный капитал в реальный сектор экономики.

Особенности инвестирования в ценные бумаги.

Как и в какую валюту предпочтительней инвестировать.

Преимущества капиталовложений в землю.

Инвестиции в золото, или как подготовиться к пенсии | Обзоры

Золото до сих пор, как и столетия назад, является гарантом стабильности и сохранения средств. Сейчас цены на металл на мировом рынке снизились до таких уровней, что могут стать хорошим поводом для начала инвестиционной истории, или «подстелить соломку» к пенсии.

Аналитики, опрошенные Вестником Золотопромышленника рассказали, что лучше выбрать неискушенному инвестору на российском рынке среди многочисленных инструментов и предложений, а от чего лучше держаться подальше.

Прежде всего стоит отметить, что инвестировать в золото можно напрямую, то есть приобретать инвестиционные монеты или слитки, при этом покупка и продажа монет в России, в отличие от слитков, не облагается налогом на добавленную стоимость в 18%.

Кроме этого можно вложить свои сбережения в так называемое «бумажное» золото, — открыть специальный обезличенный металлический счет (ОМС), либо приобрести на бирже акции обеспеченного золотом фонда (ETF) или использовать срочные инструменты — фьючерсы. И, наконец, можно инвестировать в акции золотодобывающих компаний, которые также выиграют от роста цен на металл, а период владения ими скрасят дивидендные выплаты.

По словам аналитика «Альпари» Анны Бодровой, начинающий инвестор, смотрящий в сторону золота, как правило, выбирает монеты и делает абсолютно правильно, но более «подкованный» может выбрать любой из инструментов, от ETF до ценных бумаг.

ЗОЛОТО ДЛЯ ПЕНСИИ

Инвестиции в физический металл имеют как плюсы, так и минусы. Однако, в случае долгосрочного вложения, большинство людей отдают предпочтение физическому металлу, будь то слитки или монеты, кому что нравится.

Монеты легко хранить, и их стартовая цена сравнительно невысокая. «Это действительно неплохой вариант для тех, кто только начинает инвестировать в драгоценные металлы и видит горизонт для прибыли длинным, около 5 лет. Перепады стоимости тут невысокие, риски сглажены», — считает Бодрова.

Аналитик товарных рынков «Открытие Брокер» Оксана Лукичева, также считает, что покупка физического золота в портфель всегда должна иметь место у любого физического лица с целью обеспечения долгосрочного финансового спокойствия.

Оптимальным является покупка инвестиционных монет, в частности золотых монет Георгий Победоносец, так как рынок для этой монеты в России наиболее широк, и операции с монетами не облагаются НДС. «К тому же монеты более доступны для широкого круга покупателей, так как недороги. Второй причиной покупки физического золота в долгосрочный портфель является постоянный рост цены золота в рублях за счет государственной политики поддержания слабой отечественной валюты — данная политика, по заявлению Минфина сохранится долго, что будет стимулировать рост стоимости золота», — отмечает Лукичева.

По её мнению, физическое золото (монеты) является наиболее пригодным инструментом для длительного сбережения капитала, так как позволяет избежать системных рисков, стоимость хранения невелика, а накопление примерно одной тысячи золотых монет позволит спокойно жить на пенсии, избежать политических инсинуаций по поводу выплаты государственных пенсий, и еще что-то оставить внукам.

Старший риск-менеджер ИК «Алго Капитал» Виталий Манжос, солидарен с коллегами отмечая, что покупка физического золота считается и является наиболее надежным и популярным способом сохранения капитала в случае серьезных экономических и политических потрясений, включая войны и стихийные бедствия.

«Например, морские пираты носили серьги не только и не столько как украшение. Этот обычай имел более глубокий и мрачный смысл. В случае смерти пирата этими серьгами традиционно оплачивалось его погребение. Даже в советское время у некоторых народов в Средней Азии существовал устойчивый обычай дарения молодоженам золотых украшений на свадьбу. Объемы таких подарков могли достигать нескольких сотен граммов в ювелирных изделиях. Новая семья, таким образом, уже в момент создания формировала свой собственный золотой запас. Все мы знаем помним такие устоявшиеся выражения, как «фамильное золото» и «фамильное серебро», а также «золото партии», — говорит Манжос.

Единственным минусом инвестиций в монеты является разница между текущими ценами покупки и продажи, но это не имеет большого значения, если деньги вкладываются на долгий срок. А вот с инвестициями в слитки ситуация обстоит серьезнее несмотря на то, что этот вид инвестирования кажется более логичным. Покупка слитка облагается НДС в размере 18%, который не возвращается при продаже. Можно избежать уплату НДС, если слитки будут хранится в банке, но при этом нужно оплачивать их хранение там.

БУМАЖНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ

Одним из вариантов инвестиций в золото, не получая его в руки, является ОМС. Этот вариант напрямую зависит от стоимости драгоценного металла на мировом рынке, и курса доллара США к российскому рублю. Здесь также имеется разница между ценой покупки и продажи, так что этот вариант не подходит для спекуляций, а предназначен для долгосрочного вложения.

Главный аналитик Промсвязьбанка Роман Антонов, сравнивая инвестиции в физическое золото и ОМС, отмечает, что вариант с ОМС экономичнее, так как в этом случае не возникает проблем с хранением, и не взимается НДС.

«В обоих вариантах уплачивается НДФЛ, если срок владения составляет менее трех лет. А отсутствие процентного дохода, делает эти виды инвестиций непривлекательными, — клиент зарабатывает только на разнице при покупке и продаже. К тому же потенциальных инвесторов отпугивает отсутствие возможности страхования, в отличие депозитов», — отмечает эксперт.

То есть, в случае проблем у банка, деньги, скорее всего, вернуть не получится, так как ОМС не страхуется Агентством по страхованию вкладов (АСВ). Надежность банка в этом случае играет главную роль.

Начальник управления финансовых институтов и инвестиционных услуг УБРиР Максим Голубков, также считает наиболее привлекательным вариантом ОМС или приобретение ETF на Московской Бирже. «При инвестировании на длительный срок выбор ОМС может оказаться предпочтительнее за счет процентов, начисляемых некоторыми банками по аналогии с вкладами», — добавляет он.

Антонов из Промсвязьбанка также добавляет, что вложения в ETF совмещают в себе высокую ликвидность, меньший спред к базовому активу и комиссии (0,45%), что сказывается на доходности.

Лукичева из «Открытие Брокер», в свою очередь, отмечает, что все производные инструменты с золотом, как-то ETF, фьючерсы, ОМС — являются спекулятивными высоко рискованными инструментами и в долгосрочный портфель не рекомендуются. На Московской бирже торгуется достаточно ликвидный инструмент, как FinEx Gold ETF (FXGD).

«ЗОЛОТЫЕ» АКЦИИ

Покупка акций золотодобывающих компаний является косвенной формой инвестирования в драгоценный металл. Даже в случае повышения мировых цен на золото, акции конкретной компании могут не расти в цене из-за возможных, самых разнообразных, проблем внутри самой компании. Например, она может терпеть убытки по причине производственной аварии или каких-то судебных исков. С другой стороны, акции компании могут расти на фоне каких-то корпоративных изменений, модернизации и роста производства, приобретений новых качественных активов, и так далее. Дополнительным бонусом здесь является выплата дивидендов.

Российские флагманы золотодобычи «Полюс» и «Полиметалл» выплачивают дивиденды по акциям каждые 6 месяцев, так, дивидендная доходность при текущих котировках составляет 6,4% и 5,7% соответственно.

По словам Антонов из Промсвязьбанка, выбирая между двумя бумагами, хорошо смотрится «Полюс». «Главным образом, компанию выгодно отличает богатая ресурсная база. Сегодняшний ключевой проект по освоению месторождения Наталка и приближающаяся разработка крупнейшего месторождения Сухой Лог обеспечат значительный прирост добычи золота. Статус мирового лидера по издержкам также делает «Полюс» менее уязвимым к волатильности цен на золото в сравнении с конкурентами. На наш взгляд, акции компании выглядят недооцененными «, — считает эксперт.

В тоже время Голубков из УБРиР предостерегает: «Цена акций подвержена значительным колебаниям, связанным не только динамикой рынка золота, но и другими трудно прогнозируемыми факторами, так что итоговый результат может быть совсем не таким, на который вы рассчитываете».

А Бодрова из «Альпари» и вообще считает, что акции выглядят наиболее рискованным инструментом. «Сомнительно то, что инвестиции в акции компаний золотодобывающего сегмента РФ в перспективе пяти лет дадут серьезный прирост сами по себе, учитывая низкий физический спрос на драгметалл и курсовые перепады».

Акции подходят для долгосрочного портфеля, но при вложениях в них, необходимо обращать внимание на общее состояние компании, ее руководство, доходы и прочие показатели, добавляет Лукичева.

Подводя итог можно сделать вывод, что наиболее удобным способом инвестирования в физическое золото являются инвестиционные монеты.

Однако не стоит брезговать и скупкой в ломбардах бывших в употреблении золотых колец, сережек и цепочек. По мнению Манжоса, — «Если наступит черный день, продать одно-два небольших кольца будет намного проще и безопаснее, чем найти покупателя на золотой слиток. Скорее всего, это окажется даже выгоднее. Кроме того, ювелирные изделия можно быстро заложить в тот же ломбард и срочно получить какие-то деньги в случае необходимости», — резюмировал эксперт.

Вестник Золотопромышленника

Почти 80% розничных инвесторов в России готовы инвестировать в золото | 20.10.20

Инвестировать в золото готовы в России 79% розничных инвесторов, следует из проведенного Всемирным советом по золоту (World Gold Council, WGC) исследования потребителей, текст которого имеется в распоряжении ТАСС. При этом подавляющее число опрошенных россиян считают, что золото никогда не потеряет ценности.

«Исследование WGC показало, что 79% розничных инвесторов рассматривают инвестирование в золото в будущем, а 57% россиян допускают такую возможность, несмотря на то, что никогда раньше не инвестировали в золото», — говорится в отчете.

При этом наибольший интерес к инвестированию в золото проявили молодые инвесторы в возрасте 25-34 лет. Так, 17% из них сообщили, что инвестировали в течение последних 12 месяцев, а 27% заявили, что обязательно будут вкладываться в золото в будущем.

Подавляющее большинство инвесторов в России — 75% опрошенных — считают золото безопасным, надежным и ценным активом, который никогда не потеряет своей ценности. Две трети россиян воспринимают этот драгоценный металл как защиту от инфляции и колебаний валютных курсов, а более половины (52%) доверяют золоту даже больше, чем валютам других стран.

Инвесторы в России откладывают или инвестируют около 15% от своего дохода, говорится в исследовании. Наиболее популярными инвестпродуктами в России оказались сберегательные счета, иностранная валюта, недвижимость, страхование жизни и криптовалюты. Золото же заняло шестое место по популярности среди видов инвестиций.

Исследование, которое проходило во втором и третьем кварталах 2019 года и было проведено на выборке из 12 тыс. респондентов, посвящено обзору рынков и специфике отношения людей к золоту в Китае, Индии, Северной Америке, Германии и России. В России было опрошено более 2 тыс. инвесторов, которые проживают в городах по всей стране.

Что мешает покупать золото?

Несмотря на высокий интерес к инвестициям в золото, лишь 16% опрошенных россиян заявили, что в настоящее время владеют им. Главным сдерживающим фактором для розничных инвестиций в золото в России является высокий НДС на золотые слитки.

«Ставка НДС на золотые инвестиционные слитки в размере 20%, которая является самой высокой в мире, сдерживает рост инвестиционного рынка. Ожидаемая отмена НДС (на операции по реализации банками драгоценных металлов в слитках физическим лицам — прим. ТАСС) может помочь оживить рынок и стимулировать инвестиции, поскольку, как показывает исследование, инвесторы в России открыты для золота», — отмечает директор по государственной политике и взаимодействию с центральными банками Всемирного совета по золоту Татьяна Фиц, слова которой приводятся в отчете.

Кроме того, инвесторы отмечают нехватку необходимой информации об инвестициях в золото (64%), а почти четверть всех респондентов (23%) опасаются покупки поддельного золота.

Как пандемия изменит спрос на золото?

Пандемия коронавируса в мире уже оказала значительное влияние на цену золота — стоимость металла резко выросла и достигла рекордных высот во многих валютах. При этом спрос на золото изменился в мире по-разному. Так, он значительно вырос на западных рынках, в Азии — снизился, а в России — практически не изменился, сообщила ТАСС Татьяна Фиц.

«Сложно предполагать, что покажут данные за третий квартал. Однако, судя по результатам исследования отношения россиян к золоту, интерес к инвестициям в золото во время пандемии мог увеличиться. Люди обращаются к золоту во время кризисов, и это относится и к нынешним экономическим условиям. Пока непонятно, насколько серьезной окажется вторая волна пандемии, поэтому инвесторы, вероятно, будут стремиться избегать рисков», — отмечает директор по госполитике WGC.

Пандемия может повлиять на долгосрочное отношение людей к золоту, полагает эксперт. Россия сейчас стремится к повышению финансовой грамотности и развитию рынка розничных инвестиций с упором на долгосрочные сбережения и пенсионное обеспечение.

«На фоне пандемии потребители, возможно, захотят узнать больше о том, как наилучшим образом управлять своими долгосрочными сбережениями. Исследования показывают, что золото является важной частью долгосрочных портфелей вкладчиков и инвесторов», — заключила Фиц.

Информационное агентство России ТАСС

8 причин владеть золотом

Золото уважают во всем мире за его ценность и богатую историю, которая тысячелетиями пронизывала различные культуры. Монеты, содержащие золото, появились около 650 г. до н.э., а первые монеты из чистого золота были отчеканены во время правления царя Лидии Креза примерно 100 лет спустя.

На протяжении веков люди продолжали хранить золото по разным причинам. Общества, а теперь и экономики, придают ценность золоту, таким образом увековечивая его ценность.Это металл, к которому мы прибегаем, когда другие формы валюты не работают, а это значит, что он всегда имеет некоторую ценность как страхование от трудных времен. Ниже приведены восемь практических причин подумать о том, чтобы иметь немного золота сегодня.

Ключевые выводы

  • На протяжении всей истории золото считалось особым и ценным товаром.
  • Сегодня владение золотом может служить средством защиты от инфляции и дефляции, а также хорошим диверсификатором портфеля.
  • Как глобальное средство сбережения золото может также обеспечивать финансовую защиту в период геополитической и макроэкономической неопределенности.

История сохранения ценности

В отличие от бумажных денег, монет или других активов, золото сохраняло свою ценность на протяжении веков. Люди видят в золоте способ передать и сохранить свое богатство из поколения в поколение. С давних времен люди ценили уникальные свойства драгоценного металла. Золото не подвержено коррозии и может быть расплавлено на обычном пламени, что упрощает работу с ним и его штамп как монету. Кроме того, золото имеет уникальный и красивый цвет, в отличие от других элементов.Атомы в золоте тяжелее, а электроны движутся быстрее, создавая поглощение света; процесс, для выяснения которого потребовалась теория относительности Эйнштейна.

Слабость доллара США

Хотя доллар США является одной из самых важных резервных валют в мире, когда стоимость доллара падает по отношению к другим валютам, как это было в период с 1998 по 2008 год, это часто побуждает людей устремляться к безопасности золота, что поднимает цены на золото. Цена на золото почти утроилась в период с 1998 по 2008 год, достигнув отметки в 1000 долларов за унцию в начале 2008 года и почти удвоившись в период с 2008 по 2012 год, превысив отметку в 2000 долларов.Падение доллара США произошло по ряду причин, в том числе из-за большого бюджетного и торгового дефицита страны, а также из-за значительного увеличения денежной массы.

Хеджирование инфляции

Золото исторически было отличным средством защиты от инфляции, потому что его цена имеет тенденцию расти, когда увеличивается стоимость жизни. За последние 50 лет инвесторы стали свидетелями взлета цен на золото и падения фондового рынка в годы высокой инфляции. Это связано с тем, что, когда фиатная валюта теряет свою покупательную способность из-за инфляции, золото, как правило, оценивается в этих денежных единицах и, следовательно, имеет тенденцию возникать вместе со всем остальным.Более того, золото рассматривается как хорошее средство сбережения, поэтому людей можно поощрять покупать золото, когда они считают, что их местная валюта теряет ценность.

Защита от дефляции

Дефляция определяется как период снижения цен, когда деловая активность замедляется, а экономика обременена чрезмерным долгом, чего не наблюдалось во всем мире со времен Великой депрессии 1930-х годов (хотя небольшая степень дефляции произошла после финансового кризиса 2008 года. в некоторых частях мира).Во время депрессии относительная покупательная способность золота резко выросла, в то время как цены на другие товары резко упали. Это потому, что люди предпочитали копить наличные, а в то время самым безопасным местом для хранения денег были золото и золотые монеты.

Геополитическая неопределенность

Золото сохраняет свою ценность не только во времена финансовой нестабильности, но и во времена геополитической неопределенности. Его часто называют «кризисным товаром», потому что люди бегут в его относительную безопасность, когда в мире растет напряженность; в такие времена он часто превосходит другие инвестиции.Например, в этом году цены на золото испытали некоторые серьезные колебания в ответ на кризис, разразившийся в Европейском Союзе. Его цена часто больше всего растет, когда доверие к правительствам низкое.

Ограничения предложения

Большая часть предложения золота на рынке с 1990-х годов была связана с продажей золотых слитков из хранилищ глобальных центральных банков. Эти продажи глобальными центральными банками сильно замедлились в 2008 году. В то же время производство нового золота на рудниках сокращалось с 2000 года.По данным BullionVault.com, годовой объем добычи золота упал с 2573 метрических тонн в 2000 году до 2444 метрических тонн в 2007 году (однако, по данным Геологической службы США, производство золота восстановилось, и в 2011 году объем производства достиг почти 2700 метрических тонн. ) На запуск новой шахты может уйти от пяти до 10 лет. Как правило, сокращение предложения золота увеличивает цены на золото.

Растущий спрос

В предыдущие годы рост благосостояния стран с формирующимся рынком стимулировал спрос на золото.Во многих из этих стран золото неразрывно связано с культурой. В Китае, где золотые слитки являются традиционной формой сбережений, спрос на золото остается устойчивым. Индия — вторая по величине нация в мире по потреблению золота; у него там много применений, в том числе в ювелирном деле. Таким образом, свадебный сезон в Индии в октябре традиционно является временем года, когда наблюдается самый высокий мировой спрос на золото.

Спрос на золото также вырос среди инвесторов. Многие начинают рассматривать товары, особенно золото, как инвестиционный класс, на который следует размещать средства.Фактически, SPDR Gold Trust стал одним из крупнейших ETF в США, а также крупнейшим в мире держателем золотых слитков по состоянию на 2019 год.

Диверсификация портфеля

Ключом к диверсификации является поиск инвестиций, которые не связаны друг с другом; золото исторически имело отрицательную корреляцию с акциями и другими финансовыми инструментами. Недавняя история подтверждает это:

  • 1970-е были отличными для золота, но ужасными для акций.
  • 1980-е и 1990-е были прекрасными для акций, но ужасными для золота.
  • В 2008 г. произошло существенное падение запасов по мере перехода потребителей на золото.

Правильно диверсифицированные инвесторы объединяют золото с акциями и облигациями в портфеле, чтобы снизить общую волатильность и риски.

Итог

Золото должно быть важной частью диверсифицированного инвестиционного портфеля, потому что его цена растет в ответ на события, которые вызывают снижение стоимости бумажных инвестиций, таких как акции и облигации. Хотя цена на золото может быть нестабильной в краткосрочной перспективе, она всегда сохраняла свою стоимость в долгосрочной перспективе.На протяжении многих лет он служил защитой от инфляции и эрозии основных валют, и поэтому его стоит рассмотреть.

(Дополнительную информацию см. В «Было ли золото выгодным вложением в долгосрочную перспективу?» )

Было ли золото хорошей инвестицией в долгосрочной перспективе?

Золото считается безопасным вложением средств. Предполагается, что оно действует как страховочная сетка, когда рынки находятся в упадке, поскольку цена на золото обычно не изменяется вместе с рыночными ценами.Из-за этого его также можно считать рискованным вложением, поскольку история показала, что цена на золото не всегда растет, особенно когда рынки растут. Инвесторы обычно обращаются к золоту, когда на рынке возникают опасения и они ожидают, что цены на акции упадут.

Кроме того, золото не является активом, приносящим доход. В отличие от акций и облигаций, доходность золота полностью зависит от его повышения. Более того, вложение в золото сопряжено с уникальными затратами. Поскольку это физический актив, он требует затрат на хранение и страхование.Принимая во внимание эти факторы, золото лучше всего работает как часть диверсифицированного портфеля, особенно когда оно действует как хедж против падающего фондового рынка. Давайте посмотрим, как золото держится в долгосрочной перспективе.

Ключевые выводы

  • Золото долгое время считалось надежным средством сбережения и защитой от инфляции.
  • Однако в долгосрочной перспективе как акции, так и облигации в среднем превзошли рост цен на золото.
  • Тем не менее, через определенные более короткие промежутки времени золото может вырваться вперед.

Золото по сравнению с акциями и облигациями

При оценке эффективности золота как инвестиции в долгосрочной перспективе, это действительно зависит от анализируемого периода времени. Например, в течение 30-летнего периода акции были лучше золота, а облигации были похожи друг на друга, но в течение 15-летнего периода золото превосходило акции и облигации.

С 1990 по 2020 год цена на золото выросла примерно на 360%. За тот же период промышленный индекс Доу-Джонса (DJIA) вырос на 991%.Взаимодействие с другими людьми

Если мы посмотрим вместо этого за 15 лет с 2005 по 2020, цена на золото выросла на 330%, примерно так же, как и за 30. За тот же период DJIA вырос только на 153%.

Таким образом, в более долгосрочной перспективе акции, кажется, превосходят золото примерно в 3: 1, но на более коротких временных горизонтах золото может выиграть. В самом деле, если мы вернемся с 1920-х годов по сегодняшний день, акции уносят золото.

Что касается облигаций, то средняя годовая доходность корпоративных облигаций инвестиционного уровня с 1920-х годов до 2020 года составляет около 5%.Это означает, что за последние 30 лет доходность корпоративных облигаций составила около 330% — немного ниже, чем у золота. За 15-летний период доходность облигаций была ниже, чем доходность акций и золота.

Историческая перспектива

Чтобы получить историческое представление о ценах на золото, в период с января 1934 года с введением Закона о золотом резерве до августа 1971 года, когда президент Ричард Никсон закрыл окно покупки золота в США, цена на золото была фактически установлена ​​на уровне 35 долларов за унцию.Взаимодействие с другими людьми

До принятия Закона о золотом резерве президент Рузвельт требовал от граждан сдавать золотые слитки, монеты и банкноты в обмен на доллары США, что фактически сделало инвестирование в золото чрезвычайно трудным, если не невозможным и бесполезным для тех, кто сумел накопить или скопить деньги. скрыть количество драгоценного металла.

Используя установленную цену на золото в 35 долларов и цену в 1650 долларов за унцию по состоянию на апрель 2020 года, можно вывести повышение цены на золото примерно на 4500%.С февраля 1971 по 2020 год индекс DJIA вырос в цене на 3221%.

В июле 2020 года цена на золото превысила свой предыдущий рекордный максимум почти в 2000 долларов за унцию, самый высокий с сентября 2011 года.

Итог

Как и в случае с любыми инвестициями, важно учитывать временные рамки инвестирования, а также изучать рыночные исследования, чтобы оценить понимание того, как от рынков ожидаются результаты. Золото не является надежным вложением, поскольку в случае с акциями и облигациями его цена колеблется в зависимости от множества факторов в мировой экономике.Для всех инвестиционных портфелей важна диверсификация, и инвестирование в золото может помочь диверсифицировать портфель, как правило, при падении рынка, когда цена на золото имеет тенденцию к росту.

Как инвестировать в золото: Руководство инвестора

Со времен древних цивилизаций до современной эпохи золото было предпочтительной валютой в мире. Сегодня инвесторы покупают золото в основном в качестве страховки от политических волнений и инфляции. Кроме того, многие ведущие инвестиционные консультанты рекомендуют размещение портфеля в сырьевых товарах, включая золото, чтобы снизить общий риск портфеля.

Мы рассмотрим множество возможностей инвестирования в золото, включая слитки (т. Е. Золотые слитки), паевые инвестиционные фонды, фьючерсы, горнодобывающие компании и ювелирные изделия. За некоторыми исключениями, только слитки, фьючерсы и несколько специализированных фондов предоставляют возможность прямых инвестиций в золото. Другие инвестиции получают часть своей стоимости из других источников.

Ключевые выводы

  • Итак, вы решили купить немного золота для своего инвестиционного портфеля, но как вам это сделать?
  • Самый простой способ владеть золотом — это покупка физических золотых слитков или монет, но они могут быть неликвидными и должны надежно храниться.
  • Также популярны

  • ETF и паевые инвестиционные фонды, отслеживающие цену на золото, и если у вас есть доступ к рынкам деривативов в вашем брокерском счете, вы также можете использовать фьючерсы и опционы на золото.
  • Чтобы получить золото косвенно, вы также можете рассмотреть возможность инвестирования в акции золотодобывающих компаний, хотя цены на акции этих компаний не очень хорошо отслеживают стоимость золота в долгосрочной перспективе.

Золото в слитках

Это, пожалуй, самая известная форма прямого владения золотом.Многие люди думают о золотых слитках как о больших золотых слитках, хранящихся в Форт-Ноксе. Фактически, золотые слитки — это любая форма чистого или почти чистого золота, которое было сертифицировано на предмет его веса и чистоты. Сюда входят монеты, слитки и т. Д. Любого размера. Серийный номер также обычно прикрепляется к золотым слиткам в целях безопасности.

Хотя тяжелые золотые слитки представляют собой впечатляющее зрелище, их большой размер (до 400 тройских унций) делает их неликвидными и, следовательно, дорогостоящими для покупки и продажи. золота, а потом решили продать 10%, нельзя точно отпилить конец слитка и продать его.С другой стороны, слитки, хранящиеся в слитках и монетах меньшего размера, обеспечивают гораздо большую ликвидность и довольно распространены среди владельцев золота.

Золотые монеты

На протяжении десятилетий суверенные правительства по всему миру выпускали большие количества золотых монет. Монеты обычно покупаются инвесторами у частных дилеров с премией от 1% до 5% от их базовой стоимости в золоте, но в марте 2020 года она подскочила до 10%.

Преимуществами инвестиционных монет являются:

  • Их цены можно найти в мировых финансовых изданиях.
  • Золотые монеты часто чеканят меньшего размера (одна унция или меньше), что делает их более удобным способом инвестирования в золото, чем большие слитки.
  • Дилеров с хорошей репутацией можно найти с минимальным поиском, они расположены во многих крупных городах.

Будьте осторожны: старые редкие золотые монеты имеют так называемую нумизматическую или «коллекционную» ценность, превышающую базовую стоимость золота. Чтобы инвестировать строго в золото, сосредоточьтесь на широко распространенных монетах и ​​оставьте редкие монеты коллекционерам.

Среди широко распространенных золотых монет — южноафриканский крюгерранд, американский орел и канадский кленовый лист.

Основные проблемы с золотыми слитками заключаются в том, что затраты на хранение и страхование, а также относительно большая наценка дилера снижают потенциальную прибыль. Кроме того, покупка золотых слитков — это прямые инвестиции в стоимость золота, и каждое изменение цены золота на доллар пропорционально изменяет стоимость владения. Могут быть сделаны другие инвестиции в золото, такие как паевые инвестиционные фонды в меньших суммах, чем в слитках, и также может не иметь такого прямого влияния на цену, как слитки.

Золотые ETF и паевые инвестиционные фонды

Альтернативой прямой покупке золотых слитков является инвестирование в один из биржевых фондов (ETF), основанных на золоте. Каждая акция этих специализированных инструментов представляет собой фиксированное количество золота, например, одну десятую унции. Эти средства могут быть куплены или проданы так же, как акции, на любом брокерском счете или счете IRA. Таким образом, этот метод проще и экономичнее, чем владение слитками или монетами напрямую, особенно для мелких инвесторов, поскольку минимальные инвестиции — это только цена одной акции ETF.Среднегодовые коэффициенты расходов этих фондов часто составляют около 0,65%, что намного меньше, чем сборы и расходы по многим другим инвестициям, включая большинство паевых инвестиционных фондов.

Многие паевые инвестиционные фонды владеют золотыми слитками и золотыми компаниями как часть своих обычных портфелей, но инвесторы должны знать, что только несколько паевых инвестиционных фондов сосредоточены исключительно на инвестировании в золото; большинство из них владеют рядом других товаров. Основными преимуществами паевых инвестиционных фондов, работающих только с золотом, являются:

  • Низкая стоимость и низкие минимальные вложения
  • Диверсификация между разными компаниями
  • Простота владения брокерским счетом или IRA
  • Исследования отдельных компаний не требуются

Некоторые фонды инвестируют в индексы горнодобывающих компаний; другие напрямую привязаны к ценам на золото; в то время как другие активно управляются.Прочтите их проспекты для получения дополнительной информации. Традиционные паевые инвестиционные фонды, как правило, активно управляются, в то время как ETF придерживаются пассивной стратегии отслеживания индексов и, следовательно, имеют более низкие коэффициенты расходов. Однако для среднего инвестора в золото паевые инвестиционные фонды и ETF в настоящее время, как правило, являются самым простым и безопасным способом инвестирования в золото.

Фьючерсы и опционы на золото

Фьючерсы — это контракты на покупку или продажу определенного количества предмета, в данном случае золота, на определенную дату в будущем.Фьючерсы торгуются контрактами, а не акциями, и представляют собой заранее определенное количество золота. Поскольку эта сумма может быть большой (например, 100 тройских унций x 1000 долларов США за унцию = 100 000 долларов США), фьючерсы больше подходят для опытных инвесторов. Люди часто используют фьючерсы, потому что комиссии очень низкие, а маржинальные требования намного ниже, чем при традиционных инвестициях в акции. Некоторые контракты рассчитываются в долларах, а другие — в золоте, поэтому инвесторы должны обращать внимание на спецификации контрактов, чтобы избежать необходимости принимать поставку 100 унций золота в дату расчета.

Опционы на фьючерсы являются альтернативой прямой покупке фьючерсного контракта. Они дают владельцу опциона право купить фьючерсный контракт в течение определенного периода времени по заранее установленной цене. Одним из преимуществ опциона является то, что он одновременно увеличивает ваши первоначальные инвестиции и ограничивает убытки уплаченной ценой. Для фьючерсного контракта, купленного с маржой, может потребоваться больше капитала, чем первоначально вложено, если убытки растут быстро. В отличие от фьючерсных инвестиций, которые основаны на текущей стоимости золота, обратная сторона опциона состоит в том, что инвестор должен заплатить премию к базовой стоимости золота, чтобы владеть опционом.Из-за нестабильности фьючерсов и опционов они могут не подходить для многих инвесторов. Даже в этом случае фьючерсы остаются самым дешевым (комиссионные + процентные расходы) способом купить или продать золото при инвестировании крупных сумм.

Золотодобывающие компании

Компании, специализирующиеся на добыче и переработке золота, также получат прибыль от роста цен на золото. Инвестирование в компании такого типа может быть эффективным способом получения прибыли от золота, а также сопряжено с меньшим риском, чем другие методы инвестирования.

Крупнейшие золотодобывающие компании могут похвастаться обширными глобальными операциями; поэтому бизнес-факторы, общие для многих других крупных компаний, влияют на успех таких инвестиций. В результате эти компании могут показывать прибыль даже в периоды неизменных или падающих цен на золото. Один из способов сделать это — застраховаться от падения цен на золото, что является обычной частью их бизнеса. Некоторые делают это, а некоторые нет. Даже в этом случае золотодобывающие компании могут предоставить более безопасный способ инвестирования в золото, чем прямое владение слитками.В то же время исследование и отбор отдельных компаний требует от инвестора должной осмотрительности. Поскольку это трудоемкое мероприятие, для многих инвесторов оно может оказаться невыполнимым.

Золотые украшения

Около 49% мирового производства золота используется для изготовления ювелирных изделий. Поскольку население и благосостояние мира ежегодно растут, спрос на золото, используемое в производстве ювелирных изделий, со временем должен увеличиваться. С другой стороны, покупатели золотых украшений проявляют некоторую чувствительность к цене и покупают меньше, если цена быстро растет.

Покупка ювелирных изделий по розничным ценам предполагает существенную наценку — до 400% от базовой стоимости золота. Более выгодные сделки по ювелирным изделиям можно найти на распродаже недвижимости и аукционах. Преимущество покупки ювелирных изделий таким способом заключается в отсутствии розничной наценки; Недостаток — время, затрачиваемое на поиск ценных вещей. Тем не менее владение ювелирными изделиями — самый приятный способ владеть золотом, даже если это не самый выгодный с точки зрения инвестиций. Золотые украшения прекрасны как вид искусства.Как вложение, это посредственно, если только вы не ювелир.

Итог

Более крупные инвесторы, желающие напрямую зависеть от цены на золото, могут предпочесть инвестировать в золото напрямую через слитки. Также комфортно владеть физическим активом, а не просто листом бумаги. Обратной стороной является небольшая надбавка к стоимости золота, уплаченной при первоначальной покупке, а также затраты на хранение.

Для более агрессивных инвесторов фьючерсы и опционы определенно подойдут.Но будьте осторожны, покупатель: эти инвестиции являются производными от цены золота и могут иметь резкие движения вверх и вниз, особенно если они сделаны с маржой. С другой стороны, фьючерсы, вероятно, являются наиболее эффективным способом инвестирования в золото, за исключением того факта, что контракты необходимо периодически переносить по мере их истечения.

Идея о том, что украшения — это вложение денег, легендарна, но наивна. Разница между ценой большинства ювелирных изделий и их стоимостью в золоте слишком велика, чтобы их можно было рассматривать как настоящие инвестиции.Вместо этого среднему инвестору в золото следует рассмотреть инвестиционные фонды и ETF, ориентированные на золото, поскольку эти ценные бумаги обычно обеспечивают самый простой и безопасный способ инвестирования в золото.

Страница не найдена

  • Образование

    • Общий

      • Словарь

      • Экономика

      • Корпоративные финансы

      • Рот ИРА

      • Акции

      • Паевые инвестиционные фонды

      • ETFs

      • 401 (к)

    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования

      • Фундаментальный анализ

      • Управление портфелем ценных бумаг

      • Основы трейдинга

      • Технический анализ

      • Управление рисками

  • Рынки

    • Новости

      • Новости компании

      • Новости рынков

      • Торговые новости

      • Политические новости

      • Тенденции

    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)

      • Тесла (TSLA)

      • Amazon (AMZN)

      • AMD (AMD)

      • Facebook (FB)

      • Netflix (NFLX)

  • Симулятор

  • Твои деньги

    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием

      • Бюджетирование / экономия

      • Банковское дело

      • Кредитные карты

      • Домовладение

      • Пенсионное планирование

      • Налоги

      • Страхование

    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры

      • Лучшие сберегательные счета

      • Лучшие домашние гарантии

      • Лучшие кредитные карты

      • Лучшие личные займы

      • Лучшие студенческие ссуды

      • Лучшее страхование жизни

      • Лучшее автострахование

  • Советники

    • Ваша практика

      • Управление практикой

      • Продолжая образование

      • Карьера финансового консультанта

      • Инвестопедия 100

    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство

      • Финансовое планирование

  • Академия

    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих

      • Станьте дневным трейдером

      • Торговля для начинающих

      • Технический анализ

    • Курсы по темам

      • Все курсы

      • Курсы трейдинга

      • Курсы инвестирования

      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

  • О нас

  • Условия эксплуатации

  • Словарь

  • Редакционная политика

  • Рекламировать

  • Новости

  • Политика конфиденциальности

  • Свяжитесь с нами

  • Карьера

  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование

    • Общий

      • Словарь

      • Экономика

      • Корпоративные финансы

      • Рот ИРА

      • Акции

      • Паевые инвестиционные фонды

      • ETFs

      • 401 (к)

    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования

      • Фундаментальный анализ

      • Управление портфелем ценных бумаг

      • Основы трейдинга

      • Технический анализ

      • Управление рисками

  • Рынки

    • Новости

      • Новости компании

      • Новости рынков

      • Торговые новости

      • Политические новости

      • Тенденции

    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)

      • Тесла (TSLA)

      • Amazon (AMZN)

      • AMD (AMD)

      • Facebook (FB)

      • Netflix (NFLX)

  • Симулятор

  • Твои деньги

    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием

      • Бюджетирование / экономия

      • Банковское дело

      • Кредитные карты

      • Домовладение

      • Пенсионное планирование

      • Налоги

      • Страхование

    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры

      • Лучшие сберегательные счета

      • Лучшие домашние гарантии

      • Лучшие кредитные карты

      • Лучшие личные займы

      • Лучшие студенческие ссуды

      • Лучшее страхование жизни

      • Лучшее автострахование

  • Советники

    • Ваша практика

      • Управление практикой

      • Продолжая образование

      • Карьера финансового консультанта

      • Инвестопедия 100

    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство

      • Финансовое планирование

  • Академия

    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих

      • Станьте дневным трейдером

      • Торговля для начинающих

      • Технический анализ

    • Курсы по темам

      • Все курсы

      • Курсы трейдинга

      • Курсы инвестирования

      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

  • О нас

  • Условия эксплуатации

  • Словарь

  • Редакционная политика

  • Рекламировать

  • Новости

  • Политика конфиденциальности

  • Свяжитесь с нами

  • Карьера

  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование

    • Общий

      • Словарь

      • Экономика

      • Корпоративные финансы

      • Рот ИРА

      • Акции

      • Паевые инвестиционные фонды

      • ETFs

      • 401 (к)

    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования

      • Фундаментальный анализ

      • Управление портфелем ценных бумаг

      • Основы трейдинга

      • Технический анализ

      • Управление рисками

  • Рынки

    • Новости

      • Новости компании

      • Новости рынков

      • Торговые новости

      • Политические новости

      • Тенденции

    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)

      • Тесла (TSLA)

      • Amazon (AMZN)

      • AMD (AMD)

      • Facebook (FB)

      • Netflix (NFLX)

  • Симулятор

  • Твои деньги

    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием

      • Бюджетирование / экономия

      • Банковское дело

      • Кредитные карты

      • Домовладение

      • Пенсионное планирование

      • Налоги

      • Страхование

    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры

      • Лучшие сберегательные счета

      • Лучшие домашние гарантии

      • Лучшие кредитные карты

      • Лучшие личные займы

      • Лучшие студенческие ссуды

      • Лучшее страхование жизни

      • Лучшее автострахование

  • Советники

    • Ваша практика

      • Управление практикой

      • Продолжая образование

      • Карьера финансового консультанта

      • Инвестопедия 100

    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство

      • Финансовое планирование

  • Академия

    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих

      • Станьте дневным трейдером

      • Торговля для начинающих

      • Технический анализ

    • Курсы по темам

      • Все курсы

      • Курсы трейдинга

      • Курсы инвестирования

      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

  • О нас

  • Условия эксплуатации

  • Словарь

  • Редакционная политика

  • Рекламировать

  • Новости

  • Политика конфиденциальности

  • Свяжитесь с нами

  • Карьера

  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование

    • Общий

      • Словарь

      • Экономика

      • Корпоративные финансы

      • Рот ИРА

      • Акции

      • Паевые инвестиционные фонды

      • ETFs

      • 401 (к)

    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования

      • Фундаментальный анализ

      • Управление портфелем ценных бумаг

      • Основы трейдинга

      • Технический анализ

      • Управление рисками

  • Рынки

    • Новости

      • Новости компании

      • Новости рынков

      • Торговые новости

      • Политические новости

      • Тенденции

    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)

      • Тесла (TSLA)

      • Amazon (AMZN)

      • AMD (AMD)

      • Facebook (FB)

      • Netflix (NFLX)

  • Симулятор

  • Твои деньги

    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием

      • Бюджетирование / экономия

      • Банковское дело

      • Кредитные карты

      • Домовладение

      • Пенсионное планирование

      • Налоги

      • Страхование

    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры

      • Лучшие сберегательные счета

      • Лучшие домашние гарантии

      • Лучшие кредитные карты

      • Лучшие личные займы

      • Лучшие студенческие ссуды

      • Лучшее страхование жизни

      • Лучшее автострахование

  • Советники

    • Ваша практика

      • Управление практикой

      • Продолжая образование

      • Карьера финансового консультанта

      • Инвестопедия 100

    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство

      • Финансовое планирование

  • Академия

    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих

      • Станьте дневным трейдером

      • Торговля для начинающих

      • Технический анализ

    • Курсы по темам

      • Все курсы

      • Курсы трейдинга

      • Курсы инвестирования

      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

  • О нас

  • Условия эксплуатации

  • Словарь

  • Редакционная политика

  • Рекламировать

  • Новости

  • Политика конфиденциальности

  • Свяжитесь с нами

  • Карьера

  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.